Статус субъекта
Определяю правовое основание обязанностей и надзорный контур для фактических услуг организации.
Организация внутреннего контроля ПОД/ФТ и правил для компании
Настраиваю внутренний контроль ПОД/ФТ у обязанной организации: определяю применимые требования, актуализирую правила, распределяю полномочия и выстраиваю идентификацию, оценку риска, выявление операций, передачу сведений, обучение и доказуемую проверку исполнения.
Коротко
Услуга адресована организации — субъекту 115-ФЗ, а не клиенту, спорящему с банком. Результат включает применимые правила внутреннего контроля, назначенные роли, процедуры идентификации и риска, календарь сообщений, подготовку работников и комплект доказательств для надзора.
Когда нужен аудит внутреннего контроля
Проверка нужна до предписания или протокола
- Организация начала регулируемую деятельностьДо первых операций определяю статус субъекта, обязательные процедуры и ответственных лиц.ФЗ-115ПОД 7
- Изменились закон или деятельностьСопоставляю новые услуги, каналы, клиентов и риски с действующей редакцией правил.ФЗ-115ПОД 7
- Назначен новый специальный сотрудникПроверяю квалификацию, полномочия, замещение и передачу незавершённых сообщений.ФЗ-115ПОД 7
- Выявлены пропущенные операцииВосстанавливаю хронологию, определяю обязанность сообщения и не маскирую задержку.КоАП 15.27
- Получен запрос надзорного органаФормирую реестр документов и подтверждение фактического исполнения процедур.КоАП 15.27
- Готовится внутренняя проверкаТестирую выборку клиентов и операций, обучение, архив и контроль исправлений.ФЗ-115ПОД 7
Состав обязанностей зависит от вида организации, надзорного органа и операций; банковские правила нельзя механически перенести на другого субъекта.
Чего компании делать нельзя
Ошибки, которые осложняют правовую защиту компании — Внутренний контроль ПОД/ФТ для организаций
- Не подтверждайте факты и обязательства без проверки. До подписания акта, объяснения или ответа сопоставьте изложенное с документами. Неточная формулировка может повлиять на доказательства и последующую позицию компании.
- Не откладывайте проверку полученных документов. Срок и порядок ответа, возражений или обжалования зависят от вида документа и применимой процедуры. Зафиксируйте дату получения и выясните, какое действие требуется именно в вашей ситуации.
- Не поручайте правовую переписку без согласования позиции. Рабочие письма и сообщения могут стать доказательствами. Отделяйте подтверждённые факты от предположений, указывайте реальные полномочия сотрудника и сохраняйте исходную переписку.
- Не подменяйте и не уничтожайте документы. Сохраните оригиналы, электронные файлы и сведения об их отправке. Исправление текущей работы не должно сопровождаться оформлением доказательств задним числом.
Предмет настройки внутреннего контроля
Каждый элемент должен иметь владельца, срок и доказательство исполнения
Правила контроля
Сопоставляю локальный акт с законом, подзаконными требованиями и реальной структурой бизнеса.
Идентификация
Настраиваю сбор, проверку, обновление и хранение сведений о клиенте и связанных лицах.
Показать всёСкрыть
Риск и мониторинг
Определяю признаки, периодичность пересмотра и порядок документирования мотивированного вывода.
Сообщения
Фиксирую, кто квалифицирует операцию, готовит сведения, проверяет срок и хранит квитанцию.
Обучение и аудит
Создаю календарь подготовки сотрудников, выборочной проверки и контроля устранения замечаний.
Хранение информации
Определяю состав контрольного досье, срок, место, доступ, защиту версий и порядок выдачи материалов по законному запросу.
Управление изменениями
Новое требование переводится в задачу с владельцем, датой ввода, обновлением формы, обучением и контрольной выборкой после запуска.
Отчётность руководству
В отчёте разделяю нарушения, технические сбои, просроченные меры и остаточный риск, требующий управленческого решения. Отдельно.
Участники системы ПОД/ФТ
Ответственность распределяется, но не исчезает при передаче функций
| Участник | Роль и зона контроля |
|---|---|
| Руководитель | Утверждает правила, назначает ответственного, обеспечивает ресурсы и рассматривает результаты внутренней проверки. |
| Специальное должностное лицо | Организует применение правил, консультирует работников, контролирует сообщения и документирует решения. |
| Фронт-офис | Собирает сведения при идентификации, замечает изменение риска и передаёт сигнал ответственному без самостоятельной квалификации. |
| Бухгалтерия и расчёты | Предоставляет данные об операции, сроках и назначении, помогает сопоставить фактическое движение с профилем клиента. |
| ИТ и архив | Обеспечивают поиск, ограничения доступа, сохранность версий и воспроизводимость действий сотрудников. |
| Росфинмониторинг | Получает предусмотренные законом сведения и использует их в пределах полномочий уполномоченного органа. |
| Надзорный орган | Проверяет соблюдение требований конкретной категории субъектов и может требовать устранения нарушений. |
| Адвокат | Проводит правовой аудит, адаптирует процедуры и готовит доказательную позицию без исполнения операционной функции за клиента. |
| Внутренний аудитор | Проверяет выборку независимо от исполнителя, фиксирует причину отклонения и контролирует повторный тест. |
Что означает работающий внутренний контроль
Документ должен совпадать с реальными действиями сотрудников
Статья 7 Закона № 115-ФЗ возлагает обязанности на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом. Система начинается с точного ответа, относится ли компания к таким субъектам и какие специальные требования действуют для её вида деятельности.
Правила внутреннего контроля описывают идентификацию клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, оценку риска, выявление обязательного контроля и подозрительных операций, порядок решений, сообщений, обучения и хранения информации. Текст без назначенных исполнителей и журналов не подтверждает соблюдение.
Аудит проходит по выборке реальных досье и операций. Проверяю, можно ли восстановить: кто получил сведения, как оценил риск, когда возник признак, кто принял решение, что отправлено и где хранится подтверждение. Исправления оформляются как управляемая процедура, а не как создание задним числом фиктивной истории.
Корпоративный комплаенс ПОД/ФТ — это не только правила внутреннего контроля, но и работающий цикл: оценка применимости, распределение ролей, проверка клиентов и операций, передача сведений, обучение, внутренний аудит и документированное устранение отклонений. В этой услуге комплаенс под/фт начинается с проверки, является ли организация обязанным субъектом статьи 7 Закона № 115-ФЗ.
Что говорит закон
Цитата относится к организации внутреннего контроля самим обязанным субъектом
«…разрабатывать правила внутреннего контроля, а в случаях, установленных пунктом 2.1 настоящей статьи, также целевые правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля…»п. 2 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Обязанность состоит не только в наличии утверждённого текста. Организация должна показать, кто применяет правила, как выявляются события контроля и чем подтверждается своевременное решение. При аудите я отделяю дефект конструкции от ошибки конкретного исполнителя: для первого меняются процессы и локальные акты, для второго — обучение, контроль и дисциплина. Такой подход позволяет устранить причину нарушения, а не ограничиться новой датой на прежнем шаблоне.
Обязательные свойства системы
Формальный локальный акт не заменяет исполнение
- Применимость. Перечень процедур соответствует категории субъекта и оказываемым услугам.
- Актуальность. Используется утверждённая версия, а изменения доведены до исполнителей.
- Полномочия. Ответственные и замещающие лица назначены, имеют доступ к данным и понятную эскалацию.
- Прослеживаемость. По клиенту и операции можно восстановить сведения, оценку, решение, дату и автора.
- Своевременность. Контрольные даты рассчитываются от юридически значимого события, а не от обнаружения проверки.
- Сохранность. Документы и версии защищены от утраты, несанкционированного изменения и лишнего доступа.
Порядок внедрения внутреннего контроля
От правового статуса перехожу к тесту реальных операций
- 1Определяю обязанностиСопоставляю вид деятельности, лицензии, клиентов и операции с субъектным составом закона.
- 2Составляю карту процессовФиксирую точки приёма клиента, проверки, платежа, сообщения, отказа и хранения данных.
- 3Проверяю локальные актыСравниваю действующие правила, приказы и программы обучения с применимыми требованиями.
- 4Назначаю владельцевДля каждой процедуры указываю исполнителя, контролёра, замещение и маршрут эскалации.
- 5Настраиваю доказательстваОпределяю формы анкеты, заключения, журнала, реестра сообщений и контроля версий.
- 6Тестирую выборкуНа реальных досье проверяю идентификацию, риск, анализ операции, срок и архив.
- 7Обучаю сотрудниковРазбираю рабочие сценарии по функциям и фиксирую прохождение и проверку знаний.
- 8Закрываю замечанияНазначаю срок, ответственного и повторный тест, сохраняя честную историю исправления.
- 9Настраиваю отчётностьОпределяю показатели для руководства: просрочки, эскалации, ошибки данных, результаты сообщений и незакрытые меры по аудиту.
- 10Ввожу цикл пересмотраПривязываю актуализацию к изменению закона, продукта, канала, структуры или выявленному инциденту, а не только к ежегодной дате.
- 11Проверяю устойчивостьМоделирую отсутствие ответственного, технический сбой и срочную операцию, чтобы подтвердить работу замещения и сохранение сроков.
- 12Документирую завершениеИтоговый акт перечисляет принятые версии, обученных работников, проверенную выборку и открытые меры с контрольной датой.
Действия при выявленном нарушении
Исправление процесса не должно искажать прошлые события
- Сохраняю исходную версию документа и объективную дату обнаружения дефекта.
- Определяю затронутые досье, операции, сообщения и работников по проверяемому периоду.
- Проверяю, можно ли и нужно ли направить уточнение в установленном порядке.
- Издаю актуальные документы с настоящей датой и довожу изменения до исполнителей.
- Провожу повторный контроль и фиксирую остаточный риск для руководителя.
- По каждому эпизоду готовлю правовую квалификацию: обязанность, событие, исполнитель, срок, фактическое действие и подтверждающий носитель.
- Ответ надзору сверяю с архивом и информационной системой, чтобы пояснение не противоречило журналам, квитанциям и версиям локальных актов.
При запросе надзора ответ строится по фактическим данным. Устранение нарушения учитывается отдельно и не оправдывает подмену дат или создание фиктивных журналов.
Защита при административном деле
Предмет защиты — конкретный состав, событие и доказательства
| Вопрос | Что проверяю |
|---|---|
| Субъект обязанности | Относится ли организация и должностное лицо к адресатам применённого требования в проверяемый период. |
| Событие нарушения | Какое действие не выполнено, когда возникла обязанность и какими материалами подтверждается бездействие. |
| Квалификация | Соответствует ли вменённое обстоятельство конкретной части статьи 15.27, включая последствия и исключения. |
| Срок давности | Правильно ли определены дата события, длящийся характер и момент обнаружения надзорным органом. |
| Процедура | Соблюдены ли полномочия, извещение, получение доказательств и право дать объяснения и возражения. |
| Наказание | Учтены ли устранение, характер деятельности, повторность, последствия и иные обстоятельства назначения санкции. |
| Допустимость материалов | Проверяю источник электронных журналов, целостность выгрузки, полномочия составителя и возможность связать запись с конкретным событием. |
| Устранение причины | Показываю новые процессы, обучение и результат повторной выборки как самостоятельные данные о последующем поведении организации. |
Защита не сводится к предъявлению новых правил внутреннего контроля. Суду показывается, какая обязанность действовала, кто должен был её исполнить, когда наступил срок и что фактически было сделано. Если нарушение устранено после проверки, этот факт подтверждается отдельно и не выдаётся за первоначальное соблюдение. Для каждой части статьи 15.27 анализирую самостоятельные признаки и предусмотренный диапазон санкции. Возражения строятся по каждому эпизоду раздельно: общий объём системы не доказывает событие конкретного состава, а один дефект не означает отсутствия всех процедур.
Документы системы внутреннего контроля
Нужны действующие версии и доказательства применения
| Документ | Что подтверждает |
|---|---|
| Правила внутреннего контроля | Программы, критерии, порядок решений и распределение функций. |
| Приказы и должностные документы | Назначение ответственного, полномочия, замещение и подчинённость. |
| Клиентские досье | Идентификацию, обновление сведений, риск и источник выводов. |
| Заключения по операциям | Признаки, анализ, мотивированное решение и дату его принятия. |
| Реестр сообщений и квитанции | Содержание, срок отправки, приём и обработку технических ошибок. |
| Материалы обучения | Программу, участников, даты, результаты проверки знаний и связь с обязанностями. |
| Журналы версий и доступа | Какая редакция применялась и кто работал с защищённой информацией. |
| Отчёты внутреннего аудита | Выборку, замечания, корректирующие меры и повторную проверку. |
Не создаю недостающие доказательства задним числом: отсутствие фиксируется, а новая процедура вводится реальной датой.
Состав проекта по внутреннему контролю
Объём определяется процессами и выборкой, а не числом шаблонов
| Часть проекта | Практический результат |
|---|---|
| Матрица применимости | Перечень обязанностей с основанием, событием, сроком, исполнителем и доказательством. |
| Карта процессов | Путь от первичного контакта с клиентом до архивирования решения и сообщения. |
| Комплект локальных актов | Актуальные правила, приказы, должностные функции и программа подготовки персонала. |
| Рабочие формы | Анкеты, заключения, журналы, листы эскалации и реестры контрольных дат. |
| Тестовая выборка | Проверенные клиентские досье и операции с индивидуальными замечаниями. |
| План исправлений | Риск, мероприятие, ответственный, срок и способ подтверждения закрытия. |
| Отчёт руководству | Существенные разрывы, остаточный риск и решения, требующие ресурсов или изменения процесса. |
| Календарь обязанностей | Для каждого события указываются правовая норма, срок, владелец, замещение, контроль и подтверждающий документ. |
| Контроль доступа | Матрица полномочий, журнал действий и процедура оперативного отзыва доступа при смене работника. |
Стоимость зависит от категории субъекта, числа процессов, филиалов и глубины выборки; фиксированных сумм на странице нет.
Контрольные сроки и периоды
Точная дата зависит от обязанности и события
| Ситуация | Срок | Отсчёт и особенности | Норма |
|---|---|---|---|
| Давность ответственности | 1 год | Один год считается со дня совершения, а при признании нарушения длящимся — со дня обнаружения; квалификация момента зависит от вменённой обязанности. | ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ |
| Приостановление до 60 суток | до 60 суток | Срок назначается судом при установленном составе непредставления сведений либо нарушения замораживания или приостановления. | ч. 2, 2.1 ст. 15.27 КоАП РФ |
| Приостановление до 90 суток | до 90 суток | Период возможен со дня начала исполнения назначенного судом наказания при соответствующем составе. | ч. 3, 4 ст. 15.27 КоАП РФ |
Единый срок для всех процедур отсутствует; в рабочем календаре указываю конкретный пункт закона или применимого подзаконного акта.
Какие контуры настраиваю
Состав зависит от категории организации
Идентификация
Анкеты, источники данных, представители, выгодоприобретатели и бенефициарные владельцы.
Оценка риска
Критерии, уровень, пересмотр и обоснование изменения клиентского профиля.
Мониторинг операций
Признаки обязательного контроля и подозрительности, эскалация и фиксация анализа.
Показать все контурыСвернуть
Передача сведений
Календарь, роли, двойная проверка, квитанции и исправление технических ошибок.
Замораживание и приостановление
Сценарии исполнения только для тех субъектов и событий, к которым применяется соответствующая обязанность.
Подготовка персонала
Вводное и целевое обучение, проверка знаний, журнал и связь программы с рабочими функциями.
Хранение и конфиденциальность
Сроки, носители, доступ, журналы действий и выдача материалов только уполномоченным лицам.
Внутренняя проверка
Программа выборки, критерии отклонения, отчёт, корректирующие действия и подтверждение закрытия.
От чего зависит устойчивость контроля
Качество определяется воспроизводимостью решений
Точный статус субъекта
Процедуры строятся по обязанностям конкретной категории, а не по чужому банковскому шаблону.
Доступ к данным
Ответственный получает сведения об операциях вовремя и может запросить недостающую информацию.
Понятные триггеры
Исполнитель знает, какое событие передать на анализ и кому адресовать сигнал.
Показать все факторыСвернуть
Мотивировка решений
Заключение показывает рассмотренные обстоятельства, а не только формальный итог проверки.
Контроль сроков
Календарь запускается от юридического события и предупреждает ответственных до истечения периода.
Обучение по ролям
Программа различает задачи фронт-офиса, аналитика, руководителя и технического работника.
Проверка исправлений
После изменения процесса новая выборка подтверждает, что причина дефекта действительно устранена.
Техническая надёжность
Система сохраняет источник, время, автора и неизменность сведений даже при сбое или замещении сотрудника.
Результаты внедрения
Итогом становится управляемая система, а не папка документов
После проекта руководство видит применимые обязанности и получает средства контроля их исполнения.
- Утверждены правила, соответствующие деятельности и структуре организации.
- Назначены основной и замещающий ответственные с понятными полномочиями.
- Работники используют единые формы идентификации и эскалации событий.
- Контрольные сроки отражены в календаре и подтверждаются журналами и квитанциями.
Показать все результатыСвернуть
- Выборочная проверка показывает обнаруженные разрывы и фактическое устранение замечаний.
- Руководитель получает периодический отчёт о рисках, инцидентах и необходимых решениях.
Как проверяют систему ПОД/ФТ
Надзор сопоставляет документы с фактической выборкой
Версия правил
Устанавливается, какой локальный акт действовал в дату проверяемой операции и кто был с ним ознакомлен.
Клиентское досье
Сведения анкеты сравниваются с источниками проверки, датами обновления и присвоенным уровнем риска.
Решение по операции
Из материалов должно быть видно, какие признаки заметил сотрудник и почему принято конкретное решение.
Показать все направленияСвернуть
Срок сообщения
Дата возникновения обязанности соотносится с отправкой, квитанцией и возможным исправлением сведений.
Управленческий контроль
Проверяются отчёты, замечания, назначенные меры и повторный тест устранённого недостатка.
Ошибки при организации ПОД/ФТ
Шаблонность делает контроль недоказуемым
- Заимствовать чужие правила. Процедуры кредитной организации или иной отрасли не соответствуют операциям и надзору субъекта.
- Назначить номинального ответственного. Без доступа, времени и права эскалации сотрудник не может реализовать утверждённый порядок.
- Хранить только итоговый статус. Отсутствие источников и мотивировки не позволяет восстановить ход клиентской оценки.
- Считать сообщение единственным контролем. Идентификация, обновление, риск, обучение и хранение остаются самостоятельными обязанностями.
- Исправлять документы прошлой датой. Такая практика увеличивает правовой риск и разрушает достоверность всего контрольного следа.
- Закрывать замечание без теста. Новая инструкция не подтверждает, что сотрудники применяют её в действующей системе.
Риски нарушения для организации
Санкция зависит от конкретной части статьи 15.27 КоАП РФ
Оцениваю не максимальный штраф вообще, а состав, субъект, последствие и доказательства по каждому эпизоду.
- Ненадлежащая организация внутреннего контроля может повлечь предупреждение либо штраф в предусмотренном частью 1 диапазоне.
- Непредставление обязательных или подозрительных сведений образует отдельный более тяжёлый состав при наличии его признаков.
- Нарушение обязанности по замораживанию или приостановлению оценивается независимо от дефектов правил.
- Воспрепятствование проверке и неисполнение предписания требуют отдельной квалификации действий организации.
Показать все рискиСвернуть
- Для должностного лица устанавливаются трудовая функция, реальный объём полномочий и возможность выполнить обязанность.
- Устранение недостатка подтверждает последующее поведение, но не меняет факты проверяемого периода.
Комментарий адвоката Вруцкого
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Главная уязвимость возникает, когда локальный акт описывает процедуру, которой сотрудники технически не могут выполнить. Поэтому каждое требование проверяю на реальном маршруте данных и полномочиях исполнителя.
Недостающая фиксация не исправляется протоколом с прошлой датой. Я отделяю достоверное восстановление событий по существующим следам от создания документа, которого в проверяемый момент не было.
Для руководителя готовлю не перечень цитат, а карту решений: какой риск требует немедленной меры, что можно исправить процессом и чем подтвердить повторный контроль.
Что я беру на себя
Работа охватывает право, процессы и доказательства исполнения
- Определение статуса. Проверяю субъектный состав и специальные требования по фактической деятельности.
- Правовой разрыв-анализ. Сопоставляю закон, подзаконные акты, локальные документы и практику работников.
- Редакцию правил. Адаптирую программы контроля под структуру, каналы и реальное движение информации.
- Матрицу ролей. Закрепляю исполнение, контроль, замещение и эскалацию для каждого события.
- Рабочие формы. Готовлю документы, по которым можно воспроизвести анализ и соблюдение срока.
- Обучение. Разбираю сценарии по функциям и проверяю усвоение критических действий.
- Контрольную выборку. Тестирую досье и операции, формирую план исправлений и повторную проверку.
Как я веду дело
Порядок работы адвоката — Внутренний контроль ПОД/ФТ для организаций
- 1Разбор ситуацииСмотрю документы компании и обстоятельства, определяю маршрут и называю перспективу без приукрашивания. Если задача решается силами самой компании — говорю об этом прямо.
- 2Сбор документовОпределяю, какие договоры, внутренние документы, переписка и материалы органа относятся к задаче. Недостающие сведения получаем доступным законным способом; судебные запросы возможны в соответствующей процедуре.
- 3Подготовка документовГотовлю необходимые по задаче документы: договор, ответ, возражения, заявление или жалобу. Согласуем содержание и порядок подписания; проверяем полномочия лица, которое направляет документ.
- 4Представительство по задачеПо согласованному поручению веду переговоры, представляю интересы в компетентном органе или суде. Заранее объясняю, когда необходимо личное участие представителя компании и какие документы потребуются.
- 5Результат и дальнейшие действияРазбираю полученное решение или подготовленный документ и объясняю последующие действия. Исполнение судебного акта, обжалование и дополнительные этапы входят в работу в объёме, предусмотренном соглашением.
- 6Связь на всех этапахСогласуем контактное лицо компании и порядок информирования. Сообщаю о значимых событиях и необходимых решениях в пределах принятого поручения.
Настроить систему внутри или привлечь адвоката
Операционное исполнение остаётся у организации
Силами организации
Подходит при зрелой функции и понятном наборе применимых требований.
- Назначьте владельца каждой процедуры и резервного исполнителя.
- Ведите версии локальных актов и подтверждение ознакомления.
- Проверяйте выборку досье по единой программе.
- Докладывайте руководителю о незакрытых рисках.
Внутренний специалист лучше знает процессы, но ему нужен независимый тест юридической применимости и полноты следа.
С адвокатом
Полезно при запуске, смене модели, проверке или спорной квалификации.
- Определю границы обязанностей именно вашей категории.
- Найду расхождения между текстом и фактическим процессом.
- Разработаю доказуемые формы и порядок исправления.
- Подготовлю позицию по запросу или административному делу.
Адвокат не заменяет специальное должностное лицо и ежедневный мониторинг, а выстраивает правовую конструкцию и контролирует её доказуемость.
Стоимость зависит от объёма работы и того, до какой инстанции дойдёт дело. Размер вознаграждения определяется соглашением об оказании юридической помощи и фиксируется в нём вместе с объёмом работ — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре». Скрытых платежей нет: всё, что не в соглашении, не оплачивается.
| Этап работы | Когда нужен | Что вы получаете | Цена |
|---|---|---|---|
| Разбор задачи компании | До подписания, ответа на требование или иска | Оценка рисков и план действий; если справитесь своими силами — скажу прямо | от 10 000 ₽ |
| Документы и переписка | Договор, протокол разногласий, претензия, ответ органу | Проект документа, согласованный с вами до подписания или отправки | по соглашению |
| Представительство в компетентном суде | Спор дошёл до суда | Иск или отзыв, расчёты, доказательства, участие в заседаниях | по соглашению |
| Апелляция и кассация | Решение не устроило | Жалоба и участие в вышестоящем суде | по соглашению |
| Выезд по вопросу бизнеса | Проверка, переговоры, встреча в офисе компании | Разбор на месте и план ближайших действий | от 50 000 ₽ |
Кто будет вести ваше дело
Правовая помощь компаниям и предпринимателям — кто отвечает за ваше поручение
Константин Александрович Вруцкий
№ рег. № 78/8790 · адвокат
Поручение ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично. При обращении обсуждаем задачу компании, необходимые действия и объём сопровождения, который будет закреплён в соглашении.
Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения соглашения: сведения о компании, её сделках и контрагентах не могут быть раскрыты, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.
Личное ведениеВеду дело сам — от первого разговора до исполнения. Доверитель — компания или индивидуальный предприниматель, работа идёт по письменному соглашению с адвокатом.ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — соглашение об оказании юридической помощи
Честная оценкаНе обещаю результата: называю реальную перспективу и цену промедления в рублях. Если задача решается силами компании, говорю об этом прямо.
Адвокатская тайнаСведения о компании, её сделках, контрагентах и финансах, полученные в связи с делом, охраняются законом — рассказать можно всё, включая неудобное.ст. 8 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — адвокатская тайна
Понятные следующие шагиОбъясняю значение подготовленного документа или принятого решения и дальнейшие действия компании. Представительство, обжалование и исполнение включаются в согласованный объём юридической помощи.ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — соглашение об оказании юридической помощи
Частые вопросы о внутреннем контроле ПОД/ФТ
Ответы относятся к обязанным субъектам, а не обычным клиентам банка
Как понять, является ли компания субъектом 115-ФЗ?
Проверяются фактический вид деятельности, операции и специальная норма. Одного кода ОКВЭД недостаточно, если он не отражает реальную услугу.
Достаточно скачать типовые правила?
Нет. Правила должны учитывать категорию субъекта, структуру, каналы, роли и реально доступные данные.
Кто отвечает за систему?
Руководитель обеспечивает организацию, специальное лицо реализует правила, а работники исполняют закреплённые функции; объём ответственности устанавливается по фактам.
Можно передать контроль подрядчику?
Внешняя помощь возможна в допустимых пределах, но не устраняет обязанности организации и полномочия назначенных лиц.
Показать все вопросыСвернуть
Что проверять во внутренней выборке?
Полноту идентификации, обновление, оценку риска, анализ операций, сроки сообщений, квитанции, обучение и хранение.
Как оформить найденный пропуск?
Сохранить исходные данные, установить затронутый период, принять законное корректирующее действие и не создавать фиктивную прошлую запись.
Что важнее при надзоре?
Нужно одновременно показать правильную конструкцию правил и подтверждённое исполнение на конкретных клиентах и операциях.