Блокировка счетов: вопросы и ответы
Здесь собраны вопросы бизнеса и ответы адвоката о блокировке счетов. Как проверить сведения через сервис налоговой, что делать при ограничениях приставами и как снять блокировку? Разбираются документы для банка, отказы в иностранных платежах и особенности ограничений для юридических лиц.
Коротко
При блокировке банковских счетов компаний чаще всего спрашивают, кто ввёл ограничение и как вернуть возможность платить. Проверить сведения на сайте ИФНС и запросить у банка основание директор или бухгалтер может самостоятельно. Я сопоставлю уведомления, операции и переписку: блокировка налоговой инспекцией, ограничения приставами и отказ банка требуют разных действий. Если возник спор с банком или органом, подготовлю обращение и оценю основания для судебной защиты.
Вопросы по темам: блокировка счетов
Нажмите на вопрос — откроется ответ адвоката.
115-ФЗ и блокировка счетов 5 вопросов
- Какую тему открыть, если банк не провёл платёж?
- Можно ли ограничиться выпиской о непосредственных участниках?
- Что делать, если нужной бумаги пока нет?
- Какие документы собрать по переводу иностранному поставщику?
- Если банк запросил документы, уже нужно готовиться к штрафу?
Показать все 5Свернуть
Росфинмониторинг 10 вопросов
- Какая организация Росфинмониторинг и какой закон определяет её полномочия?
- Банк отправил сведения в Росфинмониторинг. Значит, счёт уже заблокирован?
- Что называют реестром террористов и экстремистов Росфинмониторинга?
- Росфинмониторинг заблокировал счёт: где узнать причину?
- Кто подписывает решение: директор Росфинмониторинга?
- Росфинмониторинг и ФНС обмениваются результатами проверок?
- Может ли Росфинмониторинг проверить организацию через сведения Банка России?
- Сделки с недвижимостью: Росфинмониторинг приостанавливает только деньги?
- Росфинмониторинг для ИП: отличается ли право на судебную защиту?
- Можно ли взыскать расходы компании после проверки Росфинмониторинга?
Показать все 10Свернуть
115-ФЗ для бизнеса 10 вопросов
- Закон № 115-ФЗ: что это за закон простыми словами и кратко?
- Закон № 115-ФЗ для банка: что это значит?
- Блокировка по Закону № 115-ФЗ: что это?
- Блокировка карты по Закону № 115-ФЗ: что это означает?
- Обновить данные по Закону № 115-ФЗ: что это означает?
- Закон № 115-ФЗ: что это для физических лиц?
- Документы по Закону № 115-ФЗ: что это за материалы?
- Блокировка счетов по Закону № 115-ФЗ: что это значит для бизнеса?
- Номер Закона № 115-ФЗ: что это такое?
- Может ли банк брать повышенную комиссию как меру по Закону № 115-ФЗ?
Показать все 10Свернуть
Операции под обязательным контролем 9 вопросов
- Операции, подлежащие обязательному контролю по Закону № 115-ФЗ: достаточно большой суммы?
- Операции банков, подлежащие обязательному контролю: какие наличные расчёты названы?
- Операции и сделки, подлежащие обязательному контролю: чем различаются документы?
- Операции, подлежащие обязательному контролю: недвижимое имущество — отдельное правило?
- Операция, подлежащая обязательному контролю по Закону № 115-ФЗ: имеет ли значение новый счёт?
- Беспроцентный заём между юридическими лицами попадает в перечень?
- Для купли-продажи цифровой валюты есть исключение?
- Приобретение цифровых прав проверяется так же, как цифровая валюта?
- Обязательный контроль означает, что имущество получено преступным путём?
Показать все 9Свернуть
Сведения о бенефициарных владельцах 9 вопросов
- Что включает информация о бенефициарных владельцах?
- Как проверяется информация о бенефициарных владельцах клиента, если участник — другая организация?
- Можно ли объединить информацию о выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах в одном документе?
- Достаточно ли доли ровно в четверть капитала?
- Обязан ли участник отвечать на запрос юридического лица?
- Нарушает ли передача таких сведений правила о персональных данных?
- Чем подтвердить работу, если конечного владельца пока не нашли?
- Как часто обновлять сведения и сколько хранить документы?
- Распространяются ли правила на иностранную структуру?
Показать все 9Свернуть
ПОД/ФТ: штрафы организаций 8 вопросов
- Что такое ст. 15.27 КоАП РФ?
- Какой штраф по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ?
- ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ: чем отличается от ч. 1?
- ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ: можно ли получить предупреждение?
- ст. 15.27 КоАП РФ: отвечает ли ИП?
- ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ: какой срок давности?
- Что грозит по ст. 15.27.3 КоАП РФ?
- Кто рассматривает дело по ст. 15.27 КоАП РФ?
Показать все 8Свернуть
Когда нужна помощь: блокировка счетов
Подключусь, когда информации о блокировке недостаточно для выбора дальнейших действий или уже возник спор.
- Банк связывает вопросы к платежу с обязательным контролем: разберу содержание операции и подтверждающие её материалы с учётом ст. 6 115-ФЗ.
- У компании разошлись сведения о владельцах в анкете и внутренних документах: помогу собрать цепочку участия и подготовить пояснения по ст. 6.1 115-ФЗ.
- Получен акт уполномоченного органа, с которым компания не согласна: изучу основания для его обжалования по ст. 15 115-ФЗ.
- Решение органа препятствует расчётам юридического лица: оценю возможность обращения за судебной защитой по ст. 198 АПК РФ.
- По итогам проверки вменяют нарушение правил противодействия отмыванию доходов: разберу состав претензий и подготовлю позицию по ст. 15.27 КоАП РФ.
Типичные ошибки: блокировка счетов
- Считать все ограничения одной блокировкой Отказ в платеже и ограничение по решению органа могут требовать разных обращений. Я начну с текста уведомления и выясню, кто принял решение и какие операции оно затронуло.
- Принимать пустой результат сервиса за разрешение платить Проверка через сервис налоговой не объясняет каждый отказ банка. Сохраните результат поиска по ИНН и отдельно запросите информацию об ограничениях у обслуживающего банка.
- Отправлять документы без связи с запросом Из большого архива может быть непонятен смысл конкретного платежа. Я помогу связать договор, исполнение и расчёты в последовательное пояснение с приложениями.
- Менять объяснение операции в каждом письме Расхождения затрудняют рассмотрение обращения. До нового ответа соберите прежнюю переписку; я сверю факты и помогу объяснить обнаруженные неточности.
- Ждать снятия ограничений после устного разговора По разговору трудно установить, что именно рассмотрено. Сохраняйте письменные обращения и ответы: по ним я определю предмет спора и дальнейшие шаги.
Нормы по теме: блокировка счетов
Статьи закона, на которые опираются ответы этой темы, — с названиями из официального текста
- ст. 15.27 КоАП РФ Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- ст. 14.25.1 КоАП РФ Нарушение юридическим лицом обязанностей по установлению и представлению информации о своих бенефициарных владельцах
- ст. 15.27.3 КоАП РФ Совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с имуществом, полученным преступным путем
- ст. 6 115-ФЗ Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
- ст. 6.1 115-ФЗ Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах
- ст. 8 115-ФЗ Уполномоченный орган
- ст. 1 115-ФЗ Цели настоящего Федерального закона
- ст. 15 115-ФЗ Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных лиц
- ст. 198 АПК РФ Право на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании ненормативных правовых актов недействительными, решений и действий (бездействия) незаконными
- ст. 199 АПК РФ Требования к заявлению о признании ненормативного правового акта недействительным, решений и действий (бездействия) незаконными
Официальный текст: Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях
Официальный текст: О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
Официальный текст: Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации
Частые вопросы: блокировка счетов
На консультации я выстрою порядок действий по документам компании и объясню, какую часть работы можно поручить адвокату.
Что прислать адвокату перед первой консультацией?
Пришлите уведомление об ограничении, запросы банка, ваши ответы и выписку с проблемными операциями. Укажите, какие платежи не проходят и кто сообщил о причине. Я составлю список недостающих материалов, чтобы обсуждать конкретную ситуацию компании.
Как подготовить историю событий для разбора?
Запишите по порядку даты запросов, отправки пояснений, отказов и обращений. Рядом укажите подтверждающий файл. Отдельно отметьте, когда возникли ограничения карт и счетов. По этой хронологии я сопоставлю действия банка и компании и найду пробелы в переписке.
В какой момент стоит обращаться за помощью?
Обращайтесь после получения непонятного запроса или первого отказа, особенно если остановились расчёты с контрагентами. Передайте документ целиком, включая указанную в нём дату ответа. Я оценю срочность действий и помогу подготовить содержательную позицию до следующего обращения.
Можно ли начать работу, пока бухгалтер собирает архив?
Да, для начала передайте доступные уведомления и опишите хозяйственный смысл спорных операций. Я определю, каких подтверждений не хватает, и предложу порядок их сбора. Бухгалтер сможет искать документы по конкретным платежам, а директор — уточнять факты у участников сделки.
Показать всёСкрыть
Как будет устроена работа после консультации?
Сначала я определю источник ограничения и предмет разногласий, затем согласую с вами задачу: подготовку пояснений, обращение или ведение спора. Обсудим, кто передаёт документы и подписывает ответы. По каждому полученному решению объясню доступный следующий шаг.
Что согласовать с адвокатом перед подачей заявления?
Я объясню, какое решение предлагаю оспаривать, какие права компании оно затрагивает и чем подтверждается нарушение. Вместе определим требование и состав приложений. Для заявления по ст. 199 АПК РФ подготовлю изложение фактов и документы, на которые будет опираться позиция.
Помощь адвоката: блокировка счетов
Услуги адвоката по этой теме и соседние вопросы.
Не откладывайте защиту