Возможность обращения взыскания
Первый вопрос по любому вменяемому объекту. Имущество, на которое взыскание не обращается, исключается из конкурсной массы финансовым управляющим.
Защита от привлечения к ответственности за фиктивное банкротство
Защищаю от привлечения к ответственности за фиктивное банкротство и разбираю вменённые признаки: скрытые доля, счёт, участок, доход. Доказываю, что имущество было указано в заявлении, защищено от взыскания или несопоставимо с долгом, и проверяю сроки давности.
На чём строится защита от обвинения в фиктивном банкротстве
На том, что публичное объявление о несостоятельности не было ложным: имущество указано в заявлении, не подлежит обращению взыскания либо не позволяло рассчитаться с кредиторами. Сведения управляющему предоставлялись в срок.
Когда защита нужна срочно
Всё решает, что именно вам вменяют как скрытое
- Вменяют неуказанное имуществоНашли объект, о котором вы не сообщили. Первый вопрос — можно ли на него обратить взыскание: имущество, на которое взыскание не обращается, исключается из конкурсной массы управляющим.п. 3 ст. 213.25 ФЗ-127
- Речь идёт о доходе, который вы не скрывалиПоступления шли на известный управляющему счёт либо прекратились до процедуры. Сопоставление выписок обычно снимает вопрос быстрее любых объяснений.
- Кредитор просит пересмотреть завершение делаОпределение о завершении пересматривается лишь по обстоятельствам, которые не были и не могли быть известны кредитору на дату его вынесения, и только в месячный срок с даты их открытия.п. 2 ст. 213.29 ФЗ-127
- Вам вменяют недостоверные сведенияЭто отдельное основание для отказа в освобождении от обязательств, и оно не требует привлечения к ответственности: достаточно судебного акта, установившего недостоверность.п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127
- Ущерб близок к уголовному порогуУголовная ответственность наступает при крупном ущербе — свыше трёх миллионов пятисот тысяч рублей. Спор о стоимости здесь определяет саму возможность уголовного дела.примечание к ст. 170.2 УК РФ
- Обвинение подменяет составыВместо сокрытия имущества вменяют сделки по его отчуждению. Это признаки другого состава, и переносить их сюда нельзя.
Если имущество указано в заявлении о признании банкротом и передано управляющему, обвинение в ложности объявления беспредметно: сокрытия нет, а разногласия об оценке или о порядке продажи решаются в другом порядке.
Чего делать нельзя
Четыре ошибки, которые в гражданском деле стоят денег и месяцев — Защита от привлечения к ответственности за фиктивное банкротство
- Не тяните со сроком. Общий срок исковой давности — три года, и по части требований он считается не с момента спора, а с того дня, когда вы узнали о нарушении. Пропущенный срок восстанавливают редко и только по уважительной причине, подтверждённой документом.
- Не подписывайте то, что не прочли целиком. Соглашение, расписка, акт, мировое — любой подписанный документ становится доказательством против вас быстрее, чем в вашу пользу. Если торопят с подписью, это само по себе повод не подписывать.
- Не ведите переписку на эмоциях. Сообщения и голосовые приобщаются к делу целиком, а не выборочно. Фраза, сказанная в сердцах, читается в суде как признание.
- Не уничтожайте документы и переписку. Даже то, что кажется невыгодным, чаще работает на вас: без полной картины нельзя выстроить позицию, а пропажа переписки у одной стороны суд обычно толкует не в её пользу.
Что проверяется по такому обвинению
Восемь точек, и первые три относятся к самому имуществу
Стоимость и её влияние
Позволяло ли скрытое рассчитаться с кредиторами. Незначительная вещь ложности объявления не образует.
Принадлежность имущества
Формальная регистрация не всегда означает принадлежность: имущество могло быть приобретено на средства другого лица или входить в общую собственность.
Показать всёСкрыть
Содержание заявления о банкротстве
Сопоставляется то, что указано в заявлении и приложениях, с тем, что вменяется как скрытое. Часть претензий снимается сверкой.
Исполнение требований управляющего
Направлялись ли требования о предоставлении сведений, что и когда было передано, есть ли опись и подтверждение получения.
Осведомлённость кредитора
Для пересмотра определения о завершении обстоятельства не должны были быть известны кредитору на дату его вынесения — а публичные реестры доступны всем.
Сроки
Двухлетний по административному делу и месячный на заявление о пересмотре. Оба считаются не от того момента, когда кредитор решил действовать.
Чего в этом споре нет
Здесь не оцениваются сделки должника прошлых лет: их совершение относится к другому составу и к другим периодам.
На что вправе ссылаться защита
Большинство доводов здесь не о добросовестности, а об имуществе и сроках
| Довод | На чём держится | Норма |
|---|---|---|
| Имущество не подлежит взысканию | Из конкурсной массы исключается имущество, на которое не может быть обращено взыскание по гражданскому процессуальному законодательству | п. 3 ст. 213.25 ФЗ-127 |
| Сведения предоставлены | Обязанность предоставить любые сведения о составе имущества исполняется в течение пятнадцати дней с даты получения требования; исполнение подтверждается описью | п. 9 ст. 213.9 ФЗ-127 |
| Стоимость незначительна | Суд вправе исключить из массы имущество, доход от реализации которого существенно не повлияет на удовлетворение требований | п. 2 ст. 213.25 ФЗ-127 |
| Обстоятельства были известны кредитору | Определение о завершении пересматривается, только если обстоятельства не были и не могли быть известны кредитору на дату его вынесения | п. 2 ст. 213.29 ФЗ-127 |
| Пропущен месячный срок | Заявление о пересмотре подаётся в течение одного месяца с даты открытия обстоятельств | п. 2 ст. 213.29 ФЗ-127 |
| Истекла давность | Постановление по делу о нарушении законодательства о несостоятельности не может быть вынесено по истечении двух лет со дня совершения правонарушения | ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ |
| Нет крупного ущерба | Уголовная ответственность за фиктивное банкротство наступает, только если деяние причинило крупный ущерб | ст. 197 УК РФ |
Что должно быть доказано, чтобы объявление признали ложным
Короткое объяснение для того, кого обвиняют в сокрытии имущества
Фиктивное банкротство — это заведомо ложное публичное объявление гражданина о своей несостоятельности, причинившее крупный ущерб. Наказывается не банкротство и не ошибка в заявлении, а именно ложность объявления: утверждение о невозможности рассчитаться при сохранившейся возможности это сделать.
Отсюда первый рубеж защиты — состав имущества. В конкурсную массу входит всё имущество гражданина на дату решения о признании банкротом и выявленное или приобретённое после, но из неё исключается имущество, на которое не может быть обращено взыскание по гражданскому процессуальному законодательству. Такое имущество не участвует в расчётах с кредиторами, а значит, умолчание о нём не делает объявление о несостоятельности ложным по существу.
Второй рубеж — стоимость. Суд по мотивированному ходатайству вправе исключить из массы имущество, доход от реализации которого существенно не повлияет на удовлетворение требований кредиторов, — общей стоимостью не более десяти тысяч рублей. Логика здесь та же: вещь, не меняющая положения кредиторов, не может быть основанием считать, что должник скрыл возможность рассчитаться.
Третий рубеж — исполнение обязанностей. Гражданин обязан предоставлять финансовому управляющему по его требованию любые сведения о составе своего имущества, месте его нахождения, составе обязательств и кредиторах в течение пятнадцати дней с даты получения требования. Исполненная и задокументированная обязанность снимает и обвинение в сокрытии, и самостоятельное основание для отказа в освобождении от обязательств из-за непредоставления или недостоверности сведений.
Четвёртый рубеж — сроки. Для административного производства действует общий срок: постановление по делу о нарушении законодательства о несостоятельности не может быть вынесено по истечении двух лет со дня совершения правонарушения. Для попытки кредитора пересмотреть уже вынесенное определение о завершении срок ещё короче — один месяц с даты открытия обстоятельств, и сами обстоятельства не должны были быть известны кредитору раньше.
И то, о чём важно знать заранее: примечание об освобождении от уголовной ответственности при активном содействии, которое действует для неправомерных действий при банкротстве и для преднамеренного банкротства, на фиктивное банкротство не распространяется. Значит, линия «признать и возместить» здесь не даёт автоматического освобождения, и строить защиту приходится по существу обвинения.
Что исключается из конкурсной массы
Норма, с которой начинается защита по большинству обвинений
По мотивированному ходатайству гражданина и иных лиц, участвующих в деле о банкротстве гражданина, арбитражный суд вправе исключить из конкурсной массы имущество гражданина, на которое в соответствии с федеральным законом может быть обращено взыскание по исполнительным документам и доход от реализации которого существенно не повлияет на удовлетворение требований кредиторов. Из конкурсной массы финансовым управляющим исключается имущество, на которое не может быть обращено взыскание в соответствии с гражданским процессуальным законодательством.Пункты 2 и 3 статьи 213.25 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Обвинение в фиктивном банкротстве почти всегда начинается со слов «у него нашли имущество». Первый вопрос, который я задаю, звучит иначе: а участвовало бы это имущество в расчётах с кредиторами. Если на него не может быть обращено взыскание, оно исключается из конкурсной массы самим управляющим — и умолчание о нём не превращает объявление о несостоятельности в ложное. Второй вопрос — о стоимости: закон прямо допускает исключение имущества, доход от реализации которого существенно не повлияет на удовлетворение требований. Оба довода документальны и работают раньше любых рассуждений о добросовестности.
Что придётся доказать защите
Четыре обстоятельства, и все они подтверждаются документами, а не объяснениями
- Характер вменяемого имущества Что на него не может быть обращено взыскание либо что доход от его реализации существенно не повлияет на удовлетворение требований кредиторов.
- Полноту предоставленных сведений Опись переданных управляющему документов, ответы на его требования с датами и подтверждением получения.
- Соотношение стоимости и долга Расчёт, показывающий, что скрытое не позволяло рассчитаться с кредиторами, — без этого ложность объявления не доказана.
- Осведомлённость кредитора и сроки Данные о том, что сведения были общедоступны, и о дате, с которой кредитор мог узнать об обстоятельствах.
Как строится защита
Семь шагов, и первые два — работа с перечнем имущества
- 1Составление перечня вменяемогоВыписываются все объекты, о которых, по мнению кредиторов или управляющего, вы умолчали: недвижимость, транспорт, доли, счета, доходы.
- 2Проверка характера каждого объектаОпределяется, может ли быть обращено взыскание. Имущество, на которое взыскание не обращается, исключается из конкурсной массы управляющим.
- 3Оценка стоимостиСчитается, позволяло ли вменяемое имущество рассчитаться с кредиторами; при незначительной стоимости заявляется ходатайство об исключении из массы.
- 4Подтверждение переданных сведенийСобираются описи, ответы на требования управляющего, подтверждения получения — доказательства исполнения обязанности в пятнадцатидневный срок.
- 5Сверка с заявлением о банкротствеСопоставляется содержание заявления и приложений с тем, что вменяется: часть претензий снимается простой сверкой документов.
- 6Возражения по пересмотру завершенияЕсли кредитор просит пересмотреть определение о завершении, проверяются месячный срок и то, могли ли обстоятельства быть известны ему ранее.
- 7Работа со сроками и квалификациейЗаявляется истечение двухлетнего срока по административному делу и оспаривается наличие крупного ущерба, без которого уголовного состава нет.
Что сделать в самой процедуре, чтобы обвинение не возникло
Профилактика здесь надёжнее любой защиты постфактум
- Обязательного досудебного порядка закон не устанавливает: доводы защиты заявляются в деле о банкротстве и в производстве по административному или уголовному делу.
- Все сведения о составе имущества, месте его нахождения, составе обязательств и кредиторах предоставляются управляющему в течение пятнадцати дней с даты получения требования.
- Имущество, на которое не может быть обращено взыскание, всё равно стоит указать в заявлении: исключит его управляющий, а умолчание создаёт повод для претензий.
- По имуществу незначительной стоимости заявляется мотивированное ходатайство об исключении из конкурсной массы — это фиксирует открытость должника.
- Даты обращений и ответов сохраняются: от них зависит и оценка добросовестности, и возражения по срокам в будущем споре.
Сведения об имуществе предоставляются управляющему письменно и с описью. Устные ответы и переписка в мессенджерах впоследствии не подтверждают исполнения обязанности, а её неисполнение — самостоятельное основание для отказа в освобождении от долгов.
Где ведётся защита
Два фронта: дело о банкротстве и производство по правонарушению
| Что | Как по защите | Норма |
|---|---|---|
| Исключение имущества из массы | Имущество, на которое не может быть обращено взыскание, исключается управляющим; разногласия по нему разрешает арбитражный суд | п. 3 ст. 213.25 ФЗ-127 |
| Ходатайство об исключении | Подаётся гражданином или иными лицами, участвующими в деле; перечень утверждается судом, определение может быть обжаловано | п. 2 ст. 213.25 ФЗ-127 |
| Возражения об освобождении | Заявляются в деле о банкротстве до вынесения определения о завершении реализации имущества | п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127 |
| Спор о пересмотре завершения | Определение пересматривается по вновь открывшимся обстоятельствам, если они не были и не могли быть известны кредитору на дату вынесения | п. 2 ст. 213.29 ФЗ-127 |
| Срок на такое заявление | Один месяц с даты открытия обстоятельств — самостоятельное основание для отказа кредитору | п. 2 ст. 213.29 ФЗ-127 |
| Административное дело | Рассматривается судьёй; норма применяется, если действие не содержит уголовно наказуемого деяния | ст. 23.1, ч. 1 ст. 14.12 КоАП РФ |
| Срок давности | Два года со дня совершения правонарушения — для нарушений законодательства о несостоятельности | ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ |
| Уголовное производство | Возможно только при крупном ущербе; примечание об освобождении при содействии на этот состав не распространяется | ст. 197, примечание к ст. 195 УК РФ |
Общая стоимость имущества, исключаемого по мотивированному ходатайству, не может превышать десяти тысяч рублей.
На какой стадии ваше дело — Защита от привлечения к ответственности за фиктивное банкротство
Шесть этапов искового производства и что на каждом ещё можно изменить
Гражданское дело идёт в исковом производстве, и от стадии зависит, что ещё в вашей власти: до подачи выбирают требование и суд, после решения остаётся месяц на жалобу.
1
Досудебный этап
Считаем требование, собираем документы и решаем, нужен ли суд вообще. По части споров закон требует сначала направить претензию — без неё заявление вернут, и месяц уйдёт впустую.
п. 3 ст. 132 ГПК РФ — к иску прилагается подтверждение досудебного порядка, если он установлен федеральным законом
2
Подача иска
Иск подают в суд по подсудности, на бумаге или электронно. Ошибка в требовании или расчёте стоит не спора, а времени: суд оставит заявление без движения и вернёт на исправление.
ст. 131 ГПК РФ — форма и содержание искового заявления · ст. 132 ГПК РФ — перечень приложений
3
Принятие и подготовка дела
Судья решает вопрос о принятии в пять дней, затем выносит определение о подготовке. Здесь заявляют ходатайства об истребовании доказательств: банковскую и налоговую тайну открывает только судебный запрос, и позже суд назначает их неохотно.
ч. 1 ст. 133 ГПК РФ — пять дней на вопрос о принятии · ст. 147 ГПК РФ — определение о подготовке дела · ст. 152 ГПК РФ — предварительное судебное заседание
Показать все стадииСкрыть
4
Рассмотрение по существу
Стороны доказывают свою позицию, суд исследует документы и слушает свидетелей. Срок — два месяца в районном суде и месяц у мирового, но считается он от принятия заявления, а не от вашего первого обращения.
ч. 1 ст. 154 ГПК РФ — два месяца в районном суде, месяц у мирового судьи
5
Решение суда
Резолютивную часть объявляют в том же заседании, а мотивированное решение может быть готово на десять дней позже. Срок на жалобу считают именно от мотивированного решения, поэтому дату его изготовления надо знать точно.
ч. 1 ст. 199 ГПК РФ — резолютивная часть в том же заседании · ч. 2 ст. 199 ГПК РФ — составление мотивированного решения откладывается не более чем на десять дней (в редакции Федерального закона от 12.06.2024 № 135-ФЗ)
6
Апелляция и исполнение
Месяц на жалобу со дня изготовления решения в окончательной форме. Не обжаловали — решение вступило в силу, и дальше дело идёт не в суде, а у пристава: лист, розыск имущества, контроль удержаний.
ч. 1 ст. 321 ГПК РФ — месяц на апелляционную жалобу · ст. 209 ГПК РФ — вступление решения в законную силу · ст. 210 ГПК РФ — исполнение после вступления в силу
Какие документы нужны
Пакет собирается по каждому вменяемому объекту отдельно
| Документ | Зачем нужен |
|---|---|
| Заявление о признании банкротом с приложениями | Показывает, что вы сообщили о своём имуществе и обязательствах |
| Опись переданных управляющему сведений | Подтверждает исполнение обязанности предоставить сведения в пятнадцатидневный срок |
| Документы о характере имущества | Показывают, что на объект не может быть обращено взыскание |
| Оценка вменяемого имущества | Нужна для довода о том, что реализация существенно не повлияла бы на удовлетворение требований |
| Документы о принадлежности | Договоры, платёжные документы, сведения об общей собственности — запись в учёте не всегда отражает действительность |
| Выписки по счетам | Опровергают довод о скрытых поступлениях либо показывают, что счёт был известен управляющему |
| Данные о публичности сведений | Показывают, что кредитор мог узнать об имуществе раньше, — довод против пересмотра завершения дела |
| Ходатайство об исключении имущества | Фиксирует открытость должника и переводит спор из плоскости сокрытия в плоскость состава массы |
Разногласия по имуществу, исключаемому из конкурсной массы, разрешаются арбитражным судом в порядке рассмотрения обособленных споров.
Чем рискует привлекаемый и что это меняет
Помимо санкции есть два последствия внутри дела о банкротстве
| Что | Размер или последствие | Норма |
|---|---|---|
| Административный штраф на гражданина | От одной тысячи до трёх тысяч рублей | ч. 1 ст. 14.12 КоАП РФ |
| Наказание должностного лица | Штраф от пяти до десяти тысяч рублей либо дисквалификация на срок от шести месяцев до трёх лет | ч. 1 ст. 14.12 КоАП РФ |
| Уголовное наказание | Штраф от ста до трёхсот тысяч рублей, либо принудительные работы до пяти лет, либо лишение свободы до шести лет со штрафом до восьмидесяти тысяч | ст. 197 УК РФ |
| Порог уголовной ответственности | Крупный ущерб — свыше трёх миллионов пятисот тысяч рублей | примечание к ст. 170.2 УК РФ |
| Отказ в освобождении от обязательств | Не допускается при вступившем в силу судебном акте о привлечении к ответственности за фиктивное банкротство в данном деле | п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127 |
| Возобновление производства | Отмена определения о завершении влечёт возобновление дела; при возобновлении вводится реализация имущества | п. 3, 4 ст. 213.29 ФЗ-127 |
| Восстановление требований | С даты отмены определения требования кредиторов восстанавливаются в реестре в непогашенной части | п. 5 ст. 213.29 ФЗ-127 |
Административная норма применяется, только если действие не содержит уголовно наказуемого деяния.
Сроки
Два срока работают на защиту, и оба короче, чем кажется кредиторам
| Случай | Срок | Продление | Норма |
|---|---|---|---|
| Заявление кредитора о пересмотре завершения | Один месяц с даты открытия обстоятельств | Обстоятельства не должны были быть известны ранее | п. 2 ст. 213.29 ФЗ-127 |
| Административная ответственность | Два года со дня совершения правонарушения | Для нарушений законодательства о несостоятельности | ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ |
| Предоставление сведений управляющему | Пятнадцать дней с даты получения требования | Исполнение подтверждается описью | п. 9 ст. 213.9 ФЗ-127 |
| Возражения против освобождения от обязательств | До вынесения определения о завершении реализации | Позже — отдельным определением при выявлении случая | п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127 |
| Разногласия по положению о реализации имущества | Два месяца с даты публикации сведений | Заявляются лицами, участвующими в деле | п. 1 ст. 213.26 ФЗ-127 |
| Срок процедуры реализации имущества | Не более шести месяцев | Считается продлённым на шесть месяцев без ходатайства о завершении | п. 2 ст. 213.24 ФЗ-127 |
| Ограничения после банкротства | Пять лет на обязательства без указания на банкротство | Наступают независимо от исхода обвинения | п. 1 ст. 213.30 ФЗ-127 |
Месячный срок на пересмотр определения о завершении считается от даты открытия обстоятельств, а не от момента, когда кредитор собрал документы. Это самое частое основание для отказа ему.
С чем приходят за защитой
Шесть обвинений, которые снимаются проверкой характера имущества
Единственное жильё
Вменяют неуказанную квартиру, в которой должник живёт. Имущество, на которое не может быть обращено взыскание, исключается из массы управляющим, и расчётов с кредиторами оно не касается.
Старый автомобиль
Зарегистрирован на должника, но фактически разбит или продан по договору без перерегистрации. Спор о принадлежности решается документами, а не записью в учёте.
Доля в недействующей организации
Компания без активов и оборотов. Стоимость доли не позволяет рассчитаться с кредиторами, а значит, объявление о несостоятельности ложным не становится.
Показать всеСвернуть
Счёт с нулевым остатком
Формально не указан, фактически движения нет. Здесь спор идёт о полноте сведений, а не о сокрытии имущества.
Имущество в общей собственности
Объект принадлежит нескольким лицам, и в массу входит только доля должника. Это меняет и стоимость, и сам вывод об умолчании.
Кредитор опоздал
Заявление о пересмотре определения о завершении подано позже месяца с даты открытия обстоятельств либо по сведениям, доступным из публичных реестров ранее.
Что помогает защите
Перечислено по убыванию веса, который этому придаёт правоприменитель
Характер вменяемого имущества
Решающий фактор. Имущество, на которое не может быть обращено взыскание, из массы исключается, и разговор о сокрытии теряет смысл.
Подтверждённая передача сведений
Опись, ответы на требования управляющего, отметки о получении. Снимают и обвинение в сокрытии, и довод о недостоверных сведениях.
Соотношение стоимости и долга
Если скрытое не позволяло рассчитаться, ложность публичного объявления о несостоятельности не подтверждается.
Показать всеСвернуть
Публичность сведений об имуществе
Данные о зарегистрированных правах доступны из реестров: кредитор, ссылающийся на новизну обстоятельств, должен объяснить, почему не узнал раньше.
Сроки
Двухлетний срок по административному делу и месячный на заявление о пересмотре — самостоятельные основания для отказа.
Отсутствие крупного ущерба
Без него уголовного состава нет, и спор остаётся в административной плоскости с её короткими сроками.
Чем может закончиться защита
Часть исходов не про ответственность, а про судьбу самого дела о банкротстве
Обвинение в фиктивном банкротстве живёт сразу в двух плоскостях, и итоги в них разные.
- Имущество исключено из конкурсной массы. На него не может быть обращено взыскание либо доход от его реализации существенно не влияет на удовлетворение требований — обвинение в сокрытии теряет предмет.
- Признаки не установлены. Заключение управляющего не подтверждает ложности объявления о несостоятельности; освобождение от обязательств применяется в общем порядке.
- Отказ по стоимости. Скрытое имущество не позволяло рассчитаться с кредиторами, и вывод о ложности объявления не подтверждается.
- Отказ в пересмотре определения о завершении. Обстоятельства были или могли быть известны кредитору раньше либо пропущен месячный срок с даты их открытия.
Показать всеСвернуть
- Прекращение по давности. Постановление по делу о нарушении законодательства о несостоятельности не может быть вынесено по истечении двух лет со дня совершения правонарушения.
- Неблагоприятный исход. Ответственность установлена, освобождение от обязательств не применяется, а при выявленном сокрытии производство по делу может быть возобновлено с введением реализации имущества.
Как это выглядит на практике
Три положения, которые повторяются чаще прочих
Нашли то, что и так не взыскивается
Кредитор указал на неуказанное в заявлении имущество, на которое по гражданскому процессуальному законодательству взыскание не обращается. Оно исключено из конкурсной массы управляющим, и вывод о ложности объявления о несостоятельности не подтвердился.
Доля стоила меньше расходов на продажу
Должнику вменяли умолчание о доле в недействующей организации. Расчёт показал, что реализация доли не повлияла бы на удовлетворение требований кредиторов; обвинение отпало.
Кредитор мог узнать раньше
Заявление о пересмотре определения о завершении подано со ссылкой на данные публичного реестра. В пересмотре отказано: обстоятельства могли быть известны кредитору на дату вынесения определения.
Ошибки, которые видно чаще всего
Первые три совершают ещё до появления обвинения
- Не указывать имущество, на которое нельзя обратить взыскание Оно всё равно будет исключено управляющим, а умолчание о нём создаёт повод говорить о сокрытии. Проще указать и получить исключение.
- Отвечать управляющему устно Обязанность предоставить сведения исполняется в пятнадцатидневный срок, и её исполнение придётся подтверждать описью, а не памятью.
- Считать мелкое имущество несущественным Исключение имущества незначительной стоимости оформляется мотивированным ходатайством, а не решается должником самостоятельно.
- Защищаться доводами по другому составу Объяснения о деловой цели сделок относятся к преднамеренному банкротству. Здесь спор о том, было ли чем платить, а не о том, разумно ли распоряжались.
- Не проверять сроки кредитора Заявление о пересмотре определения о завершении подаётся в месячный срок с даты открытия обстоятельств, и обстоятельства не должны были быть известны ранее.
- Не спорить о стоимости Ложность объявления о несостоятельности оценивается по тому, позволяло ли скрытое рассчитаться с кредиторами. Без расчёта этот довод не заявлен.
- Рассчитывать на освобождение за содействие Примечание об освобождении от уголовной ответственности касается неправомерных действий при банкротстве и преднамеренного банкротства; на фиктивное оно не распространяется.
Что теряет должник при неблагоприятном исходе
Потери здесь не в штрафе, а в том, ради чего затевалась процедура
- Долги не спишутся. Освобождение гражданина от обязательств не допускается, если вступившим в законную силу судебным актом он привлечён к уголовной или административной ответственности за фиктивное банкротство, совершённое в данном деле.
- Отказ и без привлечения к ответственности. Самостоятельное основание: гражданин не предоставил необходимые сведения либо предоставил заведомо недостоверные сведения финансовому управляющему или суду, и это установлено судебным актом.
- Возобновление дела. При выявлении сокрытия имущества определение о завершении отменяется, производство возобновляется и вводится реализация имущества.
- Восстановление требований. С даты отмены определения требования кредиторов, участвовавших в деле, восстанавливаются в реестре в непогашенной части, а иные кредиторы вправе заявить свои.
Показать всёСкрыть
- Санкция. Административный штраф на граждан — от одной до трёх тысяч рублей; при крупном ущербе наступает уголовная ответственность вплоть до лишения свободы на срок до шести лет со штрафом.
Комментарий адвоката Вруцкого
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Работа здесь начинается не с объяснений, а с перечня. Я выписываю всё, что вам вменяют как скрытое, и по каждому объекту отвечаю на два вопроса: можно ли на него обратить взыскание и сколько он стоит. Половина обвинений снимается уже на этом шаге, без всяких рассуждений о добросовестности.
Второе — документы о передаче сведений. Обязанность предоставить управляющему любые сведения о составе имущества исполняется в пятнадцатидневный срок, и исполнение надо уметь показать: опись, отметка о получении, переписка. Тот же комплект закрывает и отдельное основание для отказа в освобождении из-за недостоверных сведений.
Третье, о чём предупреждаю честно: примечание об освобождении от уголовной ответственности при содействии следствию распространяется на неправомерные действия при банкротстве и на преднамеренное банкротство, но не на фиктивное. Здесь линия «признаю и возмещаю» автоматического результата не даёт, и рассчитывать на неё нельзя.
И самое частое, что приходится объяснять: сокрытие и вывод активов — разные обвинения. Если вам вменяют продажи имущества перед банкротством, это другой состав, с другим предметом доказывания. Смешивать их не нужно ни обвинению, ни защите.
Что я беру на себя
Состав работы по защите — от перечня объектов до возражений по срокам
- Разбор перечня вменяемого Выписываю каждый объект и по каждому определяю, участвовал бы он в расчётах с кредиторами и сколько стоит.
- Работа с составом конкурсной массы Заявляю об исключении из конкурсной массы имущества, на которое не может быть обращено взыскание, и имущества незначительной стоимости.
- Подтверждение исполнения обязанностей Собираю описи, ответы на требования управляющего и подтверждения получения — доказательства открытости должника.
- Расчёт достаточности Показываю, что вменяемое имущество не позволяло рассчитаться с кредиторами, и, значит, объявление о несостоятельности ложным не было.
- Возражения по пересмотру завершения Проверяю месячный срок и доступность сведений кредитору ранее — два самостоятельных основания для отказа ему.
- Работа по квалификации Оспариваю наличие крупного ущерба, без которого уголовного состава не образуется.
- Сроки Заявляю истечение двухлетнего срока по административному делу, если оно наступило.
- Разграничение составов Отделяю обвинение в сокрытии имущества от претензий по сделкам: они относятся к другому составу и доказываются иначе.
Как я веду дело
Порядок работы адвоката — Защита от привлечения к ответственности за фиктивное банкротство
- 1Разбор ситуацииСмотрю документы и обстоятельства, определяю маршрут и называю перспективу без приукрашивания. Если дело выигрывается своими силами и адвокат вам не нужен — говорю об этом прямо, и на этом разговор может закончиться.
- 2Сбор доказательствСобираю то, что есть у вас, и добываю то, чего нет: сведения о доходах, имуществе и сделках другой стороны через запросы суда. Самостоятельно их не получить — банковская и налоговая тайна открывается только по судебному запросу.
- 3Подготовка документовЗаявление, расчёт, ходатайства, возражения. Вы читаете и утверждаете всё до подачи: подпись под документом ставите вы, значит и понимать его должны вы.
- 4Ведение дела в судеХожу в заседания сам; ваше присутствие требуется, только если суд вызывает лично вас. О каждом заседании и его результате сообщаю в тот же день, не дожидаясь вопросов.
- 5ИсполнениеДовожу до денег или до фактического результата: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Дело заканчивается не решением, а исполнением.
- 6Связь на всех этапахОтвечаю на вопросы по ходу дела без отдельной оплаты каждой консультации — это часть работы, а не дополнительная услуга.
Защищаться самому или с адвокатом
Признак простой: спорят об одном объекте или о наборе
Справитесь сами
Обвинение снимается одним документом:
- имущество указано в заявлении о признании банкротом
- на него по закону не может быть обращено взыскание
- сведения управляющему передавались по описи
- кредитор явно пропустил месячный срок на пересмотр
Здесь достаточно возражения со ссылкой на документ. Подать его самому правильно, а не экономно.
Нужен адвокат
Обвинение построено на наборе объектов:
- вменяют несколько объектов сразу, и по каждому нужен свой довод
- спорна принадлежность имущества или размер доли
- нужна оценка и расчёт достаточности для расчётов с кредиторами
- стоимость близка к порогу крупного ущерба
- кредитор добивается возобновления уже завершённого дела
Правило простое: если по каждому объекту придётся выстраивать отдельный довод, нужен тот, кто знает, какие из них снимают обвинение сразу. Свой случай ищите выше, в разделе «Когда защита нужна срочно».
Стоимость зависит от объёма работы и того, до какой инстанции дойдёт дело. Размер вознаграждения определяется соглашением об оказании юридической помощи и фиксируется в нём вместе с объёмом работ — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре». Скрытых платежей нет: всё, что не в соглашении, не оплачивается.
| Этап работы | Когда нужен | Что вы получаете | Цена |
|---|---|---|---|
| Разбор ситуации | До решения, идти ли в суд | Оценка перспективы и маршрут дела; если справитесь сами — скажу прямо | от 10,000 ₽ |
| Подготовка документов | Когда маршрут выбран | Заявление, расчёт и ходатайства, согласованные с вами до подачи | по соглашению |
| Ведение дела в первой инстанции | Спор дошёл до суда | Участие во всех заседаниях, истребование доказательств, ответы на возражения | по соглашению |
| Апелляция и кассация | Решение не устроило | Жалоба и участие в вышестоящем суде | по соглашению |
| Выезд по личному вопросу | Нужна встреча на месте | Разбор на месте и план ближайших действий | от 30,000 ₽ |
Кто будет вести ваше дело
Гражданские и семейные дела в Москве и области — кто ведёт ваше дело
Константин Александрович Вруцкий
№ рег. № 78/8790 · адвокат
Дело ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично — от первой встречи до исполнения решения. Не помощник и не стажёр: вы разговариваете с тем, кто пойдёт в суд.
Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения договора: рассказанное вами не может быть раскрыто никому и ни при каких условиях, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.
Личное ведениеВеду дело сам — от первого разговора до исполнения, без перепоручения помощникам. Работа идёт по письменному соглашению, а полномочия в суде подтверждаются ордером адвокатского образования: иные представители обязаны предъявлять суду диплом.ч. 5 ст. 53 ГПК РФ — полномочия адвоката удостоверяются ордером · ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — работа по соглашению
Честная оценкаНе обещаю невозможного: называю реальную перспективу и цену промедления в рублях. Если дело выигрывается своими силами, говорю об этом прямо, даже когда мне это невыгодно.п. 2 ст. 10 Кодекса профессиональной этики адвоката — заверения о благополучном исходе дела прямо запрещены
Адвокатская тайнаВсё, что вы расскажете, охраняется законом. Представитель по гражданскому делу не подлежит допросу об обстоятельствах, которые стали ему известны в связи с исполнением обязанностей, — рассказать можно всё, включая неудобное.п. 1 ч. 3 ст. 69 ГПК РФ — запрет допроса представителя · ст. 8 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — адвокатская тайна
Довожу до исполненияРешение суда — ещё не результат. Веду дело до денег или до фактического исполнения: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Половина дел выигрывается в суде и теряется у пристава.ст. 210 ГПК РФ — решение приводится в исполнение после вступления в силу, кроме случаев немедленного исполнения
Другие услуги по теме: Имущественная ответственность при банкротстве
Соседние дела той же темы — по убыванию того, как часто их ищут
Частые вопросы
Вопросы, которые задают чаще всего при обвинении в фиктивном банкротстве
Любое неуказанное имущество означает сокрытие?
Нет. Имущество, на которое не может быть обращено взыскание, исключается из конкурсной массы финансовым управляющим, а суд вправе исключить имущество, доход от реализации которого существенно не повлияет на удовлетворение требований кредиторов.
Что если сведения я управляющему передавал?
Тогда обвинение в сокрытии беспредметно, а вместе с ним снимается и отдельное основание для отказа в освобождении — непредоставление или недостоверность сведений.
Можно ли возобновить уже завершённое дело?
Кредитор вправе просить о пересмотре определения о завершении при выявлении сокрытия имущества, но только в течение месяца с даты открытия обстоятельств и если они не были и не могли быть известны ему ранее.
С какой суммы наступает уголовная ответственность?
Только при крупном ущербе — свыше трёх миллионов пятисот тысяч рублей. Ниже речь может идти лишь об административной ответственности.
Показать всеСвернуть
Сколько времени действует угроза административного дела?
Постановление по делу о нарушении законодательства о несостоятельности не может быть вынесено по истечении двух лет со дня совершения правонарушения.
Освободят ли от уголовной ответственности, если возместить ущерб?
Автоматически — нет. Примечание об освобождении при активном содействии распространяется на неправомерные действия при банкротстве и преднамеренное банкротство, но не на фиктивное.
Чем это обвинение отличается от преднамеренного банкротства?
Здесь вменяют ложность объявления о несостоятельности при сохранившейся возможности платить, а там — действия, которые эту возможность уничтожили.
Не откладывайте защиту