Принадлежность имущества должнику
Первый и главный вопрос. Запись в реестре на другое лицо сама по себе спор не закрывает: имущество может быть общим, приобретённым на средства должника или переданным по недействительной сделке.
Включение имущества должника в конкурсную массу при банкротстве
Веду споры о включении имущества должника в конкурсную массу при банкротстве гражданина: доказываю, что вещь, доля или право требования принадлежат должнику, даже если записаны на супруга или родственника. Работаю и за кредитора, и за должника, у которого пытаются включить чужое.
Что попадает в конкурсную массу и как её пополняют
Массу составляет всё имущество гражданина на дату решения о банкротстве и всё выявленное или приобретённое после. Спорное включается через суд: долю в общем имуществе, актив по оспоренной сделке, право требования по договору долевого участия.
Когда по пополнению массы нужен адвокат
Признаки того, что вещь придётся возвращать спором, а не описью
- Актив записан на супругаВ массу может включаться имущество, составляющее долю гражданина в общем имуществе. Кредитор вправе предъявить требование о выделе этой доли, чтобы обратить на неё взыскание. Спор здесь идёт не о вещи, а о режиме собственности.п. 4 ст. 213.25 ФЗ-127
- Имущество передано близким перед банкротствомНеравноценная сделка оспаривается за год до принятия заявления, сделка во вред кредиторам — за три года. Возврат по недействительной сделке и есть основной способ пополнить массу.ст. 61.2 ФЗ-127
- Один кредитор получил больше остальныхСделка с предпочтением оспаривается за месяц до принятия заявления, а при осведомлённости контрагента — за шесть месяцев. Полученное возвращается в массу, а требование встаёт в общую очередь.ст. 61.3 ФЗ-127
- Есть вложения в долевое строительствоПрава требования по договору участия в долевом строительстве включаются в массу прямо по закону. Деньги на счёте эскроу управляющий трогать не вправе, но если основания для передачи их застройщику не наступили за шесть месяцев, депонированное имущество идёт в массу.п. 10 ст. 213.25 ФЗ-127
- Имущество нашлось уже после решенияМасса не «замораживается» датой решения: выявленное и приобретённое после неё входит в неё так же. Наследство, премия, выигрыш, возвращённый долг — всё это пополняет массу.п. 1 ст. 213.25 ФЗ-127
- Должник скрывает сведения об имуществеГражданин обязан ответить на требование управляющего в пятнадцать дней. При молчании управляющий просит суд об истребовании доказательств и получает запросы с правом получения ответов на руки.п. 9 ст. 213.9 ФЗ-127
- В массу тянут чужоеОбратная задача: имущество принадлежит третьему лицу либо защищено иммунитетом. Разногласия по составу массы разрешает тот же арбитражный суд в деле о банкротстве.п. 2 ст. 60 ФЗ-127
Если имущество на виду и записано на должника, управляющий включит его сам, без ходатайств и без участия юриста: это его прямая обязанность, а не услуга.
Чего делать нельзя
Четыре ошибки, которые в гражданском деле стоят денег и месяцев — Включение имущества в конкурсную массу
- Не тяните со сроком. Общий срок исковой давности — три года, и по части требований он считается не с момента спора, а с того дня, когда вы узнали о нарушении. Пропущенный срок восстанавливают редко и только по уважительной причине, подтверждённой документом.
- Не подписывайте то, что не прочли целиком. Соглашение, расписка, акт, мировое — любой подписанный документ становится доказательством против вас быстрее, чем в вашу пользу. Если торопят с подписью, это само по себе повод не подписывать.
- Не ведите переписку на эмоциях. Сообщения и голосовые приобщаются к делу целиком, а не выборочно. Фраза, сказанная в сердцах, читается в суде как признание.
- Не уничтожайте документы и переписку. Даже то, что кажется невыгодным, чаще работает на вас: без полной картины нельзя выстроить позицию, а пропажа переписки у одной стороны суд обычно толкует не в её пользу.
Что именно доказывается в споре о включении имущества
Спор о принадлежности, а не о цене: цена обсуждается на другом этапе
Момент возникновения права
Имущество на дату решения и имущество, выявленное или приобретённое после, входят в массу одинаково. Поэтому дата приобретения важна не для включения, а для выбора основания: опись или оспаривание сделки.
Режим общей собственности
Если вещь нажита в браке, в массу идёт доля гражданина, а продаётся имущество целиком с выплатой супругу его части выручки. Спор — о том, общее ли имущество и не является ли оно личным.
Показать всёСкрыть
Основание недействительности сделки
Неравноценность, вред кредиторам или предпочтение — три разных основания с разными периодами подозрительности и разным предметом доказывания. Смешивать их нельзя.
Осведомлённость контрагента
Для сделки во вред кредиторам нужно, чтобы другая сторона знала о цели должника. Закон предполагает, что знала, если она заинтересованное лицо либо знала о признаках неплатёжеспособности.
Права требования, а не вещи
В массу входят и имущественные права: дебиторская задолженность, права по договору участия в долевом строительстве, доли в уставном капитале. Управляющий ведёт дела о них от имени гражданина.
Депонированное имущество
Средства на эскроу управляющему недоступны, но при ненаступлении оснований передачи в шесть месяцев они включаются в массу. Для долевого строительства действует особое правило.
Чего в этом споре нет
Здесь не решают, законно ли взыскан долг, и не устанавливают очерёдность кредиторов. Не обсуждается и начальная цена: она определяется положением о порядке реализации после включения.
Кто вправе ставить вопрос о включении имущества
Круг заявителей у сделок и у доли супруга разный — это главная развилка
| Кто | Что вправе требовать | Норма |
|---|---|---|
| Финансовый управляющий | Выявлять и включать имущество в массу, оспаривать сделки по своей инициативе или по решению собрания кредиторов, взыскивать долги третьих лиц перед гражданином | п. 6 ст. 213.25, п. 1 ст. 213.32 |
| Конкурсный кредитор с долей свыше 10 % | Самостоятельно подать заявление об оспаривании сделки должника-гражданина, если его требования в реестре превышают десять процентов без учёта требований контрагента по сделке | п. 1 ст. 213.32 |
| Любой конкурсный кредитор | Предъявить требование о выделе доли гражданина в общем имуществе, чтобы обратить на неё взыскание | п. 4 ст. 213.25 |
| Уполномоченный орган | Те же права, что у конкурсного кредитора, включая оспаривание сделок при доле требований свыше десяти процентов | п. 1 ст. 213.32 |
| Собрание или комитет кредиторов | Обязать управляющего подать заявление об оспаривании сделки своим решением | п. 1 ст. 213.32 |
| Гражданин-должник | Возражать против включения, лично участвовать в делах о своих имущественных правах, оспаривать оценку и действия управляющего | п. 6 ст. 213.25, п. 2 и 6 ст. 213.26 |
| Супруг гражданина | Участвовать в деле при решении вопросов, связанных с реализацией общего имущества, и получить причитающуюся ему часть выручки | п. 7 ст. 213.26 |
Из чего складывается конкурсная масса и почему её приходится пополнять
Короткое объяснение для тех, кто впервые столкнулся с этим понятием
Конкурсная масса — это не список вещей, составленный управляющим, а понятие закона. Массу образует всё имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения о признании его банкротом и введении реализации, а также имущество, выявленное или приобретённое после этой даты. Из этого широкого правила есть одно исключение — имущество, на которое по гражданскому процессуальному законодательству нельзя обратить взыскание; его управляющий исключает сам.
Слова «выявленное или приобретённое после» на практике значат больше, чем кажется. Наследство, открывшееся во время процедуры, премия, возвращённый должником заём, выигрыш, страховое возмещение — всё это пополняет массу, пока дело не завершено. Поэтому вопрос «что войдёт в массу» не решается один раз на описи: он остаётся открытым всю процедуру, и именно из-за этого управляющий вправе требовать сведения повторно.
Второй источник пополнения — общее имущество супругов. Закон разрешает включать в массу долю гражданина в общем имуществе и прямо даёт кредитору право требовать выдела этой доли. Механика продажи описана отдельно: общее имущество реализуется по общим правилам целиком, а супругу выплачивается часть выручки, соответствующая его доле. Если у супругов есть общие обязательства — солидарные долги, поручительство или залог одного за другого, — причитающаяся супругу часть выплачивается уже после расчётов по этим обязательствам.
Третий и самый спорный источник — возврат имущества по недействительным сделкам. Оспариваются они по общим правилам главы III.1 закона с особенностями для граждан. Неравноценная сделка может быть признана недействительной, если совершена в течение года до принятия заявления о банкротстве или после него. Сделка, совершённая во вред имущественным правам кредиторов, — в течение трёх лет. Сделка с предпочтением одному кредитору — в течение месяца, а при доказанной осведомлённости контрагента — в течение шести месяцев. Заявление подаёт управляющий, а самостоятельно — только кредитор, чьи требования в реестре превышают десять процентов.
Отдельно закон описал имущество на счетах эскроу. Управляющий не вправе распоряжаться депонированным имуществом гражданина-депонента, но если основания передать его получателю не наступили в течение шести месяцев с даты признания банкротом, оно подлежит включению в массу. Исключение сделано для средств, внесённых в счёт оплаты цены договора участия в долевом строительстве: сами эти деньги в массу не идут, зато туда включаются права требования по договору, а при их продаже права по счёту эскроу переходят к покупателю.
Что говорит закон о составе конкурсной массы
Ключевые слова — «выявленное или приобретённое после»
1. Все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, составляет конкурсную массу, за исключением имущества, определенного пунктом 3 настоящей статьи.
4. В конкурсную массу может включаться имущество гражданина, составляющее его долю в общем имуществе, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с гражданским законодательством, семейным законодательством. Кредитор вправе предъявить требование о выделе доли гражданина в общем имуществе для обращения на нее взыскания.Пункты 1 и 4 статьи 213.25 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
В первом пункте важна не широта формулировки, а её продолжение во времени. Масса не закрывается датой решения: наследство, премия, возвращённый заём, выигрыш попадают в неё, пока дело идёт. Об этом обычно не думают и получают вопрос о сокрытии там, где никакого умысла не было. Четвёртый пункт устроен иначе: он не переводит общее имущество в массу автоматически, а даёт кредитору право требовать выдела доли. Без такого требования доля в массе не окажется сама, и путать эти две конструкции нельзя.
Что придётся доказать
Предмет доказывания меняется от основания включения
- Что вещь существует и находится у конкретного лица Розыск предшествует включению. Без сведений о местонахождении определение о включении не исполнить.
- Что имущество принадлежит должнику или является общим Выписки из реестров, платёжные документы, доказательства происхождения средств. Оформление на супруга режим совместной собственности не меняет.
- Основание недействительности и период подозрительности Год для неравноценной сделки, три года для сделки во вред кредиторам, месяц или шесть месяцев для предпочтения — считается от даты принятия заявления о банкротстве.
- Вред кредиторам и осведомлённость другой стороны Для сделок по пункту 2 статьи 61.2 нужны оба обстоятельства; закон устанавливает презумпции для заинтересованных лиц и для безвозмездных сделок.
Как имущество попадает в конкурсную массу
Путь различается в зависимости от того, у кого имущество находится
- 1Сбор сведений об имуществеУправляющий требует у гражданина сведения о составе имущества, его местонахождении, обязательствах и кредиторах. Ответ даётся в пятнадцать дней; при молчании управляющий просит суд об истребовании доказательств и получает запросы с правом получения ответов на руки.
- 2Запросы в реестры и банкиПроверяются недвижимость, транспорт, доли в юридических лицах, счета и ячейки. Банк обязан сообщить управляющему о вкладах, счетах, ином имуществе и договоре аренды ячейки в пять рабочих дней с того дня, когда узнал о банкротстве.
- 3Опись бесспорного имуществаТо, что записано на гражданина и находится у него, включается в массу без суда. Одновременно управляющий исключает имущество, на которое нельзя обратить взыскание.
- 4Анализ сделок за три годаВыясняется, что выбыло из собственности и на каких условиях. Сделки раскладываются по основаниям: неравноценность, вред кредиторам, предпочтение — у каждого свой период подозрительности.
- 5Заявление об оспаривании сделкиПодаётся управляющим по своей инициативе либо по решению собрания кредиторов, а также кредитором с долей требований свыше десяти процентов реестра. Рассматривается в деле о банкротстве независимо от состава участников сделки.
- 6Требование о выделе доли в общем имуществеЗаявляется кредитором, если имущество нажито в браке. Супруг привлекается к участию в вопросах, связанных с реализацией общего имущества.
- 7Определение суда и передача вещиОпределение о включении или о применении последствий недействительности исполняется передачей имущества управляющему; по недвижимости регистрация идёт по его заявлению.
- 8Оценка и продажаУправляющий оценивает имущество самостоятельно, затем в месяц с даты окончания описи и оценки представляет собранию проект положения о порядке, условиях и сроках реализации с начальной ценой.
- 9Расчёты и остатокВыручка распределяется по очерёдности статьи 213.27. Нереализованное и не принятое кредиторами имущество возвращается гражданину по акту приёма-передачи.
Нужно ли обращаться к управляющему до суда
Обязательного досудебного порядка нет, но обращение к управляющему часто заменяет спор
- Досудебная процедура для включения имущества в массу законом не установлена: вопрос решается внутри дела о банкротстве, претензия контрагенту не требуется.
- Сведения об имуществе передаются управляющему письменно. Он обязан включить в массу всё выявленное, и часто этого достаточно, чтобы обойтись без обособленного спора.
- Кредитор с долей требований свыше десяти процентов реестра вправе подать заявление об оспаривании сделки сам. Остальным нужно решение собрания или комитета кредиторов, обязывающее управляющего.
- Должнику, у которого в массу тянут чужое, разумнее заявить разногласия по пункту 2 статьи 60, а не оспаривать действия управляющего жалобой: предмет разный, и сроки тоже.
- О появившемся во время процедуры имуществе — наследстве, премии, возврате займа — управляющего уведомляют сразу: умолчание читается как сокрытие и всплывает на завершении дела.
- Документы о происхождении личных средств собираются заранее: наследство, дарение, добрачные накопления доказываются бумагами, а не пояснениями в заседании.
Кредитору, чья доля в реестре меньше десяти процентов, обращение к управляющему не «желательный шаг», а единственный: права подать заявление об оспаривании сделки самостоятельно у него нет.
Куда обращаться и как формулировать требование
Всё рассматривается в деле о банкротстве, но заявления разные
| Что | Как здесь | Норма |
|---|---|---|
| Форма обращения | Отдельный иск не подаётся. Заявление об оспаривании сделки, требование о выделе доли или заявление о разногласиях подаются в деле о банкротстве | п. 3 ст. 213.32, п. 2 ст. 60 |
| Какой суд | Арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве гражданина, — независимо от состава лиц, участвующих в сделке | п. 3 ст. 213.32 |
| Кто вправе подать по сделке | Управляющий по своей инициативе или по решению собрания; кредитор либо уполномоченный орган с долей требований свыше десяти процентов реестра | п. 1 ст. 213.32 |
| С какой даты возникает право | С даты введения реструктуризации долгов гражданина; исковая давность течёт с момента, когда управляющий узнал или должен был узнать об основаниях | п. 2 ст. 213.32 |
| Требование о выделе доли | Предъявляет кредитор; при недостаточности личного имущества супруга-должника выдел доли — предусмотренный законом путь обращения взыскания | п. 4 ст. 213.25, п. 1 ст. 45 СК |
| Разногласия о составе массы | Рассматриваются в порядке пункта 2 статьи 60 между управляющим, должником и лицами, участвующими в деле | п. 3 ст. 213.25 |
| Истребование доказательств | При неисполнении гражданином обязанности дать сведения суд выдаёт управляющему запросы с правом получения ответов на руки | п. 9 ст. 213.9 |
| Обжалование | Определение об утверждении положения о реализации и об установлении начальной цены может быть обжаловано | п. 1 ст. 213.26 |
Заявление об оспаривании сделки рассматривается в деле о банкротстве, даже если её сторонами были только граждане.
На какой стадии ваше дело — Включение имущества в конкурсную массу
Шесть этапов искового производства и что на каждом ещё можно изменить
Гражданское дело идёт в исковом производстве, и от стадии зависит, что ещё в вашей власти: до подачи выбирают требование и суд, после решения остаётся месяц на жалобу.
1
Досудебный этап
Считаем требование, собираем документы и решаем, нужен ли суд вообще. По части споров закон требует сначала направить претензию — без неё заявление вернут, и месяц уйдёт впустую.
п. 3 ст. 132 ГПК РФ — к иску прилагается подтверждение досудебного порядка, если он установлен федеральным законом
2
Подача иска
Иск подают в суд по подсудности, на бумаге или электронно. Ошибка в требовании или расчёте стоит не спора, а времени: суд оставит заявление без движения и вернёт на исправление.
ст. 131 ГПК РФ — форма и содержание искового заявления · ст. 132 ГПК РФ — перечень приложений
3
Принятие и подготовка дела
Судья решает вопрос о принятии в пять дней, затем выносит определение о подготовке. Здесь заявляют ходатайства об истребовании доказательств: банковскую и налоговую тайну открывает только судебный запрос, и позже суд назначает их неохотно.
ч. 1 ст. 133 ГПК РФ — пять дней на вопрос о принятии · ст. 147 ГПК РФ — определение о подготовке дела · ст. 152 ГПК РФ — предварительное судебное заседание
Показать все стадииСкрыть
4
Рассмотрение по существу
Стороны доказывают свою позицию, суд исследует документы и слушает свидетелей. Срок — два месяца в районном суде и месяц у мирового, но считается он от принятия заявления, а не от вашего первого обращения.
ч. 1 ст. 154 ГПК РФ — два месяца в районном суде, месяц у мирового судьи
5
Решение суда
Резолютивную часть объявляют в том же заседании, а мотивированное решение может быть готово на десять дней позже. Срок на жалобу считают именно от мотивированного решения, поэтому дату его изготовления надо знать точно.
ч. 1 ст. 199 ГПК РФ — резолютивная часть в том же заседании · ч. 2 ст. 199 ГПК РФ — составление мотивированного решения откладывается не более чем на десять дней (в редакции Федерального закона от 12.06.2024 № 135-ФЗ)
6
Апелляция и исполнение
Месяц на жалобу со дня изготовления решения в окончательной форме. Не обжаловали — решение вступило в силу, и дальше дело идёт не в суде, а у пристава: лист, розыск имущества, контроль удержаний.
ч. 1 ст. 321 ГПК РФ — месяц на апелляционную жалобу · ст. 209 ГПК РФ — вступление решения в законную силу · ст. 210 ГПК РФ — исполнение после вступления в силу
Какие документы нужны
Набор зависит от того, доказываете вы принадлежность или порочность сделки
| Документ | Зачем нужен |
|---|---|
| Выписки из реестров прав | Показывают, кто и когда стал собственником и была ли цепочка перепродаж |
| Договор спорной сделки | Основной документ: из него видны цена, срок и стороны, а значит и подходящее основание оспаривания |
| Доказательства оплаты | Показывают, была ли встречная передача денег в действительности, а не только на бумаге |
| Сведения о рыночной цене аналогов | Нужны для неравноценности: сравниваются условия аналогичных сделок в сравнимых обстоятельствах |
| Документы о родстве или связи сторон | Обосновывают заинтересованность и включают презумпцию осведомлённости контрагента |
| Свидетельство о браке и брачный договор | Определяют режим имущества и возможность выдела доли должника |
| Документы о происхождении личных средств | Наследство, дарение, добрачные накопления — выводят вещь из общего имущества супругов |
| Договор участия в долевом строительстве | Права требования по нему включаются в массу прямо по закону |
| Реестр требований кредиторов | Нужен кредитору, чтобы подтвердить долю свыше десяти процентов и право подать заявление самому |
То, что нельзя получить самому, запрашивается управляющим по судебным запросам с правом получения ответов на руки.
Сколько имущества реально попадёт кредиторам
Включить в массу и распределить между кредиторами — не одно и то же
| Шаг | Что происходит | Норма |
|---|---|---|
| 1. Определение состава массы | Всё имущество на дату решения плюс выявленное и приобретённое после, за вычетом того, на что нельзя обратить взыскание | п. 1 и 3 ст. 213.25 |
| 2. Оценка | Проводится управляющим самостоятельно письменным решением; может быть оспорена гражданином, кредиторами и уполномоченным органом | п. 2 ст. 213.26 |
| 3. Продажа | Драгоценности и предметы роскоши дороже ста тысяч рублей и любая недвижимость — только на открытых торгах | п. 3 ст. 213.26 |
| 4. Выплата доли супруга | Из выручки за общее имущество супругу выплачивается его часть — но после расчётов по общим обязательствам супругов | п. 7 ст. 213.26 |
| 5. Расчёты с залоговым кредитором | Восемьдесят процентов выручки от предмета залога идёт залоговому кредитору, десять процентов — на требования первой и второй очереди при недостаточности иного имущества | п. 5 ст. 213.27 |
| 6. Вознаграждение управляющего | Семь процентов от выручки, от взысканной дебиторской задолженности и от полученного по недействительным сделкам | п. 17 ст. 20.6 |
| 7. Нереализованное имущество | Если продать не удалось и кредиторы отказались его принять, право распоряжения возвращается гражданину по акту приёма-передачи | п. 5 ст. 213.26 |
Оценка управляющего может быть оспорена, а собрание кредиторов вправе привлечь оценщика за счёт голосовавших за это.
Сроки и периоды подозрительности
Периоды считаются от даты принятия заявления о банкротстве, а не от даты решения
| Случай | Срок | Продление | Норма |
|---|---|---|---|
| Неравноценная сделка | Один год до принятия заявления | Также сделки, совершённые после принятия заявления | п. 1 ст. 61.2 |
| Сделка во вред кредиторам | Три года до принятия заявления | Нужны и вред, и осведомлённость другой стороны | п. 2 ст. 61.2 |
| Сделка с предпочтением | Один месяц до принятия заявления | Шесть месяцев при осведомлённости контрагента | п. 2 ст. 61.3 |
| Право на оспаривание сделки | С даты введения реструктуризации долгов | Давность течёт с момента, когда управляющий узнал об основаниях | п. 2 ст. 213.32 |
| Ответ гражданина на требование управляющего | Пятнадцать дней | Не продлевается; далее истребование через суд | п. 9 ст. 213.9 |
| Сообщение банка об имуществе | Пять рабочих дней | Со дня, когда банку стало известно о банкротстве | п. 5 ст. 213.24 |
| Депонированное имущество по эскроу | Шесть месяцев с даты признания банкротом | Если основания передачи не наступили — включается в массу | п. 10 ст. 213.25 |
| Проект положения о реализации | Один месяц после описи и оценки | Собрание утверждает его в два месяца | п. 1 ст. 213.26 |
Периоды подозрительности и исковая давность — разные вещи. Первые отвечают на вопрос «попадает ли сделка под оспаривание», вторая — «не поздно ли обращаться».
С чем приходят по включению имущества в массу
Шесть положений, различающихся не вещью, а основанием
Квартира записана на жену
Куплена в браке на общие средства. В массу идёт доля должника, а продаётся объект целиком с выплатой супруге её части выручки.
Машина подарена сыну за полгода до заявления
Безвозмездная сделка в отношении заинтересованного лица — закон предполагает и цель причинения вреда, и осведомлённость одаряемого.
Дача продана по заниженной цене
Неравноценное встречное исполнение оспаривается за год до принятия заявления. Сравнивается не «дёшево или дорого», а условия аналогичных сделок.
Показать всеСвернуть
Один банк успел списать долг
Списание за месяц до принятия заявления — сделка с предпочтением. Полученное возвращается, а требование переходит в общую очередь.
Есть договор долевого участия
Права требования по договору включаются в массу прямо по закону, а при их продаже права по счёту эскроу переходят к покупателю.
Наследство открылось во время процедуры
Имущество, приобретённое после решения, входит в массу на общих основаниях: о его появлении управляющего надо уведомить.
От чего зависит исход спора о включении
Перечислено по убыванию влияния на результат
Точность выбранного основания
Опись, выдел доли или оспаривание сделки — три разных пути с разным предметом доказывания. Ошибка в основании стоит отказа, даже когда по существу заявитель прав.
Попадание в период подозрительности
Год, три года, месяц или шесть месяцев считаются от даты принятия заявления о банкротстве. Сделка за пределами периода не оспаривается по этим основаниям.
Статус контрагента
Заинтересованность близкого родственника или партнёра включает презумпцию осведомлённости и переносит бремя объяснений на другую сторону.
Показать всеСвернуть
Происхождение денег на покупку
Личные средства — наследство, дарение, добрачные накопления — выводят вещь из общего имущества. Подтверждается это документами, а не пояснениями.
Полнота сведений от должника
Пятнадцать дней на ответ управляющему. Молчание превращается в судебные запросы, а на завершении — в довод против освобождения от долгов.
Доля кредитора в реестре
Самостоятельно оспорить сделку вправе только кредитор с требованиями свыше десяти процентов реестра; остальным приходится действовать через собрание.
Чем заканчивается спор о включении имущества
Исходов пять, и два из них меняют не состав массы, а её стоимость
- Имущество включено в массу. Определение суда обязывает передать вещь управляющему; она описывается, оценивается и продаётся в общем порядке.
- Сделка признана недействительной, применены последствия. Актив возвращается в массу, а требование контрагента переходит в реестр — и, если сделка признана недействительной по статьям 61.2 или 61.3, освобождение гражданина от такого требования не применяется.
- Выделена доля должника в общем имуществе. Продаётся объект целиком, супругу выплачивается его часть выручки после расчётов по общим обязательствам супругов.
- Отказ: имущество принадлежит третьему лицу. Вещь остаётся у владельца; спор о ней, если он есть, идёт по общим правилам вне дела о банкротстве.
Показать всеСвернуть
- Включено, но не продано. Реализовать не удалось, кредиторы принять отказались — право распоряжения возвращается гражданину по акту приёма-передачи.
Как это выглядит на практике
Три положения, которые повторяются в спорах о массе чаще прочих
Дарение внутри семьи
Автомобиль переписан на сына за четыре месяца до заявления. Сделка безвозмездная и совершена в отношении заинтересованного лица, поэтому и цель причинения вреда, и осведомлённость предполагаются законом. Объяснять пришлось не управляющему, а суду.
Личные деньги не подтвердили
Квартира куплена в браке, но на деньги от продажи добрачной комнаты. Документов о цепочке платежей не сохранилось, и объект вошёл в массу как общее имущество. Выписка со счёта за нужный год решила бы вопрос.
Наследство во время процедуры
Свидетельство о праве на наследство получено через месяц после решения о банкротстве. Имущество, приобретённое после решения, входит в массу так же, как и прежнее, — и умолчание об этом дороже самого наследства.
Ошибки, которые видно чаще всего
Каждая либо оставляет имущество вне массы, либо тянет в неё чужое
- Считать запись в реестре доказательством Оформление на супруга режим совместной собственности не меняет. Кредитор вправе требовать выдела доли и обратить на неё взыскание.
- Смешивать основания оспаривания в одном заявлении Неравноценность, вред кредиторам и предпочтение доказываются разным и имеют разные периоды. Заявление «по всем основаниям сразу» суд разбирает по самому слабому.
- Отсчитывать период от даты решения о банкротстве Год и три года считаются от принятия заявления о признании банкротом. Разница между двумя датами часто и решает, попадает ли сделка под оспаривание.
- Подавать заявление, не проверив долю в реестре Кредитор с долей десять процентов и меньше подать заявление сам не вправе. Нужно решение собрания или комитета кредиторов.
- Молчать об имуществе, появившемся после решения Наследство, премия, возврат займа входят в массу так же, как прежнее имущество. Умолчание всплывает на завершении дела и стоит освобождения от долгов.
- Оспаривать включение чужого имущества жалобой Для разногласий о составе массы предусмотрен порядок пункта 2 статьи 60. Жалоба на управляющего решает другой вопрос и вещь из массы не выводит.
- Не сохранять документы о личных средствах Наследство, дарение и добрачные накопления доказываются платёжными документами. Через несколько лет восстановить цепочку почти невозможно.
Что взыскивается сверх самого имущества
Три требования, которые заявляют вместе с включением, но доказывают отдельно
- Стоимость вместо вещи. Если имущество утрачено или перепродано добросовестному приобретателю, по недействительной сделке возмещается его действительная стоимость — иначе возвращать нечего.
- Дебиторская задолженность. Управляющий от имени гражданина ведёт дела о взыскании долгов третьих лиц перед ним; взысканное пополняет массу наравне с вещами — п. 6 ст. 213.25 ФЗ-127.
- Убытки от действий управляющего. Гражданин, кредитор и уполномоченный орган вправе оспорить его действия в арбитражном суде при выявлении нарушений при описи, оценке и реализации — п. 6 ст. 213.26 ФЗ-127.
- Отдельно стоит помнить о последствии для должника: требование о применении последствий недействительности сделки, признанной таковой по статьям 61.2 или 61.3, сохраняет силу и после завершения дела.
Комментарий адвоката Вруцкого
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Пополнение массы почти всегда начинается не с вещи, а с даты. Первое, что я выясняю, — когда принято заявление о признании банкротом, потому что от этой даты отсчитываются год, три года, месяц и шесть месяцев. Сделка, выпавшая из периода, не оспаривается по этим основаниям, как бы несправедливо она ни выглядела.
Второе — я развожу три пути и не смешиваю их в одном заявлении. Опись, выдел доли супруга и оспаривание сделки доказываются разным. Заявление, где всё свалено вместе, суд рассматривает по самому слабому доводу.
Третье касается стороны должника. Включение чужого имущества в массу оспаривается не жалобой на управляющего, а разногласиями по пункту 2 статьи 60 в том же деле. Это быстрее и проще, чем отдельный иск, и об этом почти никто не знает.
И честно: если имущество записано на должника и лежит на виду, управляющий включит его сам — это его обязанность, а не услуга. Платить тут не за что. Адвокат нужен там, где вещь надо сначала найти и доказать, что она должника, а не там, где её достаточно переписать в опись.
Что я беру на себя
Состав работы по спору о конкурсной массе — целиком
- Разбор сделок за три года Раскладываю каждую по основанию и периоду и говорю сразу, какие из них реально оспоримы, а какие вне периода подозрительности.
- Поиск имущества Готовлю перечень запросов в реестры, банки и налоговый орган и ходатайство об истребовании через суд там, где ответ по обычному запросу не получить.
- Заявление об оспаривании сделки Составляю с одним ясным основанием и полным предметом доказывания, а не «по всем статьям главы III.1 сразу».
- Требование о выделе доли супруга Готовлю его за кредитора и возражения на него за супруга: обе позиции строятся на происхождении средств, а не на записи в реестре.
- Защита от включения чужого Заявляю разногласия по составу массы в порядке пункта 2 статьи 60 и доказываю принадлежность вещи третьему лицу.
- Работа с оценкой Оспариваю оценку управляющего, когда занижение бьёт по расчётам с кредиторами или по остатку, который вернётся гражданину.
- Сопровождение исполнения Довожу определение до фактической передачи вещи управляющему и до регистрации перехода прав по его заявлению.
- Расчёт остатка Показываю заранее, сколько из вырученного дойдёт до кредиторов после выплаты доли супруга, залоговых восьмидесяти процентов и вознаграждения управляющего.
Как я веду дело
Порядок работы адвоката — Включение имущества в конкурсную массу
- 1Разбор ситуацииСмотрю документы и обстоятельства, определяю маршрут и называю перспективу без приукрашивания. Если дело выигрывается своими силами и адвокат вам не нужен — говорю об этом прямо, и на этом разговор может закончиться.
- 2Сбор доказательствСобираю то, что есть у вас, и добываю то, чего нет: сведения о доходах, имуществе и сделках другой стороны через запросы суда. Самостоятельно их не получить — банковская и налоговая тайна открывается только по судебному запросу.
- 3Подготовка документовЗаявление, расчёт, ходатайства, возражения. Вы читаете и утверждаете всё до подачи: подпись под документом ставите вы, значит и понимать его должны вы.
- 4Ведение дела в судеХожу в заседания сам; ваше присутствие требуется, только если суд вызывает лично вас. О каждом заседании и его результате сообщаю в тот же день, не дожидаясь вопросов.
- 5ИсполнениеДовожу до денег или до фактического результата: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Дело заканчивается не решением, а исполнением.
- 6Связь на всех этапахОтвечаю на вопросы по ходу дела без отдельной оплаты каждой консультации — это часть работы, а не дополнительная услуга.
Пополнение массы самому или с адвокатом
Признак простой: спорят о принадлежности вещи или только о её описи
Справитесь сами
Спора о принадлежности нет, и всё сделает управляющий:
- имущество записано на должника и находится у него
- сделок за три года до заявления не совершалось
- вы должник и просто передаёте сведения об имуществе
- нужно уведомить управляющего о наследстве или премии
Здесь достаточно письма управляющему: включение в массу — его обязанность, а не ваша задача.
Нужен адвокат
Исход зависит от того, что удастся доказать:
- имущество оформлено на супруга или родственника
- перед банкротством были дарения, продажи или переводы
- вы кредитор и нужно понять, вправе ли подавать заявление самому
- в массу тянут вещь, принадлежащую третьему лицу
- спор идёт о правах требования, а не о вещах
Правило простое: описать имущество должника управляющий обязан и без вас, а доказать, что чужая по документам вещь принадлежит должнику — задача спора. Свой случай ищите выше, в разделе «Когда по пополнению массы нужен адвокат».
Стоимость зависит от объёма работы и того, до какой инстанции дойдёт дело. Размер вознаграждения определяется соглашением об оказании юридической помощи и фиксируется в нём вместе с объёмом работ — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре». Скрытых платежей нет: всё, что не в соглашении, не оплачивается.
| Этап работы | Когда нужен | Что вы получаете | Цена |
|---|---|---|---|
| Разбор ситуации | До решения, идти ли в суд | Оценка перспективы и маршрут дела; если справитесь сами — скажу прямо | от 10,000 ₽ |
| Подготовка документов | Когда маршрут выбран | Заявление, расчёт и ходатайства, согласованные с вами до подачи | по соглашению |
| Ведение дела в первой инстанции | Спор дошёл до суда | Участие во всех заседаниях, истребование доказательств, ответы на возражения | по соглашению |
| Апелляция и кассация | Решение не устроило | Жалоба и участие в вышестоящем суде | по соглашению |
| Выезд по личному вопросу | Нужна встреча на месте | Разбор на месте и план ближайших действий | от 30,000 ₽ |
Кто будет вести ваше дело
Гражданские и семейные дела в Москве и области — кто ведёт ваше дело
Константин Александрович Вруцкий
№ рег. № 78/8790 · адвокат
Дело ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично — от первой встречи до исполнения решения. Не помощник и не стажёр: вы разговариваете с тем, кто пойдёт в суд.
Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения договора: рассказанное вами не может быть раскрыто никому и ни при каких условиях, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.
Личное ведениеВеду дело сам — от первого разговора до исполнения, без перепоручения помощникам. Работа идёт по письменному соглашению, а полномочия в суде подтверждаются ордером адвокатского образования: иные представители обязаны предъявлять суду диплом.ч. 5 ст. 53 ГПК РФ — полномочия адвоката удостоверяются ордером · ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — работа по соглашению
Честная оценкаНе обещаю невозможного: называю реальную перспективу и цену промедления в рублях. Если дело выигрывается своими силами, говорю об этом прямо, даже когда мне это невыгодно.п. 2 ст. 10 Кодекса профессиональной этики адвоката — заверения о благополучном исходе дела прямо запрещены
Адвокатская тайнаВсё, что вы расскажете, охраняется законом. Представитель по гражданскому делу не подлежит допросу об обстоятельствах, которые стали ему известны в связи с исполнением обязанностей, — рассказать можно всё, включая неудобное.п. 1 ч. 3 ст. 69 ГПК РФ — запрет допроса представителя · ст. 8 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — адвокатская тайна
Довожу до исполненияРешение суда — ещё не результат. Веду дело до денег или до фактического исполнения: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Половина дел выигрывается в суде и теряется у пристава.ст. 210 ГПК РФ — решение приводится в исполнение после вступления в силу, кроме случаев немедленного исполнения
Другие услуги по теме: Банкротство: реализация имущества
Соседние дела той же темы — по убыванию того, как часто их ищут
Исключение имущества из конкурсной массы должника: ходатайство и заявление гражданинаБанкротство при ипотеке: защита единственного жилья и сохранение квартирыВведение процедуры реализации имущества гражданина при банкротствеЗавершение процедуры реализации имущества в банкротстве гражданина
Показать все услуги темыСвернуть
Частые вопросы
Вопросы, которые задают именно по составу конкурсной массы
Что входит в конкурсную массу?
Всё имущество гражданина на дату решения о признании его банкротом и введении реализации, а также выявленное или приобретённое после этой даты. Не входит имущество, на которое по гражданскому процессуальному законодательству нельзя обратить взыскание.
Попадёт ли в массу имущество, полученное уже во время процедуры?
Да. Наследство, премия, возвращённый заём, выигрыш приобретены после решения, и закон относит такое имущество к массе прямо. Управляющего о нём надо уведомить.
Заберут ли квартиру, записанную на жену?
В массу может включаться доля должника в общем имуществе, а кредитор вправе требовать её выдела. Продаётся объект целиком, супруге выплачивается её часть выручки после расчётов по общим обязательствам.
За какой срок проверяют сделки?
Неравноценные — за год до принятия заявления, во вред кредиторам — за три года, с предпочтением — за месяц или шесть месяцев.
Показать всеСвернуть
Может ли кредитор сам оспорить сделку должника?
Да, если его требования в реестре превышают десять процентов. Иначе — только через решение собрания кредиторов.
Что будет с деньгами на счёте эскроу?
Управляющий распоряжаться ими не вправе, но при ненаступлении оснований передачи за шесть месяцев они включаются в массу. В долевом строительстве в массу идут права требования по договору.
Что будет с имуществом, которое не удалось продать?
Если кредиторы отказались принять его в счёт погашения требований, оно передаётся гражданину по акту приёма-передачи.
Можно ли возразить против включения вещи в массу?
Да, через разногласия в порядке пункта 2 статьи 60 закона — их рассматривает тот же арбитражный суд в деле о банкротстве.
Не откладывайте защиту