Документарные ценные бумаги — вексель, чек, коносамент и другие документы, права по которым осуществляются и передаются только при их предъявлении. Здесь — виды бумаг, передача индоссаментом и цессией, возражения должника, утрата и восстановление прав.
Коротко
Документарная ценная бумага — документ, соответствующий требованиям закона и удостоверяющий права, которые осуществляются или передаются только при его предъявлении (п. 1 ст. 142 ГК РФ). Вексель, чек, коносамент, акция, облигация прямо названы ценными бумагами в п. 2 ст. 142 ГК РФ. По тому, кто вправе требовать исполнения, документарные бумаги бывают предъявительскими, ордерными и именными (п. 1 ст. 143 ГК РФ), а с переходом права на бумагу переходят все удостоверенные ею права в совокупности (п. 1 ст. 146 ГК РФ).
Первые шаги по бумаге, когда на кону платёж или право требования.
п. 1 ст. 142 ГК РФ; п. 3 ст. 145 ГК РФ
п. 2 ст. 148 ГК РФ
п. 5, 6 ст. 146 ГК РФ
Ошибки, из-за которых бумага теряет силу или платёж приходится повторять.
Случаи, где исход зависит от вида бумаги, цепочки передач и возражений.
Роли в обороте документарной ценной бумаги и их права и обязанности.
| Участник | Обязанность или право | Норма |
|---|---|---|
| Лицо, составившее бумагу | Отвечает по бумаге и тогда, когда документ поступил в обращение помимо его воли | п. 1 ст. 145 ГК РФ |
| Владелец бумаги | Уполномочен требовать исполнения: владелец предъявительской; владелец ордерной, выданной на его имя или перешедшей по непрерывному ряду индоссаментов; владелец именной — по учётным записям или по непрерывному ряду уступок | п. 2–4 ст. 143 ГК РФ |
| Лицо, ответственное за исполнение | Исполняет владельцу; против его требований выдвигает возражения из самой бумаги, из отношений с ним и о подлоге; против недобросовестного владельца ограничение возражений не действует | п. 1 ст. 144 ГК РФ; п. 1, 3 ст. 145 ГК РФ |
| Лицо, передавшее бумагу | Отвечает за недействительность удостоверенных прав, если иное не установлено законом; за исполнение — при оговорке и в иных случаях, установленных законом | п. 1 ст. 147 ГК РФ |
| Приобретатель | Вправе требовать изъятия ордерной или именной бумаги у того, у кого она находится, если на ней нет надписи в пользу иного лица, и совершения надписи по решению суда, если отчуждатель не исполнил обязанность | п. 5, 6 ст. 146 ГК РФ |
| Лицо, ведущее учёт именных бумаг | Вносит отметку о переходе прав по передаточному акту; при утрате записей публикует сведения и восстанавливает записи | п. 9 ст. 146 ГК РФ; п. 4 ст. 148 ГК РФ |
| Нотариус | При наследовании ставит на бумаге отметку, которая имеет силу индоссамента или передаточной надписи | п. 8 ст. 146 ГК РФ |
| Суд | Восстанавливает права по утраченной бумаге на предъявителя в порядке вызывного производства, по именной — в особом производстве | п. 1, 3 ст. 148 ГК РФ |
Почему право по векселю или чеку неотделимо от самого документа.
Документарная ценная бумага — это документ, к которому привязано право: осуществить или передать его можно только при предъявлении документа (п. 1 ст. 142 ГК РФ). Бездокументарные ценные бумаги устроены иначе — права закреплены в решении о выпуске или ином акте выпустившего их лица, а их осуществление и передача зависят от учётных записей.
Перечень ценных бумаг юридических лиц и других лиц задаёт только закон: акция, вексель, закладная, инвестиционный пай, коносамент, облигация, чек и иные бумаги, названные так в законе или признанные таковыми в установленном законом порядке (п. 2 ст. 142 ГК РФ). Выпуск или выдача ценных бумаг подлежит государственной регистрации в случаях, установленных законом.
Документарные бумаги делятся на предъявительские, ордерные и именные (п. 1 ст. 143 ГК РФ). Вид определяет, кто вправе требовать исполнения и как бумага передаётся: вручением, вручением с индоссаментом или с именной передаточной надписью по правилам цессии.
Реквизиты и форма документа определяются законом; без них документ ценной бумагой не является, но остаётся письменным доказательством (п. 1, 2 ст. 143.1 ГК РФ). В соответствии с законом или в установленном им порядке документарные бумаги могут быть обездвижены — переданы на хранение лицу, которое вправе их хранить или учитывать права; переход и осуществление прав по ним тогда следуют правилам о бездокументарных бумагах, если иное не предусмотрено законом (ст. 148.1 ГК РФ).
Определение, от которого зависит судьба любого требования по векселю или чеку.
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Из определения следуют обе мои первые проверки по любому вексельному спору. Соответствует ли документ требованиям закона — иначе это лишь доказательство долга. И есть ли у требующего подлинник — без предъявления документа право по бумаге не осуществляется. Исключение для векселя: он был передан самому должнику для получения платежа, а платёж не поступил; эти обстоятельства доказывает держатель.
Статьи закона, на которых держится тема, — с названиями из официального текста
Официальный текст: Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая
С чем приходят компании, у которых спор связан с ценной бумагой.
Держатель требует оплаты, а векселедатель ссылается на отсутствие основания выдачи или на расчёт с прежним держателем.
Компания утверждает, что вексель не подписывала, и заявляет о подлоге или подделке документа.
Ряд передаточных надписей прерван, и стороны спорят, кто законный владелец ордерной бумаги.
Приобретатель обнаружил, что полученная им бумага поддельная, и требует от передавшего исполнения обязательства и возмещения убытков.
Вексель или иная бумага потеряна либо похищена, и права нужно восстановить через суд или заявление обязанным лицам.
Законный владелец требует вернуть бумагу, а приобретатель ссылается на свою добросовестность.
Лицо, ведущее учёт именных бумаг, не отражает переход прав по передаточному акту.
Как суды применяют нормы темы — дословно из постановлений Пленума
При рассмотрении требований об исполнении вексельного обязательства судам следует учитывать, что истец обязан представить суду подлинный документ, на котором он основывает свое требование, поскольку осуществление права, удостоверенного ценной бумагой, возможно только по ее предъявлении (пункт 1 статьи 142 Кодекса).
Документ должен считаться подлинным, если на нем имеется подпись, выполненная собственноручно лицом, которое его составило либо приняло на себя обязательство.
Вместе с тем отсутствие у истца векселя само по себе не может служить основанием к отказу в иске, если судом будет установлено, что вексель был передан ответчику в целях получения платежа и истец этот платеж не получил. Истец в этом случае обязан доказать названные обстоятельства (пункт 2 статьи 408 Кодекса).
Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 04.12.2000 № 33/14 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей», п. 6Если векселедатель поместил в переводном векселе слова "не приказу" или какое-либо равнозначное выражение, то документ может быть передан лишь с соблюдением формы и с последствиями обыкновенной цессии (абзац второй статьи 11 Положения). В соответствии со статьей 77 Положения эти правила применяются и к простому векселю.
Оговорками, включаемыми в вексель в целях запрета передачи его по индоссаменту, являются, в частности, оговорки: "платите только такому-то лицу", "платите такому-то, но не его приказу", "без права индоссирования", "передача в общегражданском порядке".
При наличии подобных оговорок вексель должен рассматриваться как именная ценная бумага, права по которой передаются в порядке и с последствиями, установленными для уступки требования (цессии) (пункт 2 статьи 146, параграф 1 главы 24 Кодекса).
Сделка уступки права требования по векселю должна быть оформлена письменно на векселе либо на добавочном листе или отдельным документом (документами), составленным (составленными) цессионарием и цедентом в соответствии с требованиями пункта 1 статьи 160 Кодекса.
При оформлении уступки права требования отдельным документом в нем необходимо индивидуализировать вексель, права по которому являются предметом уступки. При отсутствии такой индивидуализации уступка не может считаться состоявшейся, как не содержащая условия о своем предмете.
Судам следует учитывать, что лицо, основывающее приобретение им вексельного требования сделкой уступки требования, совершенной им и (или) кем-либо из его предшественников, должно представить письменные доказательства совершения такой сделки, если только она не оформлена на векселе или на добавочном листе. В соответствии с положениями статьи 386 Кодекса ответчик, к которому предъявлено вексельное требование, основанное на сделке (сделках) уступки требования, вправе заявлять предъявителю этого требования любые возражения, которые он (ответчик) имеет к правопредшественникам истца, совершившим сделки уступки требования (цедентам).
Совершенная на векселе или на добавочном листе векселя, не имеющего ограничений на его передачу по индоссаменту, запись о передаче прав другому лицу должна рассматриваться как индоссамент, если только из ее содержания определенно не вытекает намерение передающей стороны передать права в общегражданском порядке (в порядке уступки права требования).
Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 04.12.2000 № 33/14 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей», п. 8Различия, от которых зависит способ передачи и защиты права.
| Признак | Документарная ценная бумага | Смежная фигура | Норма |
|---|---|---|---|
| Где закреплено право | В самом документе | Бездокументарная бумага — в решении о выпуске, права учитываются записями по счетам | п. 1 ст. 142 ГК РФ; п. 2 ст. 149 ГК РФ |
| Распоряжение и залог ценных бумаг | Права передаются вручением самого документа, по ордерной и именной — ещё и с надписью на нём или по правилам цессии | Передача и залог бездокументарных бумаг — только через лицо, ведущее учёт, внесением записей | п. 2–4 ст. 146 ГК РФ; п. 3 ст. 149 ГК РФ |
| Предъявительская и ордерная | Предъявительская переходит вручением | Ордерная переходит вручением с индоссаментом | п. 2, 3 ст. 146 ГК РФ |
| Ордерная и именная | Ордерная — по индоссаменту | Именная — с именной передаточной надписью или по правилам цессии | п. 3, 4 ст. 146 ГК РФ |
| Ответственность передавшего | За недействительность удостоверенных прав, если иное не установлено законом | За исполнение обязательства — только при соответствующей оговорке или в иных случаях, установленных законом | п. 1 ст. 147 ГК РФ |
| Документ без реквизитов | Ценная бумага с обязательными реквизитами | Без реквизитов документ не ценная бумага, а письменное доказательство | п. 2 ст. 143.1 ГК РФ |
Кто и чем отвечает за нарушения при исполнении, передаче и учёте ценных бумаг.
| Нарушение | Кто отвечает | Санкция | Норма |
|---|---|---|---|
| Исполнение заведомо ненадлежащему владельцу | Лицо, ответственное за исполнение | Возмещение убытков обладателю права на бумагу | п. 2 ст. 144 ГК РФ |
| Передача бумаги с недействительными правами | Лицо, передавшее бумагу | Ответственность за недействительность прав, если иное не установлено законом | п. 1 ст. 147 ГК РФ |
| Утрата учётных записей именных бумаг или нарушение порядка и сроков их восстановления | Обязанное лицо и лицо, ведущее учёт, солидарно | Возмещение убытков владельцам, если не докажут непреодолимую силу | п. 5 ст. 148 ГК РФ |
| Воспрепятствование осуществлению прав по ценным бумагам | Должностное лицо эмитента, акционерного инвестиционного фонда, управляющей компании фонда или реестродержателя | Штраф от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей, кроме случаев, которые названы в самой статье исключениями | ст. 15.20 КоАП РФ |
| Воспрепятствование осуществлению прав по ценным бумагам | Эмитент, акционерный инвестиционный фонд, управляющая компания фонда или реестродержатель — юридическое лицо | Штраф от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей, с теми же исключениями | ст. 15.20 КоАП РФ |
| Выпуск в обращение бумаг без государственной регистрации | Должностные лица эмитента, принявшие решение | Административная или уголовная ответственность, кроме выпусков, не подлежащих регистрации | п. 4 ст. 51 Закона № 39-ФЗ |
Штрафы по ст. 15.20 КоАП РФ относятся к эмитенту и лицу, ведущему реестр владельцев ценных бумаг; к спору между векселедателем и держателем векселя применяются гражданско-правовые последствия из ГК.
адвокат · рег. № 78/8790
Вексельный спор я начинаю с документа, а не с договора, под который вексель выдан. Смотрю реквизиты, подлинность подписи, непрерывность индоссаментов и оговорки на бумаге: от них зависит, по каким правилам передавались права, кто законный владелец и какие возражения допустимы.
Если компании предъявили вексель, я проверяю, знал ли или должен ли был знать держатель при приобретении о пороке основания и добросовестный ли он приобретатель: только тогда возражения из отношений с прежними держателями работают против него. Подлог и оспаривание подписи заявляю против любого владельца — это возражение закон не ограничивает. Отдельно выясняю, не попала ли бумага в оборот помимо воли компании: за такую бумагу составитель тоже отвечает.
Компании, которая сама передаёт векселя, советую фиксировать каждую передачу на бумаге и хранить копии всех надписей. При утрате ордерной бумаги считаю дни: заявление обязанным лицам и иск к предъявителю связаны коротким сроком, и опоздание меняет, кому будет произведено исполнение.
Что делает компания по закону, получая, передавая или предъявляя документарную бумагу.
Бумаги, без которых право по ценной бумаге не доказать и не передать.
| Документ | Зачем | Кто подписывает, форма |
|---|---|---|
| Подлинник ценной бумаги | Осуществление права возможно только при предъявлении документа (п. 1 ст. 142 ГК РФ) | Составитель; подпись собственноручная |
| Индоссамент | Передаточная надпись на ордерной бумаге, с которой права передаются приобретателю при вручении (п. 3 ст. 146 ГК РФ) | Передающий владелец, на самой бумаге |
| Именная передаточная надпись или договор цессии | Передаёт права по именной документарной бумаге (п. 4 ст. 146 ГК РФ) | Цедент и цессионарий, письменно, с индивидуализацией бумаги |
| Передаточный акт | Основание отметки о переходе прав в учётных записях (п. 9 ст. 146 ГК РФ) | Стороны при учётчике или нотариально удостоверенный акт |
| Заявление об утрате ордерной бумаги | Приостанавливает исполнение другому предъявителю (п. 2 ст. 148 ГК РФ) | Утративший бумагу, письменно, с причинами утраты |
| Решение суда | Основание надписи с силой индоссамента при уклонении отчуждателя (п. 6 ст. 146 ГК РФ) | Надпись совершает лицо, исполняющее решение |
Сроки, пропуск которых меняет, кому будет произведено исполнение.
| Действие | Срок | С какого дня | Норма |
|---|---|---|---|
| Иск к предъявителю утраченной ордерной бумаги | Три месяца, иначе исполнение производится предъявителю | Со дня заявления об утрате | п. 2 ст. 148 ГК РФ |
| Представление именных бумаг при утрате учётных записей | Указан в публикации, не менее трёх месяцев | С момента опубликования | п. 4 ст. 148 ГК РФ |
| Восстановление учётных записей | В течение месяца | Со дня окончания срока представления бумаг | п. 4 ст. 148 ГК РФ |
| Иск по требованию из ценной бумаги | Три года — общий срок, не более десяти лет со дня нарушения права; для векселя закон о переводном и простом векселе устанавливает свои сроки | Если законом не установлено иное, со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении права и надлежащем ответчике; при определённом сроке исполнения — по его окончании | п. 1, 2 ст. 196 ГК РФ; п. 1, 2 ст. 200 ГК РФ |
| Заявление о пропуске давности | До вынесения судом решения | Делает сторона в споре | п. 2 ст. 199 ГК РФ |
| Последний день срока в нерабочий день | Переносится | На ближайший следующий рабочий день | ст. 193 ГК РФ |
Как адвокат ведёт поручение компании
Что компания делает своими силами, а где нужен разбор документа и цепочки передач.
№ 78/8790 · адвокат · в профессии с 2006 года
Я веду поручение лично. При обращении разбираю задачу, необходимые действия и объём помощи, который закрепляю в соглашении.
Сведения, полученные в связи с обращением за юридической помощью, охраняются адвокатской тайной.
Что спрашивают о документарных ценных бумагах, векселе и их передаче.
Документ, соответствующий требованиям закона и удостоверяющий права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении (п. 1 ст. 142 ГК РФ). Если права закреплены в решении о выпуске и учитываются записями, бумага бездокументарная.
Акция, вексель, закладная, инвестиционный пай, коносамент, облигация, чек и иные бумаги, названные так в законе или признанные таковыми в установленном законом порядке (п. 2 ст. 142 ГК РФ). Документарные бумаги бывают предъявительскими, ордерными и именными (п. 1 ст. 143 ГК РФ).
Выпуск или выдача ценных бумаг подлежит государственной регистрации в случаях, установленных законом (п. 2 ст. 142 ГК РФ). Должностные лица эмитента, выпустившие в обращение бумаги без регистрации, несут административную или уголовную ответственность, кроме выпусков, не подлежащих регистрации (п. 4 ст. 51 Закона № 39-ФЗ).
Принимает меры к приостановлению размещения, уведомляет эмитента о необходимости устранить нарушения и обращается в арбитражный суд с иском о признании выпуска эмиссионных ценных бумаг недействительным по основаниям, установленным этим законом (п. 3 ст. 51 Закона № 39-ФЗ).
Передача и залог бездокументарных ценных бумаг возможны только через лицо, ведущее учёт прав, путём внесения записей (п. 3 ст. 149 ГК РФ). Залог документарных бумаг здесь не разобран.
За воспрепятствование осуществлению прав, удостоверенных ценными бумагами, лицо, ведущее реестр владельцев, и эмитент отвечают штрафом, кроме случаев, названных в статье исключениями (ст. 15.20 КоАП РФ). За убытки от утраты учётных записей именных документарных бумаг или нарушения порядка и сроков их восстановления учётчик отвечает солидарно с обязанным лицом, если не докажет непреодолимую силу (п. 5 ст. 148 ГК РФ).
Ордерный вексель передают вручением с передаточной надписью — индоссаментом (п. 3 ст. 146 ГК РФ). Если иное не предусмотрено кодексом или законом, к передаче ордерных бумаг применяются правила закона о переводном и простом векселе о передаче векселя. Именную бумагу передают с именной передаточной надписью или по правилам цессии (п. 4 ст. 146 ГК РФ). По этим же правилам цессии передаётся вексель с оговоркой «не приказу».
По ордерному векселю — письменно заявить всем обязанным лицам об утрате и её причинах. Если бумагу предъявит другой, в течение трёх месяцев со дня заявления обратиться в суд к предъявителю; если спора о праве нет — требовать исполнения от обязанного лица в судебном порядке (п. 2 ст. 148 ГК РФ). Права по утраченной бумаге на предъявителя восстанавливает суд в вызывном производстве (п. 1 ст. 148 ГК РФ).
Предъявительские бумаги, а также ордерные и именные, удостоверяющие денежное требование, у добросовестного приобретателя не истребуются (п. 3 ст. 147.1 ГК РФ). Вексель как денежная бумага у него не изымается. Исключение — приобретатель, который обманом или иначе незаконно способствовал утрате прав владельца либо как прежний владелец знал или должен был знать о чужих правах: от него можно требовать бумагу или её рыночную стоимость (п. 4 ст. 147.1 ГК РФ).
Если держатель — сам контрагент по сделке-основанию, да: это возражение из отношений с ним. Против последующего держателя — только если он при приобретении знал или должен был знать об отсутствии основания прав либо не является добросовестным приобретателем (п. 1 ст. 145 ГК РФ).
Где нужна помощь адвоката и что прочитать дальше по этому вопросу