Иностранная блокировка
Попадание компании, её владельцев или контрагентов в списки ЕС, США, Великобритании. Список ЕС пересматривается не реже одного раза в двенадцать месяцев — п. 4 ст. 14 Регламента Совета ЕС № 269/2014.
Защита бизнеса от санкционных рисков: комплаенс, проверка контрагентов и банков
Выстраиваю санкционный комплаенс компании: проверяю контрагентов, банки и цепочки поставок, оцениваю риски санкционного давления и российские ответные запреты, пишу политику управления санкционными рисками, договорные оговорки и порядок раскрытия чувствительных сведений.
Что такое санкционный риск компании
Это риск потерь от иностранных ограничений — блокировки денег, отказа банка или партнёра — и риск нарушить российские ответные меры, обязательные для всех, кто под юрисдикцией России (ч. 3 ст. 3 Закона № 281-ФЗ). Управлять ими нужно одновременно.
Когда санкционный комплаенс нужен компании
Поводы, при которых санкционный риск становится денежным
- Компания работает с иностранными партнёрами и банкамиПлатежи, поставки и логистика проходят через юрисдикции, которые вводят ограничения. Нужна карта того, где сделка может остановиться.ст. 451 ГК
- Среди владельцев контрагента есть иностранцыПодконтрольность иностранным лицам меняет режим сделки: от особого порядка расчётов до разрешения Правительственной комиссии.Указ № 81
- Банк или партнёр ссылается на санкционные рискиОтказ в платеже, заморозка, расторжение договора. Важно отделить законное основание от перестраховки и выбрать способ защиты.ст. 406.1 ГК
- Компания раскрывает отчётность и сведения о владельцахЧасть сведений чувствительна к санкционным рискам: закон разрешает раскрывать их в ограниченном объёме, но только в установленных случаях.постановление № 1102
- Экспорт, импорт или товары двойного назначенияК иностранным ограничениям добавляются российские запреты вывоза и экспортный контроль с конфискацией и уголовной ответственностью.ст. 14.20 КоАП
- Компания или её владелец уже попали в списокНужны оценка последствий, перестройка расчётов и договоров и решение, добиваться ли исключения из списка.ст. 14 Регламента ЕС 269/2014
Если компания работает только с российскими контрагентами, в рублях и через российские банки, отдельная санкционная политика ей обычно не нужна: достаточно проверять новых партнёров.
Чего компании делать нельзя
Ошибки, которые осложняют правовую защиту компании — Защита бизнеса от санкционного комплаенс-риска
- Не подтверждайте факты и обязательства без проверки. До подписания акта, объяснения или ответа сопоставьте изложенное с документами. Неточная формулировка может повлиять на доказательства и последующую позицию компании.
- Не откладывайте проверку полученных документов. Срок и порядок ответа, возражений или обжалования зависят от вида документа и применимой процедуры. Зафиксируйте дату получения и выясните, какое действие требуется именно в вашей ситуации.
- Не поручайте правовую переписку без согласования позиции. Рабочие письма и сообщения могут стать доказательствами. Отделяйте подтверждённые факты от предположений, указывайте реальные полномочия сотрудника и сохраняйте исходную переписку.
- Не подменяйте и не уничтожайте документы. Сохраните оригиналы, электронные файлы и сведения об их отправке. Исправление текущей работы не должно сопровождаться оформлением доказательств задним числом.
Из чего состоит санкционный комплаенс-риск и как его доказывают
Какие риски учитывает политика компании и что нужно подтвердить в споре
Риск санкционного давления через банки
Банк-корреспондент останавливает платёж, иностранный банк закрывает счёт, партнёр требует гарантий. Это не освобождает компанию от её обязательств по договору — п. 3 ст. 401 ГК РФ.
Российские ответные меры
Специальные экономические меры обязательны для всех организаций под юрисдикцией России и для филиалов иностранных компаний — ч. 3 ст. 3 Закона № 281-ФЗ, ч. 4 ст. 1 Закона № 127-ФЗ.
Подконтрольность
Юридическое лицо считается подконтрольным иностранцам, если они прямо или косвенно распоряжаются более чем 50 процентами голосов в его высшем органе — ч. 2.2 ст. 3 Закона № 281-ФЗ.
Чувствительные сведения
Эмитент вправе раскрывать информацию в ограниченном объёме, если её раскрытие может привести к ограничительным мерам против него или других лиц — постановление Правительства РФ от 04.07.2023 № 1102.
Санкционные риски банков
Российскому банку запрещено передавать иностранным органам сведения о клиентах и операциях, кроме случаев, прямо разрешённых законом, — ч. 1 ст. 4.1 Закона № 127-ФЗ.
Для спора: что доказывать
Какая мера применена и к кому, как она связана с отказом контрагента или банка, какие обязательства нарушены, размер потерь и кто их несёт по договору.
Чего здесь нет
Оспаривание самого включения в иностранный список и снятие российского ограничения — отдельные задачи со своими сроками и органами.
Показать всёСкрыть
Кто отвечает за санкционный комплаенс и что вправе требовать
Компания, её руководитель, банк и контрагенты: обязанности и права
| Кто | Права и обязанности |
|---|---|
| Компания под юрисдикцией России | Обязана исполнять специальные экономические меры и меры воздействия независимо от позиции иностранных партнёров — ч. 3 ст. 3 Закона № 281-ФЗ, ч. 4 ст. 1 Закона № 127-ФЗ |
| Филиал иностранной компании | Исполняет российские меры наравне с российскими организациями — абз. 2 ч. 3 ст. 3 Закона № 281-ФЗ |
| Руководитель и должностные лица | Отвечают за ненадлежащее исполнение обязанностей по реализации мер по федеральным законам — ч. 4 ст. 3 Закона № 281-ФЗ; за нарушения валютного законодательства возможна дисквалификация — ч. 5.1 ст. 15.25 КоАП РФ |
| Российский банк | Не вправе передавать иностранным органам сведения о клиентах и операциях, о запросе сообщает в Банк России в течение трёх рабочих дней — ч. 1, 3 ст. 4.1 Закона № 127-ФЗ |
| Эмитент ценных бумаг | Вправе раскрывать сведения в ограниченном составе, если раскрытие может привести к ограничительным мерам — постановление Правительства РФ от 04.07.2023 № 1102 |
| Кредитная и финансовая организация под мерами | Вправе не раскрывать сведения, перечисленные в постановлении Правительства РФ от 05.04.2022 № 586 |
| Лицо под иностранными мерами | Вправе рассматривать спор в арбитражном суде по своему адресу — ч. 3 ст. 248.1 АПК РФ |
| Страхователь | Может застраховать только собственный предпринимательский риск и только в свою пользу — ст. 933 ГК РФ |
Санкционные риски компании: что это и почему их два вида
Для собственника и директора, которые выстраивают управление санкционными рисками
Санкционный комплаенс-риск — это вероятность потерь из-за ограничительных мер. Первый вид — иностранные меры: блокировка активов, отказ банка-корреспондента, разрыв договора партнёром, который боится вторичных санкций. Второй вид — российские ответные меры: особый порядок сделок с лицами недружественных государств, запреты вывоза, требования к расчётам. Российские меры обязательны для всех организаций под юрисдикцией России (ч. 3 ст. 3 Закона № 281-ФЗ), поэтому следование иностранным санкциям в ущерб им само становится нарушением.
Управление санкционными рисками начинается с карты: кто владеет компанией и её контрагентами, через какие банки и страны идут деньги и товар, какие товары и технологии подпадают под контроль. Подконтрольность иностранцу закон связывает с долей более 50 процентов голосов (ч. 2.2 ст. 3 Закона № 281-ФЗ), а указы о сделках с лицами недружественных государств — с гражданством, регистрацией и местом ведения деятельности владельцев.
Отдельный слой — сведения. Раскрывая владельцев, контрагентов и сделки, компания сама может дать основание для санкционного давления. Поэтому правительство разрешило эмитентам раскрывать чувствительные к санкционным рискам сведения в ограниченном объёме (постановление от 04.07.2023 № 1102), а российским банкам запрещено передавать данные о клиентах иностранным органам (ст. 4.1 Закона № 127-ФЗ).
Политика управления санкционными рисками — внутренний документ: кто и как проверяет контрагентов, какие условия обязательны в договорах, как проходят платежи, кто решает, продолжать ли сделку, и что раскрывается наружу. Страхование закрывает лишь часть потерь и только собственный предпринимательский риск компании (ст. 933 ГК РФ).
Что говорит закон об обязательности специальных экономических мер
Почему российская компания не может просто следовать иностранным санкциям
2.2. В целях настоящего Федерального закона под юридическим лицом, подконтрольным иностранной организации, и (или) иностранному гражданину, и (или) лицу без гражданства, понимается юридическое лицо, в котором указанные лица и (или) организация вправе прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе входящих в одну группу лиц) самостоятельно или совместно распоряжаться в силу участия в этом подконтрольном юридическом лице более чем 50 процентами голосов в высшем органе управления этого подконтрольного юридического лица.
3. Реализация специальных экономических мер обязательна для органов государственной власти, органов местного самоуправления, а также для находящихся под юрисдикцией Российской Федерации организаций и физических лиц.
Реализация специальных экономических мер обязательна также для филиалов, через которые иностранные организации осуществляют деятельность на территории Российской Федерации.Статья 3 Федерального закона от 30.12.2006 № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах и принудительных мерах»
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
На практике конфликт выглядит так: иностранный банк или головная компания требуют прекратить сделку, а российское право требует её исполнять. Выход ищется до конфликта — в структуре расчётов, оговорках договора и в том, кто и какие решения принимает внутри группы.
Что проверить, чтобы оценить санкционный риск компании
Четыре вопроса, ответ на каждый подтверждается документами
- Кто владеет и управляет. Конечные бенефициары компании и контрагентов, доли голосов, гражданство и место регистрации владельцев.
- Через кого идут деньги. Банки сторон и корреспонденты, валюта, страна платежа и возможность запасного маршрута.
- Что за товар или услуга. Нет ли запретов вывоза или ввоза, экспортного контроля, требований о разрешении на сделку.
- Что записано в договоре. Оговорки о санкциях и непреодолимой силе, заверения, возмещение потерь, право на отказ, суд для спора и порядок уведомления.
Как я выстраиваю санкционный комплаенс компании
Шаги в порядке их выполнения
- 1Собрать карту рисковВладельцы и бенефициары, ключевые контрагенты и банки, маршруты товара и денег, юрисдикции, из которых возможно санкционное давление. Результат — перечень сделок и платежей, где риск реален, с оценкой последствий для каждой.
- 2Проверить контрагентовСанкционные списки, подконтрольность иностранцам по ч. 2.2 ст. 3 Закона № 281-ФЗ, связь с недружественными государствами по указам о сделках.
- 3Оценить российские требованияНужны ли разрешения Правительственной комиссии, особый порядок расчётов, соблюдены ли запреты вывоза и правила экспортного контроля. Отдельно — требования валютного контроля к срокам зачисления выручки по ст. 19 Закона № 173-ФЗ.
- 4Переписать договорыСанкционные оговорки, заверения о статусе сторон по ст. 431.2 ГК, возмещение потерь по ст. 406.1 ГК, отказ от договора, российский суд по ст. 248.1 АПК.
- 5Настроить раскрытие сведенийПеречень сведений, которые можно раскрывать в ограниченном объёме, и порядок ответа на запросы иностранных банков и партнёров.
- 6Утвердить политикуПолитика управления санкционными рисками: кто проверяет, кто принимает решение о сделке, какие документы хранятся и сколько. Политика должна описывать реальные процессы компании, иначе в споре она не поможет.
- 7Сопровождать и защищатьРазбор отказов банков и контрагентов, переговоры, претензии и споры в арбитражном суде, оспаривание решений органов власти. Для лиц под иностранными мерами — перенос спора в российский суд по ст. 248.1 АПК.
До суда: запрос, ответ банку, претензия и жалоба
Большинство санкционных конфликтов решается письмами, если они написаны правильно
- Денежные требования к контрагенту, остановившему исполнение из-за санкций, передаются в арбитражный суд через тридцать календарных дней после претензии, если договором не установлен иной срок (ч. 5 ст. 4 АПК РФ).
- Изменить договор из-за санкционного давления через суд можно только после отказа контрагента или его молчания в срок из предложения, а при отсутствии срока — тридцать дней (п. 2 ст. 452 ГК РФ).
- Решение российского органа, ограничившего операцию, можно обжаловать в арбитражный суд в течение трёх месяцев со дня, когда компания узнала о нарушении (ч. 4 ст. 198 АПК РФ).
- Для исключения из списка ЕС лицо направляет Совету свои замечания; при новых существенных доказательствах Совет пересматривает решение (п. 2, 3 ст. 14 Регламента № 269/2014).
Отказ банка или партнёра со ссылкой на санкционные риски сначала разбирается письменно: запросить основание, предложить иной порядок исполнения и только потом спорить.
Санкционный спор в суде: какой путь выбрать
Путь зависит от того, кто создал риск — контрагент, российский орган или иностранный процесс
| Признак | Спор с контрагентом | Оспаривание решения органа | Запрет процесса за рубежом |
|---|---|---|---|
| Когда подходит | Контрагент не платит, не поставляет или расторг договор из-за санкций | Российский орган отказал в разрешении или ограничил операциюст. 198 АПК РФ | Против компании под мерами начат процесс за рубежомст. 248.2 АПК РФ |
| Куда подавать | Арбитражный суд по адресу ответчика или по договору; лицо под мерами — по своему адресуст. 35, 37 и ч. 3 ст. 248.1 АПК РФ | Арбитражный суд, если дело не отнесено к другим судамч. 3 ст. 198 АПК РФ | Арбитражный суд субъекта по адресу заявителяч. 1 ст. 248.2 АПК РФ |
| Срок подачи | Три года исковой давностист. 196 ГК РФ | Три месяца со дня, когда стало известно о нарушениич. 4 ст. 198 АПК РФ | Когда процесс начат или есть доказательства, что его начнутч. 1 ст. 248.2 АПК РФ |
| Срок рассмотрения | По общим правилам искового производства, с подготовкой дела и обменом доказательствами | До трёх месяцев, с продлением до шестич. 1 ст. 200 АПК РФ | Судьёй единолично по правилам первой инстанциич. 5 ст. 248.2 АПК РФ |
| Госпошлина | По цене иска: до 100 000 ₽ — 10 000 ₽пп. 1 п. 1 ст. 333.21 НК РФ | Для организаций — 50 000 ₽пп. 7 п. 1 ст. 333.21 НК РФ | По правилам ст. 333.21 НК РФ |
В деле об оспаривании решения органа доказывает законность решения сам орган, а суд по ходатайству компании может приостановить его действие (ч. 5 ст. 200, ч. 3 ст. 199 АПК РФ).
Документы для санкционного аудита и спора
Что понадобится для карты рисков, политики и защиты
| Для чего | Какие документы |
|---|---|
| Для карты рисков | Структура владения группы, список ключевых контрагентов и банков, маршруты поставок и платежей, перечень товаров и технологий |
| Для проверки контрагента | Выписка из реестра, сведения о бенефициарах и долях голосов, результаты проверки по санкционным спискам |
| Для политики управления рисками | Действующие договоры и типовые формы, регламенты платежей, порядок раскрытия информации, распределение полномочий |
| Для спора с банком или партнёром | Договор, уведомление об отказе или заморозке, переписка, расчёт потерь, документы о попытках исполнить иначе |
| Для оспаривания решения органа | Текст решения, заявление и документы, поданные в орган, доказательства нарушения правч. 2 ст. 199 АПК РФ |
| Для валютного контроля | Учёт и отчётность по валютным операциям хранятся не менее трёх лет со дня операции, но не ранее срока исполнения договораст. 24 Закона № 173-ФЗ |
Документы, раскрывающие владельцев и контрагентов, передаются иностранным банкам и партнёрам только после оценки, не приведёт ли это к ограничительным мерам.
Что грозит компании при санкционных нарушениях: штрафы и потери
Российская ответственность считается от суммы операции, а не фиксированным штрафом
| Нарушение | Санкция | Кому | Норма |
|---|---|---|---|
| Незаконная валютная операция | Штраф от 20 до 40 процентов суммы операции | Юрлица, ИП, граждане | ч. 1 ст. 15.25 КоАП РФ |
| Выручка по экспорту не зачислена в срок | Предупреждение или штраф 1/150 ключевой ставки за каждый день просрочки и (или) от 3 до 5 процентов незачисленной суммы | Юрлица, ИП | ч. 4 ст. 15.25 КоАП РФ |
| Валютное нарушение должностным лицом, уже оштрафованным за такое же | Дисквалификация от шести месяцев до трёх лет | Должностные лица | ч. 5.1 ст. 15.25 КоАП РФ |
| Нарушение запретов вывоза и ввоза | Для юрлиц — от 50 000 до 300 000 ₽ с конфискацией или без неё | Юрлица, должностные лица | ст. 16.3 КоАП РФ |
| Операция без лицензии экспортного контроля | Штраф в размере стоимости товара с конфискацией или без неё | Юрлица, должностные лица, граждане | ч. 1 ст. 14.20 КоАП РФ |
| Потери от санкционного события по договору | Сумма или формула из договора, суд не снижает | Сторона, принявшая риск | ст. 406.1 ГК РФ |
| Недостоверные заверения о статусе | Убытки или договорная неустойка | Сторона, давшая заверения | ст. 431.2 ГК РФ |
Суммы штрафов по валютным нарушениям зависят от суммы операции и срока просрочки; расчёт делается по конкретной операции, а не по общей шкале.
Сроки санкционного комплаенса: хранение, обжалование, пересмотр
Какие сроки компания должна соблюдать сама и какие — отслеживать
| Что | Срок | Условие | Норма |
|---|---|---|---|
| Оспаривание решения органа власти | 3 месяца | срок, пропущенный по уважительной причине, суд вправе восстановить | ч. 4 ст. 198 АПК |
| Иск к контрагенту о долге и убытках | 3 года | со дня окончания срока исполнения обязательства | ст. 196 ГК |
| Хранение документов по валютным операциям | не менее 3 лет | но не ранее срока исполнения договора | ст. 24 Закона № 173-ФЗ |
| Сообщение банка в Банк России о запросе иностранного органа | 3 рабочих дня | со дня получения запроса | ч. 3 ст. 4.1 Закона № 127-ФЗ |
| Претензия перед иском о деньгах | 30 календарных дней | если иной срок не установлен договором | ч. 5 ст. 4 АПК |
| Пересмотр санкционного списка ЕС | не реже раза в 12 месяцев | замечания можно подавать и между пересмотрами | п. 4 ст. 14 Регламента ЕС № 269/2014 |
| Апелляционная жалоба | 1 месяц | после принятия решения | ч. 1 ст. 259 АПК |
Срок обжалования решения органа пропускается чаще всего: он считается со дня, когда компания узнала о нарушении, а не со дня получения официального письма.
Задачи санкционного комплаенса, которые я веду
От аудита рисков до спора с банком и контрагентом
Аудит санкционных рисков компании
Карта владельцев, контрагентов, банков и маршрутов с оценкой, где сделка может остановиться.
Политика управления санкционными рисками
Внутренний документ: проверки, полномочия, порядок решений и хранения документов.
Проверка контрагентов и бенефициаров
Санкционные списки, подконтрольность иностранцам, связь с недружественными государствами.
Санкционные риски банков
Анализ отказов в платежах и закрытия счетов, выбор банка и маршрута расчётов.
Чувствительные сведения
Что раскрывать в отчётности и на запросы партнёров, а что — в ограниченном объёме.
Договорная защита
Санкционные оговорки, заверения, возмещение потерь, российский суд для споров.
Страхование санкционных рисков
Проверка, какие потери покрывает полис и что остаётся на компании по договору.
Споры с контрагентами
Взыскание с партнёра, который прикрылся санкционным давлением, и защита от его требований.
Оспаривание решений органов
Отказ в разрешении, ограничение операции, предписание — заявление в арбитражный суд.
Иностранный процесс против компании
Перенос спора в Россию и запрет разбирательства за рубежом.
Показать все задачиСвернуть
От чего зависит защищённость компании от санкционного давления
Риск снижается не декларацией, а тем, как устроены владение, расчёты и договоры
Структура владения
Порог подконтрольности — более 50 процентов голосов, прямо или косвенно, в том числе через группу лиц — ч. 2.2 ст. 3 Закона № 281-ФЗ.
Качество проверки контрагентов
Особый порядок сделок распространяется и на лиц под контролем лиц недружественных государств, где бы они ни были зарегистрированы, — подп. «а» п. 1 Указа № 81.
Маршрут расчётов
Запасной банк и валюта, записанные в договоре, снимают спор о том, стало ли исполнение невозможным.
Договорные оговорки
Заверения о статусе и условие о возмещении потерь переносят риск на того, кто его создал, — ст. 406.1 и 431.2 ГК РФ.
Режим сведений
Ограниченное раскрытие по постановлению № 1102 возможно только в названных там случаях; расширять его самовольно нельзя.
Соблюдение российских мер
Отказ исполнять договор ради иностранной санкции оценивается по п. 3 ст. 401 ГК РФ: нарушения контрагентов и банков непреодолимой силой не считаются.
Внутренние полномочия
Кто вправе остановить сделку и на каком основании. Решение без процедуры потом трудно объяснить и суду, и регулятору.
Скорость реакции
Срок обжалования решения органа — три месяца, а пересмотр списков ЕС идёт по графику. Опоздание закрывает часть способов защиты.
Показать все факторыСвернуть
Чем заканчивается работа с санкционным комплаенс-риском
Исходы перечислены от профилактики до спора
- Утверждена политика управления санкционными рисками, и сделки проходят проверку до подписания, а не после отказа банка.
- Договоры с ключевыми контрагентами дополнены оговорками, заверениями и условием о возмещении потерь.
- Выстроен запасной маршрут расчётов, платежи идут без остановок.
- Определён перечень чувствительных сведений и порядок их ограниченного раскрытия.
Показать все исходыСвернуть
- Контрагент, остановивший исполнение, после претензии вернулся к договору или возместил потери.
- Решение российского органа признано судом незаконным, операция проведена.
- Спор с лицом под мерами рассмотрен в российском арбитражном суде, процесс за рубежом запрещён.
- Компания отказалась от сделки, риск которой оказался выше выгоды, — это тоже результат проверки.
- Требование к контрагенту отклонено, потому что санкционное событие было прямо названо в договоре, — поэтому договор готовится заранее.
Как суды относятся к санкционным доводам бизнеса
Позиции высших судов, которые учитываются в политике компании
Следование санкциям может быть недобросовестным
Позиция правообладателя, который следует режиму санкций против России вне международно-правовой процедуры, сама по себе может рассматриваться как недобросовестное поведение. Так следует из постановления Конституционного Суда РФ от 13.02.2018 № 8-П.
Контрагенты и деньги не освобождают от ответственности
Нарушение обязательств контрагентами и отсутствие денежных средств не признаются непреодолимой силой. Основание: п. 8 постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 № 7.
Препятствие надо смягчать
Должник обязан принять разумные меры для уменьшения ущерба и уведомить кредитора, иначе возмещает убытки. Основание: п. 10 того же постановления.
Российский суд по санкционным спорам
Споры с участием лиц под иностранными мерами и споры, основанием которых стали такие меры, относятся к исключительной компетенции арбитражных судов в России, если иное не установлено договором или международным договором. Основание: ч. 1 ст. 248.1 АПК РФ.
Ошибки в управлении санкционными рисками, которые дорого стоят
Каждая заканчивается остановленным платежом, штрафом или спором
- Проверять контрагента только по названию Санкционный режим определяют владельцы и контроль, а не страна регистрации компании.
- Исполнять иностранные санкции в ущерб российским мерам Российские специальные экономические меры обязательны для компании, и отказ от них ради иностранного требования — нарушение.
- Раскрывать всё подряд по запросу партнёра Сведения о владельцах и сделках могут сами стать основанием для ограничительных мер.
- Держать один банк и одну валюту Первая же остановка платежа превращается в просрочку по всем договорам сразу.
- Не прописать распределение потерь Без условия о возмещении потерь спор о том, кто платит за блокировку, решается общими правилами ответственности.
- Страховать чужой риск Договор страхования предпринимательского риска лица, не являющегося страхователем, ничтожен.
- Пропустить срок обжалования Три месяца на оспаривание решения органа считаются с того дня, когда компания узнала о нарушении.
- Считать политику формальностью Документ без назначенных исполнителей и полномочий не защитит ни в споре, ни при проверке.
Потери от санкционного риска: что можно вернуть
Что возмещается по договору, по закону и за счёт государства
- Убытки от нарушения договора контрагентом возмещаются полностью: реальный ущерб и упущенная выгода (ст. 15 ГК РФ).
- Потери от событий, прямо названных в договоре, — блокировки платежа, требований органов власти — возмещаются без доказывания нарушения, и суд их не снижает (ст. 406.1 ГК РФ).
- Контрагент, давший недостоверные заверения о своём статусе или разрешениях, возмещает убытки или платит неустойку (ст. 431.2 ГК РФ).
- Убытки от незаконного решения органа власти возмещает Российская Федерация, субъект или муниципальное образование (ст. 16 ГК РФ).
Показать всёСвернуть
- Суд, запретивший иностранный процесс, может присудить денежную сумму на случай неисполнения запрета — не больше суммы иностранного иска и судебных расходов (ч. 10 ст. 248.2 АПК РФ).
- Страховое возмещение по риску предпринимателя выплачивается только самому страхователю (ст. 933 ГК РФ).
Комментарий адвоката Вруцкого
адвокат · рег. № 78/8790
Санкционный комплаенс часто понимают как проверку по спискам. Это необходимо, но недостаточно: большинство потерь, которые я вижу, возникают не из-за того, что контрагент в списке, а из-за того, что платёж шёл через единственный банк, а договор молчал о том, кто несёт риск остановки.
Вторая проблема — конфликт двух режимов. Иностранный партнёр или банк требует одно, российский закон — другое. Компания, которая выбирает иностранное требование, рискует и перед российскими органами, и перед собственным контрагентом.
Поэтому начинаю с карты владения и денег, затем переписываю договоры, и только после этого пишу политику: документ должен описывать то, как компания на самом деле работает.
Если бизнес работает с российскими партнёрами и в рублях, скажу прямо: отдельная санкционная программа ему не нужна.
Что я беру на себя в санкционном комплаенсе
Что делаю и что компания получает в итоге
- Карта рисков Письменный анализ владения, контрагентов, банков и маршрутов с оценкой вероятности остановки.
- Проверка контрагентов Заключение по спискам, подконтрольности и режиму сделки.
- Политика Политика управления санкционными рисками с распределением полномочий.
- Договоры Санкционные оговорки, заверения, возмещение потерь, выбор суда.
- Сведения Перечень чувствительных сведений и правила ответа на запросы банков и партнёров.
- Разбор отказов Письма банкам и контрагентам, переговоры о продолжении исполнения.
- Споры Иски, отзывы и заявления в арбитражный суд, включая дела по ст. 248.1 и 248.2 АПК.
Как я веду дело
Порядок работы адвоката — Защита бизнеса от санкционного комплаенс-риска
- 1Разбор ситуацииСмотрю документы компании и обстоятельства, определяю маршрут и называю перспективу без приукрашивания. Если задача решается силами самой компании — говорю об этом прямо.
- 2Сбор документовОпределяю, какие договоры, внутренние документы, переписка и материалы органа относятся к задаче. Недостающие сведения получаем доступным законным способом; судебные запросы возможны в соответствующей процедуре.
- 3Подготовка документовГотовлю необходимые по задаче документы: договор, ответ, возражения, заявление или жалобу. Согласуем содержание и порядок подписания; проверяем полномочия лица, которое направляет документ.
- 4Представительство по задачеПо согласованному поручению веду переговоры, представляю интересы в компетентном органе или суде. Заранее объясняю, когда необходимо личное участие представителя компании и какие документы потребуются.
- 5Результат и дальнейшие действияРазбираю полученное решение или подготовленный документ и объясняю последующие действия. Исполнение судебного акта, обжалование и дополнительные этапы входят в работу в объёме, предусмотренном соглашением.
- 6Связь на всех этапахСогласуем контактное лицо компании и порядок информирования. Сообщаю о значимых событиях и необходимых решениях в пределах принятого поручения.
Санкционные риски самостоятельно или с адвокатом
Признак простой — насколько бизнес связан с иностранными юрисдикциями
Справится компания
Риск ограничен:
- контрагенты российские, владельцы — российские лица
- расчёты в рублях через российские банки
- товары не подпадают под запреты и экспортный контрольст. 14.20 КоАП
- компания не раскрывает отчётность публично
Достаточно проверять новых контрагентов и владельцев перед сделкой.
Нужен адвокат
Цена ошибки высока:
- иностранные владельцы, партнёры или банкич. 2.2 ст. 3 Закона № 281-ФЗ
- экспорт, импорт, товары двойного назначения
- банк или партнёр уже ссылается на санкционные риски
- компания раскрывает информацию как эмитентпостановление № 1102
Если риск возникает из-за структуры бизнеса, его не закроет разовая проверка — нужна политика и переписанные договоры. Если риск точечный, скажу об этом и ограничусь проверкой.
Стоимость зависит от объёма работы и того, до какой инстанции дойдёт дело. Размер вознаграждения определяется соглашением об оказании юридической помощи и фиксируется в нём вместе с объёмом работ — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре». Скрытых платежей нет: всё, что не в соглашении, не оплачивается.
| Этап работы | Когда нужен | Что вы получаете | Цена |
|---|---|---|---|
| Разбор задачи компании | До подписания, ответа на требование или иска | Оценка рисков и план действий; если справитесь своими силами — скажу прямо | от 10 000 ₽ |
| Документы и переписка | Договор, протокол разногласий, претензия, ответ органу | Проект документа, согласованный с вами до подписания или отправки | по соглашению |
| Представительство в компетентном суде | Спор дошёл до суда | Иск или отзыв, расчёты, доказательства, участие в заседаниях | по соглашению |
| Апелляция и кассация | Решение не устроило | Жалоба и участие в вышестоящем суде | по соглашению |
| Выезд по вопросу бизнеса | Проверка, переговоры, встреча в офисе компании | Разбор на месте и план ближайших действий | от 50 000 ₽ |
Кто будет вести ваше дело
Правовая помощь компаниям и предпринимателям — кто отвечает за ваше поручение
Константин Александрович Вруцкий
№ 78/8790 · адвокат
Поручение ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично. При обращении обсуждаем задачу компании, необходимые действия и объём сопровождения, который будет закреплён в соглашении.
Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения соглашения: сведения о компании, её сделках и контрагентах не могут быть раскрыты, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.
Личное ведениеВеду дело сам — от первого разговора до исполнения. Доверитель — компания или индивидуальный предприниматель, работа идёт по письменному соглашению с адвокатом — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре».
Честная оценкаНе обещаю результата: называю реальную перспективу и цену промедления в рублях. Если задача решается силами компании, говорю прямо. Обещать положительный результат адвокату запрещено — п. 2 ст. 10 Кодекса профессиональной этики адвоката.
Адвокатская тайнаСведения о компании, её сделках, контрагентах и финансах, полученные в связи с делом, охраняются законом — рассказать можно всё, включая неудобное. Это адвокатская тайна — ст. 8 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре».
Понятные следующие шагиОбъясняю значение документа или решения и следующие действия компании. Представительство, обжалование и исполнение входят в согласованный объём помощи по соглашению — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре».
Частые вопросы о санкционных рисках компании
Что спрашивают собственники, директора и финансовые службы
Что такое санкционные риски компании?
Риск потерь от иностранных ограничений и риск нарушить российские ответные меры. Второй многие упускают, хотя российские меры обязательны для всех организаций под юрисдикцией России (ч. 3 ст. 3 Закона № 281-ФЗ).
Как управлять санкционными рисками?
Проверять владельцев и контрагентов, держать запасной маршрут расчётов, переносить риски в договор оговорками и заверениями, ограничивать раскрытие сведений и закрепить всё это в политике.
Когда компания считается подконтрольной иностранцу?
Для специальных экономических мер — если иностранцы прямо или косвенно распоряжаются более чем 50 процентами голосов в её высшем органе (ч. 2.2 ст. 3 Закона № 281-ФЗ).
Какие сведения можно не раскрывать из-за санкционных рисков?
Эмитенты вправе раскрывать информацию в ограниченном объёме в случаях из постановления Правительства РФ № 1102, финансовые организации под мерами — по постановлению № 586.
Показать все вопросыСвернуть
Может ли банк передать сведения о компании иностранному регулятору?
Российскому банку это запрещено, кроме случаев, разрешённых законом; о запросе он сообщает в Банк России (ст. 4.1 Закона № 127-ФЗ).
Можно ли застраховать санкционные риски?
Только собственный предпринимательский риск и только в свою пользу (ст. 933 ГК РФ). Остальное распределяется договором.