Веду споры с брокерами и управляющими: оспариваю блокировку брокерского счета, добиваюсь расторжения договора с брокером, прошу суд признать инвестиционный договор недействительным. Оцениваю, есть ли основания требовать убытки за ненадлежащее инвестиционное консультирование.
Коротко
Путь в споре об инвестициях зависит от второй стороны: брокер, инвестиционный советник или организация без лицензии. Это отмена поручения и вывод активов, иск о недействительности договора (ст. 178, 179 ГК РФ) или возмещение убытков (ст. 6.2 ФЗ-39). В этой теме 4 услуги: блокировка брокерского счёта, расторжение договора с брокером, недействительный инвестиционный договор, убытки от консультирования.
Выберите тему или конкретную юридическую задачу
4 услуги
Смотрю договор, отчёты брокера и переписку: по ним понятно, какое требование заявлять.
Путь выбирается по статусу второй стороны и по тому, что именно пошло не так
Сначала выясняю основание: отказ по 115-ФЗ, арест по постановлению пристава или внутреннее решение брокера. На отказ по 115-ФЗ отвечают документами у самого брокера, на арест — жалобой приставу или иском, а без законного основания заявляю требование исполнить поручение клиента.
Брокерский договор устроен как поручение или комиссия, и клиент вправе отменить поручение в любое время (ст. 977, 1003 ГК РФ). Распорядиться бумагами и деньгами нужно в срок из договора: иначе комиссионер вправе сдать имущество на хранение за счёт клиента или продать его (п. 3 ст. 1003 ГК РФ).
Неквалифицированному инвестору ряд сделок доступен только после положительного результата тестирования (п. 1 ст. 3.1 ФЗ-39). Если бумаги куплены с нарушением, брокер по требованию клиента выкупает их за свой счёт и возмещает расходы, по другим сделкам — возмещает убытки (п. 6.1, 6.2 ст. 3 ФЗ-39).
Инвестиционный советник обязан действовать добросовестно, разумно, в интересах клиента и давать рекомендации под его инвестиционный профиль (п. 1, 2 ст. 6.2 ФЗ-39). Сопоставляю профиль, рекомендацию и то, что было куплено, и на этой основе заявляю требование о возмещении убытков (ст. 15 ГК РФ).
Если о доходности, рисках или самой природе договора сообщили неправду, сделку оспаривают по ст. 179 ГК РФ, при существенном заблуждении — по ст. 178 ГК РФ. При недействительности стороны возвращают друг другу полученное (п. 2 ст. 167 ГК РФ), а на иск отведён один год (п. 2 ст. 181 ГК РФ).
Когда пристав арестовал бумаги или деньги, которые должнику не принадлежат, собственник подаёт иск об освобождении имущества от ареста (п. 1 ст. 119 ФЗ-229). Если долг ваш, но арест наложен с нарушениями, путь другой — жалоба на постановление в течение десяти дней (ст. 122 ФЗ-229).
Эти ошибки совершают ещё до суда, когда решают, что именно требовать
Когда брокер не исполняет поручение на вывод денег или бумаг, счёт арестован или заблокирован, сделка совершена без обязательного тестирования. Порядок защиты в каждом случае зависит от основания ограничения, поэтому первая задача — получить его письменно. По брокерскому счёту начинаю с отчётов брокера и его регламента.
Клиент вправе отменить поручение в любое время, соглашение об отказе от этого права ничтожно (п. 2 ст. 977 ГК РФ). Если договор комиссии заключён без срока, об отмене уведомляют не позднее чем за тридцать дней, если договор не даёт больший срок, и оплачивают сделки, совершённые до прекращения (п. 2 ст. 1003 ГК РФ).
Проверка, без положительного результата которой брокер не исполняет поручения на ряд сделок: необеспеченные сделки, производные инструменты не для квалифицированных инвесторов, покупку отдельных бумаг, часть договоров репо (п. 1 ст. 3.1 ФЗ-39). Нарушение порядка ведёт к обязанности брокера выкупить бумаги или возместить убытки (п. 6.1, 6.2 ст. 3 ФЗ-39).
Да, за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей по закону и договору (п. 4 ст. 6.2 ФЗ-39). Рекомендация должна соответствовать инвестиционному профилю клиента, а о вознаграждении от третьих лиц советник обязан уведомить (п. 2, 7 ст. 6.2 ФЗ-39). Достоверность сведений, которые дал сам клиент, он проверять не обязан (п. 3 ст. 6.2 ФЗ-39).
Если договор заключён под влиянием обмана или существенного заблуждения, его признают недействительным, и стороны возвращают друг другу полученное (ст. 167, 178, 179 ГК РФ). При признаках хищения параллельно подаётся заявление в полицию, но гражданский иск оно не заменяет: деньги взыскивает суд.
Денежные средства клиентов, переданные брокеру для сделок, находятся на специальном брокерском счёте (п. 3 ст. 3 ФЗ-39). Если договор разрешает брокеру использовать их в своих интересах, он всё равно обязан исполнять поручения клиента за счёт этих денег или вернуть их.
Общий срок исковой давности — три года со дня, когда лицо узнало о нарушении и о надлежащем ответчике (ст. 196, 200 ГК РФ). Для оспоримой сделки, в том числе заключённой под влиянием обмана, срок короче — один год (п. 2 ст. 181 ГК РФ). Давность применяется только по заявлению стороны в споре (ст. 199 ГК РФ).
Договор и регламент брокера или договор об инвестиционном консультировании, отчёты по счёту, результаты тестирования, анкету инвестиционного профиля, претензию брокеру и его ответ, переписку и записи звонков. По ним видно, что было обещано, что исполнено и чьё решение привело к потере.
Что бывает нужно рядом со спором об инвестициях
Не откладывайте защиту