Действия или бездействие должника
Не сам факт неплатёжеспособности, а конкретные поступки: отчуждение имущества, принятие заведомо неисполнимых обязательств, отказ от взыскания дебиторской задолженности, вывод денег со счетов.
Привлечение к ответственности за преднамеренное банкротство
Помогаю кредитору привлечь должника к ответственности за преднамеренное банкротство: вывод имущества, заведомо неисполнимые обязательства, продажа активов ниже рынка. Установленное судом преднамеренное банкротство закрывает гражданину освобождение от долгов, и этим оно ценнее штрафа.
Что даёт кредитору установление преднамеренного банкротства
Главное последствие — освобождение гражданина от обязательств не допускается, если он привлечён к уголовной или административной ответственности за преднамеренное банкротство в этом же деле. Долг остаётся с ним после процедуры.
Когда по преднамеренному банкротству нужен адвокат
Заключение управляющего — начало работы, а не её итог
- Перед банкротством выведено имуществоПродажи по заниженной цене, дарения родственникам, переоформление бизнеса. Это тот самый набор действий, заведомо влекущих неспособность рассчитаться, о котором говорит уголовный закон.ст. 196 УК РФ
- Управляющий не нашёл признаковФинансовый управляющий обязан выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства, а сведения об их наличии или отсутствии подлежат обязательному опубликованию. Заключение можно оспорить и заявить свои доводы.п. 8 ст. 213.9, п. 2 ст. 213.7 ФЗ-127
- Ущерб меньше уголовного порогаУголовная ответственность наступает при крупном ущербе — свыше трёх миллионов пятисот тысяч рублей. Ниже этой суммы работает административная ответственность, и для целей банкротства она равноценна.ч. 2 ст. 14.12 КоАП РФ
- Должник — руководитель обанкротившейся компанииПривлечение к уголовной или административной ответственности за правонарушение при доле таких требований свыше половины третьей очереди создаёт презумпцию для субсидиарной ответственности.подп. 3 п. 2 ст. 61.11 ФЗ-127
- Дело о банкротстве идёт к завершениюОсвобождение не применяется, если правонарушение установлено судебным актом. После завершения процедуры суд выносит определение о неприменении освобождения только при выявлении таких случаев позже.п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127
- Нужно отличить преднамеренное от фиктивногоПреднамеренное — реальные действия, приведшие к неплатёжеспособности. Фиктивное — ложное объявление о несостоятельности при сохранившейся способности платить. Составы разные, и путать их нельзя.
Если признаки преднамеренного банкротства управляющий уже нашёл и материалы направлены, задача сужается до одного — добиться, чтобы вступивший в силу судебный акт появился до завершения дела о банкротстве.
Чего делать нельзя
Четыре ошибки, которые в гражданском деле стоят денег и месяцев — Привлечение к ответственности за преднамеренное банкротство
- Не тяните со сроком. Общий срок исковой давности — три года, и по части требований он считается не с момента спора, а с того дня, когда вы узнали о нарушении. Пропущенный срок восстанавливают редко и только по уважительной причине, подтверждённой документом.
- Не подписывайте то, что не прочли целиком. Соглашение, расписка, акт, мировое — любой подписанный документ становится доказательством против вас быстрее, чем в вашу пользу. Если торопят с подписью, это само по себе повод не подписывать.
- Не ведите переписку на эмоциях. Сообщения и голосовые приобщаются к делу целиком, а не выборочно. Фраза, сказанная в сердцах, читается в суде как признание.
- Не уничтожайте документы и переписку. Даже то, что кажется невыгодным, чаще работает на вас: без полной картины нельзя выстроить позицию, а пропажа переписки у одной стороны суд обычно толкует не в её пользу.
Что именно должно быть установлено
Восемь элементов, и без первых двух состав не складывается
Заведомость
Должник понимал, что его действия влекут неспособность рассчитаться. Доказывается обстановкой: наличием просроченных долгов, исполнительных производств, требований кредиторов на момент действий.
Причинная связь с неплатёжеспособностью
Именно эти действия сделали расчёт с кредиторами невозможным. Ухудшение положения по внешним причинам состава не образует.
Показать всёСкрыть
Размер ущерба
Крупный ущерб по этой главе уголовного кодекса — свыше трёх миллионов пятисот тысяч рублей, особо крупный — свыше тринадцати миллионов пятисот тысяч.
Отсутствие уголовно наказуемого деяния
Для административной ответственности это обязательное условие: норма кодекса об административных правонарушениях применяется, только если действия не содержат уголовно наказуемых деяний.
Связь с данным делом о банкротстве
Для отказа в освобождении от обязательств правонарушение должно быть совершено именно в этом деле о банкротстве гражданина.
Вступление судебного акта в силу
Освобождение не допускается при наличии вступившего в законную силу судебного акта о привлечении к ответственности. Возбуждённое, но не завершённое производство такого эффекта не даёт.
Чего в этом споре нет
Здесь не оспариваются сделки должника и не взыскивается имущество: для этого существуют самостоятельные обособленные споры того же дела.
Кто и что делает по признакам преднамеренного банкротства
Кредитор сам ответственность не устанавливает — он приводит в движение тех, кто это делает
| Кто | Что делает | Норма |
|---|---|---|
| Финансовый управляющий | Обязан выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства и проводить анализ финансового состояния гражданина | п. 8 ст. 213.9 ФЗ-127 |
| Он же — по публикации | Сведения о наличии или об отсутствии признаков преднамеренного фиктивного банкротства подлежат обязательному опубликованию | п. 2 ст. 213.7 ФЗ-127 |
| Конкурсный кредитор | Представляет управляющему и суду сведения о сделках должника, заявляет возражения против освобождения от обязательств | п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127 |
| Судья по административному делу | Рассматривает дело о фиктивном или преднамеренном банкротстве: такие дела отнесены к компетенции судей | ст. 23.1 КоАП РФ |
| Орган контроля за СРО управляющих | Составляет протоколы по статьям о фиктивном и преднамеренном банкротстве и о неправомерных действиях, если правонарушения совершены арбитражными управляющими | подп. 10 ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ |
| Суд в деле о банкротстве | Указывает на неприменение правила об освобождении от обязательств либо выносит об этом отдельное определение, если случай выявлен после завершения реализации | п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127 |
| Потерпевший по уголовному делу | Кредитор, которому причинён крупный ущерб, участвует в уголовном деле и вправе заявить гражданский иск | ст. 196 УК РФ |
Зачем кредитору добиваться установления преднамеренного банкротства
Короткое объяснение для того, кто видит вывод имущества перед банкротством
Преднамеренное банкротство определено в уголовном законе как совершение действий или бездействия, заведомо влекущих неспособность юридического лица или гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в полном объёме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия причинили крупный ущерб. Ключевое здесь — «заведомо»: должник понимал, к чему ведут его действия.
Крупным ущербом по этой главе уголовного кодекса признаётся сумма, превышающая три миллиона пятьсот тысяч рублей. Если ущерб меньше, деяние не перестаёт быть противоправным: кодекс об административных правонарушениях называет преднамеренным банкротством совершение гражданином или индивидуальным предпринимателем действий или бездействия, заведомо влекущих ту же неспособность, если они не содержат уголовно наказуемых деяний.
Для кредитора важен не размер штрафа. Штраф по административной норме для граждан составляет от одной до трёх тысяч рублей, для должностных лиц — от пяти до десяти тысяч или дисквалификация на срок от одного года до трёх лет. Уголовное наказание строже — вплоть до лишения свободы на срок до шести лет со штрафом, а при совершении деяния лицом с использованием служебного положения, контролирующим должника лицом или группой лиц по предварительному сговору — до семи лет. Но денег кредитору всё это не приносит.
Приносит другое. Освобождение гражданина от обязательств не допускается, если вступившим в законную силу судебным актом гражданин привлечён к уголовной или административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное или фиктивное банкротство — при условии, что такие правонарушения совершены в данном деле о банкротстве. Иначе говоря, установленное преднамеренное банкротство лишает должника главного смысла всей процедуры: долги не спишутся.
Работа начинается с финансового управляющего. Он обязан выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства, а сведения о наличии или об отсутствии таких признаков подлежат обязательному опубликованию в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве гражданина. Заключение управляющего — не приговор в обе стороны: кредитор вправе представить свои сведения о сделках и настаивать на ином выводе.
Есть и второй адресат такого вывода. Если банкротится компания, привлечение должника или его руководителя к уголовной, административной или налоговой ответственности создаёт презумпцию для субсидиарной ответственности — при условии, что требования третьей очереди, возникшие из такого правонарушения, превышают половину общего размера требований третьей очереди по основной сумме долга.
Что говорит закон о преднамеренном банкротстве
Состав описан через действия и их заведомый результат, а не через сумму долга
Преднамеренное банкротство, то есть совершение действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб, — наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей.Часть 1 статьи 196 Уголовного кодекса РФ
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Обратите внимание на слово «заведомо». Оно превращает обычный неудачный бизнес или неосторожную продажу имущества в преступление только тогда, когда доказано понимание последствий. Практически это означает, что доказывать нужно не убыточность сделок, а обстановку, в которой они совершались: сколько уже было просроченных долгов, шли ли исполнительные производства, предъявлялись ли требования. Для кредитора при этом важнее не приговор, а сам факт вступившего в силу судебного акта: именно он закрывает должнику освобождение от обязательств, и административного постановления для этого достаточно.
Что придётся доказать
Четыре обстоятельства, и второе — самое трудное из всех
- Конкретные действия должника Сделки, платежи, отказы от требований с датами и суммами. Общее указание на ухудшение положения состава не образует.
- Осведомлённость о последствиях Наличие на момент действий просроченной задолженности, требований кредиторов, исполнительных производств, судебных решений о взыскании.
- Размер причинённого ущерба Сумма непогашенных требований, ставших невозможными к удовлетворению вследствие этих действий. От неё зависит, уголовная ответственность или административная.
- Совершение правонарушения в этом деле Для отказа в освобождении от обязательств значение имеет связь правонарушения именно с данным делом о банкротстве гражданина.
Как добиваются установления преднамеренного банкротства
Семь шагов, и первый из них — чужой документ, который надо получить
- 1Получение заключения управляющегоФинансовый управляющий обязан выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства; сведения о наличии или об отсутствии таких признаков подлежат обязательному опубликованию.
- 2Сбор сведений о действиях должникаВыписки из реестров о переходе прав, сведения о сделках, данные об исполнительных производствах, судебные акты о взыскании — всё, что показывает обстановку на дату действий.
- 3Построение хронологииВыстраивается линия: когда возникли долги, когда предъявлялись требования, когда совершались сделки. Заведомость доказывается именно совмещением этих дат.
- 4Расчёт ущербаОпределяется сумма требований, ставших невозможными к удовлетворению вследствие действий должника. От неё зависит выбор между уголовной и административной ответственностью.
- 5Обращение с материаламиСведения передаются управляющему для дополнения заключения и в уполномоченные органы. Дела о фиктивном и преднамеренном банкротстве рассматривают судьи.
- 6Участие в производствеКредитор, которому причинён ущерб, участвует в производстве и представляет доказательства; по уголовному делу вправе заявить гражданский иск.
- 7Использование акта в деле о банкротствеВступивший в силу судебный акт заявляется в дело о банкротстве как основание для неприменения правила об освобождении гражданина от обязательств.
С чего начинать кредитору
Первый адресат — не полиция, а финансовый управляющий
- Обязательного досудебного порядка закон не устанавливает, но начинать разумно с заключения финансового управляющего о наличии или об отсутствии признаков.
- Сведения о наличии или об отсутствии признаков преднамеренного фиктивного банкротства обязательно публикуются в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве гражданина.
- Кредитор вправе передать управляющему собственные сведения о сделках должника: у управляющего доступа к части источников может не быть.
- Параллельно имеет смысл заявлять об оспаривании сделок: возврат имущества в конкурсную массу даёт деньги, а установление правонарушения — сохранение долга.
- Возражения против освобождения гражданина от обязательств заявляются в деле о банкротстве и рассматриваются судом при завершении реализации имущества.
Обращение в правоохранительные органы без анализа финансового состояния и без сведений о сделках почти всегда заканчивается отказом: заявление о том, что должник «явно всё вывел», проверкой не является.
Куда обращаться и что чем заканчивается
Три разных производства с разными органами и разными результатами
| Что | Как по преднамеренному банкротству | Норма |
|---|---|---|
| Анализ признаков | Проводит финансовый управляющий: выявление признаков преднамеренного и фиктивного банкротства — его прямая обязанность | п. 8 ст. 213.9 ФЗ-127 |
| Публикация вывода | Сведения о наличии или об отсутствии признаков подлежат обязательному опубликованию | п. 2 ст. 213.7 ФЗ-127 |
| Административное дело | Дела о фиктивном или преднамеренном банкротстве рассматривают судьи | ст. 23.1 КоАП РФ |
| Протокол по управляющим | Составляют должностные лица органа, контролирующего саморегулируемые организации арбитражных управляющих, если правонарушение совершено управляющим | подп. 10 ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ |
| Срок давности | По нарушениям законодательства о несостоятельности постановление не может быть вынесено по истечении двух лет со дня совершения правонарушения | ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ |
| Уголовное дело | Возбуждается при крупном ущербе — свыше трёх миллионов пятисот тысяч рублей | ст. 196, примечание к ст. 170.2 УК РФ |
| Использование результата | Вступивший в силу судебный акт заявляется в деле о банкротстве как основание для неприменения освобождения от обязательств | п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127 |
| Государственная пошлина | По обособленным спорам в деле о банкротстве — половина пошлины, определяемой исходя из существа заявленного требования | подп. 9 п. 1 ст. 333.21 НК |
Освобождение не применяется при условии, что правонарушение совершено в данном деле о банкротстве гражданина.
На какой стадии ваше дело — Привлечение к ответственности за преднамеренное банкротство
Шесть этапов искового производства и что на каждом ещё можно изменить
Гражданское дело идёт в исковом производстве, и от стадии зависит, что ещё в вашей власти: до подачи выбирают требование и суд, после решения остаётся месяц на жалобу.
1
Досудебный этап
Считаем требование, собираем документы и решаем, нужен ли суд вообще. По части споров закон требует сначала направить претензию — без неё заявление вернут, и месяц уйдёт впустую.
п. 3 ст. 132 ГПК РФ — к иску прилагается подтверждение досудебного порядка, если он установлен федеральным законом
2
Подача иска
Иск подают в суд по подсудности, на бумаге или электронно. Ошибка в требовании или расчёте стоит не спора, а времени: суд оставит заявление без движения и вернёт на исправление.
ст. 131 ГПК РФ — форма и содержание искового заявления · ст. 132 ГПК РФ — перечень приложений
3
Принятие и подготовка дела
Судья решает вопрос о принятии в пять дней, затем выносит определение о подготовке. Здесь заявляют ходатайства об истребовании доказательств: банковскую и налоговую тайну открывает только судебный запрос, и позже суд назначает их неохотно.
ч. 1 ст. 133 ГПК РФ — пять дней на вопрос о принятии · ст. 147 ГПК РФ — определение о подготовке дела · ст. 152 ГПК РФ — предварительное судебное заседание
Показать все стадииСкрыть
4
Рассмотрение по существу
Стороны доказывают свою позицию, суд исследует документы и слушает свидетелей. Срок — два месяца в районном суде и месяц у мирового, но считается он от принятия заявления, а не от вашего первого обращения.
ч. 1 ст. 154 ГПК РФ — два месяца в районном суде, месяц у мирового судьи
5
Решение суда
Резолютивную часть объявляют в том же заседании, а мотивированное решение может быть готово на десять дней позже. Срок на жалобу считают именно от мотивированного решения, поэтому дату его изготовления надо знать точно.
ч. 1 ст. 199 ГПК РФ — резолютивная часть в том же заседании · ч. 2 ст. 199 ГПК РФ — составление мотивированного решения откладывается не более чем на десять дней (в редакции Федерального закона от 12.06.2024 № 135-ФЗ)
6
Апелляция и исполнение
Месяц на жалобу со дня изготовления решения в окончательной форме. Не обжаловали — решение вступило в силу, и дальше дело идёт не в суде, а у пристава: лист, розыск имущества, контроль удержаний.
ч. 1 ст. 321 ГПК РФ — месяц на апелляционную жалобу · ст. 209 ГПК РФ — вступление решения в законную силу · ст. 210 ГПК РФ — исполнение после вступления в силу
Какие документы нужны
Половина пакета — про сделки, вторая — про обстановку на их дату
| Документ | Зачем нужен |
|---|---|
| Заключение управляющего о признаках | Отправная точка: содержит анализ финансового состояния и вывод о наличии или отсутствии признаков |
| Выписки о переходе прав на имущество | Показывают, что и когда отчуждалось должником |
| Договоры отчуждения и документы о расчётах | Позволяют увидеть цену и наличие встречного предоставления |
| Сведения об исполнительных производствах | Доказывают обстановку на дату действий — основу вывода о заведомости |
| Судебные акты о взыскании с должника | Показывают, что требования были предъявлены до совершения действий |
| Выписки по счетам должника | Фиксируют движение средств и снятие денег перед подачей заявления |
| Расчёт ущерба | Определяет, идёт речь об уголовной ответственности или об административной |
| Документы о родстве приобретателей | Показывают, что имущество осталось в кругу близких должника |
Сведения, недоступные кредитору, запрашиваются через управляющего или суд в рамках дела о банкротстве.
Какая ответственность наступает и что это даёт кредитору
Санкция и практический результат для кредитора — разные вещи
| Что | Размер и последствие | Норма |
|---|---|---|
| Административный штраф на гражданина | От одной тысячи до трёх тысяч рублей | ч. 2 ст. 14.12 КоАП РФ |
| Административный штраф на должностное лицо | От пяти тысяч до десяти тысяч рублей либо дисквалификация на срок от одного года до трёх лет | ч. 2 ст. 14.12 КоАП РФ |
| Уголовное наказание по основному составу | Штраф от двухсот до пятисот тысяч рублей, либо принудительные работы до пяти лет, либо лишение свободы до шести лет со штрафом до двухсот тысяч | ч. 1 ст. 196 УК РФ |
| Квалифицированный состав | Совершение деяния с использованием служебного положения, контролирующим должника лицом либо группой лиц по предварительному сговору — штраф от трёх до пяти миллионов либо лишение свободы до семи лет | ч. 2 ст. 196 УК РФ |
| Порог крупного ущерба | Свыше трёх миллионов пятисот тысяч рублей; особо крупный — свыше тринадцати миллионов пятисот тысяч | примечание к ст. 170.2 УК РФ |
| Последствие для долгов гражданина | Освобождение от обязательств не допускается при вступившем в силу судебном акте о привлечении к ответственности за преднамеренное банкротство в этом деле | п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127 |
| Последствие для руководителя компании | Презумпция для субсидиарной ответственности, если требования третьей очереди из такого правонарушения превышают половину общего размера требований третьей очереди по основному долгу | подп. 3 п. 2 ст. 61.11 ФЗ-127 |
Административная норма применяется, только если действия не содержат уголовно наказуемых деяний.
Сроки
Срок по административному делу короче периода, за который оспариваются сделки
| Случай | Срок | Продление | Норма |
|---|---|---|---|
| Административная ответственность | Два года со дня совершения правонарушения | Для нарушений законодательства о несостоятельности | ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ |
| Публикация сведений о признаках | В ходе процедуры банкротства гражданина | Обязательное опубликование | п. 2 ст. 213.7 ФЗ-127 |
| Оспаривание сделок за причинение вреда | Три года до принятия заявления о банкротстве | Период подозрительности, а не давность | п. 2 ст. 61.2 ФЗ-127 |
| Возражения против освобождения от обязательств | До вынесения определения о завершении реализации | Позже — отдельным определением при выявлении случая | п. 4 ст. 213.28 ФЗ-127 |
| Заявление о субсидиарной ответственности | Три года со дня осведомлённости | Предельно — три года со дня признания банкротом и десять лет со дня действий | п. 5 ст. 61.14 ФЗ-127 |
| Срок процедуры реализации имущества | Не более шести месяцев | Считается продлённым на шесть месяцев без ходатайства о завершении | п. 2 ст. 213.24 ФЗ-127 |
| Заявление требования в реестр | Два месяца от публикации | Без статуса кредитора возражать в деле нельзя | п. 2 ст. 213.8 ФЗ-127 |
Двухлетний срок считается со дня совершения правонарушения, а не со дня, когда о нём узнали кредиторы. Поэтому действовать нужно, не дожидаясь завершения реализации имущества.
С чем приходят по преднамеренному банкротству
Шесть наборов действий, которые проверяются чаще прочих
Имущество продано перед подачей заявления
Квартира, автомобиль, доля в бизнесе отчуждены за месяцы до банкротства по заниженной цене. Классический набор, с которого начинается любая проверка.
Активы переоформлены на родственников
Дарение или продажа близким при действующих исполнительных производствах. Заведомость здесь доказывается обстановкой, а не признанием должника.
Приняты неисполнимые обязательства
Новые займы и поручительства при очевидной невозможности их обслуживать. Действия, увеличивающие долг без источника погашения, входят в состав напрямую.
Показать всеСвернуть
Не взыскана дебиторская задолженность
Бездействие тоже названо в норме. Должник не истребовал долги, дал им сгореть по давности и тем лишил кредиторов источника удовлетворения.
Управляющий признаков не нашёл
Заключение отрицательное, хотя сделки очевидны. Кредитор представляет свои сведения и добивается пересмотра вывода.
Компания и её руководитель
Банкротится организация, действия совершал руководитель. Здесь установленное правонарушение работает ещё и как презумпция для субсидиарной ответственности.
От чего зависит установление преднамеренного банкротства
Перечислено по убыванию веса, который этому придаёт правоприменитель
Обстановка на момент действий
Решающий фактор для заведомости. Просроченные долги, требования, исполнительные производства на дату сделки говорят убедительнее любых объяснений о намерениях.
Экономический эффект действий
Насколько именно эти операции лишили кредиторов источника удовлетворения. Здесь работает анализ финансового состояния, который обязан провести управляющий.
Размер ущерба
Определяет, идёт речь об уголовной ответственности или об административной. Порог крупного ущерба — свыше трёх миллионов пятисот тысяч рублей.
Показать всеСвернуть
Заключение управляющего
Сведения о наличии или отсутствии признаков публикуются и служат отправной точкой для правоохранительных органов и суда.
Активность кредитора
Сведения о сделках, выписки, данные о родстве приобретателей чаще всего приносит именно кредитор: у управляющего их может просто не быть.
Срок
По нарушениям законодательства о банкротстве постановление по административному делу не может быть вынесено по истечении двух лет со дня совершения правонарушения.
Чем заканчивается такая работа
Для кредитора ценен не приговор, а вступивший в силу судебный акт
Итогов несколько, и они по-разному влияют на судьбу долга.
- Постановление по административному делу. Гражданин привлечён по норме о преднамеренном банкротстве. Штраф невелик, но акт вступает в силу и закрывает освобождение от обязательств.
- Приговор по уголовному делу. Наступает при крупном ущербе. Даёт тот же эффект для долгов и, кроме того, основание для гражданского иска потерпевшего.
- Заключение управляющего о наличии признаков. Сам по себе судебным актом не является, но публикуется и служит основанием для обращения в правоохранительные органы.
- Отказ в возбуждении дела. Признаки не подтвердились либо истёк срок давности: по нарушениям законодательства о банкротстве постановление не может быть вынесено по истечении двух лет со дня совершения правонарушения.
Показать всеСвернуть
- Неприменение освобождения от обязательств. Суд указывает на это в определении о завершении реализации имущества либо выносит отдельное определение, если случай выявлен позже.
- Презумпция по субсидиарной ответственности. Для банкротства компании установленное правонарушение работает как основание считать доказанной невозможность полного погашения требований.
Как это выглядит на практике
Три положения, которые повторяются чаще прочих
Сделки были, заведомости нет
Должник продал автомобиль за год до банкротства. На дату продажи просроченных долгов не было, требований не предъявлялось, исполнительных производств не велось. Признаков преднамеренного банкротства не установлено, хотя сделку и оспорили.
Два года прошли
Кредитор обратился с заявлением о привлечении к административной ответственности через два с половиной года после переоформления имущества. В возбуждении отказано по давности: срок по нарушениям законодательства о банкротстве составляет два года со дня совершения.
Постановление вместо приговора
Ущерб не дотянул до уголовного порога, но действия были очевидны. Вынесено постановление о привлечении к административной ответственности; вступив в силу, оно закрыло должнику освобождение от обязательств — того, чего и добивался кредитор.
Ошибки, которые видно чаще всего
Первые три стоят самого результата, остальные — времени
- Доказывать убыточность вместо заведомости Состав образует не низкая цена сделки, а понимание должником того, к чему она ведёт. Обстановка на дату действий важнее оценки имущества.
- Ждать завершения процедуры Постановление по административному делу не может быть вынесено по истечении двух лет со дня совершения правонарушения, а процедура тянется дольше.
- Считать административную ответственность бесполезной Для целей банкротства она равноценна уголовной: освобождение не допускается при привлечении к уголовной или административной ответственности.
- Полагаться только на управляющего Он обязан выявлять признаки, но сведениями о сделках и родстве приобретателей чаще располагает кредитор. Без них заключение выходит отрицательным.
- Путать преднамеренное с фиктивным Преднамеренное — реальные действия, приведшие к неплатёжеспособности. Фиктивное — ложное публичное объявление о несостоятельности. Составы разные и доказываются по-разному.
- Не заявлять возражения в деле о банкротстве Судебный акт сам по себе долг не сохраняет: на него нужно сослаться до вынесения определения о завершении реализации имущества.
- Отказываться от оспаривания сделок Установление правонарушения сохраняет долг, но денег не приносит. Возврат имущества в массу достигается параллельным обособленным спором.
Что кредитор получает в итоге
Прямых выплат установление правонарушения не приносит — оно сохраняет долг
- Сохранение долга. Главный результат. Освобождение гражданина от обязательств не допускается, если вступившим в законную силу судебным актом он привлечён к уголовной или административной ответственности за преднамеренное банкротство, совершённое в данном деле о банкротстве.
- Возмещение ущерба по уголовному делу. Потерпевший вправе заявить гражданский иск; в этом случае взыскание идёт в его пользу и не зависит от расчётов в процедуре банкротства.
- Презумпция по субсидиарной ответственности. При банкротстве организации привлечение должника или его руководителя к уголовной, административной или налоговой ответственности создаёт презумпцию невозможности полного погашения требований, если такие требования превышают половину третьей очереди по основному долгу.
- Возврат имущества. Достигается не этим спором, а оспариванием сделок: заявление подаётся параллельно и приносит деньги в конкурсную массу.
Показать всёСкрыть
- Штраф по административной норме поступает в бюджет, а не кредитору, и на расчёты в деле о банкротстве не влияет.
Комментарий адвоката Вруцкого
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Кредиторы приходят с желанием наказать должника, а надо ставить другую цель — не дать списать долг. Штраф по административной норме для гражданина составляет от одной до трёх тысяч рублей, и ради него работать бессмысленно. Ради вступившего в силу судебного акта, после которого освобождение от обязательств не применяется, работать стоит.
Второе, что я объясняю сразу: доказывается не убыточность сделок, а заведомость. Суд смотрит, что происходило вокруг должника в момент действий. Поэтому я собираю не оценку проданной квартиры, а картину на дату продажи: сколько было просрочено, какие требования предъявлены, что было у приставов.
Третье — сроки. По нарушениям законодательства о банкротстве постановление по административному делу не может быть вынесено по истечении двух лет со дня совершения правонарушения. Сделки, совершённые за три года до подачи заявления, оспорить в банкротстве ещё можно, а привлечь за них к административной ответственности — уже нет.
И честно: если должник продал имущество, когда долгов ещё не было, а обанкротился по объективным причинам, преднамеренного банкротства здесь нет. В такой ситуации я предложу другой путь — оспаривание сделок и возврат имущества в конкурсную массу, а не заявления, которые ничем не закончатся.
Что я беру на себя
Состав работы на стороне кредитора — от анализа до использования результата
- Разбор заключения управляющего Изучаю анализ финансового состояния и вывод о признаках, нахожу в нём пробелы и готовлю дополнительные сведения.
- Сбор сведений о действиях должника Выписки о переходе прав, договоры, данные об исполнительных производствах, движение по счетам — всё, что показывает картину на дату сделок.
- Построение хронологии Совмещаю даты возникновения долгов и даты действий должника: именно на этом строится вывод о заведомости.
- Расчёт ущерба Считаю сумму требований, ставших невозможными к удовлетворению, и определяю, идти по уголовному или административному пути.
- Подготовка обращения Готовлю материалы так, чтобы по ним можно было работать: с хронологией, документами и расчётом, а не с общими утверждениями.
- Участие в производстве Представляю кредитора при рассмотрении дела и, при уголовном производстве, помогаю заявить гражданский иск.
- Возражения против освобождения Заявляю вступивший в силу судебный акт в деле о банкротстве как основание для неприменения правила об освобождении от обязательств.
- Параллельные споры Готовлю заявления об оспаривании сделок и о привлечении к субсидиарной ответственности там, где для этого есть основания.
Как я веду дело
Порядок работы адвоката — Привлечение к ответственности за преднамеренное банкротство
- 1Разбор ситуацииСмотрю документы и обстоятельства, определяю маршрут и называю перспективу без приукрашивания. Если дело выигрывается своими силами и адвокат вам не нужен — говорю об этом прямо, и на этом разговор может закончиться.
- 2Сбор доказательствСобираю то, что есть у вас, и добываю то, чего нет: сведения о доходах, имуществе и сделках другой стороны через запросы суда. Самостоятельно их не получить — банковская и налоговая тайна открывается только по судебному запросу.
- 3Подготовка документовЗаявление, расчёт, ходатайства, возражения. Вы читаете и утверждаете всё до подачи: подпись под документом ставите вы, значит и понимать его должны вы.
- 4Ведение дела в судеХожу в заседания сам; ваше присутствие требуется, только если суд вызывает лично вас. О каждом заседании и его результате сообщаю в тот же день, не дожидаясь вопросов.
- 5ИсполнениеДовожу до денег или до фактического результата: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Дело заканчивается не решением, а исполнением.
- 6Связь на всех этапахОтвечаю на вопросы по ходу дела без отдельной оплаты каждой консультации — это часть работы, а не дополнительная услуга.
Действовать самому или с адвокатом
Признак простой: есть ли готовое заключение о признаках
Справитесь сами
Работа уже сделана до вас:
- управляющий установил признаки преднамеренного банкротства
- судебный акт о привлечении к ответственности уже вступил в силу
- остаётся сослаться на него до завершения реализации имущества
- ваше требование включено в реестр и статус кредитора есть
Здесь возражение — это ссылка на акт и его копия. Заявить его самому правильно, а не экономно.
Нужен адвокат
Признаки придётся доказывать:
- управляющий признаков не нашёл, а сделки очевидны
- нужно доказывать заведомость через обстановку на дату действий
- требуется расчёт ущерба и выбор между уголовным и административным путём
- двухлетний срок по административному делу истекает
- параллельно нужно оспаривать сделки и возвращать имущество
Правило простое: если признаки надо устанавливать, а не использовать готовые, нужен тот, кто знает, из чего складывается заведомость и в какой срок её можно доказать. Свой случай ищите выше, в разделе «Когда по преднамеренному банкротству нужен адвокат».
Стоимость зависит от объёма работы и того, до какой инстанции дойдёт дело. Размер вознаграждения определяется соглашением об оказании юридической помощи и фиксируется в нём вместе с объёмом работ — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре». Скрытых платежей нет: всё, что не в соглашении, не оплачивается.
| Этап работы | Когда нужен | Что вы получаете | Цена |
|---|---|---|---|
| Разбор ситуации | До решения, идти ли в суд | Оценка перспективы и маршрут дела; если справитесь сами — скажу прямо | от 10,000 ₽ |
| Подготовка документов | Когда маршрут выбран | Заявление, расчёт и ходатайства, согласованные с вами до подачи | по соглашению |
| Ведение дела в первой инстанции | Спор дошёл до суда | Участие во всех заседаниях, истребование доказательств, ответы на возражения | по соглашению |
| Апелляция и кассация | Решение не устроило | Жалоба и участие в вышестоящем суде | по соглашению |
| Выезд по личному вопросу | Нужна встреча на месте | Разбор на месте и план ближайших действий | от 30,000 ₽ |
Кто будет вести ваше дело
Гражданские и семейные дела в Москве и области — кто ведёт ваше дело
Константин Александрович Вруцкий
№ рег. № 78/8790 · адвокат
Дело ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично — от первой встречи до исполнения решения. Не помощник и не стажёр: вы разговариваете с тем, кто пойдёт в суд.
Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения договора: рассказанное вами не может быть раскрыто никому и ни при каких условиях, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.
Личное ведениеВеду дело сам — от первого разговора до исполнения, без перепоручения помощникам. Работа идёт по письменному соглашению, а полномочия в суде подтверждаются ордером адвокатского образования: иные представители обязаны предъявлять суду диплом.ч. 5 ст. 53 ГПК РФ — полномочия адвоката удостоверяются ордером · ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — работа по соглашению
Честная оценкаНе обещаю невозможного: называю реальную перспективу и цену промедления в рублях. Если дело выигрывается своими силами, говорю об этом прямо, даже когда мне это невыгодно.п. 2 ст. 10 Кодекса профессиональной этики адвоката — заверения о благополучном исходе дела прямо запрещены
Адвокатская тайнаВсё, что вы расскажете, охраняется законом. Представитель по гражданскому делу не подлежит допросу об обстоятельствах, которые стали ему известны в связи с исполнением обязанностей, — рассказать можно всё, включая неудобное.п. 1 ч. 3 ст. 69 ГПК РФ — запрет допроса представителя · ст. 8 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — адвокатская тайна
Довожу до исполненияРешение суда — ещё не результат. Веду дело до денег или до фактического исполнения: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Половина дел выигрывается в суде и теряется у пристава.ст. 210 ГПК РФ — решение приводится в исполнение после вступления в силу, кроме случаев немедленного исполнения
Другие услуги по теме: Имущественная ответственность при банкротстве
Соседние дела той же темы — по убыванию того, как часто их ищут
Частые вопросы
Вопросы, которые задают чаще всего именно про преднамеренное банкротство
Что такое преднамеренное банкротство?
Совершение действий или бездействия, заведомо влекущих неспособность юридического лица или гражданина в полном объёме удовлетворить требования кредиторов и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.
С какой суммы наступает уголовная ответственность?
При крупном ущербе — превышающем три миллиона пятьсот тысяч рублей. Особо крупным признаётся ущерб свыше тринадцати миллионов пятисот тысяч.
Что даёт кредитору установление преднамеренного банкротства?
Освобождение гражданина от обязательств не допускается, если вступившим в силу судебным актом он привлечён к уголовной или административной ответственности за преднамеренное банкротство в этом деле.
Кто выявляет признаки?
Финансовый управляющий: это его прямая обязанность. Сведения о наличии или об отсутствии признаков подлежат обязательному опубликованию.
Показать всеСвернуть
Сколько времени есть на административное дело?
Постановление по делу о нарушении законодательства о несостоятельности не может быть вынесено по истечении двух лет со дня совершения правонарушения.
Каков штраф по административной норме?
На граждан — от одной до трёх тысяч рублей; на должностных лиц — от пяти до десяти тысяч рублей либо дисквалификация на срок от одного года до трёх лет.
Кто рассматривает такие административные дела?
Судьи: дела о фиктивном или преднамеренном банкротстве отнесены к их компетенции.
Не откладывайте защиту