Готовлю заявление о включении требования в реестр кредиторов при банкротстве гражданина и довожу его до определения суда. Срок — два месяца с даты публикации сообщения о признании заявления обоснованным; опоздавшее требование уходит за реестр и чаще всего не погашается.
В какой срок и куда заявляется требование к гражданину-банкроту
Требование подаётся в арбитражный суд по делу о банкротстве, а не отдельным иском. Срок — два месяца с даты публикации сообщения о признании заявления о банкротстве обоснованным. Суд рассматривает требование через тридцать дней, без заседания, если возражений не поступило.
Признаки, по которым видно, что требование не пройдёт само
Если у вас на руках вступившее в силу решение суда о взыскании с этого гражданина и до конца двухмесячного срока ещё есть время — требование, скорее всего, включат без спора, и обращаться к адвокату незачем.
Четыре ошибки, которые в гражданском деле стоят денег и месяцев — Включение требования в реестр при банкротстве гражданина
Три предмета проверки, которые часто путают: основание долга, его размер и очередь
Первое, что устанавливает суд, — существует ли долг вообще. Если требование основано на вступившем в силу судебном акте, оно проверке по существу не подлежит: размер и состав уже установлены. Если акта нет, суд исследует договор, расписку, акты, платёжные документы.
По займам между гражданами проверка идёт глубже обычной. Суд выясняет не только факт передачи денег, но и то, откуда они у займодавца взялись и как были израсходованы должником. Расписка сама по себе против управляющего и других кредиторов работает слабо.
От него зависит, реестровое требование или текущее. Всё, что возникло после даты принятия судом заявления о банкротстве, в реестр не идёт и погашается вне очереди по правилам статьи 5.
Основной долг, проценты и финансовые санкции разносятся по реестру отдельно. Неустойки, штрафы, пени и упущенная выгода учитываются обособленно и удовлетворяются после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов — пункт 3 статьи 137.
Суд указывает её прямо в определении. У гражданина три реестровые очереди: вред жизни и здоровью вместе с алиментами, затем оплата труда и выходные пособия, затем все прочие кредиторы.
Если требование обеспечено залогом имущества гражданина, об этом заявляют сразу и подтверждают документами. Статус залогового кредитора даёт восемьдесят процентов выручки от предмета залога, но не переносит требование в первую очередь.
Суд её сам не применяет, но управляющий, должник и другие кредиторы вправе заявить о пропуске — и заявляют регулярно, особенно по старым распискам. Возражение о давности снимает требование целиком.
Здесь не решается, добросовестен ли должник, не списываются долги и не оспариваются его сделки. Это отдельные обособленные споры того же дела, и подаются они самостоятельными заявлениями.
Право предъявить требование есть не у всех, кому должны: часть долгов идёт мимо реестра
| Кто | Что вправе заявить | Норма |
|---|---|---|
| Конкурсный кредитор по денежному обязательству | Требование к гражданину, возникшее до принятия судом заявления о банкротстве: заём, оплата, возмещение вреда, взысканное решением суда | п. 2 ст. 213.8 ФЗ-127 |
| Кредитор с залогом имущества гражданина | Требование с указанием на залог. Учитывается в третьей очереди, но погашается преимущественно из выручки от предмета залога | п. 7.1 ст. 16 ФЗ-127 |
| Уполномоченный орган по обязательным платежам | Налоги, сборы и страховые взносы гражданина, срок уплаты которых наступил до возбуждения дела | п. 2 ст. 213.8 ФЗ-127 |
| Получатель алиментов и потерпевший от вреда жизни или здоровью | Требование первой очереди. Заявить его стоит даже при отсутствии имущества: такие долги не списываются и после банкротства | п. 3 ст. 213.27, п. 5 ст. 213.28 ФЗ-127 |
| Работник гражданина-предпринимателя | Заработная плата и выходное пособие — вторая очередь реестра | п. 3 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Кредитор по текущему платежу | В реестр не заявляется вовсе и лицом, участвующим в деле, не признаётся. Расчёт идёт вне очереди, вперёд реестровых | п. 1, 2 ст. 5 ФЗ-127 |
| Тот, кто вернул имущество по недействительной сделке | Приобретает право требования к должнику. По сделкам, оспоренным за причинение вреда, оно удовлетворяется после третьей очереди | п. 2, 3 ст. 61.6 ФЗ-127 |
Короткое объяснение для тех, кто столкнулся с банкротством должника впервые
Пока гражданин не банкрот, долг с него взыскивают обычным иском, а потом приставом. С момента, когда суд признаёт заявление о банкротстве обоснованным, эта дорога закрывается: все денежные требования, возникшие до возбуждения дела, предъявляются только в деле о банкротстве. Отдельный иск в такой ситуации суд оставит без рассмотрения, а исполнительное производство приостановят.
Заявить требование — значит попросить арбитражный суд, который ведёт дело, установить его состав, размер и очередь. Финансовый управляющий сам ничего в реестр не вносит: пункт 6 статьи 16 закона о банкротстве прямо говорит, что требования включаются и исключаются исключительно на основании вступивших в силу судебных актов. Поэтому спор с управляющим о том, «признаёт он долг или нет», смысла не имеет — решает суд.
Срок для гражданина-должника установлен пунктом 2 статьи 213.8: два месяца с даты опубликования сообщения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом. Публикация идёт в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, а сведения о самом признании гражданина банкротом — ещё и в официальном издании. Отсчёт начинается от даты публикации, и то, что вам никто не звонил и писем не присылал, срок не сдвигает.
Что происходит дальше, зависит от возражений. По истечении тридцати календарных дней со дня предъявления требования судья рассматривает его единолично, без заседания и без вызова участников, и подписывает резолютивную часть определения о включении или об отказе. Но если до конца этого срока в суд поступили мотивированные возражения, требование уходит в заседание, которое проводится в течение месяца после окончания срока на возражения.
Опоздание не лишает права требовать, но обесценивает его. Требования, заявленные после закрытия реестра, погашаются из имущества, оставшегося после расчётов с теми, кто попал в реестр. У гражданина такого остатка почти никогда не бывает: конкурсная масса обычно не покрывает и включённых требований. Поэтому в этих делах два месяца — не формальность, а фактически весь ресурс кредитора.
Срок привязан к публикации, а не к моменту, когда кредитор узнал о банкротстве
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
В норме два разных события, и их постоянно смешивают. Двухмесячный срок отсчитывается от публикации сообщения о признании обоснованным заявления — то есть от начала реструктуризации долгов. Если гражданина признали банкротом сразу, без реструктуризации, ориентиром служит публикация о введении реализации имущества: пункт 4 статьи 213.24 отправляет к порядку статьи 100 и отдельно оговаривает, что пропущенный по уважительной причине срок закрытия реестра может быть восстановлен. Проверять дату надо в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, а не по письму управляющего.
Четыре обстоятельства, и судебное решение закрывает только первое из них
Восемь шагов, из которых первый — сверка даты публикации
Обязательного досудебного порядка здесь нет, но одно письмо написать стоит
Переписка с финансовым управляющим течение двухмесячного срока не приостанавливает. Пока идёт обмен письмами, срок расходуется, и восстанавливать его потом придётся уже в суде.
Это обособленный спор внутри дела о банкротстве, а не самостоятельный иск
| Что | Как по включению в реестр | Норма |
|---|---|---|
| Форма обращения | Требование кредитора в деле о банкротстве. Отдельный иск о взыскании после введения процедуры суд оставит без рассмотрения | ст. 100 ФЗ-127 |
| Какой суд | Арбитражный суд, в производстве которого находится дело о банкротстве гражданина. Выбора подсудности здесь нет | п. 3 ст. 213.32 ФЗ-127 |
| Как направляется | В арбитражный суд — в электронном виде, в порядке, установленном процессуальным законодательством, и одновременно финансовому управляющему | п. 1 ст. 100 ФЗ-127 |
| Срок подачи | Два месяца с даты опубликования сообщения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом | п. 2 ст. 213.8 ФЗ-127 |
| Что обязательно указать | Основание возникновения долга, размер с расчётом, испрашиваемую очередь и наличие залога. Очередь суд пишет в определении, и просить её нужно самому | п. 7 ст. 16 ФЗ-127 |
| Порядок рассмотрения | Через тридцать календарных дней со дня предъявления — единолично, без заседания. При поступлении мотивированных возражений — в заседании в течение месяца после окончания срока на возражения | п. 3, 3.1 ст. 100 ФЗ-127 |
| Обжалование | Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано. Мотивированная часть жалобы на определение, вынесенное резолютивной частью, направляется в течение пятнадцати дней со дня изготовления мотивов | п. 2, 6 ст. 100 ФЗ-127 |
| Государственная пошлина | По обособленным спорам в деле о банкротстве — пятьдесят процентов пошлины, исчисленной исходя из существа заявленного требования | подп. 9 п. 1 ст. 333.21 НК |
Требование считается заявленным в срок и в том случае, когда пропущенный срок восстановлен судом по ходатайству кредитора при наличии уважительных причин.
Шесть этапов искового производства и что на каждом ещё можно изменить
Гражданское дело идёт в исковом производстве, и от стадии зависит, что ещё в вашей власти: до подачи выбирают требование и суд, после решения остаётся месяц на жалобу.
Считаем требование, собираем документы и решаем, нужен ли суд вообще. По части споров закон требует сначала направить претензию — без неё заявление вернут, и месяц уйдёт впустую.
п. 3 ст. 132 ГПК РФ — к иску прилагается подтверждение досудебного порядка, если он установлен федеральным законом
Иск подают в суд по подсудности, на бумаге или электронно. Ошибка в требовании или расчёте стоит не спора, а времени: суд оставит заявление без движения и вернёт на исправление.
ст. 131 ГПК РФ — форма и содержание искового заявления · ст. 132 ГПК РФ — перечень приложений
Судья решает вопрос о принятии в пять дней, затем выносит определение о подготовке. Здесь заявляют ходатайства об истребовании доказательств: банковскую и налоговую тайну открывает только судебный запрос, и позже суд назначает их неохотно.
ч. 1 ст. 133 ГПК РФ — пять дней на вопрос о принятии · ст. 147 ГПК РФ — определение о подготовке дела · ст. 152 ГПК РФ — предварительное судебное заседание
Стороны доказывают свою позицию, суд исследует документы и слушает свидетелей. Срок — два месяца в районном суде и месяц у мирового, но считается он от принятия заявления, а не от вашего первого обращения.
ч. 1 ст. 154 ГПК РФ — два месяца в районном суде, месяц у мирового судьи
Резолютивную часть объявляют в том же заседании, а мотивированное решение может быть готово на десять дней позже. Срок на жалобу считают именно от мотивированного решения, поэтому дату его изготовления надо знать точно.
ч. 1 ст. 199 ГПК РФ — резолютивная часть в том же заседании · ч. 2 ст. 199 ГПК РФ — составление мотивированного решения откладывается не более чем на десять дней (в редакции Федерального закона от 12.06.2024 № 135-ФЗ)
Месяц на жалобу со дня изготовления решения в окончательной форме. Не обжаловали — решение вступило в силу, и дальше дело идёт не в суде, а у пристава: лист, розыск имущества, контроль удержаний.
ч. 1 ст. 321 ГПК РФ — месяц на апелляционную жалобу · ст. 209 ГПК РФ — вступление решения в законную силу · ст. 210 ГПК РФ — исполнение после вступления в силу
Половина списка — не про долг, а про то, что деньги действительно были
| Документ | Зачем нужен |
|---|---|
| Договор, расписка или иное основание долга | Показывает, из чего возникло обязательство и когда наступил срок исполнения |
| Судебный акт и отметка о вступлении в силу | Снимает спор о составе и размере требования: повторно они не проверяются |
| Платёжные документы | Переводы, квитанции, выписки по счёту — подтверждают реальное движение денег |
| Доказательства своей финансовой возможности | Справки о доходах, выписки, документы о продаже имущества. Ключевой пакет по наличным займам между гражданами |
| Расчёт требования | Отдельный документ: основной долг, проценты и неустойка по периодам, до даты введения процедуры |
| Документы о залоге | Договор залога, запись в реестре. Без них статус залогового кредитора не подтвердить |
| Цепочка уступок | Нужна, если требование получено по договору цессии: разрыв в цепочке — частое основание отказа |
| Распечатка сообщения из ЕФРСБ | Фиксирует дату публикации, от которой отсчитывается двухмесячный срок |
Документы, которых у вас нет, запрашиваются судом по ходатайству — самостоятельно получить сведения о счетах и имуществе должника кредитор не может.
Размер требования и размер выплаты — разные величины: вторая зависит от очереди
| Что считается | Как | На чём держится |
|---|---|---|
| Основной долг | Сумма по договору, расписке или судебному акту на дату введения процедуры | п. 6 ст. 16 ФЗ-127 |
| Проценты | Начисляются до даты введения процедуры. С даты признания гражданина банкротом начисление процентов и санкций прекращается, кроме текущих платежей | п. 5 ст. 213.25 ФЗ-127 |
| Неустойки и штрафы | Учитываются в реестре отдельно и погашаются после основной суммы задолженности и процентов | п. 3 ст. 137 ФЗ-127 |
| Требование в валюте | Учитывается в рублях: пересчёт по установленным правилам, самостоятельной валютной строки в реестре нет | п. 5 ст. 16 ФЗ-127 |
| Залоговая часть | Восемьдесят процентов выручки от продажи предмета залога идёт залоговому кредитору, десять — на первую и вторую очередь при нехватке иного имущества, остаток — на расходы по делу | п. 5 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Выплата внутри очереди | При нехватке денег кредиторы одной очереди получают пропорционально суммам включённых требований | п. 3 ст. 142 ФЗ-127 |
| Государственная пошлина | По обособленным спорам в деле о банкротстве — половина пошлины, определяемой исходя из существа заявленного требования | подп. 9 п. 1 ст. 333.21 НК |
Непогашенные из-за недостаточности имущества требования считаются погашенными — за изъятиями, прямо названными в законе.
Сроков здесь два вида: давность по самому долгу и процессуальные сроки внутри дела
| Случай | Срок | Продление | Норма |
|---|---|---|---|
| Предъявление требования к гражданину | Два месяца от публикации | Восстанавливается судом при уважительной причине | п. 2 ст. 213.8 ФЗ-127 |
| Рассмотрение требования судом | Тридцать календарных дней со дня предъявления | При возражениях — заседание в течение месяца после окончания срока | п. 3 ст. 100 ФЗ-127 |
| Подача возражений на требование | До истечения тридцатидневного срока | Не продлевается | п. 3.1 ст. 100 ФЗ-127 |
| Заявление о составлении мотивированного определения | Пять дней со дня размещения резолютивной части | Мотивы изготавливаются в течение пяти дней | п. 3 ст. 100 ФЗ-127 |
| Мотивированная часть жалобы | Пятнадцать дней со дня изготовления определения | В процессуальный срок на обжалование не включается | п. 3 ст. 100 ФЗ-127 |
| Публикация сведений о включении в ЕФРСБ | Пять рабочих дней | Обязанность управляющего | п. 7.2 ст. 16 ФЗ-127 |
| Исковая давность по самому долгу | Три года | Применяется только по заявлению стороны спора | ст. 196 ГК РФ |
Исковую давность суд по своей инициативе не применяет, но управляющий, должник и другие кредиторы вправе о ней заявить — и по старым распискам заявляют почти всегда.
Шесть положений, в которых требование обычно и застревает
Деньги давали наличными, знакомому. Управляющий возражает: подтвердите, что такая сумма у вас была и что должник её потратил. Готовить эти доказательства нужно до подачи требования, а не после возражений.
Взыскали три года назад, приставы ничего не нашли. Судебный акт снимает спор о размере, но не о сроке предъявления в банкротстве: два месяца отсчитываются заново, от публикации.
Работа сдана, оплаты нет. Помимо основного долга заявляются проценты и неустойка, но учитываются они в реестре отдельно и погашаются после основной суммы.
Требование заявляет новый кредитор, и к обычному пакету добавляется цепочка уступок. Разрыв в этой цепочке — самое частое основание отказа.
Первая очередь реестра. Заявлять требование стоит даже там, где имущества у должника нет: такие обязательства сохраняют силу и после завершения дела.
Требование денежное, идёт в третью очередь. Если по договору вносился задаток или предоплата, отдельно считается и период начисления процентов за пользование.
Перечислено по убыванию веса, который этому придаёт суд
Решающий фактор. Требование, подтверждённое вступившим в силу решением, по существу не пересматривается: спор сводится к сроку и очереди.
Второе по значимости. Между ними должно уместиться не больше двух месяцев, иначе исход дела определяется уже не долгом, а уважительностью причины опоздания.
По наличным займам это то, на чём требования разваливаются чаще всего. Справки о доходах, выписки, документы о продаже имущества весят здесь больше самой расписки.
Супруг, родители, дети, братья и сёстры должника — заинтересованные лица по закону. Отношения лучше раскрыть самому: обнаруженное судом умолчание о родстве обесценивает и остальные объяснения кредитора.
Заявляются управляющим и другими кредиторами и по старым долгам срабатывают часто. Прерывание давности признанием долга придётся подтверждать документом, а не словами.
Требование с разнесёнными по периодам процентами и неустойкой включают в заявленном размере. Одна общая сумма без расшифровки — приглашение суду её урезать.
Отказ во включении и включение «за реестр» — разные исходы с разными последствиями
Определение суда всегда содержит три вещи: включать или нет, в каком размере и в какой очереди. Отсюда и набор исходов.
Три положения, которые повторяются чаще прочих
Кредитор ждёт письма от управляющего, письмо приходит на исходе второго месяца. Требование подаётся с опозданием, ходатайство о восстановлении отклоняется: сведения были опубликованы, а публикация считается доступной всем. Требование признают обоснованным за реестром.
Заём на крупную сумму наличными, у кредитора при этом скромный официальный доход, а на счетах должника поступления не отражены. Суд отказывает не потому, что расписка поддельная, а потому, что не подтверждена финансовая возможность выдать заём.
Требование заявлено общей цифрой, включающей долг, проценты и неустойку. Суд включает подтверждённый основной долг, а санкции отклоняет как недоказанные по периодам. Разница обнаруживается уже после определения, и восполнить её нечем.
Каждая из них стоит либо очереди, либо всего требования
Три требования, которые в реестре живут отдельными строками
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Первое, что я делаю по такому обращению, — открываю Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и смотрю дату публикации. Не дату определения суда, не дату письма управляющего, а дату сообщения. От неё считаются два месяца, и половина проигранных дел проигрывается именно здесь, ещё до всякого спора о долге.
Второе: собираю доказательства не долга, а денег. Расписка показывает, что человек обещал вернуть, и ничего не говорит о том, было ли что возвращать. Управляющий спросит, откуда у вас эта сумма и куда она делась у должника. Ответ на оба вопроса лучше принести сразу, вместе с требованием.
Третье: расчёт всегда идёт отдельным документом и с разбивкой. Основной долг, проценты по периодам, неустойка по периодам. Когда суд видит одну сумму без расшифровки, он не разбирается — он уменьшает.
И то, что говорю честно: если у должника нет имущества и вы третья очередь, включение в реестр денег вам, скорее всего, не принесёт. Смысл в нём всё равно есть — статус кредитора даёт право оспаривать сделки и требовать привлечения к ответственности, — но обещать выплату в такой ситуации я не стану.
Состав работы по включению требования — от проверки срока до места в реестре
Порядок работы адвоката — Включение требования в реестр при банкротстве гражданина
Признак простой: спорят с вами о существовании долга или нет
Долг бесспорен и подтверждён судом:
Здесь требование — это два листа плюс копия решения. Подать его самому правильно, а не экономно.
Требование придётся доказывать или защищать:
Правило простое: если требование нужно доказывать, а не предъявлять, нужен тот, кто знает, чем его доказывают и в какой срок. Свой случай ищите выше, в разделе «Когда по включению в реестр нужен адвокат».
| Этап работы | Когда нужен | Что вы получаете | Цена |
|---|---|---|---|
| Разбор ситуации | До решения, идти ли в суд | Оценка перспективы и маршрут дела; если справитесь сами — скажу прямо | от 10,000 ₽ |
| Подготовка документов | Когда маршрут выбран | Заявление, расчёт и ходатайства, согласованные с вами до подачи | по соглашению |
| Ведение дела в первой инстанции | Спор дошёл до суда | Участие во всех заседаниях, истребование доказательств, ответы на возражения | по соглашению |
| Апелляция и кассация | Решение не устроило | Жалоба и участие в вышестоящем суде | по соглашению |
| Выезд по личному вопросу | Нужна встреча на месте | Разбор на месте и план ближайших действий | от 30,000 ₽ |
Гражданские и семейные дела в Москве и области — кто ведёт ваше дело
№ рег. № 78/8790 · адвокат
Дело ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично — от первой встречи до исполнения решения. Не помощник и не стажёр: вы разговариваете с тем, кто пойдёт в суд.
Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения договора: рассказанное вами не может быть раскрыто никому и ни при каких условиях, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.
Соседние дела той же темы — по убыванию того, как часто их ищут
Вопросы, которые задают чаще всего именно по включению в реестр
Требование признают обоснованным, но погашаться оно будет из имущества, оставшегося после расчётов с кредиторами, включёнными в реестр. У гражданина такой остаток бывает редко, поэтому опоздание почти всегда означает отсутствие выплаты.
Да. Возражения вправе заявить лица, участвующие в деле о банкротстве и в арбитражном процессе по нему; они же вправе сослаться на пропуск исковой давности. Возражения подаются непосредственно в суд до истечения тридцатидневного срока, а вынесенное определение обжалуется в общем порядке.
Нет, это не иск. Подаётся требование кредитора в рамках уже возбуждённого дела о банкротстве, в тот же арбитражный суд, который его ведёт.
Нет. Требования включаются в реестр и исключаются из него исключительно на основании вступивших в силу судебных актов — это прямо написано в пункте 6 статьи 16 закона о банкротстве.
По заявлениям и обособленным спорам в деле о банкротстве пошлина составляет пятьдесят процентов от исчисленной исходя из существа заявленного требования.
Нет. С даты признания гражданина банкротом начисление неустоек, иных финансовых санкций и процентов по всем его обязательствам прекращается, за исключением текущих платежей.
Обычные денежные требования списываются. Не списываются требования о возмещении вреда жизни и здоровью, о взыскании алиментов, о выплате заработной платы и иные неразрывно связанные с личностью кредитора.
Не откладывайте защиту