Новизна обстоятельства
Первое, что проверяется, — стало ли основание известно после включения. Довод, звучавший при рассмотрении требования и отклонённый, второй раз не рассматривается: для него существует обжалование, а не исключение.
Исключение требования из реестра при банкротстве гражданина
Оспариваю включение в реестр при банкротстве гражданина: добиваюсь, чтобы необоснованное требование исключили из реестра требований кредиторов, и защищаю ваше требование. Срок — три месяца с момента, когда стали известны основания: погашенный долг, подделка, отменённый акт.
Кто и в какой срок вправе требовать исключения записи из реестра
Заявление подаёт тот, кто вправе возражать против требования: должник, финансовый управляющий, другие кредиторы. Срок — три месяца с момента, когда стало известно об обстоятельствах необоснованности требования либо иной его очерёдности.
Когда по исключению из реестра нужен адвокат
Основания для исключения выглядят очевидными, а доказываются трудно
- Долг уже был уплачен, а требование включилиКредитор заявил сумму, часть которой погашена до банкротства. Само по себе это не обжалование включения, а новое обстоятельство, и подаётся именно заявление об исключении.п. 8 ст. 100 ФЗ-127
- Судебный акт, на котором стояло требование, отменёнОснование отпало, но запись в реестре сохраняется: она меняется только новым судебным актом. Пока определение об исключении не вынесено, кредитор участвует в собраниях и получает выплаты.п. 6 ст. 16 ФЗ-127
- Документы кредитора вызывают сомнениеРасписка с подозрительной датой, договор, появившийся задним числом, платёж, которого не было. Здесь нужна не жалоба, а заявление с доказательствами и, как правило, ходатайство об экспертизе.
- Требование задвоеноОдин долг включён дважды — по договору и по судебному акту либо у первоначального кредитора и у цессионария. Такая ошибка искажает пропорции расчётов и голосование на собрании.
- Вскрылась связь кредитора с должникомРодство, брак, общий бизнес обнаружились после включения. Само по себе это требование не убирает: заинтересованность по закону лишь повод проверить долг строже — источник денег, их движение, причины многолетнего молчания кредитора.п. 3 ст. 19 ФЗ-127
- Исключить пытаются ваше требованиеЗаявление подано против вас, и защищаться придётся не только по существу долга, но и по сроку: три месяца заявителя считаются от момента, когда он узнал об обстоятельствах, и этот момент — самостоятельный предмет спора.
Если требование просто погашено вами или третьим лицом и это подтверждено платёжным документом, вопрос обычно решается без спора — управляющий отражает погашение, а суд фиксирует его определением.
Чего делать нельзя
Четыре ошибки, которые в гражданском деле стоят денег и месяцев — Исключение требования из реестра при банкротстве гражданина
- Не тяните со сроком. Общий срок исковой давности — три года, и по части требований он считается не с момента спора, а с того дня, когда вы узнали о нарушении. Пропущенный срок восстанавливают редко и только по уважительной причине, подтверждённой документом.
- Не подписывайте то, что не прочли целиком. Соглашение, расписка, акт, мировое — любой подписанный документ становится доказательством против вас быстрее, чем в вашу пользу. Если торопят с подписью, это само по себе повод не подписывать.
- Не ведите переписку на эмоциях. Сообщения и голосовые приобщаются к делу целиком, а не выборочно. Фраза, сказанная в сердцах, читается в суде как признание.
- Не уничтожайте документы и переписку. Даже то, что кажется невыгодным, чаще работает на вас: без полной картины нельзя выстроить позицию, а пропажа переписки у одной стороны суд обычно толкует не в её пользу.
Что именно решает суд по заявлению об исключении
Три отдельных вопроса: новизна обстоятельства, срок и судьба записи
Момент, с которого пошёл срок
Три месяца считаются не от даты подачи заявления и не от даты включения, а от момента, когда заявитель узнал или должен был узнать об обстоятельствах. Этот момент доказывается и оспаривается наравне с остальным.
Погашение долга
Оплата до банкротства, зачёт, отступное, исполнение поручителем или третьим лицом. Требуется не сам факт платежа, а его соотнесение с включённой суммой: частое возражение — что платёж закрывал другое обязательство.
Показать всёСкрыть
Отпадение основания
Отменённое решение суда, расторгнутый договор, признанная недействительной сделка, из которой возник долг. Запись держится на основании, и вместе с ним исчезает.
Мнимость требования
Самый тяжёлый предмет доказывания. Проверяется не только документ, но и экономический смысл: были ли у кредитора деньги, куда они делись у должника, зачем сделка совершалась.
Двойной учёт
Один долг, включённый дважды. Основание формальное, но последствия существенные: искажаются и пропорции расчётов, и количество голосов на собрании кредиторов.
Изменение очерёдности вместо исключения
Та же норма допускает просить об изменении очерёдности, если обстоятельства говорят об ином месте требования: например, санкции учтены внутри основного долга. Понижение же по правилам о компенсационном финансировании к банкротству граждан не применяется.
Чего в этом споре нет
Здесь не пересматривается вступивший в силу судебный акт, на котором стоит требование: для этого существует отдельный путь — пересмотр по вновь открывшимся обстоятельствам по правилам процессуального законодательства.
Кто вправе требовать исключения записи
Круг заявителей совпадает с кругом тех, кто вправе возражать против требования
| Кто | На каком основании | Норма |
|---|---|---|
| Гражданин-должник | Заявляет об исключении требования, узнав об обстоятельствах его необоснованности после включения. От размера реестра зависит, что у него заберут | п. 8 ст. 100 ФЗ-127 |
| Финансовый управляющий | Обязан действовать в интересах и должника, и кредиторов, поэтому оспаривает завышенные и мнимые требования | п. 10 ст. 16 ФЗ-127 |
| Другой конкурсный кредитор | Каждый лишний рубль в чужом требовании уменьшает его собственную долю в расчётах. Право заявлять возражения о составе, размере и очерёдности прямо закреплено | п. 10 ст. 16 ФЗ-127 |
| Уполномоченный орган | Действует по тем же основаниям, что и конкурсные кредиторы | п. 10 ст. 16 ФЗ-127 |
| Кредитор или управляющий — через пересмотр акта | Если требование основано на судебном акте, нарушающем права кредиторов, они вправе просить об его отмене по правилам пересмотра по вновь открывшимся обстоятельствам | п. 12 ст. 16 ФЗ-127 |
| Сам кредитор | Вправе отказаться от требования полностью или в части — запись исключается на основании судебного акта, а не заявления управляющему | п. 6 ст. 16 ФЗ-127 |
| Внешний управляющий по облигациям | По его возражению исключаются требования кредитора — владельца облигаций, если интересы владельцев выпуска представляет их представитель или депозитарий | п. 4 ст. 100 ФЗ-127 |
Чем исключение отличается от обжалования включения
Короткое объяснение для тех, кто увидел в реестре чужой или завышенный долг
Реестр требований кредиторов — не список, который ведёт управляющий по своему усмотрению. Пункт 6 статьи 16 закона о банкротстве говорит прямо: требования включаются в реестр и исключаются из него исключительно на основании вступивших в силу судебных актов. Поэтому и убрать запись можно только судебным актом, а обращение к управляющему с просьбой «вычеркнуть» ничего не даёт: он не вправе.
Дальше начинается развилка, из-за которой теряют время. Если вы не согласны с самим определением о включении, его обжалуют в апелляции — это спор о законности уже принятого акта, и новых доказательств туда, как правило, не принесёшь. Если же обстоятельства всплыли позже, работает другой механизм: пункт 8 статьи 100 позволяет лицу, имеющему право заявлять возражения, обратиться в суд, рассматривающий дело о банкротстве, с заявлением об исключении требования кредитора из реестра либо об изменении его очерёдности.
Ключевые слова здесь — «после включения требования кредитора в реестр станут известны обстоятельства». Механизм рассчитан именно на новое знание: обнаружился платёж, отменился приговор, выяснилось родство, всплыл второй экземпляр того же долга. Повторить в этом заявлении доводы, которые уже отклонялись при включении, не получится — суд сошлётся на то, что вопрос разрешён.
Срок закон даёт короткий: заявление может быть подано в течение трёх месяцев с момента, когда лицу стало или должно было стать известно о наличии указанных обстоятельств. Пропущенный по уважительной причине срок восстанавливается арбитражным судом. Обратите внимание на формулировку «должно было стать известно»: спор часто идёт не о том, когда вы узнали, а о том, когда могли узнать при обычной внимательности.
Исключение — не единственный возможный результат: та же норма позволяет просить об изменении очерёдности. Здесь важно не переносить на банкротство гражданина то, что действует для организаций. Разъяснения о квалификации финансирования как компенсационного и о порядке удовлетворения таких требований, данные Пленумом Верховного Суда в постановлении от 23 декабря 2025 года № 41, прямо не применяются в делах о банкротстве граждан и индивидуальных предпринимателей. Поэтому по требованию родственника должника-гражданина спор идёт не о понижении очереди, а о том, существовал ли долг вообще.
Что говорит закон об исключении требования
В одной норме два разных требования: исключить запись или изменить её очерёдность
Если лицу, имеющему право на заявление возражений, после включения требования кредитора в реестр требований кредиторов станут известны обстоятельства, свидетельствующие о необоснованности требования кредитора либо об иной его очередности, такое лицо вправе обратиться в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, с заявлением об исключении требования кредитора из реестра требований кредиторов либо об изменении его очередности. Такое заявление может быть подано в течение трех месяцев с момента, когда этому лицу стало или должно было стать известно о наличии указанных обстоятельств. В случае пропуска этого срока по уважительной причине он может быть восстановлен арбитражным судом.Пункт 8 статьи 100 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Норма содержит два требования, и выбирать между ними приходится осознанно. Просить исключения имеет смысл, когда обстоятельство убивает требование целиком: долг погашен, основание отпало, документ подделан. Просить об изменении очерёдности — когда долг существует, но учтён не там: неустойка внутри основного долга, требование по оспоренной сделке в общей третьей очереди. Заявлять оба требования альтернативно почти всегда правильнее, чем одно. И ещё: слова «должно было стать известно» означают, что тянуть с заявлением нельзя даже там, где формально вы узнали о факте позже.
Что придётся доказать
Четыре обстоятельства, и одно из них — про вас самих, а не про кредитора
- Само обстоятельство Платёжный документ, отменяющий судебный акт, доказательства родства, второй экземпляр того же долга в реестре. Одних сомнений в добросовестности кредитора недостаточно.
- Что оно появилось после включения Механизм исключения рассчитан на новое знание. Обстоятельство, исследованное при рассмотрении требования, повторно не оценивается.
- Момент, когда вы о нём узнали От него отсчитываются три месяца. Доказывается перепиской, датой получения документов, датой ознакомления с материалами обособленного спора.
- Влияние обстоятельства на запись Нужно показать, что именно меняется: сумма, основание или очередь. Заявление без конкретного требования к реестру суд оставляет без удовлетворения.
Как идёт спор об исключении требования
Восемь шагов, и второй из них — выбор между исключением и изменением очереди
- 1Получение выписки из реестраЗапрашивается у финансового управляющего: он обязан направить выписку о размере, составе и очерёдности требований в течение пяти рабочих дней. Из неё видны и суммы, и основания, и возможные задвоения.
- 2Выбор требованияРешается, чего просить: исключения записи, уменьшения суммы или изменения очерёдности. От выбора зависит и предмет доказывания, и шансы.
- 3Фиксация момента осведомлённостиОпределяется день, с которого пошли три месяца, и подбираются доказательства этого дня: письмо, справка, дата ознакомления с документами. Этот вопрос суд поставит первым.
- 4Сбор доказательств основанияПлатёжные документы, судебные акты об отмене, сведения о родстве и совместном проживании, материалы, показывающие двойной учёт долга.
- 5Подача заявленияЗаявление направляется в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, и рассматривается как обособленный спор. Копии — управляющему и кредитору, чьё требование оспаривается.
- 6ЗаседаниеКредитор защищает запись, управляющий занимает свою позицию. При спорной подлинности документов заявляется ходатайство об экспертизе, в том числе о давности изготовления.
- 7ОпределениеСуд исключает требование, уменьшает его, изменяет очерёдность либо отказывает. Определение обжалуется в общем порядке.
- 8Изменение реестраУправляющий или реестродержатель вносит изменение исключительно на основании вступившего в силу судебного акта. Результат проверяется новой выпиской.
Имеет ли смысл обращаться к управляющему
Обязательного порядка нет, но выписка из реестра нужна до подачи заявления
- Досудебной процедуры закон не устанавливает: заявление подаётся прямо в арбитражный суд, ведущий дело о банкротстве.
- Выписку из реестра управляющий обязан направить кредитору в течение пяти рабочих дней с даты получения требования; при задолженности не менее одного процента общей кредиторской задолженности — заверенную копию всего реестра.
- Сведения о предъявленных и включённых требованиях публикуются в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве в течение пяти рабочих дней; из публикаций видно и сумму, и основание возникновения требования.
- Позицию управляющего лучше выяснить заранее: заявление, которое он поддерживает, рассматривается иначе, чем то, против которого он возражает.
- Если кредитор готов отказаться от требования добровольно, отказ всё равно оформляется через суд — запись убирается судебным актом, а не соглашением сторон.
Просьба к управляющему «убрать запись» не работает: он не вправе изменить реестр без судебного акта. Зато переписка с ним фиксирует день, когда вам стали известны обстоятельства, — а этот день определяет трёхмесячный срок.
Куда подавать заявление и что в нём писать
Это самостоятельный обособленный спор, а не жалоба на определение о включении
| Что | Как по исключению из реестра | Норма |
|---|---|---|
| Форма обращения | Заявление об исключении требования кредитора из реестра либо об изменении его очерёдности. Не апелляционная жалоба и не обращение к управляющему | п. 8 ст. 100 ФЗ-127 |
| Какой суд | Арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве гражданина. Иной подсудности у такого спора нет | п. 8 ст. 100 ФЗ-127 |
| Кто вправе подать | Лицо, имеющее право на заявление возражений: должник, управляющий, конкурсные кредиторы, уполномоченный орган | п. 10 ст. 16 ФЗ-127 |
| Срок | Три месяца с момента, когда лицу стало или должно было стать известно о наличии обстоятельств. Пропущенный по уважительной причине срок восстанавливается судом | п. 8 ст. 100 ФЗ-127 |
| Что обязательно указать | Обстоятельство и день, когда оно стало известно; чего именно вы просите — исключить запись, уменьшить сумму или изменить очередь | п. 8 ст. 100 ФЗ-127 |
| Если требование стоит на судебном акте | Управляющий и кредиторы вправе обратиться с заявлением об отмене такого акта по правилам пересмотра по вновь открывшимся обстоятельствам | п. 12 ст. 16 ФЗ-127 |
| Исполнение определения | Изменение в реестр вносится управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступившего в силу судебного акта | п. 6 ст. 16 ФЗ-127 |
| Государственная пошлина | Пятьдесят процентов пошлины, определяемой исходя из существа заявленного требования | подп. 9 п. 1 ст. 333.21 НК |
Одновременно заявленные требования — исключить и, при отказе, изменить очерёдность — рассматриваются в одном обособленном споре.
На какой стадии ваше дело — Исключение требования из реестра при банкротстве гражданина
Шесть этапов искового производства и что на каждом ещё можно изменить
Гражданское дело идёт в исковом производстве, и от стадии зависит, что ещё в вашей власти: до подачи выбирают требование и суд, после решения остаётся месяц на жалобу.
1
Досудебный этап
Считаем требование, собираем документы и решаем, нужен ли суд вообще. По части споров закон требует сначала направить претензию — без неё заявление вернут, и месяц уйдёт впустую.
п. 3 ст. 132 ГПК РФ — к иску прилагается подтверждение досудебного порядка, если он установлен федеральным законом
2
Подача иска
Иск подают в суд по подсудности, на бумаге или электронно. Ошибка в требовании или расчёте стоит не спора, а времени: суд оставит заявление без движения и вернёт на исправление.
ст. 131 ГПК РФ — форма и содержание искового заявления · ст. 132 ГПК РФ — перечень приложений
3
Принятие и подготовка дела
Судья решает вопрос о принятии в пять дней, затем выносит определение о подготовке. Здесь заявляют ходатайства об истребовании доказательств: банковскую и налоговую тайну открывает только судебный запрос, и позже суд назначает их неохотно.
ч. 1 ст. 133 ГПК РФ — пять дней на вопрос о принятии · ст. 147 ГПК РФ — определение о подготовке дела · ст. 152 ГПК РФ — предварительное судебное заседание
Показать все стадииСкрыть
4
Рассмотрение по существу
Стороны доказывают свою позицию, суд исследует документы и слушает свидетелей. Срок — два месяца в районном суде и месяц у мирового, но считается он от принятия заявления, а не от вашего первого обращения.
ч. 1 ст. 154 ГПК РФ — два месяца в районном суде, месяц у мирового судьи
5
Решение суда
Резолютивную часть объявляют в том же заседании, а мотивированное решение может быть готово на десять дней позже. Срок на жалобу считают именно от мотивированного решения, поэтому дату его изготовления надо знать точно.
ч. 1 ст. 199 ГПК РФ — резолютивная часть в том же заседании · ч. 2 ст. 199 ГПК РФ — составление мотивированного решения откладывается не более чем на десять дней (в редакции Федерального закона от 12.06.2024 № 135-ФЗ)
6
Апелляция и исполнение
Месяц на жалобу со дня изготовления решения в окончательной форме. Не обжаловали — решение вступило в силу, и дальше дело идёт не в суде, а у пристава: лист, розыск имущества, контроль удержаний.
ч. 1 ст. 321 ГПК РФ — месяц на апелляционную жалобу · ст. 209 ГПК РФ — вступление решения в законную силу · ст. 210 ГПК РФ — исполнение после вступления в силу
Какие документы нужны
Пакет собирается вокруг двух дат: когда возникло обстоятельство и когда вы о нём узнали
| Документ | Зачем нужен |
|---|---|
| Выписка из реестра требований кредиторов | Показывает оспариваемую запись: сумму, основание, очередь. Без неё предмет заявления не сформулировать |
| Платёжные документы | Подтверждают погашение долга полностью или в части. Ценность резко растёт, если в назначении платежа указано обязательство |
| Судебный акт об отмене | Показывает, что основание требования отпало |
| Документы о связи кредитора с должником | Свидетельства о браке и рождении, сведения о совместном проживании, выписки о совместном участии в организациях |
| Доказательства даты вашей осведомлённости | Письмо управляющего, отметка об ознакомлении с материалами, дата публикации. От неё считаются три месяца |
| Материалы о двойном учёте | Копии двух определений о включении либо договор цессии, показывающий, что кредиторов должно быть один, а не два |
| Ходатайство об экспертизе | Нужно, когда спор идёт о подлинности документа или о давности его изготовления |
| Отказ кредитора от требования | Если долг прощён, оформляется письменно и представляется суду: запись убирается судебным актом |
Сведения, которые вы получить не можете, запрашиваются судом по ходатайству в рамках того же обособленного спора.
Что меняется после исключения и сколько это стоит
Исключение одного требования перераспределяет деньги и голоса между остальными
| Что меняется | Как | На чём держится |
|---|---|---|
| Размер реестра | Уменьшается на исключённую сумму. Пропорции расчётов внутри очереди пересчитываются между оставшимися кредиторами | п. 3 ст. 142 ФЗ-127 |
| Голоса на собрании кредиторов | Число голосов определяется размером требований; исключение чужого требования увеличивает вес остальных | ст. 12 ФЗ-127 |
| Порог для оспаривания сделок | Право оспаривать сделки должника есть у кредитора с долей свыше десяти процентов включённой задолженности. После исключения доля может этот порог перешагнуть | п. 2 ст. 61.9 ФЗ-127 |
| Очередь вместо исключения | Требование остаётся в реестре, но удовлетворяется после расчётов с кредиторами предыдущих очередей | п. 8 ст. 100 ФЗ-127 |
| Внесение изменений в реестр | Управляющий или реестродержатель вносит изменение исключительно на основании вступившего в силу судебного акта | п. 6 ст. 16 ФЗ-127 |
| Проверка результата | Выписка о размере, составе и очерёдности своих требований направляется кредитору в течение пяти рабочих дней с даты запроса | п. 9 ст. 16 ФЗ-127 |
| Государственная пошлина | По заявлениям и обособленным спорам в деле о банкротстве — половина пошлины, определяемой исходя из существа заявленного требования | подп. 9 п. 1 ст. 333.21 НК |
Само по себе исключение чужого требования денег заявителю не приносит: оно увеличивает его долю в том, что будет распределено.
Сроки
Главный срок здесь — три месяца, и считается он не от включения требования
| Случай | Срок | Продление | Норма |
|---|---|---|---|
| Заявление об исключении или изменении очерёдности | Три месяца с момента осведомлённости | Восстанавливается судом при уважительной причине | п. 8 ст. 100 ФЗ-127 |
| Возражения на требование до его включения | До истечения тридцати дней со дня предъявления | Не продлевается | п. 3.1 ст. 100 ФЗ-127 |
| Выписка из реестра по запросу | Пять рабочих дней | Обязанность управляющего или реестродержателя | п. 9 ст. 16 ФЗ-127 |
| Публикация сведений о включении требования | Пять рабочих дней | Обязанность управляющего | п. 7.2 ст. 16 ФЗ-127 |
| Заявление о мотивированном определении | Пять дней со дня размещения резолютивной части | Мотивы изготавливаются в пять дней | п. 3 ст. 100 ФЗ-127 |
| Мотивированная часть жалобы | Пятнадцать дней со дня изготовления определения | В срок на обжалование не включается | п. 3 ст. 100 ФЗ-127 |
| Пересмотр судебного акта, на котором стоит требование | По правилам процессуального законодательства | Считается от открытия обстоятельств | п. 12 ст. 16 ФЗ-127 |
Формулировка закона — «стало или должно было стать известно». Это значит, что суд оценивает не только вашу осведомлённость, но и обычную внимательность участника дела.
С чем приходят по исключению из реестра
Шесть оснований, которые встречаются чаще прочих
Долг оплачен, а требование стоит
Часть суммы была погашена до возбуждения дела, кредитор заявил полную. Основание простое, спор — о назначении платежа: кредитор утверждает, что деньги закрывали другое обязательство.
Отменён судебный акт
Требование включалось по решению суда, которое затем отменено вышестоящей инстанцией. Запись сама не исчезает и держится до определения об исключении.
Расписка появилась задним числом
Документ датирован задолго до банкротства, но признаки говорят об обратном. Заявление сопровождается ходатайством о назначении экспертизы давности документа.
Показать всеСвернуть
Один долг включён дважды
Первоначальный кредитор и цессионарий оба оказались в реестре, либо тот же долг прошёл и по договору, и по судебному акту. Исключается лишний экземпляр.
Требование близкого родственника
Заём от матери, брата, супруга на крупную сумму без обеспечения и без попыток взыскания. Такой кредитор — заинтересованное лицо по закону, и проверка идёт по источнику средств: результатом становится либо исключение по недоказанности, либо сохранение записи.
Кредитор отказался от требования
Стороны договорились, долг прощён. Запись всё равно убирается судебным актом: управляющий не вправе исключить её по одному лишь письму кредитора.
От чего зависит исход спора об исключении
Перечислено по убыванию веса, который этому придаёт суд
Новизна обстоятельства
Решающий фактор. Заявление, повторяющее доводы стадии включения, отклоняется без исследования по существу, каким бы сильным ни казался довод.
Соблюдение трёхмесячного срока
Второй по значимости. Спор о моменте, когда заявителю стало известно, нередко решает дело раньше, чем суд доходит до самого обстоятельства.
Документальность основания
Платёжное поручение, постановление об отмене, свидетельство о браке весят несопоставимо больше рассуждений о недобросовестности кредитора.
Показать всеСвернуть
Экономическая правдоподобность требования
По мнимым долгам суд смотрит не на бумагу, а на смысл: откуда деньги у кредитора, что с ними стало у должника, почему взыскание не начиналось годами.
Правильно выбранное требование
Исключение и изменение очерёдности доказываются по-разному. Заявленные альтернативно, они дают суду две возможности удовлетворить заявление вместо одной.
Позиция управляющего
Управляющий обязан действовать в интересах и должника, и кредиторов. Его поддержка заявления заметно усиливает позицию, а возражение — требует отдельного ответа.
Чем заканчивается спор об исключении
Полное исключение — не единственный и не самый частый исход
Суд отвечает на два вопроса: заявлено ли новое обстоятельство в срок и что оно меняет в записи. Отсюда набор исходов.
- Требование исключено целиком. Запись убирается, размер реестра уменьшается, доли остальных кредиторов растут. Обычный результат при доказанном погашении долга или отпадении основания.
- Требование уменьшено в части. Исключается только та сумма, которая подтверждённо погашена или задвоена; остальное остаётся в реестре.
- Очерёдность изменена. Долг признан существующим, но учтён иначе: например, санкции вынесены из тела основного долга в отдельную строку и гасятся после расчётов по основным суммам.
- В заявлении отказано по сроку. Суд признаёт, что заявителю должно было стать известно об обстоятельствах раньше трёх месяцев до обращения. Существо при этом не исследуется вовсе.
Показать всеСвернуть
- В заявлении отказано как в повторном. Довод уже оценивался при включении требования; исправлять это следовало обжалованием определения, а не заявлением об исключении.
- Спор переведён в пересмотр судебного акта. Требование стоит на решении суда, и путь лежит через отмену этого решения по правилам пересмотра по вновь открывшимся обстоятельствам, а не через реестр.
Как это выглядит на практике
Три положения, которые повторяются чаще прочих
Платёж был, назначение не указано
Должник переводил кредитору деньги двумя годами раньше, в назначении — пусто. Кредитор объясняет переводы другим обязательством. Без документа, привязывающего платёж к спорному долгу, суд отказывает в исключении: сам факт перевода ничего не доказывает.
Узнали при ознакомлении с делом
Кредитор ознакомился с материалами обособленного спора и обнаружил, что то же требование уже включено по другому основанию. Три месяца отсчитаны от даты ознакомления, заявление подано через месяц, лишняя запись исключена.
Заём от матери
Крупная сумма без обеспечения, без процентов, без единой попытки взыскания за четыре года. Заявитель просил исключить требование как мнимое. Суд проверил доходы кредитора за предшествующие годы, нашёл источник средств подтверждённым и в исключении отказал — заинтересованность сама по себе записи не убирает.
Ошибки, которые видно чаще всего
Три первые стоят срока, остальные — самого спора
- Ждать, пока соберутся все доказательства Три месяца текут с момента, когда обстоятельства стали известны, а не когда доказательства собраны. Заявление подаётся вовремя, доказательства досылаются в ходе спора.
- Обращаться к управляющему вместо суда Реестр меняется только на основании вступивших в силу судебных актов. Переписка расходует срок и никакого результата не даёт.
- Повторять доводы стадии включения Механизм исключения рассчитан на новое знание. Отклонённый ранее довод суд не станет исследовать заново, и заявление отклонят без разбора существа.
- Просить только исключения Там, где мнимость не доказать, спасает изменение очерёдности: например, вынесение санкций из тела основного долга. Заявленное альтернативно, оно сохраняет спор; не заявленное — оставляет суду один вариант ответа.
- Опираться на подозрения «Кредитор явно подставной» — не обстоятельство. Обстоятельство — платёж, документ, родственная связь, вторая запись в реестре.
- Не проверять путь через пересмотр акта Если требование стоит на решении суда, нарушающем права кредиторов, они вправе просить об его отмене по правилам пересмотра по вновь открывшимся обстоятельствам.
- Не заявлять экспертизу вовремя Ходатайство о проверке давности документа, заявленное в последнем заседании, обычно отклоняют как направленное на затягивание.
Что даёт исключение записи из реестра
Прямых выплат оно не приносит — приносит долю, голоса и права
- Долю в расчётах. При недостаточности денег кредиторы одной очереди получают пропорционально суммам включённых требований. Уменьшение реестра на исключённую сумму увеличивает долю каждого оставшегося.
- Голоса на собрании кредиторов. Число голосов определяется размером требований, поэтому исключение крупного чужого требования меняет расстановку при выборе управляющего, утверждении порядка продажи имущества и обсуждении мирового соглашения.
- Право на обособленные споры. Оспаривать сделки должника вправе кредитор, чьё включённое требование превышает десять процентов общего размера включённой кредиторской задолженности, не считая требований оспариваемого кредитора и его аффилированных лиц. После исключения чужой записи порог достигается чаще.
- Для должника — уменьшение долга. Исключённое требование не участвует в расчётах, а значит, не расходует конкурсную массу, из которой погашаются остальные обязательства.
Показать всёСкрыть
- Возмещения убытков само по себе исключение не даёт: для этого нужны самостоятельные основания и отдельный спор.
Комментарий адвоката Вруцкого
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Первый вопрос, который я задаю по таким делам, звучит неожиданно для клиента: когда именно вы об этом узнали. Не когда возмутились, а когда получили документ или сведения. От этого дня идут три месяца, и половина заявлений проигрывается по сроку, так и не дойдя до обсуждения самого долга.
Второй вопрос — говорилось ли это уже при включении. Если управляющий возражал по тем же основаниям и суд их отклонил, заявление об исключении не пройдёт: закон рассчитан на новое знание, а не на второй заход. В такой ситуации инструмент другой — обжалование или пересмотр судебного акта, на котором стоит требование.
Третье: я почти всегда заявляю два требования сразу — исключить и, в качестве альтернативы, изменить очерёдность. Мнимость доказать трудно, аффилированность — легко, и для остальных кредиторов результат часто одинаков: до понижённой очереди деньги не доходят.
И честно: если вы третья очередь и в реестре, кроме спорного, ещё десяток крупных требований, исключение одного из них вашу выплату почти не изменит. Смысл появляется там, где спорное требование крупное и от него зависит голосование на собрании кредиторов.
Что я беру на себя
Состав работы по исключению требования — и по защите своего требования от исключения
- Разбор реестра Запрашиваю выписку, сверяю суммы, основания и очереди, ищу задвоения и записи, держащиеся на отменённых актах.
- Проверка срока Определяю день, с которого пошли три месяца, и говорю прямо, укладываемся мы в срок или нужно ходатайство о его восстановлении.
- Выбор требования Решаю вместе с вами, чего просить: исключения записи, уменьшения суммы или изменения очерёдности, — и почти всегда заявляю два требования альтернативно.
- Сбор доказательств Платежи, судебные акты, сведения о родстве и совместных делах, материалы о двойном учёте долга. То, что недоступно, запрашиваю через суд.
- Ведение обособленного спора Представляю вас в заседаниях, отвечаю на возражения кредитора и управляющего, при необходимости заявляю экспертизу давности документа.
- Альтернативный путь Если требование стоит на судебном акте, готовлю заявление о его пересмотре по вновь открывшимся обстоятельствам — реестр в таких случаях меняется через отмену акта.
- Защита от исключения Когда исключить пытаются ваше требование, строю защиту по двум линиям: пропуск трёхмесячного срока заявителем и обоснованность самого долга.
- Контроль результата После вступления определения в силу проверяю по новой выписке, что управляющий действительно внёс изменение в реестр.
Как я веду дело
Порядок работы адвоката — Исключение требования из реестра при банкротстве гражданина
- 1Разбор ситуацииСмотрю документы и обстоятельства, определяю маршрут и называю перспективу без приукрашивания. Если дело выигрывается своими силами и адвокат вам не нужен — говорю об этом прямо, и на этом разговор может закончиться.
- 2Сбор доказательствСобираю то, что есть у вас, и добываю то, чего нет: сведения о доходах, имуществе и сделках другой стороны через запросы суда. Самостоятельно их не получить — банковская и налоговая тайна открывается только по судебному запросу.
- 3Подготовка документовЗаявление, расчёт, ходатайства, возражения. Вы читаете и утверждаете всё до подачи: подпись под документом ставите вы, значит и понимать его должны вы.
- 4Ведение дела в судеХожу в заседания сам; ваше присутствие требуется, только если суд вызывает лично вас. О каждом заседании и его результате сообщаю в тот же день, не дожидаясь вопросов.
- 5ИсполнениеДовожу до денег или до фактического результата: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Дело заканчивается не решением, а исполнением.
- 6Связь на всех этапахОтвечаю на вопросы по ходу дела без отдельной оплаты каждой консультации — это часть работы, а не дополнительная услуга.
Исключать требование самому или с адвокатом
Признак простой: спорит ли кто-нибудь с вашим основанием
Справитесь сами
Основание бесспорно и подтверждено одним документом:
- долг погашен, и в платёжном документе прямо указано обязательство
- судебный акт, на котором стояло требование, отменён
- кредитор сам отказался от требования и готов подтвердить это суду
- с момента, когда вы узнали об этом, не прошло трёх месяцев
Здесь заявление — это страница и приложение. Подать его самому правильно, а не экономно.
Нужен адвокат
Основание придётся доказывать или защищать:
- требование мнимое, но документы у кредитора формально в порядке
- спорен момент, с которого считаются три месяца
- нужна экспертиза давности документа
- речь идёт не об исключении, а об изменении очерёдности
- исключить пытаются ваше требование
Правило простое: если запись держится на документе, который придётся разбирать, а не на факте, который достаточно показать, нужен тот, кто знает, чем такие записи разбивают. Свой случай ищите выше, в разделе «Когда по исключению из реестра нужен адвокат».
Стоимость зависит от объёма работы и того, до какой инстанции дойдёт дело. Размер вознаграждения определяется соглашением об оказании юридической помощи и фиксируется в нём вместе с объёмом работ — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре». Скрытых платежей нет: всё, что не в соглашении, не оплачивается.
| Этап работы | Когда нужен | Что вы получаете | Цена |
|---|---|---|---|
| Разбор ситуации | До решения, идти ли в суд | Оценка перспективы и маршрут дела; если справитесь сами — скажу прямо | от 10,000 ₽ |
| Подготовка документов | Когда маршрут выбран | Заявление, расчёт и ходатайства, согласованные с вами до подачи | по соглашению |
| Ведение дела в первой инстанции | Спор дошёл до суда | Участие во всех заседаниях, истребование доказательств, ответы на возражения | по соглашению |
| Апелляция и кассация | Решение не устроило | Жалоба и участие в вышестоящем суде | по соглашению |
| Выезд по личному вопросу | Нужна встреча на месте | Разбор на месте и план ближайших действий | от 30,000 ₽ |
Кто будет вести ваше дело
Гражданские и семейные дела в Москве и области — кто ведёт ваше дело
Константин Александрович Вруцкий
№ рег. № 78/8790 · адвокат
Дело ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично — от первой встречи до исполнения решения. Не помощник и не стажёр: вы разговариваете с тем, кто пойдёт в суд.
Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения договора: рассказанное вами не может быть раскрыто никому и ни при каких условиях, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.
Личное ведениеВеду дело сам — от первого разговора до исполнения, без перепоручения помощникам. Работа идёт по письменному соглашению, а полномочия в суде подтверждаются ордером адвокатского образования: иные представители обязаны предъявлять суду диплом.ч. 5 ст. 53 ГПК РФ — полномочия адвоката удостоверяются ордером · ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — работа по соглашению
Честная оценкаНе обещаю невозможного: называю реальную перспективу и цену промедления в рублях. Если дело выигрывается своими силами, говорю об этом прямо, даже когда мне это невыгодно.п. 2 ст. 10 Кодекса профессиональной этики адвоката — заверения о благополучном исходе дела прямо запрещены
Адвокатская тайнаВсё, что вы расскажете, охраняется законом. Представитель по гражданскому делу не подлежит допросу об обстоятельствах, которые стали ему известны в связи с исполнением обязанностей, — рассказать можно всё, включая неудобное.п. 1 ч. 3 ст. 69 ГПК РФ — запрет допроса представителя · ст. 8 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — адвокатская тайна
Довожу до исполненияРешение суда — ещё не результат. Веду дело до денег или до фактического исполнения: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Половина дел выигрывается в суде и теряется у пристава.ст. 210 ГПК РФ — решение приводится в исполнение после вступления в силу, кроме случаев немедленного исполнения
Другие услуги по теме: Реестр требований кредиторов
Соседние дела той же темы — по убыванию того, как часто их ищут
Частые вопросы
Вопросы, которые задают чаще всего именно про исключение записи
Какие есть основания для исключения из реестра требований кредиторов?
Обстоятельства, которые стали известны после включения и свидетельствуют о необоснованности требования либо об иной его очерёдности: погашение долга, отмена судебного акта, недействительность сделки-основания, двойной учёт, скрытая связь кредитора с должником.
Может ли управляющий исключить требование сам?
Нет. Требования включаются в реестр и исключаются из него исключительно на основании вступивших в силу судебных актов — пункт 6 статьи 16 закона о банкротстве.
Чем заявление об исключении отличается от жалобы на определение о включении?
Жалоба проверяет законность принятого акта по имевшимся материалам. Заявление об исключении рассчитано на обстоятельства, ставшие известными после включения.
Какая государственная пошлина по такому заявлению?
По заявлениям, требованиям и иным обособленным спорам в деле о банкротстве пошлина составляет пятьдесят процентов от определяемой исходя из существа заявленного требования.
Показать всеСвернуть
Можно ли исключить требование родственника должника?
Само по себе родство основанием не является: супруг, родители, дети, братья и сёстры — заинтересованные лица, и это лишь повод проверить долг строже. Понижение очерёдности при компенсационном финансировании к банкротству граждан не применяется.
Что если я пропустил три месяца?
Пропущенный по уважительной причине срок восстанавливается арбитражным судом. Ходатайство заявляется вместе с заявлением об исключении, а уважительность обосновывается документами.
Требование основано на решении суда. Что тогда?
Если управляющий или кредиторы полагают, что этот акт нарушает их права, они вправе обратиться с заявлением о его отмене по правилам пересмотра по вновь открывшимся обстоятельствам.
Не откладывайте защиту