Момент возникновения обязательства
Ключевая развилка: возникло до принятия заявления о банкротстве — реестровое требование, после — текущий платёж, и тогда речь идёт уже не о реестре, а о внеочередном погашении.
Определение очерёдности требования в банкротстве гражданина
Прошу суд определить правильную очерёдность требования в банкротстве гражданина и оспариваю очередь, присвоенную неверно. Разбираю природу долга: текущий он или реестровый, к какой из трёх очередей относится и как делится выручка от залога — очередь нужно просить в требовании самому.
Как устроена очерёдность расчётов при банкротстве гражданина
Вне очереди гасятся текущие платежи — четырьмя ступенями, от алиментов и расходов по делу до прочих. Реестровых очередей три: вред жизни и здоровью с алиментами, затем оплата труда, затем все остальные кредиторы.
Когда по очерёдности нужен адвокат
Спор об очереди почти всегда решает, получите вы деньги или ничего
- Долг связан с вредом здоровью или алиментамиЭто первая очередь, и она гасится раньше всех реестровых. Но суд не присваивает её сам по характеру документа: основание нужно раскрыть в требовании и подтвердить.п. 3 ст. 213.27 ФЗ-127
- Вы работали у гражданина-предпринимателяЗаработная плата и выходное пособие — вторая очередь. Часть такой задолженности при этом может оказаться текущей и гаситься вообще вне очереди, и разделить эти части нужно до подачи.п. 2, 3 ст. 213.27 ФЗ-127
- Ваш долг обеспечен залогомСтатус залогового кредитора не меняет очередь — требование остаётся в третьей, — но даёт восемьдесят процентов выручки от предмета залога. Заявляется он отдельно и подтверждается документами.п. 7.1 ст. 16, п. 5 ст. 213.27 ФЗ-127
- Сумму разнесли по разным строкамОсновной долг остался в третьей очереди, а неустойка и проценты за просрочку ушли в конец и будут гаситься после расчётов со всеми. Проверять эту разбивку нужно по выписке из реестра.п. 3 ст. 137 ФЗ-127
- Очередь присвоена не таИзменить её можно тем же заявлением, каким требование исключают из реестра, — но только на обстоятельствах, ставших известными после включения, и в трёхмесячный срок.п. 8 ст. 100 ФЗ-127
- Спор идёт о самой природе обязательстваТекущее оно или реестровое, основной долг или санкция, обычное требование или последствие недействительной сделки. Это уже спор о квалификации, и вести его надо иначе.
Если ваш долг — обычный заём или неоплаченный товар, он в третьей очереди, и спорить не о чем: перевести его выше нечем, а сил уйдёт много.
Чего делать нельзя
Четыре ошибки, которые в гражданском деле стоят денег и месяцев — Определение очерёдности требования в банкротстве гражданина
- Не тяните со сроком. Общий срок исковой давности — три года, и по части требований он считается не с момента спора, а с того дня, когда вы узнали о нарушении. Пропущенный срок восстанавливают редко и только по уважительной причине, подтверждённой документом.
- Не подписывайте то, что не прочли целиком. Соглашение, расписка, акт, мировое — любой подписанный документ становится доказательством против вас быстрее, чем в вашу пользу. Если торопят с подписью, это само по себе повод не подписывать.
- Не ведите переписку на эмоциях. Сообщения и голосовые приобщаются к делу целиком, а не выборочно. Фраза, сказанная в сердцах, читается в суде как признание.
- Не уничтожайте документы и переписку. Даже то, что кажется невыгодным, чаще работает на вас: без полной картины нельзя выстроить позицию, а пропажа переписки у одной стороны суд обычно толкует не в её пользу.
Что именно устанавливает суд, определяя очередь
Очередь — производная от природы обязательства, и спорят обычно о ней
Характер вреда
Первая очередь — вред жизни или здоровью. Вред имуществу сюда не относится и идёт в третью, сколь бы значительным он ни был. Разграничение проводится по объекту посягательства, а не по размеру.
Наличие трудовых отношений
Вторая очередь предполагает трудовой договор. Долг по договору подряда или оказания услуг, даже если работа была регулярной, к ней не относится.
Состав требования
Основной долг, проценты и санкции разносятся по реестру раздельно. Требование, заявленное одной суммой, суд разделит сам — и обычно не в пользу кредитора.
Залог и его сохранность
Проверяется существование залога на дату процедуры: погашенная запись, утраченный предмет, истёкший срок договора лишают требование особого порядка расчётов.
Алименты
Требование о взыскании алиментов может быть и текущим, и реестровым — в зависимости от периода, за который они начислены. Часть попадёт в первую очередь текущих платежей, часть — в первую очередь реестра.
Связь кредитора с должником
Супруг, родители, дети, братья и сёстры признаются заинтересованными лицами по отношению к должнику-гражданину. На саму очередь это не влияет: заинтересованность повышает требования к доказыванию долга, а не переносит его ступенью ниже.
Чего в этом споре нет
Размер долга здесь не пересматривается и обоснованность требования заново не проверяется: они установлены при включении. Спор идёт только о месте требования в очереди расчётов.
Показать всёСкрыть
Какая очередь кому положена
Порядок у гражданина отличается от порядка при банкротстве организации — сравнивать их нельзя
| Требование | Место в расчётах | Норма |
|---|---|---|
| Текущие платежи любого вида | Гасятся вне очереди за счёт конкурсной массы, преимущественно перед всеми, чьи требования возникли до принятия заявления о банкротстве | п. 1 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Текущие: алименты, расходы по делу, вознаграждение управляющего | Первая очередь текущих платежей — раньше остальных текущих | п. 2 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Текущие: выходные пособия и оплата труда | Вторая очередь текущих платежей | п. 2 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Текущие: плата за жильё и коммунальные услуги, взнос на капремонт | Третья очередь текущих платежей | п. 2 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Реестр, первая очередь | Требования граждан, перед которыми должник отвечает за причинение вреда жизни или здоровью, и требования о взыскании алиментов | п. 3 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Реестр, вторая очередь | Расчёты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору | п. 3 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| Реестр, третья очередь | Все прочие кредиторы, включая залоговых и уполномоченный орган по обязательным платежам | п. 3 ст. 213.27, п. 7.1 ст. 16 ФЗ-127 |
| Неустойки, штрафы, упущенная выгода | Учитываются в реестре отдельно и гасятся после основной суммы задолженности и причитающихся процентов | п. 3 ст. 137 ФЗ-127 |
Как деньги распределяются между кредиторами гражданина
Короткое объяснение для тех, кто увидел свою очередь в определении суда
Конкурсная масса гражданина почти всегда меньше суммы его долгов. Поэтому закон не делит её поровну, а выстраивает кредиторов в строгую последовательность: пока полностью не рассчитались с предыдущей ступенью, к следующей не переходят. Место в этой последовательности и есть очередь, и от неё зависит не размер выплаты, а сам факт её существования.
Первыми из массы уходят текущие платежи — обязательства, возникшие после принятия судом заявления о признании должника банкротом. Они погашаются вне очереди, преимущественно перед всеми, чьи требования возникли раньше. Внутри текущих платежей у гражданина своя лестница из четырёх ступеней: сначала алименты, судебные расходы по делу о банкротстве и вознаграждение финансового управляющего; затем выходные пособия и оплата труда; затем плата за жилое помещение, коммунальные услуги и взнос на капитальный ремонт; и лишь потом все прочие текущие платежи. Внутри одной ступени расчёт идёт в календарном порядке.
Только после этого доходит очередь до реестра. Здесь ступеней три. Первая — требования граждан, перед которыми должник несёт ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, и требования о взыскании алиментов; закон отдельно оговаривает, что капитализация повременных платежей при этом не производится. Вторая — расчёты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору. Третья — все остальные кредиторы, и в неё попадает подавляющее большинство долгов гражданина: кредиты, займы, оплата товаров и услуг, налоги.
Внутри третьей очереди действует ещё одно деление, о котором часто узнают поздно. Требования по возмещению убытков в форме упущенной выгоды, по неустойкам, штрафам, пеням и иным финансовым санкциям учитываются в реестре отдельно и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов. То есть даже внутри своей очереди санкции стоят позади.
Особняком стоит залог. Требование залогового кредитора учитывается в составе третьей очереди, но гасится не из общей массы, а из выручки от продажи предмета залога: восемьдесят процентов идёт ему, десять процентов — на первую и вторую очередь при недостаточности иного имущества, остаток — на судебные расходы и вознаграждение управляющего. Непогашенная из стоимости предмета залога часть возвращается в третью очередь на общих основаниях.
Завершается всё правилом, ради которого банкротство гражданина и существует: требования кредиторов, не удовлетворённые по причине недостаточности имущества гражданина, считаются погашенными — кроме случаев, прямо предусмотренных законом.
Что говорит закон об очерёдности у гражданина
Реестровых очередей три, и вся масса долгов обычно оказывается в последней
Требования кредиторов, включенные в реестр требований кредиторов, удовлетворяются в следующей очередности: в первую очередь удовлетворяются требования граждан, перед которыми гражданин несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, а также требования о взыскании алиментов; во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору; в третью очередь производятся расчеты с другими кредиторами.Пункт 3 статьи 213.27 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»
Комментарий адвокатаадвокат · рег. № 78/8790
Формулировка «расчёты с другими кредиторами» выглядит нейтрально, но именно в ней оказываются кредиты, займы, долги за товар, налоги и почти всё остальное. Практический смысл спора об очереди поэтому не в том, чтобы передвинуться на ступень выше внутри третьей — таких ступеней там нет, — а в том, чтобы вообще выйти за её пределы: показать вред здоровью, трудовые отношения либо текущий характер платежа. И ещё: пункт 4 той же статьи прямо запрещает капитализацию повременных платежей при расчётах с потерпевшими, поэтому требовать единовременную сумму на будущее здесь нельзя.
Что придётся доказать
Четыре обстоятельства, и все они про природу долга, а не про его размер
- Основание возникновения обязательства Судебный акт о возмещении вреда здоровью, соглашение об уплате алиментов, трудовой договор, договор залога. Именно документ-основание определяет ступень.
- Дату возникновения От неё зависит, реестровое требование или текущее. Подтверждается датой договора, датой причинения вреда, периодом начисления.
- Состав требуемой суммы Разбивка на основной долг, проценты и санкции. Без неё суд разнесёт суммы по своему усмотрению, и санкции окажутся в конце.
- Сохранение обеспечения Для залогового кредитора — что залог существует на дату процедуры и предмет залога в наличии. Иначе особый порядок расчётов не применяется.
Как определяется и меняется очередь требования
Семь шагов, и на первом решается больше, чем на всех остальных
- 1Разбор основания долгаУстанавливается, из чего возникло обязательство: вред здоровью, трудовые отношения, алименты, договор, налог. Ступень определяется этим, а не размером требования.
- 2Проверка датыДата принятия судом заявления о банкротстве сопоставляется с датой возникновения обязательства. Длящиеся обязательства делятся на реестровую и текущую части по периодам.
- 3Разбивка суммыОсновной долг, проценты и финансовые санкции считаются раздельно, каждый со своим периодом: в реестре они учитываются отдельными строками.
- 4Заявление очереди в требованииИспрашиваемая очередь указывается прямо, со ссылкой на основание, и подтверждается документами. Отдельно заявляется статус залогового кредитора, если он есть.
- 5Рассмотрение и определениеСуд указывает в определении размер требования и очередь его удовлетворения. Определение подлежит немедленному исполнению.
- 6Сверка с реестромУ управляющего запрашивается выписка о размере, составе и очерёдности требования: расхождение между определением и записью встречается и исправляется сразу.
- 7Изменение очерёдностиЕсли после включения стали известны обстоятельства, свидетельствующие об иной очерёдности, подаётся заявление об её изменении — в течение трёх месяцев с момента, когда о них стало известно.
Что выяснить до обращения в суд
Досудебного порядка нет, но выписка и даты нужны заранее
- Отдельной досудебной процедуры закон не предусматривает: очередь заявляется прямо в требовании кредитора либо в заявлении об изменении очерёдности.
- Выписка из реестра запрашивается у управляющего: он обязан направить сведения о размере, составе и очерёдности требований в течение пяти рабочих дней.
- Дату принятия судом заявления о банкротстве нужно установить точно — по картотеке дела: от неё зависит деление обязательства на реестровую и текущую части.
- По длящимся обязательствам заранее готовится помесячный расчёт: суд не станет сам разделять период на части.
- Кредитору по текущим платежам стоит помнить, что он вправе обжаловать действия или бездействие управляющего, нарушающие его права, — это отдельный путь, не связанный с реестром.
Договориться об очереди с финансовым управляющим невозможно: очередь указывает суд в определении, а управляющий лишь отражает её в реестре на основании судебного акта.
Где решается вопрос об очереди
Очередь устанавливается тем же судом и в том же деле, что и само требование
| Что | Как по очерёдности | Норма |
|---|---|---|
| Форма обращения | Испрашиваемая очередь указывается в самом требовании кредитора. Отдельного заявления «об определении очереди» закон не знает | п. 7 ст. 16 ФЗ-127 |
| Какой суд | Арбитражный суд, ведущий дело о банкротстве гражданина | ст. 100 ФЗ-127 |
| Что пишет суд | В определении указываются размер требования и очередь его удовлетворения — по результатам рассмотрения требования | п. 3 ст. 100 ФЗ-127 |
| Возражения об очереди | Возражения о составе, размере и об очерёдности вправе заявить лица, участвующие в деле о банкротстве и в арбитражном процессе по нему | п. 10 ст. 16 ФЗ-127 |
| Изменение очерёдности после включения | Заявление об изменении очерёдности подаётся при обстоятельствах, ставших известными после включения, в течение трёх месяцев | п. 8 ст. 100 ФЗ-127 |
| Спор о текущем характере платежа | Рассматривается по жалобе кредитора по текущим платежам; удовлетворяя жалобу, суд вправе определить размер и очерёдность такого требования | п. 3 ст. 134 ФЗ-127 |
| Разногласия по оплате труда | Разногласия об очерёдности, составе и размере требований по выходным пособиям и оплате труда рассматривает арбитражный суд | п. 11 ст. 16 ФЗ-127 |
| Государственная пошлина | По обособленным спорам в деле о банкротстве — половина пошлины, определяемой исходя из существа заявленного требования | подп. 9 п. 1 ст. 333.21 НК |
Определение об очерёдности исполняется немедленно и может быть обжаловано в общем порядке.
На какой стадии ваше дело — Определение очерёдности требования в банкротстве гражданина
Шесть этапов искового производства и что на каждом ещё можно изменить
Гражданское дело идёт в исковом производстве, и от стадии зависит, что ещё в вашей власти: до подачи выбирают требование и суд, после решения остаётся месяц на жалобу.
1
Досудебный этап
Считаем требование, собираем документы и решаем, нужен ли суд вообще. По части споров закон требует сначала направить претензию — без неё заявление вернут, и месяц уйдёт впустую.
п. 3 ст. 132 ГПК РФ — к иску прилагается подтверждение досудебного порядка, если он установлен федеральным законом
2
Подача иска
Иск подают в суд по подсудности, на бумаге или электронно. Ошибка в требовании или расчёте стоит не спора, а времени: суд оставит заявление без движения и вернёт на исправление.
ст. 131 ГПК РФ — форма и содержание искового заявления · ст. 132 ГПК РФ — перечень приложений
3
Принятие и подготовка дела
Судья решает вопрос о принятии в пять дней, затем выносит определение о подготовке. Здесь заявляют ходатайства об истребовании доказательств: банковскую и налоговую тайну открывает только судебный запрос, и позже суд назначает их неохотно.
ч. 1 ст. 133 ГПК РФ — пять дней на вопрос о принятии · ст. 147 ГПК РФ — определение о подготовке дела · ст. 152 ГПК РФ — предварительное судебное заседание
4
Рассмотрение по существу
Стороны доказывают свою позицию, суд исследует документы и слушает свидетелей. Срок — два месяца в районном суде и месяц у мирового, но считается он от принятия заявления, а не от вашего первого обращения.
ч. 1 ст. 154 ГПК РФ — два месяца в районном суде, месяц у мирового судьи
5
Решение суда
Резолютивную часть объявляют в том же заседании, а мотивированное решение может быть готово на десять дней позже. Срок на жалобу считают именно от мотивированного решения, поэтому дату его изготовления надо знать точно.
ч. 1 ст. 199 ГПК РФ — резолютивная часть в том же заседании · ч. 2 ст. 199 ГПК РФ — составление мотивированного решения откладывается не более чем на десять дней (в редакции Федерального закона от 12.06.2024 № 135-ФЗ)
6
Апелляция и исполнение
Месяц на жалобу со дня изготовления решения в окончательной форме. Не обжаловали — решение вступило в силу, и дальше дело идёт не в суде, а у пристава: лист, розыск имущества, контроль удержаний.
ч. 1 ст. 321 ГПК РФ — месяц на апелляционную жалобу · ст. 209 ГПК РФ — вступление решения в законную силу · ст. 210 ГПК РФ — исполнение после вступления в силу
Какие документы нужны
Каждой очереди соответствует свой документ-основание, и заменить его расчётом нельзя
| Документ | Зачем нужен |
|---|---|
| Судебный акт о возмещении вреда здоровью | Основание первой очереди. Без ссылки на характер вреда требование уходит в третью |
| Медицинские документы | Подтверждают, что вред причинён жизни или здоровью, а не имуществу |
| Соглашение об уплате алиментов или судебный акт | Основание первой очереди реестра и первой ступени текущих платежей |
| Трудовой договор и расчётные документы | Основание второй очереди: договор подряда её не даёт |
| Договор залога и сведения о регистрации | Подтверждают статус залогового кредитора и право на особый порядок расчётов |
| Помесячный расчёт по длящемуся обязательству | Позволяет разделить требование на реестровую и текущую части по дате возбуждения дела |
| Раздельный расчёт долга, процентов и санкций | Сохраняет основному долгу его очередь: санкции учитываются отдельно |
| Выписка из реестра требований кредиторов | Показывает, какая очередь фактически присвоена вашему требованию |
Сведения о дате принятия заявления о банкротстве берутся из картотеки дела — именно она делит обязательства на реестровые и текущие.
Как считается выплата в зависимости от очереди
Внутри очереди делят пропорционально, между очередями — последовательно
| Шаг расчёта | Что происходит | Норма |
|---|---|---|
| 1. Выделение текущих платежей | Из конкурсной массы вне очереди гасятся обязательства, возникшие после принятия заявления о банкротстве | п. 1 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| 2. Четыре ступени текущих | Алименты и расходы по делу, затем оплата труда, затем жильё и коммунальные услуги, затем прочие; внутри ступени — в календарном порядке | п. 2 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| 3. Продажа предмета залога | Восемьдесят процентов выручки — залоговому кредитору, десять — на первую и вторую очередь при нехватке иного имущества, остаток — на расходы по делу | п. 5 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| 4. Первая очередь реестра | Вред жизни и здоровью, алименты. Капитализация повременных платежей не производится | п. 3, 4 ст. 213.27 ФЗ-127 |
| 5. Вторая очередь реестра | Выходные пособия и оплата труда. Переход к ней возможен только после полного расчёта с первой | п. 2 ст. 142 ФЗ-127 |
| 6. Третья очередь реестра | Все прочие кредиторы. При нехватке денег делится пропорционально суммам включённых требований | п. 3 ст. 142 ФЗ-127 |
| 7. Санкции | Неустойки, штрафы, пени и упущенная выгода гасятся после основной суммы задолженности и причитающихся процентов | п. 3 ст. 137 ФЗ-127 |
| 8. Остаток | Требования, не удовлетворённые из-за недостаточности имущества гражданина, считаются погашенными, кроме прямо названных в законе | п. 6 ст. 213.27 ФЗ-127 |
Часть требования залогового кредитора, не погашенная из стоимости предмета залога, удовлетворяется в составе третьей очереди.
Сроки
Собственного срока у спора об очереди нет — он живёт внутри сроков по требованию
| Случай | Срок | Продление | Норма |
|---|---|---|---|
| Заявление требования с указанием очереди | Два месяца от публикации | Восстанавливается при уважительной причине | п. 2 ст. 213.8 ФЗ-127 |
| Возражения об очерёдности | До истечения тридцати дней со дня предъявления требования | Не продлевается | п. 3.1 ст. 100 ФЗ-127 |
| Заявление об изменении очерёдности | Три месяца с момента осведомлённости | Восстанавливается при уважительной причине | п. 8 ст. 100 ФЗ-127 |
| Первая и вторая очередь при позднем заявлении | До окончания расчётов со всеми кредиторами | Гасятся вперёд последующих очередей | п. 5 ст. 142 ФЗ-127 |
| Прекращение начисления процентов и санкций | С даты признания гражданина банкротом | Не касается текущих платежей | п. 5 ст. 213.25 ФЗ-127 |
| Выписка о составе и очерёдности требования | Пять рабочих дней с даты запроса | Обязанность управляющего | п. 9 ст. 16 ФЗ-127 |
| Срок процедуры реализации имущества | Не более шести месяцев | Считается продлённым на шесть месяцев при отсутствии ходатайства о завершении | п. 2 ст. 213.24 ФЗ-127 |
Очередь заявляется вместе с требованием. Отдельно её меняют только по обстоятельствам, ставшим известными после включения, и на это даётся три месяца.
С чем приходят по вопросу об очереди
Шесть положений, где очередь решает исход целиком
Компенсация за увечье в аварии
Виновник признан банкротом. Требование о возмещении вреда здоровью — первая очередь реестра, и заявить её нужно прямо, приложив судебный акт о взыскании и медицинские документы.
Зарплата у гражданина-предпринимателя
Работник не получил расчёт при увольнении. Часть долга, начисленная после возбуждения дела, — текущий платёж второй ступени, часть — вторая очередь реестра. Делится по датам начисления.
Ипотечный кредит
Банк заявляется как залоговый кредитор. Очередь остаётся третьей, но расчёт идёт из выручки от квартиры по правилу восьмидесяти процентов, а не из общей массы.
Коммунальные долги
Начисленные до банкротства — третья очередь реестра. Начисленные после возбуждения дела — текущие платежи третьей ступени, которые гасятся раньше любого реестрового требования.
Долг с большой неустойкой
Основной долг в третьей очереди, санкции — за ней. Кредитор, заявивший одну общую сумму, обнаруживает разделение уже в определении.
Алименты за прошлые годы
Задолженность, накопленная до возбуждения дела, — первая очередь реестра. Начисления после — первая ступень текущих платежей. Смешивать их в одном требовании нельзя.
Что влияет на присвоенную очередь
Расположено по значению, которое этому придаёт суд
Документ-основание
Решающий фактор. Приговор с гражданским иском о вреде здоровью, трудовой договор, соглашение об алиментах прямо задают ступень, а договор займа так же прямо задаёт третью.
Дата возникновения обязательства
Определяет, попадает требование в реестр или во внеочередное погашение. Разница здесь больше, чем между первой и третьей очередями реестра.
Формулировка требования
Очередь указывается судом, но исходя из заявленного. Требование, поданное без ссылки на основание особой очереди, почти всегда получает третью.
Разбивка суммы
Раздельно посчитанные долг, проценты и санкции сохраняют основному долгу его место. Общая сумма гарантирует, что часть уйдёт за реестр по правилу о финансовых санкциях.
Подтверждение залога
Действующая запись о залоге и наличие предмета залога определяют, будет ли применяться правило восьмидесяти процентов.
Отношения с должником
Родство и брак делают кредитора заинтересованным лицом. Разъяснения о понижении очерёдности при компенсационном финансировании к банкротству граждан не применяются, поэтому спор здесь идёт о доказанности долга, а не о ступени.
Чем заканчивается спор об очереди
Перевод в другую очередь и признание требования текущим — разные исходы
Итог фиксируется в определении суда, и вариантов здесь больше, чем «первая, вторая, третья».
- Требование признано первой очередью. Расчёты по нему идут раньше всех прочих реестровых, а при позднем заявлении оно всё равно погашается вперёд последующих очередей.
- Требование признано второй очередью. Ступень ниже первой, но выше основной массы долгов; для работника гражданина-предпринимателя это обычно единственный шанс что-то получить.
- Требование оставлено в третьей очереди. Наиболее частый исход. Дальше всё зависит от размера конкурсной массы и числа таких же кредиторов.
- Сумма разделена. Основной долг остаётся в своей очереди, а неустойки и упущенная выгода выносятся в отдельную строку и гасятся после расчётов по основным суммам.
Показать всеСвернуть
- Требование признано текущим. Тогда оно вообще уходит из реестра и погашается вне очереди, а вопрос о ступени решается уже внутри текущих платежей.
- Требование понижено по прямому указанию закона. Так бывает у того, кто вернул имущество по сделке, признанной недействительной за причинение вреда кредиторам: его требование удовлетворяется после расчётов с третьей очередью реестра.
Как это выглядит на практике
Три вывода, к которым суды возвращаются чаще прочих
Вред здоровью ушёл в третью очередь
Требование заявлено по исполнительному листу, в котором указана только сумма. Основание — возмещение вреда здоровью — в требовании не раскрыто, медицинские документы не приложены. Суд включает долг в третью очередь, и денег до него не доходит.
Коммунальный долг разделён по датам
Задолженность накопилась за три года и продолжала расти после возбуждения дела. Часть, начисленная до принятия заявления, попадает в третью очередь реестра, часть — в третью ступень текущих платежей и гасится раньше всего реестра.
Неустойка съела расчёт
Кредитор заявил долг и неустойку одной суммой, вдвое превышающей основной долг. Суд разнёс их по разным строкам: основной долг остался в третьей очереди, санкции — за расчётами по основным суммам, и до них дело не дошло.
Ошибки, которые видно чаще всего
Каждая из них стоит либо ступени, либо всей выплаты
- Не заявлять очередь прямо Суд указывает очередь в определении, но исходит из заявленного. Требование без ссылки на основание особой очереди почти всегда получает третью.п. 3 ст. 100 ФЗ-127
- Не проверять дату возбуждения дела Обязательство, возникшее после принятия судом заявления о банкротстве, — текущий платёж, и гасится раньше всего реестра. Заявленное в реестр, оно теряет это преимущество.п. 1 ст. 5 ФЗ-127
- Заявлять одну общую сумму Неустойки, штрафы и упущенная выгода учитываются отдельно и гасятся после основной суммы. Расчёт без разбивки означает, что суд проведёт её сам.п. 3 ст. 137 ФЗ-127
- Путать вред здоровью с вредом имуществу Первая очередь дана только за вред жизни или здоровью. Повреждение автомобиля, сколь бы дорогим оно ни было, идёт в третью очередь.
- Считать залог первой очередью Залоговое требование учитывается в составе третьей очереди. Преимущество даёт не ступень, а особый порядок расчётов из выручки от предмета залога.п. 7.1 ст. 16 ФЗ-127
- Требовать капитализацию повременных платежей При удовлетворении требований граждан, перед которыми должник отвечает за вред жизни или здоровью, капитализация повременных платежей не производится.п. 4 ст. 213.27 ФЗ-127
- Не сверять реестр с определением Расхождение между тем, что написал суд, и тем, что внёс управляющий, встречается. Обнаруживается оно по выписке, и исправлять его лучше сразу.
Что меняет очередь в реальных деньгах
Разница между ступенями измеряется не процентами выплаты, а её наличием
- Первая очередь. Расчёты идут сразу после текущих платежей. При скромной конкурсной массе это единственная реестровая ступень, до которой деньги вообще доходят.
- Вторая очередь. Переход к ней возможен только после полного удовлетворения первой. Для работника гражданина-предпринимателя разница со третьей очередью обычно и есть разница между выплатой и нулём.
- Третья очередь. При нехватке средств кредиторы получают пропорционально суммам включённых требований. Процент здесь редко бывает двузначным.
- Санкции. Неустойки, штрафы и упущенная выгода гасятся после основной суммы задолженности и процентов, то есть фактически в самом конце.
Показать всёСкрыть
- Залог. Восемьдесят процентов выручки от предмета залога идёт залоговому кредитору независимо от того, сколько получат остальные; непокрытая часть возвращается в третью очередь.
- Остаток. Требования, не удовлетворённые из-за недостаточности имущества гражданина, считаются погашенными — кроме прямо названных в законе.
Комментарий адвоката Вруцкого
Комментарий адвокатаадвокат · рег. № 78/8790
Клиенты приходят с вопросом «какая у меня очередь», а нужно отвечать на другой: из чего у вас долг. Очередь не выбирают и не выпрашивают — она вытекает из природы обязательства. Поэтому разбор всегда начинается с документа-основания, а не с суммы.
Самый недооценённый ход в этих делах — не перевод внутри реестра, а выход из него. Если обязательство возникло после принятия судом заявления о банкротстве, оно текущее и гасится раньше любого реестрового требования, включая первую очередь. Проверять дату стоит даже там, где кажется, что всё очевидно: у длящихся обязательств — коммунальных, алиментных, арендных — часть периода почти всегда оказывается по другую сторону этой границы.
Третье, о чём предупреждаю сразу: считайте отдельно. Основной долг, проценты, неустойка. Кредитор, заявивший одну сумму, экономит полчаса и теряет очередь для той части, которую суд отнесёт к финансовым санкциям.
И честно: если ваш долг — обычный заём или неоплаченный товар, спорить об очереди бессмысленно. Он в третьей, и никакая аргументация его оттуда не поднимет. Смысл обращаться есть там, где основание действительно другое: вред здоровью, трудовые отношения, залог, текущий платёж.
Что я беру на себя
Состав работы по очерёдности — от разбора основания до сверки реестра
- Разбор природы долга Определяю, к какой ступени относится ваше требование и есть ли основание выйти за пределы третьей очереди.
- Проверка границы между реестром и текущими Сопоставляю даты возникновения обязательства с датой принятия заявления о банкротстве и делю длящиеся обязательства по периодам.
- Раздельный расчёт Считаю основной долг, проценты и санкции отдельно, чтобы основная сумма не потеряла очередь из-за общей цифры.
- Обоснование особой очереди Собираю документы под первую или вторую очередь: судебные акты, медицинские документы, трудовой договор, расчётные листки.
- Статус залогового кредитора Подтверждаю залог и требую применения правила о восьмидесяти процентах выручки от предмета залога.
- Возражения по чужой очереди Оспариваю завышенную очередь других кредиторов: каждый лишний рубль в ступени выше уменьшает то, что дойдёт до вас.
- Изменение очерёдности Готовлю заявление об изменении очереди по обстоятельствам, ставшим известными после включения, и слежу за трёхмесячным сроком.
- Сверка реестра После вступления определения в силу проверяю по выписке, что управляющий отразил именно ту очередь, которую указал суд.
Как я веду дело
Порядок работы адвоката — Определение очерёдности требования в банкротстве гражданина
- 1Разбор ситуацииСмотрю документы и обстоятельства, определяю маршрут и называю перспективу без приукрашивания. Если дело выигрывается своими силами и адвокат вам не нужен — говорю об этом прямо, и на этом разговор может закончиться.
- 2Сбор доказательствСобираю то, что есть у вас, и добываю то, чего нет: сведения о доходах, имуществе и сделках другой стороны через запросы суда. Самостоятельно их не получить — банковская и налоговая тайна открывается только по судебному запросу.
- 3Подготовка документовЗаявление, расчёт, ходатайства, возражения. Вы читаете и утверждаете всё до подачи: подпись под документом ставите вы, значит и понимать его должны вы.
- 4Ведение дела в судеХожу в заседания сам; ваше присутствие требуется, только если суд вызывает лично вас. О каждом заседании и его результате сообщаю в тот же день, не дожидаясь вопросов.
- 5ИсполнениеСопровождаю исполнение решения: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Дело заканчивается не решением, а исполнением.
- 6Связь на всех этапахОтвечаю на вопросы по ходу дела без отдельной оплаты каждой консультации — это часть работы, а не дополнительная услуга.
Разбираться с очередью самому или с адвокатом
Признак простой: очевидна ли ступень из одного документа
Справитесь сами
Очередь вытекает из документа и не оспаривается:
- долг обычный денежный, и третья очередь вас устраивает
- обязательство возникло целиком до возбуждения дела
- сумма не делится на основной долг и санкции
- залога нет и статус кредитора никто не оспаривает
Здесь достаточно указать очередь в требовании и приложить основание. Если делать самому, то правильно, а не экономно.
Нужен адвокат
Ступень придётся обосновывать или защищать:
- долг связан с вредом здоровью, алиментами или трудовыми отношениями
- обязательство длящееся и делится по дате возбуждения дела
- требование обеспечено залогом
- суд присвоил очередь ниже той, на которую вы рассчитывали
- вы оспариваете завышенную очередь другого кредитора
Правило простое: если очередь надо выводить из природы обязательства, а не читать в документе, нужен тот, кто знает, чем такие выводы подтверждают. Где искать свой случай — выше, раздел: «Когда по очерёдности нужен адвокат».
Стоимость зависит от объёма работы и того, до какой инстанции дойдёт дело. Размер вознаграждения определяется соглашением об оказании юридической помощи и фиксируется в нём вместе с объёмом работ — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре». Скрытых платежей нет: всё, что не в соглашении, не оплачивается.
| Этап работы | Когда нужен | Что вы получаете | Цена |
|---|---|---|---|
| Разбор ситуации | До решения, идти ли в суд | Оценка перспективы и маршрут дела; если справитесь сами — скажу прямо | от 10,000 ₽ |
| Подготовка документов | Когда маршрут выбран | Заявление, расчёт и ходатайства, согласованные с вами до подачи | по соглашению |
| Ведение дела в первой инстанции | Спор дошёл до суда | Участие во всех заседаниях, истребование доказательств, ответы на возражения | по соглашению |
| Апелляция и кассация | Решение не устроило | Жалоба и участие в вышестоящем суде | по соглашению |
| Выезд по личному вопросу | Нужна встреча на месте | Разбор на месте и план ближайших действий | от 30,000 ₽ |
Кто будет вести ваше дело
Гражданские и семейные дела в Москве и области — кто ведёт ваше дело
Константин Александрович Вруцкий
№ рег. № 78/8790 · адвокат
Дело ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично — от первой встречи до исполнения решения. Не помощник и не стажёр: вы разговариваете с тем, кто пойдёт в суд.
Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения договора: рассказанное вами не может быть раскрыто никому и ни при каких условиях, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.
Личное ведениеВеду дело сам — от первого разговора до исполнения, без перепоручения помощникам. Работа идёт по письменному соглашению, а полномочия в суде подтверждаются ордером адвокатского образования: иные представители обязаны предъявлять суду диплом.ч. 5 ст. 53 ГПК РФ — полномочия адвоката удостоверяются ордером · ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — работа по соглашению
Честная оценкаНе обещаю невозможного: называю реальную перспективу и цену промедления в рублях. Если дело выигрывается своими силами, говорю об этом прямо, даже когда мне это невыгодно.п. 2 ст. 10 Кодекса профессиональной этики адвоката — заверения о благополучном исходе дела прямо запрещены
Адвокатская тайнаВсё, что вы расскажете, охраняется законом. Представитель по гражданскому делу не подлежит допросу об обстоятельствах, которые стали ему известны в связи с исполнением обязанностей, — рассказать можно всё, включая неудобное.п. 1 ч. 3 ст. 69 ГПК РФ — запрет допроса представителя · ст. 8 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — адвокатская тайна
Сопровождаю исполнениеРешение суда — ещё не результат. Сопровождаю и стадию исполнения: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Выигранное в суде решение ещё нужно исполнить — у работодателя или пристава.ст. 210 ГПК РФ — решение приводится в исполнение после вступления в силу, кроме случаев немедленного исполнения
Другие услуги по теме: Реестр требований кредиторов
Соседние дела той же темы — по убыванию того, как часто их ищут
Включение требования в реестр при банкротстве гражданинаПризнание обязательства текущим платежом в деле о банкротстве по статье 5Оспаривание требования кредитора к гражданину в деле о банкротствеВосстановление срока включения в реестр при банкротстве гражданинаИсключение требования из реестра при банкротстве гражданинаОспаривание отказа в признании обязательства текущимСубординация требования аффилированного кредитора в банкротстве гражданинаПереквалификация требования в банкротстве гражданина
Показать все услуги темыСвернуть
Частые вопросы
Вопросы, которые задают чаще всего именно про очерёдность в банкротстве
Какая очерёдность требований в банкротстве гражданина?
Вне очереди гасятся текущие платежи, разделённые на четыре ступени. Реестровых очередей три: вред жизни и здоровью вместе с алиментами; выходные пособия и оплата труда; все остальные кредиторы.
Почему налоги оказались в третьей очереди?
Обязательные платежи не выделены в отдельную ступень: требования уполномоченного органа расчётами с другими кредиторами и охватываются, то есть идут в третью очередь реестра.
Залоговый кредитор — это первая очередь?
Нет. Его требование учитывается в составе третьей очереди, но погашается из выручки от продажи предмета залога: восемьдесят процентов направляется ему, десять — на первую и вторую очередь при нехватке иного имущества.
Что происходит с неустойкой?
Неустойки, штрафы, пени и упущенная выгода учитываются в реестре отдельно и удовлетворяются после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.
Показать всеСвернуть
Можно ли изменить очередь после включения требования?
Да, если после включения стали известны обстоятельства, свидетельствующие об иной очерёдности. Заявление подаётся в течение трёх месяцев с момента, когда о них стало или должно было стать известно.
Мой долг возник во время процедуры. Он в какой очереди?
Он не в реестре вовсе: обязательства, возникшие после принятия заявления о банкротстве, относятся к текущим платежам и погашаются вне очереди, преимущественно перед реестровыми.
Что будет с требованием, до которого не дошли деньги?
Требования, не удовлетворённые по причине недостаточности имущества гражданина, считаются погашенными, за исключением случаев, прямо предусмотренных законом.
Не откладывайте защиту