Росфинмониторинг — уполномоченный орган в сфере противодействия отмыванию доходов. Разбираю его полномочия по ст. 8 Закона № 115-ФЗ: приостановление операций, обмен сведениями и защиту прав компании при ограничении распоряжения деньгами.
Коротко
Росфинмониторинг анализирует сведения об операциях и в предусмотренных случаях принимает решения об их приостановлении; полномочия уполномоченного органа закреплены в ст. 8 Закона № 115-ФЗ. Сообщение банка ещё нужно сопоставить с конкретным решением органа. Основания ограничения, сумма и срок определяют предмет проверки. Право заинтересованного лица на судебную защиту закреплено в ст. 15 Закона № 115-ФЗ.
Начните с документа, которым объясняют недоступность операции. Для разбора сохраните сообщение целиком, включая дату, отправителя и приложения.
Ст. 8 Закона № 115-ФЗ
Ст. 8 Закона № 115-ФЗ
Ст. 8 Закона № 115-ФЗ
Ошибочный адресат обращения и неверно выбранное основание мешают объяснить, какое именно ограничение оспаривает компания.
Адвокат подключается к проверке основания ограничения и подготовке позиции по документам компании.
У владельца средств и у органа разные полномочия. В обращении полезно указать, какое право затронуто конкретной операцией.
Организация деятельности Росфинмониторинга включает анализ информации и взаимодействие с другими участниками. Банк, орган и суд в этой процедуре не взаимозаменяемы.
| Участник | Обязанность или право | Норма |
|---|---|---|
| Росфинмониторинг | При достаточных основаниях передаёт материалы правоохранительным или налоговым органам; применяет предусмотренные законом меры приостановления операций. | ст. 8 Закона № 115-ФЗ |
| Руководитель органа или профильный заместитель | Решает вопрос о приостановлении операций с предполагаемыми преступными доходами, используемыми для легализации. Указывает основания, сумму, счета и состав имущества; иной идентификатор клиента — при отсутствии сведений о счетах. | ст. 8 Закона № 115-ФЗ |
| Банк и иные организации, осуществляющие операции | Получают информацию о судебном приостановлении; порядок доведения постановлений и решений органа определяется уполномоченным органом. Для конкретного счёта проверяется именно полученный документ. | ст. 8 Закона № 115-ФЗ |
| Банк России | Предоставляет необходимые органу сведения в согласованном порядке; информационное взаимодействие оператора платформы цифрового рубля осуществляется в том числе через личный кабинет. | ст. 9 Закона № 115-ФЗ; п. 2 ст. 7.12 Закона № 115-ФЗ |
| Суд | Рассматривает обращение заинтересованного лица за защитой прав. В предусмотренном случае по заявлению органа принимает решение о приостановлении операций до его отмены. | ст. 8, 15 Закона № 115-ФЗ |
Получив сообщение об ограничении операции, выясните, что за организация Росфинмониторинг и какое решение она приняла. Ответ начинается с роли уполномоченного органа.
Статья 8 Закона № 115-ФЗ описывает федеральный орган исполнительной власти в сфере противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и распространения оружия массового уничтожения. Поэтому компанию интересует не только название ведомства, но и то, какое полномочие применено к её деньгам.
Проверка лиц, операции и подозрительные сделки — разные предметы разбора. Росфинмониторинг по ст. 8 Закона № 115-ФЗ может после предварительной проверки приостановить предусмотренные законом операции; отдельно предусмотрено решение о средствах, предположительно полученных преступным путём и используемых для легализации. Для каждой меры требуется своё основание.
Реестр Росфинмониторинга — бытовое название, требующее уточнения. Статья 8 Закона № 115-ФЗ упоминает перечень лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также иные перечни и уведомления. По словам «проверка на экстремизм» нельзя установить содержание конкретного акта.
Росфинмониторинг и ФНС могут взаимодействовать: при достаточных основаниях орган передаёт материалы налоговым органам по их запросу или собственной инициативе согласно ст. 8 Закона № 115-ФЗ. Такая передача сведений отличается по предмету от судебного обжалования ограничения счёта.
Расходы компании нужно связывать с конкретным незаконным действием органа, а не только с фактом недоступности платежа.
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Я отделяю проверку законности приостановления от расчёта вреда компании. Сначала сопоставляю основание решения и фактически ограниченные операции, затем разбираю документы о расходах. Само постановление или решение органа не означает возникновения ответственности: это различие прямо проведено в ст. 8 Закона № 115-ФЗ.
Статьи закона, на которых держится тема, — с названиями из официального текста
Официальный текст: О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
Для первичного разбора важнее содержание полученного акта, чем общая формулировка «проверка компании».
Проверяется, какое сообщение послужило основанием меры и какую операцию приостановили. Постановление по этой процедуре предусмотрено ст. 8 Закона № 115-ФЗ.
Спор касается оснований считать деньги преступными доходами, используемыми для легализации, а также пределов суммы и имущества в решении по ст. 8 Закона № 115-ФЗ.
Статья 8 Закона № 115-ФЗ устанавливает особый предел срока приостановления по иностранной информации. В исполнении запроса отказывают, если это может нанести ущерб суверенитету или безопасности России.
Проверяется документ о включении, исключении либо замораживании имущества. Уведомления Росфинмониторинга и копии решений межведомственного органа названы в ст. 8 Закона № 115-ФЗ.
Лицо обратилось за объяснением специального приостановления, но основания ему не сообщили. Проверяются обращение и его получение с учётом ст. 8 Закона № 115-ФЗ.
Компания связывает понесённые расходы с незаконными действиями органа. Предмет разбора — документальная связь вреда и действий, указанных в ст. 8 Закона № 115-ФЗ.
Штрафы Росфинмониторинга за нарушения внутреннего контроля требуют отдельного разбора. Здесь рассмотрены возмещение вреда от незаконных действий органа и ответственность работников за разглашение охраняемых сведений.
| Нарушение | Кто отвечает | Санкция | Норма |
|---|---|---|---|
| Незаконные действия работника органа, причинившие вред физическому лицу | Вред от действий работника возмещается за счёт федерального бюджета | Возмещение вреда в установленном порядке. Размер не определяется одной лишь длительностью приостановления. | ст. 8 Закона № 115-ФЗ |
| Разглашение охраняемых сведений, ставших известными при исполнении закона | Работник уполномоченного органа | Работник несёт установленную законодательством Российской Федерации ответственность за разглашение этих сведений. | ст. 8 Закона № 115-ФЗ |
Отдельного штрафа за приостановление операций Росфинмониторингом закон не устанавливает (ст. 8 Закона № 115-ФЗ). Вред, причинённый физическим и юридическим лицам незаконными действиями органа или его работников при выполнении функций органа, возмещается за счёт федерального бюджета по ст. 8 Закона № 115-ФЗ. Приостановление операций само по себе не влечёт гражданско-правовой ответственности органа и работников, кроме случая незаконных действий, причинивших вред, указанного в ст. 8 Закона № 115-ФЗ.
адвокат · рег. № 78/8790
Когда мне говорят, что счёт заблокировал Росфинмониторинг, я начинаю с сообщения банка и реквизитов акта. Проверяю, описывает ли оно решение самого органа, судебное приостановление или только переписку о документах. Для меня это определяет предмет дальнейшей работы: в ст. 8 Закона № 115-ФЗ предусмотрены разные основания и пределы ограничения операций.
Затем я связываю каждую спорную сумму с документами: откуда пришли деньги, какой договор исполнялся, что именно осталось недоступным. Для решения о предполагаемых преступных доходах отдельно проверяю сумму и имущество, поскольку ст. 8 Закона № 115-ФЗ ограничивает этой связью объём приостановления. Слова о добросовестности не заменяют разбор конкретного платежа.
Если готовлю обращение об основаниях, указываю применённую процедуру и сохраняю подтверждение подачи. При подготовке судебной позиции отделяю требование к органу от претензий к банку и вопроса о расходах бизнеса. Право на обращение в суд закреплено в ст. 15 Закона № 115-ФЗ; содержание заявления я определяю по полученным документам, а не по общему названию проблемы.
Рабочая последовательность для компании строится вокруг решения Росфинмониторинга и документов о спорных средствах. Соберите материалы по каждой ограниченной операции и сопоставьте их с решением органа.
Запрос объяснения приостановления и обязательная претензия перед судом имеют разные задачи. Не переносите порядок договорного взыскания на спор с органом автоматически.
Статья 15 Закона № 115-ФЗ закрепляет право на суд; отдельный обязательный претензионный срок непосредственно в её тексте не указан.
Для обращения нужно определить оспариваемый документ и затронутое право. Право на судебную защиту не заменяет проверки компетенции конкретного суда.
| Вопрос | Как решается | Норма |
|---|---|---|
| Право на защиту | Заинтересованное лицо обращается за защитой нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законом порядке. | Ст. 15 Закона № 115-ФЗ |
| Форма обращения в арбитражный суд | Для дела из административных и иных публичных правоотношений предусмотрено заявление. Гражданско-правовой экономический спор оформляется исковым заявлением. | Ч. 4 ст. 4 АПК РФ |
| Иск о вреде и его приложения | В арбитражном иске указывают обстоятельства, требования и расчёт суммы; прилагают доказательства, документы о полномочиях, пошлине и направлении копий участникам. | Ч. 2 ст. 125 АПК РФ; ч. 1 ст. 126 АПК РФ |
| Пошлина за оспаривание ненормативного акта | При обращении в арбитражный суд для организаций — 50 000 рублей, для физических лиц — 10 000 рублей. Пошлину по денежному иску определяют отдельно по предмету и цене требования. | Подп. 7 п. 1 ст. 333.21 НК РФ |
| Упрощённое рассмотрение | Ограничение операций само по себе не является требованием об уплате денег. Для актов с таким требованием проверяют условия упрощённого производства; дела об обращении взыскания на средства бюджетов из него исключены. | П. 2 ч. 1, ч. 4 ст. 227 АПК РФ |
Для первичного разбора соберите материалы в исходном виде. Договор и выписку предлагаю как доказательства связи денег с операцией, а не как универсальный обязательный комплект для органа.
| Документ | Зачем | Кто подписывает, форма |
|---|---|---|
| Сообщение банка и акт, на который оно ссылается | Разграничить действие банка и решение Росфинмониторинга, установить основание по ст. 8 Закона № 115-ФЗ. | Сохраните полученный электронный документ либо бумажный экземпляр с реквизитами отправителя. |
| Договор, документы исполнения и платёжная история | Сопоставить источник средств с суммой, указанной в решении по ст. 8 Закона № 115-ФЗ; подготовить фактическое объяснение операции. | Соберите имеющиеся подписанные сторонами документы и банковские выписки без изменения содержания. |
| Обращение за основаниями и ответ | Подтвердить содержание вопроса об ограничении и обращение затронутого лица по ст. 8 Закона № 115-ФЗ. | Сохраните текст от заявителя, подтверждение подачи и полученный ответ органа. |
| Расчёт вреда и подтверждающие расходы документы | Обосновать денежное требование, связанное с незаконными действиями органа; для арбитражного иска — ст. 125, 126 АПК РФ. | Расчёт включают в подписанный истцом или представителем иск; подтверждения прилагают к нему. |
| Полномочия подписанта и документы о пошлине | Оформить приложения к арбитражному иску согласно ст. 126 АПК РФ. | Документ о полномочиях; для представителя — также об образовании либо соответствующем статусе. Документ об уплате пошлины, праве на льготу либо ходатайство об отсрочке, рассрочке или уменьшении. |
Начало ограничения сверяйте с актом: ст. 8 Закона № 115-ФЗ отдельно его не определяет. Указанные в днях сроки приостановления не названы рабочими; срок ответа — рабочий. Давность требования о вреде рассматривается отдельно.
| Действие | Срок | С какого дня | Норма |
|---|---|---|---|
| Постановление по результатам предварительной проверки: информация признана обоснованной | До 30 суток | Период приостановления устанавливается постановлением органа. | ст. 8 Закона № 115-ФЗ |
| Специальное решение о предполагаемых преступных доходах | Не более десяти дней; на основании информации иностранного компетентного органа — не более 30 дней | Период определяется уполномоченным органом в решении. | ст. 8 Закона № 115-ФЗ |
| Информирование об основаниях специального приостановления | В течение трёх рабочих дней | С обращения лица, чьи операции приостановлены по специальной процедуре. Сохраните подтверждение получения обращения органом. | ст. 8 Закона № 115-ФЗ |
| Судебное приостановление по заявлению органа | До отмены решения | На основании решения суда в предусмотренном законом случае. | ст. 8 Закона № 115-ФЗ |
| Общая исковая давность для гражданского требования о вреде | Три года (п. 1 ст. 196 ГК РФ). Срок не может превышать десять лет со дня нарушения права, кроме установленных законом исключений (п. 2 ст. 196 ГК РФ) | Начало давности связано с тем, когда потерпевший узнал или должен был узнать о нарушении своего права и о том, к кому предъявлять иск, если закон не устанавливает иное. Это не срок оспаривания акта. | п. 1, 2 ст. 196 ГК РФ; п. 1 ст. 200 ГК РФ |
Как адвокат ведёт поручение компании
Правовая помощь компаниям и предпринимателям — кто отвечает за ваше поручение
№ 78/8790 · адвокат
Поручение ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично. При обращении обсуждаем задачу компании, необходимые действия и объём сопровождения, который будет закреплён в соглашении.
Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения соглашения: сведения о компании, её сделках и контрагентах не могут быть раскрыты, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.
Полномочия органа, передача сведений и документы о приостановлении — отдельные вопросы.
Речь об уполномоченном федеральном органе исполнительной власти в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию указанных законом запрещённых видов деятельности. Основная норма о полномочиях — ст. 8 Закона № 115-ФЗ. Решение проверяют по его основанию и содержанию.
Из сообщения о передаче сведений нельзя установить, принят ли акт о приостановлении. Статья 8 Закона № 115-ФЗ предусматривает конкретные постановления, решения и судебную процедуру. Попросите назвать документ, на основании которого ограничена именно ваша операция, и сохраните ответ банка.
Так обычно обозначают перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Статья 8 Закона № 115-ФЗ предусматривает уведомления о включении и исключении. Для проверки физлиц или организации нужно точное название перечня и данные лица.
Если применено специальное приостановление операций с предполагаемыми преступными доходами, лицо вправе обратиться в орган за основаниями; информирование производится в течение трёх рабочих дней по ст. 8 Закона № 115-ФЗ. Не переносите этот срок на любое обращение по банковскому обслуживанию.
Решение о приостановлении операций с предполагаемыми преступными доходами принимает руководитель органа либо его заместитель, курирующий противодействие отмыванию доходов, согласно ст. 8 Закона № 115-ФЗ. При проверке такого акта важны полномочие подписанта, вывод об основаниях, сумма и сведения о счетах или имуществе.
При достаточных основаниях полагать, что операция связана с указанным законом уголовно наказуемым деянием, орган направляет информацию и материалы в правоохранительные либо налоговые органы. По ст. 8 Закона № 115-ФЗ это возможно по их запросу или по собственной инициативе. Содержание передачи оценивают по документам.
Банк России предоставляет необходимые уполномоченному органу информацию и документы в согласованном порядке по ст. 9 Закона № 115-ФЗ. Для оператора платформы цифрового рубля порядок обмена установлен соглашением; взаимодействие включает личный кабинет согласно ст. 7.12 Закона № 115-ФЗ.
Статья 8 Закона № 115-ФЗ касается операций с денежными средствами или иным имуществом. Поэтому продажа недвижимости требует разбора предмета конкретного решения. Из этой статьи нельзя вывести универсальную обязанность сообщать о каждой продаже: критерии обязательного контроля нужно устанавливать отдельно.
Статья 15 Закона № 115-ФЗ предоставляет право обратиться в суд заинтересованному лицу за защитой нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов. Для ИП, ООО и гражданина необходимо определить характер спора и надлежащий порядок обращения; общего названия статуса недостаточно для выбора суда.
Вопрос о возмещении связан с незаконными действиями органа или работников и причинённым ими вредом по ст. 8 Закона № 115-ФЗ. Приостановление само по себе ответственности не создаёт. Для оценки подготовьте акт, переписку, расчёт расходов и документы о том, как они связаны с ограничением операций.
Где нужна помощь адвоката и что прочитать дальше по этому вопросу