Иностранная блокировка
Попадание компании, её владельцев или контрагентов в списки ЕС, США, Великобритании. Проверяю основания ограничения, охват активов и операций, а также порядок пересмотра конкретного списка.
Защита бизнеса от санкционных рисков: комплаенс, проверка контрагентов и банков
Выстраиваю санкционный комплаенс компании: проверяю контрагентов, банки и цепочки поставок, оцениваю риски санкционного давления и российские ответные запреты, пишу политику управления санкционными рисками, договорные оговорки и порядок раскрытия чувствительных сведений. Для проверки нужны структура владения, договоры, маршруты платежей и поставок, а при остановке операции — уведомление банка или партнёра. По этим документам определяю, кого затрагивает ограничение, где возникает препятствие и какие условия исполнения требуют согласования. На консультации разбираю, нужна ли компании отдельная программа проверок или достаточно сопровождения конкретной сделки.
Что такое санкционный риск компании
Санкционный риск компании — вероятность потерь из-за иностранных ограничений: блокировки денег, отказа банка или партнёра. Одновременно нужно соблюдать российские ответные меры. Проверка охватывает владельцев, товар, маршрут платежа и условия договора, по которым стороны несут потери.
Когда нужна помощь: иностранные платежи и ограничения сделок
Поводы, при которых санкционный риск становится денежным
- Компания работает с иностранными партнёрами и банкамиПлатежи, поставки и логистика проходят через юрисдикции, которые вводят ограничения. Нужна карта того, где сделка может остановиться.Изменение обстоятельств сделки
- Среди владельцев контрагента есть иностранцыПодконтрольность иностранным лицам меняет режим сделки: от особого порядка расчётов до разрешения Правительственной комиссии.Указ № 81
- Банк или партнёр ссылается на санкционные рискиОтказ в платеже, заморозка, расторжение договора. Важно отделить законное основание от перестраховки и выбрать способ защиты.Распределение потерь по договору
- Компания раскрывает отчётность и сведения о владельцахЧасть сведений чувствительна к санкционным рискам: закон разрешает раскрывать их в ограниченном объёме, но только в установленных случаях.постановление № 1102
- Экспорт, импорт или товары двойного назначенияК иностранным ограничениям добавляются российские запреты вывоза и экспортный контроль. Нужно проверить режим товара и разрешительные документы; ответственность зависит от нарушения.Требования экспортного контроля
- Компания или её владелец уже попали в списокНужны оценка последствий, перестройка расчётов и договоров и решение, добиваться ли исключения из списка.Пересмотр включения в санкционный список
Если компания работает только с российскими контрагентами, в рублях и через российские банки, отдельная санкционная политика ей обычно не нужна: достаточно проверять новых партнёров.
Чего делать нельзя
Ошибки, которые осложняют правовую защиту компании — Защита бизнеса от санкционного комплаенс-риска
- Не подтверждайте факты и обязательства без проверки. До подписания акта, объяснения или ответа сопоставьте изложенное с документами. Неточная формулировка может повлиять на доказательства и последующую позицию компании.
- Не откладывайте проверку полученных документов. Срок и порядок ответа, возражений или обжалования зависят от вида документа и применимой процедуры. Зафиксируйте дату получения и выясните, какое действие требуется именно в вашей ситуации.
- Не поручайте правовую переписку без согласования позиции. Рабочие письма и сообщения могут стать доказательствами. Отделяйте подтверждённые факты от предположений, указывайте реальные полномочия сотрудника и сохраняйте исходную переписку.
- Не подменяйте и не уничтожайте документы. Сохраните оригиналы, электронные файлы и сведения об их отправке. Исправление текущей работы не должно сопровождаться оформлением доказательств задним числом.
Суть дела: из чего состоит санкционный комплаенс-риск и как его доказывают
Какие риски учитывает политика компании и что нужно подтвердить в споре
Риск санкционного давления через банки
Банк-корреспондент останавливает платёж, иностранный банк закрывает счёт, партнёр требует гарантий. Это не освобождает компанию от её обязательств по договору — п. 3 ст. 401 ГК РФ.
Российские ответные меры
Специальные экономические меры обязательны для организаций под юрисдикцией России и для филиалов иностранных компаний. Для сделки проверяю применимый запрет, исключения и порядок исполнения.
Подконтрольность
При оценке подконтрольности учитываются прямое и косвенное владение и доля голосов в высшем органе управления. Критерии проверяются по режиму конкретной меры: одной выписки о стране регистрации недостаточно.
Чувствительные сведения
Эмитент вправе раскрывать информацию в ограниченном объёме, если её раскрытие может привести к ограничительным мерам против него или других лиц — постановление Правительства РФ от 04.07.2023 № 1102.
Санкционные риски банков
Российскому банку запрещено передавать иностранным органам сведения о клиентах и операциях, кроме случаев, прямо разрешённых законом. Запрос иностранного органа требует отдельной проверки основания передачи.
Для спора: что доказывать
Какая мера применена и к кому, как она связана с отказом контрагента или банка, какие обязательства нарушены, размер потерь и кто их несёт по договору.
Чего здесь нет
Оспаривание самого включения в иностранный список и снятие российского ограничения — отдельные задачи со своими сроками и органами.
Показать всёСкрыть
Кто участвует: обязанности компании, банка и руководителя
Компания, её руководитель, банк и контрагенты: обязанности и права
| Кто | Права и обязанности |
|---|---|
| Компания под юрисдикцией России | Обязана исполнять специальные экономические меры и меры воздействия независимо от позиции иностранных партнёров. Проверяет применимость ограничений к операциям и фиксирует основания принятых решений |
| Филиал иностранной компании | Исполняет российские меры наравне с российскими организациями. Требование иностранной головной компании не заменяет проверку российского режима сделки |
| Руководитель и должностные лица | Отвечают за ненадлежащее исполнение обязанностей по реализации мер в предусмотренных законом случаях; за нарушения валютного законодательства возможна дисквалификация — ч. 5.1 ст. 15.25 КоАП РФ |
| Российский банк | Не вправе передавать иностранным органам сведения о клиентах и операциях за пределами разрешённых законом случаев; о полученном запросе сообщает в Банк России в установленный срок |
| Эмитент ценных бумаг | Вправе раскрывать сведения в ограниченном составе, если раскрытие может привести к ограничительным мерам — постановление Правительства РФ от 04.07.2023 № 1102 |
| Кредитная и финансовая организация под мерами | Вправе не раскрывать сведения, перечисленные в постановлении Правительства РФ от 05.04.2022 № 586 |
| Лицо под иностранными мерами | Вправе рассматривать спор в арбитражном суде по своему адресу — ч. 3 ст. 248.1 АПК РФ |
| Страхователь | Может застраховать только собственный предпринимательский риск и только в свою пользу — ст. 933 ГК РФ |
Что это за дела: иностранные ограничения и российские ответные меры
Для собственника и директора, которые выстраивают управление санкционными рисками
Санкционный комплаенс-риск — это вероятность потерь из-за ограничительных мер. Первый вид — иностранные меры: блокировка активов, отказ банка-корреспондента, разрыв договора партнёром, который боится вторичных санкций. Второй вид — российские ответные меры: особый порядок сделок с лицами недружественных государств, запреты вывоза, требования к расчётам. Российские меры обязательны для всех организаций под юрисдикцией России, поэтому следование иностранным санкциям в ущерб им само становится нарушением.
Управление санкционными рисками начинается с карты: кто владеет компанией и её контрагентами, через какие банки и страны идут деньги и товар, какие товары и технологии подпадают под контроль. При оценке подконтрольности проверяются доли голосов и цепочка владения. Для сделок с лицами недружественных государств также учитываются гражданство, регистрация и место ведения деятельности владельцев; критерии зависят от применимого режима.
Отдельный слой — сведения. Раскрывая владельцев, контрагентов и сделки, компания сама может дать основание для санкционного давления. Поэтому правительство разрешило эмитентам раскрывать чувствительные к санкционным рискам сведения в ограниченном объёме (постановление от 04.07.2023 № 1102), а российским банкам запрещено передавать данные о клиентах иностранным органам в пределах предусмотренного законом запрета.
Политика управления санкционными рисками — внутренний документ: кто и как проверяет контрагентов, какие условия обязательны в договорах, как проходят платежи, кто решает, продолжать ли сделку, и что раскрывается наружу. Страхование закрывает лишь часть потерь и только собственный предпринимательский риск компании (ст. 933 ГК РФ).
Что говорит закон: обязательность специальных экономических мер
Почему российская компания не может просто следовать иностранным санкциям
2.2. В целях настоящего Федерального закона под юридическим лицом, подконтрольным иностранной организации, и (или) иностранному гражданину, и (или) лицу без гражданства, понимается юридическое лицо, в котором указанные лица и (или) организация вправе прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе входящих в одну группу лиц) самостоятельно или совместно распоряжаться в силу участия в этом подконтрольном юридическом лице более чем 50 процентами голосов в высшем органе управления этого подконтрольного юридического лица.
3. Реализация специальных экономических мер обязательна для органов государственной власти, органов местного самоуправления, а также для находящихся под юрисдикцией Российской Федерации организаций и физических лиц.
Реализация специальных экономических мер обязательна также для филиалов, через которые иностранные организации осуществляют деятельность на территории Российской Федерации.Федеральный закон «О специальных экономических мерах и принудительных мерах»: положения о подконтрольности и обязательности реализации мер
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
На практике конфликт выглядит так: иностранный банк или головная компания требуют прекратить сделку, а российское право требует её исполнять. Выход ищется до конфликта — в структуре расчётов, оговорках договора и в том, кто и какие решения принимает внутри группы.
Что нужно доказать: что проверить, чтобы оценить санкционный риск компании
Четыре вопроса, ответ на каждый подтверждается документами
- Кто владеет и управляет. Конечные бенефициары компании и контрагентов, доли голосов, гражданство и место регистрации владельцев.
- Через кого идут деньги. Банки сторон и корреспонденты, валюта, страна платежа и возможность запасного маршрута.
- Что за товар или услуга. Нет ли запретов вывоза или ввоза, экспортного контроля, требований о разрешении на сделку.
- Что записано в договоре. Оговорки о санкциях и непреодолимой силе, заверения, возмещение потерь, право на отказ, суд для спора и порядок уведомления.
Порядок действий: как я выстраиваю санкционный комплаенс компании
Шаги в порядке их выполнения
- 1Собрать карту рисковВладельцы и бенефициары, ключевые контрагенты и банки, маршруты товара и денег, юрисдикции, из которых возможно санкционное давление. Результат — перечень сделок и платежей, где риск реален, с оценкой последствий для каждой.
- 2Проверить контрагентовСанкционные списки, прямое и косвенное владение контрагентом, связь с недружественными государствами. Сопоставляю результаты с режимом конкретной сделки и сохраняю дату проверки и документы, на которых основан вывод.
- 3Оценить российские требованияНужны ли разрешения Правительственной комиссии, особый порядок расчётов, соблюдены ли запреты вывоза и правила экспортного контроля. Отдельно проверяю требования валютного контроля к срокам зачисления выручки по конкретному договору.
- 4Переписать договорыСанкционные оговорки, заверения о статусе сторон, возмещение потерь, отказ от договора и суд для спора. Условия должны определять, какое событие запускает уведомление и кто несёт расходы при остановке платежа или поставки.
- 5Настроить раскрытие сведенийПеречень сведений, которые можно раскрывать в ограниченном объёме, и порядок ответа на запросы иностранных банков и партнёров.
- 6Утвердить политикуПолитика управления санкционными рисками: кто проверяет, кто принимает решение о сделке, какие документы хранятся и сколько. Политика должна описывать реальные процессы компании, иначе в споре она не поможет.
- 7Сопровождать и защищатьРазбор отказов банков и контрагентов, переговоры, претензии и споры в арбитражном суде, оспаривание решений органов власти. Для лиц под иностранными мерами проверяю основания обращения в российский суд и препятствия доступу к согласованному суду.
Досудебный порядок: запрос банку и требования к контрагенту
Письменный ответ банка помогает определить основание остановки платежа
- Денежные требования к контрагенту, остановившему исполнение из-за санкций, передаются в арбитражный суд через тридцать календарных дней после претензии, если договором не установлен иной срок (ч. 5 ст. 4 АПК РФ).
- Изменить договор из-за санкционного давления через суд можно только после отказа контрагента или его молчания в срок из предложения, а при отсутствии срока — тридцать дней (п. 2 ст. 452 ГК РФ).
- Решение российского органа, ограничившего операцию, можно обжаловать в арбитражный суд в течение трёх месяцев со дня, когда компания узнала о нарушении (ч. 4 ст. 198 АПК РФ).
- Для вопроса об исключении из списка ЕС готовятся замечания и доказательства, относящиеся к основаниям включения. Порядок их подачи и пересмотра проверяется по конкретному санкционному режиму.
Отказ банка или партнёра со ссылкой на санкционные риски сначала разбирается письменно: запросить основание, предложить иной порядок исполнения и только потом спорить.
Через суд: требования к партнёру, органу или участнику иностранного процесса
Путь зависит от того, кто создал риск — контрагент, российский орган или иностранный процесс
| Признак | Спор с контрагентом | Оспаривание решения органа | Запрет процесса за рубежом |
|---|---|---|---|
| Когда подходит | Контрагент не платит, не поставляет или расторг договор из-за санкций | Российский орган отказал в разрешении или ограничил операциюст. 198 АПК РФ | Против компании под мерами начат процесс за рубежомст. 248.2 АПК РФ |
| Куда подавать | Арбитражный суд по адресу ответчика или по договору; лицо под мерами — по своему адресуДля лица под мерами — ч. 3 ст. 248.1 АПК РФ | Арбитражный суд, если дело не отнесено к другим судамч. 3 ст. 198 АПК РФ | Арбитражный суд субъекта по адресу заявителяч. 1 ст. 248.2 АПК РФ |
| Срок подачи | Три года исковой давностист. 196 ГК РФ | Для оспаривания отказа или ограничения операции — трёхмесячный срок; его начало связывается с осведомлённостью компании о нарушении правч. 4 ст. 198 АПК РФ | Когда процесс начат или есть доказательства, что его начнутч. 1 ст. 248.2 АПК РФ |
| Срок рассмотрения | По общим правилам искового производства, с подготовкой дела и обменом доказательствами | До трёх месяцев, с продлением до шестич. 1 ст. 200 АПК РФ | Судьёй единолично по правилам первой инстанциич. 5 ст. 248.2 АПК РФ |
| Госпошлина | По цене иска: до 100 000 ₽ — 10 000 ₽пп. 1 п. 1 ст. 333.21 НК РФ | Для организаций — 50 000 ₽пп. 7 п. 1 ст. 333.21 НК РФ | По правилам ст. 333.21 НК РФ |
При оспаривании ограничения операции орган обосновывает законность своего решения. Компания может просить суд приостановить действие оспариваемого акта, объяснив последствия для платежа или поставки — ч. 3 ст. 199 АПК РФ.
Документы: структура владения, маршруты платежей и основания отказа
Что понадобится для карты рисков, политики и защиты
| Для чего | Какие документы |
|---|---|
| Для карты рисков | Структура владения группы, список ключевых контрагентов и банков, маршруты поставок и платежей, перечень товаров и технологий |
| Для проверки контрагента | Выписка из реестра, сведения о бенефициарах и долях голосов, результаты проверки по санкционным спискам |
| Для политики управления рисками | Действующие договоры и типовые формы, регламенты платежей, порядок раскрытия информации, распределение полномочий |
| Для спора с банком или партнёром | Договор, уведомление об отказе или заморозке, переписка, расчёт потерь, документы о попытках исполнить иначе |
| Для оспаривания решения органа | Текст решения, заявление и документы, поданные в орган, доказательства нарушения правч. 2 ст. 199 АПК РФ |
| Для валютного контроля | Учёт и отчётность по валютным операциям хранятся не менее трёх лет со дня операции, но не ранее срока исполнения договораТребования к хранению документов валютного контроля |
Документы, раскрывающие владельцев и контрагентов, передаются иностранным банкам и партнёрам только после оценки, не приведёт ли это к ограничительным мерам.
Размер и расчёт: что грозит компании при санкционных нарушениях: штрафы и потери
Российская ответственность считается от суммы операции, а не фиксированным штрафом
| Нарушение | Санкция | Кому | Норма |
|---|---|---|---|
| Незаконная валютная операция | Штраф от 20 до 40 процентов суммы операции | Юрлица, ИП, граждане | ч. 1 ст. 15.25 КоАП РФ |
| Выручка по экспорту не зачислена в срок | Предупреждение или штраф 1/150 ключевой ставки за каждый день просрочки и (или) от 3 до 5 процентов незачисленной суммы | Юрлица, ИП | ч. 4 ст. 15.25 КоАП РФ |
| Валютное нарушение должностным лицом, уже оштрафованным за такое же | Дисквалификация от шести месяцев до трёх лет | Должностные лица | ч. 5.1 ст. 15.25 КоАП РФ |
| Нарушение запретов вывоза и ввоза | Для юрлиц — от 50 000 до 300 000 ₽ с конфискацией или без неё | Юрлица, должностные лица | ст. 16.3 КоАП РФ |
| Операция без лицензии экспортного контроля | Штраф в размере стоимости товара с конфискацией или без неё | Юрлица, должностные лица, граждане | ч. 1 ст. 14.20 КоАП РФ |
| Потери от санкционного события по договору | Сумма или формула из договора, суд не снижает | Сторона, принявшая риск | ст. 406.1 ГК РФ |
| Недостоверные заверения о статусе | Убытки или договорная неустойка | Сторона, давшая заверения | ст. 431.2 ГК РФ |
Суммы штрафов по валютным нарушениям зависят от суммы операции и срока просрочки; расчёт делается по конкретной операции, а не по общей шкале.
Сроки давности: обжалование ограничений и учёт документов
Какие сроки компания должна соблюдать сама и какие — отслеживать
| Что | Срок | Условие | Норма |
|---|---|---|---|
| Оспаривание решения органа власти | 3 месяца | срок, пропущенный по уважительной причине, суд вправе восстановить | Оспаривание ненормативного решения органа |
| Иск к контрагенту о долге и убытках | 3 года | со дня окончания срока исполнения обязательства | Исковая давность по договорному требованию |
| Хранение документов по валютным операциям | не менее 3 лет | но не ранее срока исполнения договора | Хранение документов валютного контроля |
| Сообщение банка в Банк России о запросе иностранного органа | 3 рабочих дня | со дня получения запроса | Уведомление об иностранном запросе |
| Претензия перед иском о деньгах | 30 календарных дней | если иной срок не установлен договором | Претензионный порядок денежного спора |
| Пересмотр санкционного списка ЕС | по регламенту применимого списка | проверяется для конкретной ограничительной меры | Регламент пересмотра конкретного списка |
| Апелляционная жалоба | 1 месяц | после принятия решения | Апелляционное обжалование |
Для оспаривания отказа в разрешении или ограничения операции фиксируется дата, когда компания узнала о нарушении прав. Сохраните уведомления, переписку и сведения о получении решения: они понадобятся для обоснования своевременности заявления.
Виды дел: задачи санкционного комплаенса, которые я веду
От аудита рисков до спора с банком и контрагентом
Аудит санкционных рисков компании
Карта владельцев, контрагентов, банков и маршрутов с оценкой, где сделка может остановиться.
Политика управления санкционными рисками
Внутренний документ: проверки, полномочия, порядок решений и хранения документов.
Проверка контрагентов и бенефициаров
Санкционные списки, подконтрольность иностранцам, связь с недружественными государствами.
Санкционные риски банков
Анализ отказов в платежах и закрытия счетов, выбор банка и маршрута расчётов.
Чувствительные сведения
Что раскрывать в отчётности и на запросы партнёров, а что — в ограниченном объёме.
Договорная защита
Санкционные оговорки, заверения, возмещение потерь, российский суд для споров.
Страхование санкционных рисков
Проверка, какие потери покрывает полис и что остаётся на компании по договору.
Споры с контрагентами
Взыскание с партнёра, который сослался на санкционное давление, защита от его требований и проверка возможности рассмотрения спора в России при иностранном разбирательстве.
Оспаривание решений органов
Отказ в разрешении, ограничение операции, предписание — заявление в арбитражный суд.
Показать все задачиСвернуть
Что влияет на исход: от чего зависит защищённость компании от санкционного давления
Риск снижается не декларацией, а тем, как устроены владение, расчёты и договоры
Структура владения
Прямое и косвенное владение, доли голосов и связи внутри группы определяют, нужно ли учитывать контроль иностранного лица. Вывод делается для конкретного ограничения, а не для компании вообще.
Качество проверки контрагентов
Особый порядок сделок распространяется и на лиц под контролем лиц недружественных государств, где бы они ни были зарегистрированы, — подп. «а» п. 1 Указа № 81.
Маршрут расчётов
Запасной банк и валюта, согласованные в договоре, позволяют обсуждать альтернативное исполнение при остановке платежа. Возможность такого маршрута ещё нужно подтвердить у участников расчётов.
Договорные оговорки
Заверения о статусе и условие о возмещении потерь определяют согласованное распределение риска — ст. 406.1 ГК РФ; ст. 431.2 ГК РФ. Значение имеют формулировки события, основания требования и порядок расчёта.
Режим сведений
Ограниченное раскрытие по постановлению № 1102 возможно только в названных там случаях; расширять его самовольно нельзя.
Соблюдение российских мер
Отказ исполнять договор ради иностранной санкции оценивается по п. 3 ст. 401 ГК РФ: нарушения контрагентов и банков непреодолимой силой не считаются.
Внутренние полномочия
Кто вправе остановить сделку и на каком основании. Решение без процедуры потом трудно объяснить и суду, и регулятору.
Скорость реакции
Срок обжалования решения органа — три месяца, а пересмотр списков ЕС идёт по графику. Опоздание закрывает часть способов защиты.
Показать все факторыСвернуть
Возможные исходы: чем заканчивается работа с санкционным комплаенс-риском
Исходы перечислены от профилактики до спора
- Утверждена политика управления санкционными рисками: определены исполнители проверки, основания остановки сделки и порядок согласования исключений. В досье сохраняются результаты проверки владельцев, контрагентов и банков, чтобы решение можно было объяснить при последующем отказе в операции.
- В договоры включены условия об уведомлении при санкционном событии, заверения о статусе и распределение потерь. Стороны согласовали возможность альтернативных расчётов; её применение зависит от ограничений и согласия банков. Само наличие оговорки не исключает отказа в платеже.
- Определён перечень чувствительных сведений и допустимый объём раскрытия. Для запросов банков и партнёров подготовлен порядок проверки основания и состава ответа; ограничение публичного раскрытия применяется только при наличии предусмотренных для компании условий.
- По остановленному платежу или поставке получено письменное основание отказа и подготовлены требования к контрагенту. Возможны согласование другого способа исполнения, возмещение подтверждённых потерь либо спор; отказ партнёра продолжать договор сам по себе ещё не доказывает его ответственность.
Показать все исходыСвернуть
- При судебном споре возможны удовлетворение требований полностью или частично, отказ либо урегулирование сторонами. Отдельно оцениваются основания оспаривания российского ограничения и запрета иностранного процесса; результат зависит от применимой меры и доказательств её влияния на сделку.
- Проверка может закончиться отказом компании от сделки, если допустимого маршрута исполнения нет или расходы превышают ожидаемую выгоду. Такое решение фиксируется до подписания договора с указанием выявленного ограничения, оставшихся неопределённостей и условий для повторной оценки.
Практика дел: как суды относятся к санкционным доводам бизнеса
Позиции высших судов, которые учитываются в политике компании
Следование санкциям может быть недобросовестным
Позиция правообладателя, который следует режиму санкций против России вне международно-правовой процедуры, сама по себе может рассматриваться как недобросовестное поведение. Так следует из постановления Конституционного Суда РФ от 13.02.2018 № 8-П.
Контрагенты и деньги не освобождают от ответственности
Нарушение обязательств контрагентами и отсутствие денежных средств не признаются непреодолимой силой. Основание: п. 8 постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 № 7.
Препятствие надо смягчать
Должник обязан принять разумные меры для уменьшения ущерба и уведомить кредитора, иначе возмещает убытки. Основание: п. 10 того же постановления.
Российский суд по санкционным спорам
Споры с участием лиц под иностранными мерами и споры, основанием которых стали такие меры, относятся к исключительной компетенции арбитражных судов в России, если иное не установлено договором или международным договором. Основание: ч. 1 ст. 248.1 АПК РФ.
Типичные ошибки: проверка владения, расчётов и распределения потерь
Недочёты, которые осложняют исполнение сделки и защиту при отказе банка
- Проверять контрагента только по названию Санкционный режим определяют владельцы и контроль, а не страна регистрации компании.Критерии подконтрольности для конкретной меры
- Исполнять иностранные санкции в ущерб российским мерам Российские специальные экономические меры обязательны для компании, и отказ от них ради иностранного требования — нарушение.Обязательность российских специальных экономических мер
- Раскрывать всё подряд по запросу партнёра Сведения о владельцах и сделках могут сами стать основанием для ограничительных мер.постановление № 1102
- Держать один банк и одну валюту Остановка единственного маршрута платежа создаёт риск просрочки. Альтернативный банк, валюту и порядок изменения реквизитов нужно согласовать до отправки денег.
- Не прописать распределение потерь Без условия о возмещении потерь спор о том, кто платит за блокировку, решается общими правилами ответственности.Условия возмещения потерь
- Страховать чужой риск Договор страхования предпринимательского риска лица, не являющегося страхователем, ничтожен.Страхование собственного предпринимательского риска
- Пропустить срок обжалования Три месяца на оспаривание решения органа считаются с того дня, когда компания узнала о нарушении.Порядок оспаривания решения органа
- Считать политику формальностью Документ без назначенных исполнителей и полномочий не защитит ни в споре, ни при проверке.
Возмещение ущерба: убытки, договорные потери и страховое покрытие
Что возмещается по договору, по закону и за счёт государства
- Убытки от нарушения договора контрагентом могут включать реальный ущерб и упущенную выгоду (ст. 15 ГК РФ). Для требования собираются документы об остановке исполнения, дополнительных расходах и связи потерь с нарушением. Ссылка партнёра на санкции оценивается вместе с договором и обстоятельствами отказа.
- Потери от событий, прямо названных в договоре, — например блокировки платежа — рассматриваются по согласованному условию о возмещении потерь (ст. 406.1 ГК РФ). Проверяются наступление события, сумма или формула расчёта и подтверждающие документы; одного общего упоминания санкций в договоре недостаточно.
- Недостоверные заверения о статусе стороны или наличии разрешений могут стать основанием требования убытков или договорной неустойки (ст. 431.2 ГК РФ). Важно сохранить сами заверения и документы, показывающие, какое значение они имели для заключения или исполнения сделки.
- Убытки от незаконного решения органа власти могут возмещаться за счёт соответствующего публичного образования (ст. 16 ГК РФ). Нужно обосновать незаконность решения, размер потерь и связь с ограничением операции. Отмена отказа в разрешении ещё не подтверждает заявленную сумму ущерба.
Показать всёСвернуть
- Суд, запретивший иностранный процесс, может присудить денежную сумму на случай неисполнения запрета — в пределах суммы иностранного иска и судебных расходов (ч. 10 ст. 248.2 АПК РФ). Это отдельный способ защиты, для которого проверяются основания запрета и документы об иностранном разбирательстве.
- Страхование предпринимательского риска оформляется в пользу самого страхователя (ст. 933 ГК РФ). При оценке санкционных потерь проверяются перечень покрываемых событий, исключения полиса, срок уведомления и состав документов. Наличие страховки не означает, что любая блокировка денег будет оплачена.
Комментарий адвоката Вруцкого
адвокат · рег. № 78/8790
Санкционный комплаенс часто понимают как проверку по спискам. Это необходимо, но недостаточно: большинство потерь, которые я вижу, возникают не из-за того, что контрагент в списке, а из-за того, что платёж шёл через единственный банк, а договор молчал о том, кто несёт риск остановки.
Вторая проблема — конфликт двух режимов. Иностранный партнёр или банк требует одно, российский закон — другое. Компания, которая выбирает иностранное требование, рискует и перед российскими органами, и перед собственным контрагентом.
Поэтому начинаю с карты владения и денег, затем переписываю договоры, и только после этого пишу политику: документ должен описывать то, как компания на самом деле работает.
Если бизнес работает с российскими партнёрами и в рублях, скажу прямо: отдельная санкционная программа ему не нужна.
Что я беру на себя: проверка сделок и подготовка санкционной политики
Что делаю и что компания получает в итоге
- Карта рисков Письменный анализ владения, контрагентов, банков и маршрутов с оценкой вероятности остановки. Выделяю операции, для которых нужны дополнительные документы или согласование до подписания договора.
- Проверка контрагентов Заключение по спискам, подконтрольности и режиму сделки. Указываю дату проверки, использованные сведения и вопросы, на которые нельзя ответить без раскрытия цепочки владения.
- Политика Политика управления санкционными рисками с распределением полномочий. Определяю, кто обновляет проверку и кто вправе остановить платёж при изменении статуса партнёра.
- Договоры Санкционные оговорки, заверения, возмещение потерь, выбор суда.
- Сведения Перечень чувствительных сведений и правила ответа на запросы банков и партнёров.
- Разбор отказов Письма банкам и контрагентам, переговоры о продолжении исполнения.
- Споры Иски, отзывы и заявления в арбитражный суд по отказам в исполнении и ограничениям операций. Проверяю основания российского разбирательства и готовлю документы о влиянии санкций на спорную сделку.
Как я веду дело
Порядок работы адвоката — Защита бизнеса от санкционного комплаенс-риска
- 1Разбор ситуацииСмотрю документы компании и обстоятельства, определяю маршрут и называю перспективу без приукрашивания. Если задача решается силами самой компании — говорю об этом прямо.
- 2Сбор документовОпределяю, какие договоры, внутренние документы, переписка и материалы органа относятся к задаче. Недостающие сведения получаем доступным законным способом; судебные запросы возможны в соответствующей процедуре.
- 3Подготовка документовГотовлю необходимые по задаче документы: договор, ответ, возражения, заявление или жалобу. Согласуем содержание и порядок подписания; проверяем полномочия лица, которое направляет документ.
- 4Представительство по задачеПо согласованному поручению веду переговоры, представляю интересы в компетентном органе или суде. Заранее объясняю, когда необходимо личное участие представителя компании и какие документы потребуются.
- 5Результат и дальнейшие действияРазбираю полученное решение или подготовленный документ и объясняю последующие действия. Исполнение судебного акта, обжалование и дополнительные этапы входят в работу в объёме, предусмотренном соглашением.
- 6Связь на всех этапахСогласуем контактное лицо компании и порядок информирования. Сообщаю о значимых событиях и необходимых решениях в пределах принятого поручения.
Сам или с адвокатом: оценка сложности санкционного режима сделки
Признак простой — насколько бизнес связан с иностранными юрисдикциями
Справится компания
Риск ограничен:
- контрагенты российские, владельцы — российские лица
- расчёты в рублях через российские банки
- товары не подпадают под запреты и экспортный контрольПроверка режима товара
- компания не раскрывает отчётность публично
Для первичной проверки компания может собрать сведения о владельцах, банках и товаре и сохранить их в досье сделки. Если появляется иностранный участник расчётов или письменный отказ банка, объём проверки нужно пересмотреть.
Нужен адвокат
Цена ошибки высока:
- иностранные владельцы, партнёры или банкиПроверка иностранного владения и контроля
- экспорт, импорт, товары двойного назначения
- банк или партнёр уже ссылается на санкционные риски
- компания раскрывает информацию как эмитентпостановление № 1102
Если риск возникает из-за структуры бизнеса, его не закроет разовая проверка — нужна политика и переписанные договоры. Если риск точечный, скажу об этом и ограничусь проверкой.
Стоимость зависит от объёма работы и того, до какой инстанции дойдёт дело. Размер вознаграждения определяется соглашением об оказании юридической помощи и фиксируется в нём вместе с объёмом работ — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре». Скрытых платежей нет: всё, что не в соглашении, не оплачивается.
| Этап работы | Когда нужен | Что вы получаете | Цена |
|---|---|---|---|
| Разбор задачи компании | До подписания, ответа на требование или иска | Оценка рисков и план действий; если справитесь своими силами — скажу прямо | от 10 000 ₽ |
| Документы и переписка | Договор, протокол разногласий, претензия, ответ органу | Проект документа, согласованный с вами до подписания или отправки | по соглашению |
| Представительство в компетентном суде | Спор дошёл до суда | Иск или отзыв, расчёты, доказательства, участие в заседаниях | по соглашению |
| Апелляция и кассация | Решение не устроило | Жалоба и участие в вышестоящем суде | по соглашению |
| Выезд по вопросу бизнеса | Проверка, переговоры, встреча в офисе компании | Разбор на месте и план ближайших действий | от 50 000 ₽ |
Константин Александрович Вруцкий
№ 78/8790 · адвокат · в профессии с 2006 года
Я веду поручение лично. При обращении разбираю задачу, необходимые действия и объём помощи, который закрепляю в соглашении.
Сведения, полученные в связи с обращением за юридической помощью, охраняются адвокатской тайной.
Личное ведениеВеду дело лично по письменному соглашению с адвокатом; в нём закрепляю поручение и объём помощи.
Честная оценкаНе обещаю результата. Оцениваю перспективы и риски; если задача решается своими силами, говорю прямо.
Адвокатская тайнаСведения, полученные в связи с обращением за юридической помощью, охраняются адвокатской тайной.
Понятные следующие шагиОбъясняю значение документа или решения и следующие действия. Объём представительства и обжалования закрепляю в соглашении.
Частые вопросы: проверка партнёров, раскрытие сведений и отказ банка
Что спрашивают собственники, директора и финансовые службы
Что такое санкционные риски компании?
Риск потерь от иностранных ограничений и риск нарушить российские ответные меры. Российские меры обязательны для организаций под юрисдикцией России. Поэтому перед сделкой проверяются оба режима, даже если банк или партнёр требует учитывать только иностранные санкции.
Как управлять санкционными рисками?
Проверять владельцев и контрагентов, держать запасной маршрут расчётов, переносить риски в договор оговорками и заверениями, ограничивать раскрытие сведений и закрепить всё это в политике.
Когда компания считается подконтрольной иностранцу?
Для оценки нужно восстановить прямое и косвенное владение, доли голосов и связи внутри группы. Критерии контроля определяются по конкретной мере; вывод о подконтрольности нельзя переносить из одного санкционного режима в другой без проверки.
Какие сведения можно не раскрывать из-за санкционных рисков?
Эмитенты вправе раскрывать информацию в ограниченном объёме в случаях из постановления Правительства РФ № 1102, финансовые организации под мерами — по постановлению № 586.
Показать все вопросыСвернуть
Может ли банк передать сведения о компании иностранному регулятору?
Российскому банку запрещена передача таких сведений за пределами предусмотренных законом случаев. Запрос иностранного органа нужно отличать от обычного запроса банка-корреспондента: у них разные основания и порядок обработки. Состав передаваемых данных проверяется отдельно.
Можно ли застраховать санкционные риски?
Только собственный предпринимательский риск и только в свою пользу (ст. 933 ГК РФ). Остальное распределяется договором.
Что подготовить, если банк остановил платёж?
Платёжное поручение, договор, уведомление об отказе и переписку с банком. Нужно установить, на каком участке расчётов возникло препятствие и какое ограничение названо причиной. До повторной отправки денег проверяются новый маршрут и допустимость изменения порядка оплаты.
Достаточно ли проверить название партнёра по списку?
Нет: ограничение может быть связано с владельцем или контролирующим лицом, а также с товаром и банком в цепочке расчётов. Для проверки нужны сведения о бенефициарах, долях голосов и участниках платежа. Результат фиксируется на дату проверки и обновляется при изменении этих данных.
С чего начинается консультация по санкционной политике?
С описания конкретных поставок и расчётов: какие страны, банки и владельцы участвуют, где уже возникали отказы. Я сопоставляю это с договорами и внутренними полномочиями. Так определяется, нужна ли политика для всей компании или проверка отдельной операции.