Момент возникновения обязательства
Ключевая развилка: возникло до принятия заявления о банкротстве — реестровое требование, после — текущий платёж, и тогда речь идёт уже не о реестре, а о внеочередном погашении.
Определение очерёдности требования в банкротстве гражданина
Добиваюсь правильной очерёдности требования в банкротстве гражданина и оспариваю очередь, присвоенную неверно. Разбираю природу долга: текущий он или реестровый, к какой из трёх очередей относится и как делится выручка от залога — очередь нужно просить в требовании самому.
Как устроена очерёдность расчётов при банкротстве гражданина
Вне очереди гасятся текущие платежи — четырьмя ступенями, от алиментов и расходов по делу до прочих. Реестровых очередей три: вред жизни и здоровью с алиментами, затем оплата труда, затем все остальные кредиторы.
Когда по очерёдности нужен адвокат
Спор об очереди почти всегда решает, получите вы деньги или ничего
- Долг связан с вредом здоровью или алиментамиЭто первая очередь, и она гасится раньше всех реестровых. Но суд не присваивает её сам по характеру документа: основание нужно раскрыть в требовании и подтвердить.п. 3 ст. 213.27 ФЗ-127
- Вы работали у гражданина-предпринимателяЗаработная плата и выходное пособие — вторая очередь. Часть такой задолженности при этом может оказаться текущей и гаситься вообще вне очереди, и разделить эти части нужно до подачи.п. 2, 3 ст. 213.27 ФЗ-127
- Ваш долг обеспечен залогомСтатус залогового кредитора не меняет очередь — требование остаётся в третьей, — но даёт восемьдесят процентов выручки от предмета залога. Заявляется он отдельно и подтверждается документами.п. 7.1 ст. 16, п. 5 ст. 213.27 ФЗ-127
- Сумму разнесли по разным строкамОсновной долг остался в третьей очереди, а неустойка и проценты за просрочку ушли в конец и будут гаситься после расчётов со всеми. Проверять эту разбивку нужно по выписке из реестра.п. 3 ст. 137 ФЗ-127
- Очередь присвоена не таИзменить её можно тем же заявлением, каким требование исключают из реестра, — но только на обстоятельствах, ставших известными после включения, и в трёхмесячный срок.п. 8 ст. 100 ФЗ-127
- Спор идёт о самой природе обязательстваТекущее оно или реестровое, основной долг или санкция, обычное требование или последствие недействительной сделки. Это уже спор о квалификации, и вести его надо иначе.
Если ваш долг — обычный заём или неоплаченный товар, он в третьей очереди, и спорить не о чем: перевести его выше нечем, а сил уйдёт много.
Чего делать нельзя
Четыре ошибки, которые в гражданском деле стоят денег и месяцев — Определение очерёдности требования в банкротстве гражданина
- Не тяните со сроком. Общий срок исковой давности — три года, и по части требований он считается не с момента спора, а с того дня, когда вы узнали о нарушении. Пропущенный срок восстанавливают редко и только по уважительной причине, подтверждённой документом.
- Не подписывайте то, что не прочли целиком. Соглашение, расписка, акт, мировое — любой подписанный документ становится доказательством против вас быстрее, чем в вашу пользу. Если торопят с подписью, это само по себе повод не подписывать.
- Не ведите переписку на эмоциях. Сообщения и голосовые приобщаются к делу целиком, а не выборочно. Фраза, сказанная в сердцах, читается в суде как признание.
- Не уничтожайте документы и переписку. Даже то, что кажется невыгодным, чаще работает на вас: без полной картины нельзя выстроить позицию, а пропажа переписки у одной стороны суд обычно толкует не в её пользу.
Что именно устанавливает суд, определяя очередь
Очередь — производная от природы обязательства, и спорят обычно о ней
Характер вреда
Первая очередь — вред жизни или здоровью. Вред имуществу сюда не относится и идёт в третью, сколь бы значительным он ни был. Разграничение проводится по объекту посягательства, а не по размеру.
Наличие трудовых отношений
Вторая очередь предполагает трудовой договор. Долг по договору подряда или оказания услуг, даже если работа была регулярной, к ней не относится.
Показать всёСкрыть
Состав требования
Основной долг, проценты и санкции разносятся по реестру раздельно. Требование, заявленное одной суммой, суд разделит сам — и обычно не в пользу кредитора.
Залог и его сохранность
Проверяется существование залога на дату процедуры: погашенная запись, утраченный предмет, истёкший срок договора лишают требование особого порядка расчётов.
Алименты
Требование о взыскании алиментов может быть и текущим, и реестровым — в зависимости от периода, за который они начислены. Часть попадёт в первую очередь текущих платежей, часть — в первую очередь реестра.
Связь кредитора с должником
Супруг, родители, дети, братья и сёстры признаются заинтересованными лицами по отношению к должнику-гражданину. На саму очередь это не влияет: заинтересованность повышает требования к доказыванию долга, а не переносит его ступенью ниже.
Чего в этом споре нет
Размер долга здесь не пересматривается и обоснованность требования заново не проверяется: они установлены при включении. Спор идёт только о месте требования в очереди расчётов.
Какая очередь кому положена
Порядок у гражданина отличается от порядка при банкротстве организации — сравнивать их нельзя
| Требование | Место в расчётах | Норма |
|---|---|---|
| Текущие платежи любого вида | Гасятся вне очереди за счёт конкурсной массы, преимущественно перед всеми, чьи требования возникли до принятия заявления о банкротстве | п. 1 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Текущие: алименты, расходы по делу, вознаграждение управляющего | Первая очередь текущих платежей — раньше остальных текущих | п. 2 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Текущие: выходные пособия и оплата труда | Вторая очередь текущих платежей | п. 2 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Текущие: плата за жильё и коммунальные услуги, взнос на капремонт | Третья очередь текущих платежей | п. 2 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Реестр, первая очередь | Требования граждан, перед которыми должник отвечает за причинение вреда жизни или здоровью, и требования о взыскании алиментов | п. 3 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Реестр, вторая очередь | Расчёты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору | п. 3 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Реестр, третья очередь | Все прочие кредиторы, включая залоговых и уполномоченный орган по обязательным платежам | п. 3 ст. 213.27, п. 7.1 ст. 16 ФЗ-127 |
| Неустойки, штрафы, упущенная выгода | Учитываются в реестре отдельно и гасятся после основной суммы задолженности и причитающихся процентов | п. 3 ст. 137 ФЗ-127 |
Как деньги распределяются между кредиторами гражданина
Короткое объяснение для тех, кто увидел свою очередь в определении суда
Конкурсная масса гражданина почти всегда меньше суммы его долгов. Поэтому закон не делит её поровну, а выстраивает кредиторов в строгую последовательность: пока полностью не рассчитались с предыдущей ступенью, к следующей не переходят. Место в этой последовательности и есть очередь, и от неё зависит не размер выплаты, а сам факт её существования.
Первыми из массы уходят текущие платежи — обязательства, возникшие после принятия судом заявления о признании должника банкротом. Они погашаются вне очереди, преимущественно перед всеми, чьи требования возникли раньше. Внутри текущих платежей у гражданина своя лестница из четырёх ступеней: сначала алименты, судебные расходы по делу о банкротстве и вознаграждение финансового управляющего; затем выходные пособия и оплата труда; затем плата за жилое помещение, коммунальные услуги и взнос на капитальный ремонт; и лишь потом все прочие текущие платежи. Внутри одной ступени расчёт идёт в календарном порядке.
Только после этого доходит очередь до реестра. Здесь ступеней три. Первая — требования граждан, перед которыми должник несёт ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, и требования о взыскании алиментов; закон отдельно оговаривает, что капитализация повременных платежей при этом не производится. Вторая — расчёты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору. Третья — все остальные кредиторы, и в неё попадает подавляющее большинство долгов гражданина: кредиты, займы, оплата товаров и услуг, налоги.
Внутри третьей очереди действует ещё одно деление, о котором часто узнают поздно. Требования по возмещению убытков в форме упущенной выгоды, по неустойкам, штрафам, пеням и иным финансовым санкциям учитываются в реестре отдельно и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов. То есть даже внутри своей очереди санкции стоят позади.
Особняком стоит залог. Требование залогового кредитора учитывается в составе третьей очереди, но гасится не из общей массы, а из выручки от продажи предмета залога: восемьдесят процентов идёт ему, десять процентов — на первую и вторую очередь при недостаточности иного имущества, остаток — на судебные расходы и вознаграждение управляющего. Непогашенная из стоимости предмета залога часть возвращается в третью очередь на общих основаниях.
Завершается всё правилом, ради которого банкротство гражданина и существует: требования кредиторов, не удовлетворённые по причине недостаточности имущества гражданина, считаются погашенными — кроме случаев, прямо предусмотренных законом.
Что говорит закон об очерёдности у гражданина
Реестровых очередей три, и вся масса долгов обычно оказывается в последней
Требования кредиторов, включенные в реестр требований кредиторов, удовлетворяются в следующей очередности: в первую очередь удовлетворяются требования граждан, перед которыми гражданин несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, а также требования о взыскании алиментов; во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору; в третью очередь производятся расчеты с другими кредиторами.Пункт 3 статьи 213.27 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Формулировка «расчёты с другими кредиторами» выглядит нейтрально, но именно в ней оказываются кредиты, займы, долги за товар, налоги и почти всё остальное. Практический смысл спора об очереди поэтому не в том, чтобы передвинуться на ступень выше внутри третьей — таких ступеней там нет, — а в том, чтобы вообще выйти за её пределы: показать вред здоровью, трудовые отношения либо текущий характер платежа. И ещё: пункт 4 той же статьи прямо запрещает капитализацию повременных платежей при расчётах с потерпевшими, поэтому требовать единовременную сумму на будущее здесь нельзя.
Что придётся доказать
Четыре обстоятельства, и все они про природу долга, а не про его размер
- Основание возникновения обязательства Судебный акт о возмещении вреда здоровью, соглашение об уплате алиментов, трудовой договор, договор залога. Именно документ-основание определяет ступень.
- Дату возникновения От неё зависит, реестровое требование или текущее. Подтверждается датой договора, датой причинения вреда, периодом начисления.
- Состав требуемой суммы Разбивка на основной долг, проценты и санкции. Без неё суд разнесёт суммы по своему усмотрению, и санкции окажутся в конце.
- Сохранение обеспечения Для залогового кредитора — что залог существует на дату процедуры и предмет залога в наличии. Иначе особый порядок расчётов не применяется.
Как определяется и меняется очередь требования
Семь шагов, и на первом решается больше, чем на всех остальных
- 1Разбор основания долгаУстанавливается, из чего возникло обязательство: вред здоровью, трудовые отношения, алименты, договор, налог. Ступень определяется этим, а не размером требования.
- 2Проверка датыДата принятия судом заявления о банкротстве сопоставляется с датой возникновения обязательства. Длящиеся обязательства делятся на реестровую и текущую части по периодам.
- 3Разбивка суммыОсновной долг, проценты и финансовые санкции считаются раздельно, каждый со своим периодом: в реестре они учитываются отдельными строками.
- 4Заявление очереди в требованииИспрашиваемая очередь указывается прямо, со ссылкой на основание, и подтверждается документами. Отдельно заявляется статус залогового кредитора, если он есть.
- 5Рассмотрение и определениеСуд указывает в определении размер требования и очередь его удовлетворения. Определение подлежит немедленному исполнению.
- 6Сверка с реестромУ управляющего запрашивается выписка о размере, составе и очерёдности требования: расхождение между определением и записью встречается и исправляется сразу.
- 7Изменение очерёдностиЕсли после включения стали известны обстоятельства, свидетельствующие об иной очерёдности, подаётся заявление об её изменении — в течение трёх месяцев с момента, когда о них стало известно.
Что выяснить до обращения в суд
Досудебного порядка нет, но выписка и даты нужны заранее
- Отдельной досудебной процедуры закон не предусматривает: очередь заявляется прямо в требовании кредитора либо в заявлении об изменении очерёдности.
- Выписка из реестра запрашивается у управляющего: он обязан направить сведения о размере, составе и очерёдности требований в течение пяти рабочих дней.
- Дату принятия судом заявления о банкротстве нужно установить точно — по картотеке дела: от неё зависит деление обязательства на реестровую и текущую части.
- По длящимся обязательствам заранее готовится помесячный расчёт: суд не станет сам разделять период на части.
- Кредитору по текущим платежам стоит помнить, что он вправе обжаловать действия или бездействие управляющего, нарушающие его права, — это отдельный путь, не связанный с реестром.
Договориться об очереди с финансовым управляющим невозможно: очередь указывает суд в определении, а управляющий лишь отражает её в реестре на основании судебного акта.
Где решается вопрос об очереди
Очередь устанавливается тем же судом и в том же деле, что и само требование
| Что | Как по очерёдности | Норма |
|---|---|---|
| Форма обращения | Испрашиваемая очередь указывается в самом требовании кредитора. Отдельного заявления «об определении очереди» закон не знает | п. 7 ст. 16 ФЗ-127 |
| Какой суд | Арбитражный суд, ведущий дело о банкротстве гражданина | ст. 100 ФЗ-127 |
| Что пишет суд | В определении указываются размер требования и очередь его удовлетворения — по результатам рассмотрения требования | п. 3 ст. 100 ФЗ-127 |
| Возражения об очереди | Возражения о составе, размере и об очерёдности вправе заявить лица, участвующие в деле о банкротстве и в арбитражном процессе по нему | п. 10 ст. 16 ФЗ-127 |
| Изменение очерёдности после включения | Заявление об изменении очерёдности подаётся при обстоятельствах, ставших известными после включения, в течение трёх месяцев | п. 8 ст. 100 ФЗ-127 |
| Спор о текущем характере платежа | Рассматривается по жалобе кредитора по текущим платежам; удовлетворяя жалобу, суд вправе определить размер и очерёдность такого требования | п. 3 ст. 134 ФЗ-127 |
| Разногласия по оплате труда | Разногласия об очерёдности, составе и размере требований по выходным пособиям и оплате труда рассматривает арбитражный суд | п. 11 ст. 16 ФЗ-127 |
| Государственная пошлина | По обособленным спорам в деле о банкротстве — половина пошлины, определяемой исходя из существа заявленного требования | подп. 9 п. 1 ст. 333.21 НК |
Определение об очерёдности исполняется немедленно и может быть обжаловано в общем порядке.
На какой стадии ваше дело — Определение очерёдности требования в банкротстве гражданина
Шесть этапов искового производства и что на каждом ещё можно изменить
Гражданское дело идёт в исковом производстве, и от стадии зависит, что ещё в вашей власти: до подачи выбирают требование и суд, после решения остаётся месяц на жалобу.
1
Досудебный этап
Считаем требование, собираем документы и решаем, нужен ли суд вообще. По части споров закон требует сначала направить претензию — без неё заявление вернут, и месяц уйдёт впустую.
п. 3 ст. 132 ГПК РФ — к иску прилагается подтверждение досудебного порядка, если он установлен федеральным законом
2
Подача иска
Иск подают в суд по подсудности, на бумаге или электронно. Ошибка в требовании или расчёте стоит не спора, а времени: суд оставит заявление без движения и вернёт на исправление.
ст. 131 ГПК РФ — форма и содержание искового заявления · ст. 132 ГПК РФ — перечень приложений
3
Принятие и подготовка дела
Судья решает вопрос о принятии в пять дней, затем выносит определение о подготовке. Здесь заявляют ходатайства об истребовании доказательств: банковскую и налоговую тайну открывает только судебный запрос, и позже суд назначает их неохотно.
ч. 1 ст. 133 ГПК РФ — пять дней на вопрос о принятии · ст. 147 ГПК РФ — определение о подготовке дела · ст. 152 ГПК РФ — предварительное судебное заседание
Показать все стадииСкрыть
4
Рассмотрение по существу
Стороны доказывают свою позицию, суд исследует документы и слушает свидетелей. Срок — два месяца в районном суде и месяц у мирового, но считается он от принятия заявления, а не от вашего первого обращения.
ч. 1 ст. 154 ГПК РФ — два месяца в районном суде, месяц у мирового судьи
5
Решение суда
Резолютивную часть объявляют в том же заседании, а мотивированное решение может быть готово на десять дней позже. Срок на жалобу считают именно от мотивированного решения, поэтому дату его изготовления надо знать точно.
ч. 1 ст. 199 ГПК РФ — резолютивная часть в том же заседании · ч. 2 ст. 199 ГПК РФ — составление мотивированного решения откладывается не более чем на десять дней (в редакции Федерального закона от 12.06.2024 № 135-ФЗ)
6
Апелляция и исполнение
Месяц на жалобу со дня изготовления решения в окончательной форме. Не обжаловали — решение вступило в силу, и дальше дело идёт не в суде, а у пристава: лист, розыск имущества, контроль удержаний.
ч. 1 ст. 321 ГПК РФ — месяц на апелляционную жалобу · ст. 209 ГПК РФ — вступление решения в законную силу · ст. 210 ГПК РФ — исполнение после вступления в силу
Какие документы нужны
Каждой очереди соответствует свой документ-основание, и заменить его расчётом нельзя
| Документ | Зачем нужен |
|---|---|
| Судебный акт о возмещении вреда здоровью | Основание первой очереди. Без ссылки на характер вреда требование уходит в третью |
| Медицинские документы | Подтверждают, что вред причинён жизни или здоровью, а не имуществу |
| Соглашение об уплате алиментов или судебный акт | Основание первой очереди реестра и первой ступени текущих платежей |
| Трудовой договор и расчётные документы | Основание второй очереди: договор подряда её не даёт |
| Договор залога и сведения о регистрации | Подтверждают статус залогового кредитора и право на особый порядок расчётов |
| Помесячный расчёт по длящемуся обязательству | Позволяет разделить требование на реестровую и текущую части по дате возбуждения дела |
| Раздельный расчёт долга, процентов и санкций | Сохраняет основному долгу его очередь: санкции учитываются отдельно |
| Выписка из реестра требований кредиторов | Показывает, какая очередь фактически присвоена вашему требованию |
Сведения о дате принятия заявления о банкротстве берутся из картотеки дела — именно она делит обязательства на реестровые и текущие.
Как считается выплата в зависимости от очереди
Внутри очереди делят пропорционально, между очередями — последовательно
| Шаг расчёта | Что происходит | Норма |
|---|---|---|
| 1. Выделение текущих платежей | Из конкурсной массы вне очереди гасятся обязательства, возникшие после принятия заявления о банкротстве | п. 1 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| 2. Четыре ступени текущих | Алименты и расходы по делу, затем оплата труда, затем жильё и коммунальные услуги, затем прочие; внутри ступени — в календарном порядке | п. 2 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| 3. Продажа предмета залога | Восемьдесят процентов выручки — залоговому кредитору, десять — на первую и вторую очередь при нехватке иного имущества, остаток — на расходы по делу | п. 5 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| 4. Первая очередь реестра | Вред жизни и здоровью, алименты. Капитализация повременных платежей не производится | п. 3, 4 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| 5. Вторая очередь реестра | Выходные пособия и оплата труда. Переход к ней возможен только после полного расчёта с первой | п. 2 ст. 142 ФЗ-127 |
| 6. Третья очередь реестра | Все прочие кредиторы. При нехватке денег делится пропорционально суммам включённых требований | п. 3 ст. 142 ФЗ-127 |
| 7. Санкции | Неустойки, штрафы, пени и упущенная выгода гасятся после основной суммы задолженности и причитающихся процентов | п. 3 ст. 137 ФЗ-127 |
| 8. Остаток | Требования, не удовлетворённые из-за недостаточности имущества гражданина, считаются погашенными, кроме прямо названных в законе | п. 6 ст. 213.27 ФЗ-127 |
Часть требования залогового кредитора, не погашенная из стоимости предмета залога, удовлетворяется в составе третьей очереди.
Сроки
Собственного срока у спора об очереди нет — он живёт внутри сроков по требованию
| Случай | Срок | Продление | Норма |
|---|---|---|---|
| Заявление требования с указанием очереди | Два месяца от публикации | Восстанавливается при уважительной причине | п. 2 ст. 213.8 ФЗ-127 |
| Возражения об очерёдности | До истечения тридцати дней со дня предъявления требования | Не продлевается | п. 3.1 ст. 100 ФЗ-127 |
| Заявление об изменении очерёдности | Три месяца с момента осведомлённости | Восстанавливается при уважительной причине | п. 8 ст. 100 ФЗ-127 |
| Первая и вторая очередь при позднем заявлении | До окончания расчётов со всеми кредиторами | Гасятся вперёд последующих очередей | п. 5 ст. 142 ФЗ-127 |
| Прекращение начисления процентов и санкций | С даты признания гражданина банкротом | Не касается текущих платежей | п. 5 ст. 213.25 ФЗ-127 |
| Выписка о составе и очерёдности требования | Пять рабочих дней с даты запроса | Обязанность управляющего | п. 9 ст. 16 ФЗ-127 |
| Срок процедуры реализации имущества | Не более шести месяцев | Считается продлённым на шесть месяцев при отсутствии ходатайства о завершении | п. 2 ст. 213.24 ФЗ-127 |
Очередь заявляется вместе с требованием. Отдельно её меняют только по обстоятельствам, ставшим известными после включения, и на это даётся три месяца.
С чем приходят по вопросу об очереди
Шесть положений, где очередь решает исход целиком
Компенсация за увечье в аварии
Виновник признан банкротом. Требование о возмещении вреда здоровью — первая очередь реестра, и заявить её нужно прямо, приложив судебный акт о взыскании и медицинские документы.
Зарплата у гражданина-предпринимателя
Работник не получил расчёт при увольнении. Часть долга, начисленная после возбуждения дела, — текущий платёж второй ступени, часть — вторая очередь реестра. Делится по датам начисления.
Ипотечный кредит
Банк заявляется как залоговый кредитор. Очередь остаётся третьей, но расчёт идёт из выручки от квартиры по правилу восьмидесяти процентов, а не из общей массы.
Показать всеСвернуть
Коммунальные долги
Начисленные до банкротства — третья очередь реестра. Начисленные после возбуждения дела — текущие платежи третьей ступени, которые гасятся раньше любого реестрового требования.
Долг с большой неустойкой
Основной долг в третьей очереди, санкции — за ней. Кредитор, заявивший одну общую сумму, обнаруживает разделение уже в определении.
Алименты за прошлые годы
Задолженность, накопленная до возбуждения дела, — первая очередь реестра. Начисления после — первая ступень текущих платежей. Смешивать их в одном требовании нельзя.
Что влияет на присвоенную очередь
Перечислено по убыванию веса, который этому придаёт суд
Документ-основание
Решающий фактор. Приговор с гражданским иском о вреде здоровью, трудовой договор, соглашение об алиментах прямо задают ступень, а договор займа так же прямо задаёт третью.
Дата возникновения обязательства
Определяет, попадает требование в реестр или во внеочередное погашение. Разница здесь больше, чем между первой и третьей очередями реестра.
Формулировка требования
Очередь указывается судом, но исходя из заявленного. Требование, поданное без ссылки на основание особой очереди, почти всегда получает третью.
Показать всеСвернуть
Разбивка суммы
Раздельно посчитанные долг, проценты и санкции сохраняют основному долгу его место. Общая сумма гарантирует, что часть уйдёт за реестр по правилу о финансовых санкциях.
Подтверждение залога
Действующая запись о залоге и наличие предмета залога определяют, будет ли применяться правило восьмидесяти процентов.
Отношения с должником
Родство и брак делают кредитора заинтересованным лицом. Разъяснения о понижении очерёдности при компенсационном финансировании к банкротству граждан не применяются, поэтому спор здесь идёт о доказанности долга, а не о ступени.
Чем заканчивается спор об очереди
Перевод в другую очередь и признание требования текущим — разные исходы
Итог фиксируется в определении суда, и вариантов здесь больше, чем «первая, вторая, третья».
- Требование признано первой очередью. Расчёты по нему идут раньше всех прочих реестровых, а при позднем заявлении оно всё равно погашается вперёд последующих очередей.
- Требование признано второй очередью. Ступень ниже первой, но выше основной массы долгов; для работника гражданина-предпринимателя это обычно единственный шанс что-то получить.
- Требование оставлено в третьей очереди. Наиболее частый исход. Дальше всё зависит от размера конкурсной массы и числа таких же кредиторов.
- Сумма разделена. Основной долг остаётся в своей очереди, а неустойки и упущенная выгода выносятся в отдельную строку и гасятся после расчётов по основным суммам.
Показать всеСвернуть
- Требование признано текущим. Тогда оно вообще уходит из реестра и погашается вне очереди, а вопрос о ступени решается уже внутри текущих платежей.
- Требование понижено по прямому указанию закона. Так бывает у того, кто вернул имущество по сделке, признанной недействительной за причинение вреда кредиторам: его требование удовлетворяется после расчётов с третьей очередью реестра.
Как это выглядит на практике
Три положения, которые повторяются чаще прочих
Вред здоровью ушёл в третью очередь
Требование заявлено по исполнительному листу, в котором указана только сумма. Основание — возмещение вреда здоровью — в требовании не раскрыто, медицинские документы не приложены. Суд включает долг в третью очередь, и денег до него не доходит.
Коммунальный долг разделён по датам
Задолженность накопилась за три года и продолжала расти после возбуждения дела. Часть, начисленная до принятия заявления, попадает в третью очередь реестра, часть — в третью ступень текущих платежей и гасится раньше всего реестра.
Неустойка съела расчёт
Кредитор заявил долг и неустойку одной суммой, вдвое превышающей основной долг. Суд разнёс их по разным строкам: основной долг остался в третьей очереди, санкции — за расчётами по основным суммам, и до них дело не дошло.
Ошибки, которые видно чаще всего
Каждая из них стоит либо ступени, либо всей выплаты
- Не заявлять очередь прямо Суд указывает очередь в определении, но исходит из заявленного. Требование без ссылки на основание особой очереди почти всегда получает третью.
- Не проверять дату возбуждения дела Обязательство, возникшее после принятия судом заявления о банкротстве, — текущий платёж, и гасится раньше всего реестра. Заявленное в реестр, оно теряет это преимущество.
- Заявлять одну общую сумму Неустойки, штрафы и упущенная выгода учитываются отдельно и гасятся после основной суммы. Расчёт без разбивки означает, что суд проведёт её сам.
- Путать вред здоровью с вредом имуществу Первая очередь дана только за вред жизни или здоровью. Повреждение автомобиля, сколь бы дорогим оно ни было, идёт в третью очередь.
- Считать залог первой очередью Залоговое требование учитывается в составе третьей очереди. Преимущество даёт не ступень, а особый порядок расчётов из выручки от предмета залога.
- Требовать капитализацию повременных платежей При удовлетворении требований граждан, перед которыми должник отвечает за вред жизни или здоровью, капитализация повременных платежей не производится.
- Не сверять реестр с определением Расхождение между тем, что написал суд, и тем, что внёс управляющий, встречается. Обнаруживается оно по выписке, и исправлять его лучше сразу.
Что меняет очередь в реальных деньгах
Разница между ступенями измеряется не процентами выплаты, а её наличием
- Первая очередь. Расчёты идут сразу после текущих платежей. При скромной конкурсной массе это единственная реестровая ступень, до которой деньги вообще доходят.
- Вторая очередь. Переход к ней возможен только после полного удовлетворения первой. Для работника гражданина-предпринимателя разница со третьей очередью обычно и есть разница между выплатой и нулём.
- Третья очередь. При нехватке средств кредиторы получают пропорционально суммам включённых требований. Процент здесь редко бывает двузначным.
- Санкции. Неустойки, штрафы и упущенная выгода гасятся после основной суммы задолженности и процентов, то есть фактически в самом конце.
Показать всёСкрыть
- Залог. Восемьдесят процентов выручки от предмета залога идёт залоговому кредитору независимо от того, сколько получат остальные; непокрытая часть возвращается в третью очередь.
- Остаток. Требования, не удовлетворённые из-за недостаточности имущества гражданина, считаются погашенными — кроме прямо названных в законе.
Комментарий адвоката Вруцкого
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Клиенты приходят с вопросом «какая у меня очередь», а нужно отвечать на другой: из чего у вас долг. Очередь не выбирают и не выпрашивают — она вытекает из природы обязательства. Поэтому разбор всегда начинается с документа-основания, а не с суммы.
Самый недооценённый ход в этих делах — не перевод внутри реестра, а выход из него. Если обязательство возникло после принятия судом заявления о банкротстве, оно текущее и гасится раньше любого реестрового требования, включая первую очередь. Проверять дату стоит даже там, где кажется, что всё очевидно: у длящихся обязательств — коммунальных, алиментных, арендных — часть периода почти всегда оказывается по другую сторону этой границы.
Третье, о чём предупреждаю сразу: считайте отдельно. Основной долг, проценты, неустойка. Кредитор, заявивший одну сумму, экономит полчаса и теряет очередь для той части, которую суд отнесёт к финансовым санкциям.
И честно: если ваш долг — обычный заём или неоплаченный товар, спорить об очереди бессмысленно. Он в третьей, и никакая аргументация его оттуда не поднимет. Смысл обращаться есть там, где основание действительно другое: вред здоровью, трудовые отношения, залог, текущий платёж.
Что я беру на себя
Состав работы по очерёдности — от разбора основания до сверки реестра
- Разбор природы долга Определяю, к какой ступени относится ваше требование и есть ли основание выйти за пределы третьей очереди.
- Проверка границы между реестром и текущими Сопоставляю даты возникновения обязательства с датой принятия заявления о банкротстве и делю длящиеся обязательства по периодам.
- Раздельный расчёт Считаю основной долг, проценты и санкции отдельно, чтобы основная сумма не потеряла очередь из-за общей цифры.
- Обоснование особой очереди Собираю документы под первую или вторую очередь: судебные акты, медицинские документы, трудовой договор, расчётные листки.
- Статус залогового кредитора Подтверждаю залог и добиваюсь применения правила о восьмидесяти процентах выручки от предмета залога.
- Возражения по чужой очереди Оспариваю завышенную очередь других кредиторов: каждый лишний рубль в ступени выше уменьшает то, что дойдёт до вас.
- Изменение очерёдности Готовлю заявление об изменении очереди по обстоятельствам, ставшим известными после включения, и слежу за трёхмесячным сроком.
- Сверка реестра После вступления определения в силу проверяю по выписке, что управляющий отразил именно ту очередь, которую указал суд.
Как я веду дело
Порядок работы адвоката — Определение очерёдности требования в банкротстве гражданина
- 1Разбор ситуацииСмотрю документы и обстоятельства, определяю маршрут и называю перспективу без приукрашивания. Если дело выигрывается своими силами и адвокат вам не нужен — говорю об этом прямо, и на этом разговор может закончиться.
- 2Сбор доказательствСобираю то, что есть у вас, и добываю то, чего нет: сведения о доходах, имуществе и сделках другой стороны через запросы суда. Самостоятельно их не получить — банковская и налоговая тайна открывается только по судебному запросу.
- 3Подготовка документовЗаявление, расчёт, ходатайства, возражения. Вы читаете и утверждаете всё до подачи: подпись под документом ставите вы, значит и понимать его должны вы.
- 4Ведение дела в судеХожу в заседания сам; ваше присутствие требуется, только если суд вызывает лично вас. О каждом заседании и его результате сообщаю в тот же день, не дожидаясь вопросов.
- 5ИсполнениеДовожу до денег или до фактического результата: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Дело заканчивается не решением, а исполнением.
- 6Связь на всех этапахОтвечаю на вопросы по ходу дела без отдельной оплаты каждой консультации — это часть работы, а не дополнительная услуга.
Разбираться с очередью самому или с адвокатом
Признак простой: очевидна ли ступень из одного документа
Справитесь сами
Очередь вытекает из документа и не оспаривается:
- долг обычный денежный, и третья очередь вас устраивает
- обязательство возникло целиком до возбуждения дела
- сумма не делится на основной долг и санкции
- залога нет и статус кредитора никто не оспаривает
Здесь достаточно указать очередь в требовании и приложить основание. Сделать это самому правильно, а не экономно.
Нужен адвокат
Ступень придётся обосновывать или защищать:
- долг связан с вредом здоровью, алиментами или трудовыми отношениями
- обязательство длящееся и делится по дате возбуждения дела
- требование обеспечено залогом
- суд присвоил очередь ниже той, на которую вы рассчитывали
- вы оспариваете завышенную очередь другого кредитора
Правило простое: если очередь надо выводить из природы обязательства, а не читать в документе, нужен тот, кто знает, чем такие выводы подтверждают. Свой случай ищите выше, в разделе «Когда по очерёдности нужен адвокат».
Стоимость зависит от объёма работы и того, до какой инстанции дойдёт дело. Размер вознаграждения определяется соглашением об оказании юридической помощи и фиксируется в нём вместе с объёмом работ — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре». Скрытых платежей нет: всё, что не в соглашении, не оплачивается.
| Этап работы | Когда нужен | Что вы получаете | Цена |
|---|---|---|---|
| Разбор ситуации | До решения, идти ли в суд | Оценка перспективы и маршрут дела; если справитесь сами — скажу прямо | от 10,000 ₽ |
| Подготовка документов | Когда маршрут выбран | Заявление, расчёт и ходатайства, согласованные с вами до подачи | по соглашению |
| Ведение дела в первой инстанции | Спор дошёл до суда | Участие во всех заседаниях, истребование доказательств, ответы на возражения | по соглашению |
| Апелляция и кассация | Решение не устроило | Жалоба и участие в вышестоящем суде | по соглашению |
| Выезд по личному вопросу | Нужна встреча на месте | Разбор на месте и план ближайших действий | от 30,000 ₽ |
Кто будет вести ваше дело
Гражданские и семейные дела в Москве и области — кто ведёт ваше дело
Константин Александрович Вруцкий
№ рег. № 78/8790 · адвокат
Дело ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично — от первой встречи до исполнения решения. Не помощник и не стажёр: вы разговариваете с тем, кто пойдёт в суд.
Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения договора: рассказанное вами не может быть раскрыто никому и ни при каких условиях, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.
Личное ведениеВеду дело сам — от первого разговора до исполнения, без перепоручения помощникам. Работа идёт по письменному соглашению, а полномочия в суде подтверждаются ордером адвокатского образования: иные представители обязаны предъявлять суду диплом.ч. 5 ст. 53 ГПК РФ — полномочия адвоката удостоверяются ордером · ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — работа по соглашению
Честная оценкаНе обещаю невозможного: называю реальную перспективу и цену промедления в рублях. Если дело выигрывается своими силами, говорю об этом прямо, даже когда мне это невыгодно.п. 2 ст. 10 Кодекса профессиональной этики адвоката — заверения о благополучном исходе дела прямо запрещены
Адвокатская тайнаВсё, что вы расскажете, охраняется законом. Представитель по гражданскому делу не подлежит допросу об обстоятельствах, которые стали ему известны в связи с исполнением обязанностей, — рассказать можно всё, включая неудобное.п. 1 ч. 3 ст. 69 ГПК РФ — запрет допроса представителя · ст. 8 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — адвокатская тайна
Довожу до исполненияРешение суда — ещё не результат. Веду дело до денег или до фактического исполнения: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Половина дел выигрывается в суде и теряется у пристава.ст. 210 ГПК РФ — решение приводится в исполнение после вступления в силу, кроме случаев немедленного исполнения
Другие услуги по теме: Реестр требований кредиторов
Соседние дела той же темы — по убыванию того, как часто их ищут
Частые вопросы
Вопросы, которые задают чаще всего именно про очерёдность в банкротстве
Какая очерёдность требований в банкротстве гражданина?
Вне очереди гасятся текущие платежи, разделённые на четыре ступени. Реестровых очередей три: вред жизни и здоровью вместе с алиментами; выходные пособия и оплата труда; все остальные кредиторы.
Почему налоги оказались в третьей очереди?
Обязательные платежи не выделены в отдельную ступень: требования уполномоченного органа расчётами с другими кредиторами и охватываются, то есть идут в третью очередь реестра.
Залоговый кредитор — это первая очередь?
Нет. Его требование учитывается в составе третьей очереди, но погашается из выручки от продажи предмета залога: восемьдесят процентов направляется ему, десять — на первую и вторую очередь при нехватке иного имущества.
Что происходит с неустойкой?
Неустойки, штрафы, пени и упущенная выгода учитываются в реестре отдельно и удовлетворяются после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.
Показать всеСвернуть
Можно ли изменить очередь после включения требования?
Да, если после включения стали известны обстоятельства, свидетельствующие об иной очерёдности. Заявление подаётся в течение трёх месяцев с момента, когда о них стало или должно было стать известно.
Мой долг возник во время процедуры. Он в какой очереди?
Он не в реестре вовсе: обязательства, возникшие после принятия заявления о банкротстве, относятся к текущим платежам и погашаются вне очереди, преимущественно перед реестровыми.
Что будет с требованием, до которого не дошли деньги?
Требования, не удовлетворённые по причине недостаточности имущества гражданина, считаются погашенными, за исключением случаев, прямо предусмотренных законом.
Не откладывайте защиту