Когда возникло обязательство
Дата принятия заявления о признании должника банкротом делит все требования надвое. Возникшее после неё — текущий платёж, который в реестр не включается и освобождением не покрывается.
Признание обязательства не подлежащим списанию при банкротстве гражданина
Добиваюсь признания обязательства не подлежащим списанию при банкротстве гражданина — алименты, вред здоровью, зарплата, субсидиарная ответственность — или возражаю кредитору, который относит к ним обычный заём. Спор идёт отдельно от спора о самом долге.
Какие требования переживают процедуру
Не списываются требования, неразрывно связанные с личностью кредитора, и приравненные к ним по п. 6 ст. 213.28: субсидиарная ответственность, убытки юридическому лицу, вред имуществу, последствия недействительных сделок. Отдельно стоят текущие платежи.
Когда нужен адвокат по этому вопросу
Вопрос всплывает в момент, когда кто-то предъявляет требование после окончания дела
- После завершения дела вам предъявили старый долгПроверяется, относится ли требование к перечню сохраняющих силу. Требования, неразрывно связанные с личностью кредитора, предъявляются после окончания производства в непогашенной части — остальные нет.п. 5 ст. 213.28 ФЗ-127
- Кредитор называет своё требование текущимТекущими считаются обязательства, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом. Спор о дате возникновения решает судьбу всей суммы.п. 1 ст. 5 ФЗ-127
- Управляющий отказался признать платёж текущимКредиторы по текущим платежам не признаются лицами, участвующими в деле, но вправе обжаловать действия или бездействие арбитражного управляющего, если они нарушают их права.п. 2 и 4 ст. 5 ФЗ-127
- Заявлена субсидиарная ответственность за долги компанииТребование о привлечении гражданина как контролирующего лица к субсидиарной ответственности приравнено законом к требованиям, сохраняющим силу. Процедура его не закрывает.абз. 2 п. 6 ст. 213.28 ФЗ-127
- Компания взыскивает с вас убыткиУбытки, причинённые юридическому лицу его участником или членом коллегиальных органов умышленно или по грубой неосторожности, тоже не списываются. Спор идёт о форме вины.абз. 3 п. 6 ст. 213.28 ФЗ-127
- Сделка признана недействительной в вашем делеТребования о применении последствий недействительности сделки, признанной таковой как подозрительная или как оказавшая предпочтение, освобождением не покрываются.абз. 6 п. 6 ст. 213.28 ФЗ-127
- Вам вменяют вред имуществуВозмещение вреда имуществу, причинённого умышленно или по грубой неосторожности, стоит в том же перечне. Простая неосторожность под него не подпадает.абз. 5 п. 6 ст. 213.28 ФЗ-127
- Суд выдал кредитору исполнительный листНа неудовлетворённые требования из перечня, включённые в реестр, после завершения реализации имущества выдаются исполнительные листы. Проверять надо и основание, и сумму в непогашенной части.абз. 2 п. 5 ст. 213.28 ФЗ-127
Дата, отделяющая текущий платёж от реестрового, одна — дата принятия заявления о признании должника банкротом. Всё возникшее после неё под освобождение не подпадает и в реестр не включается вовсе.
Чего делать нельзя
Четыре ошибки, которые в гражданском деле стоят денег и месяцев — Признание обязательства не подлежащим списанию
- Не тяните со сроком. Общий срок исковой давности — три года, и по части требований он считается не с момента спора, а с того дня, когда вы узнали о нарушении. Пропущенный срок восстанавливают редко и только по уважительной причине, подтверждённой документом.
- Не подписывайте то, что не прочли целиком. Соглашение, расписка, акт, мировое — любой подписанный документ становится доказательством против вас быстрее, чем в вашу пользу. Если торопят с подписью, это само по себе повод не подписывать.
- Не ведите переписку на эмоциях. Сообщения и голосовые приобщаются к делу целиком, а не выборочно. Фраза, сказанная в сердцах, читается в суде как признание.
- Не уничтожайте документы и переписку. Даже то, что кажется невыгодным, чаще работает на вас: без полной картины нельзя выстроить позицию, а пропажа переписки у одной стороны суд обычно толкует не в её пользу.
Что именно решается в споре о списании обязательства
Предмет узкий: не сколько должен гражданин, а по какому правилу живёт это требование
Связано ли требование с личностью кредитора
Закон называет вред жизни и здоровью, зарплату и выходное пособие, моральный вред, алименты и добавляет открытую формулу об иных требованиях, неразрывно связанных с личностью кредитора.
Является ли долг субсидиарной ответственностью
Привлечение гражданина как контролирующего лица к субсидиарной ответственности приравнено к сохраняющим силу требованиям. Обычное поручительство за ту же компанию сюда не относится.
Показать всёСкрыть
Какова форма вины
Убытки юридическому лицу, убытки арбитражного управляющего и вред имуществу попадают в перечень только при умысле или грубой неосторожности. Спор идёт именно об этом, а не о размере.
Есть ли последствия недействительной сделки
Требования о применении последствий недействительности сделки по ст. 61.2 или 61.3 закона не покрываются освобождением; вопрос в том, по какому основанию сделка признана недействительной.
Каков размер непогашенной части
Требования предъявляются после дела именно в непогашенной части, а не в первоначальном размере. Расчёт сверяется с реестром и отчётом управляющего.
Включено ли требование в реестр
От этого зависит форма: на включённые в реестр и не удовлетворённые требования суд выдаёт исполнительные листы, незаявленные предъявляются в общем порядке.
Знал ли кредитор о своём требовании
Требования, о которых кредиторы не знали и не должны были знать к моменту определения о завершении, освобождением не покрываются независимо от их характера.
На что вправе стороны такого спора
Перечень закрытый, и у каждой группы кредиторов свой набор возможностей
| Кто | Что вправе | Норма |
|---|---|---|
| Получатель алиментов | Предъявить требование после окончания производства по делу в непогашенной части; требование относится к тем, что неразрывно связаны с личностью кредитора | п. 5 ст. 213.28 |
| Потерпевший от вреда жизни или здоровью | То же самое, включая требования, не заявленные при введении реструктуризации долгов или реализации имущества | п. 5 ст. 213.28 |
| Работник гражданина | Требовать выплаты заработной платы и выходного пособия — эти требования сохраняют силу после дела | п. 5 ст. 213.28 |
| Взыскатель морального вреда | Предъявить непогашенную часть компенсации: моральный вред назван в перечне прямо | п. 5 ст. 213.28 |
| Кредитор по текущим платежам | Получить удовлетворение вне очереди; в реестр требований кредиторов такие требования не включаются, и лицом, участвующим в деле, такой кредитор не признаётся | п. 2 ст. 5, п. 1 ст. 213.27 |
| Он же — по жалобам | Обжаловать действия или бездействие арбитражного управляющего в суд, рассматривающий дело о банкротстве, если они нарушают его права и законные интересы | п. 4 ст. 5 |
| Кредитор компании | Требовать по субсидиарной ответственности контролирующего лица и по убыткам, причинённым юридическому лицу умышленно или по грубой неосторожности | п. 6 ст. 213.28 |
| Гражданин | Возражать против отнесения обязательства к перечню, спорить о дате его возникновения и о форме вины, а также о размере непогашенной части | п. 5 и 6 ст. 213.28 |
Какие обязательства не подлежат списанию и почему
Разбор перечня и того, по какому признаку требование в него попадает
Освобождение от обязательств снимает с гражданина дальнейшее исполнение требований кредиторов, но закон сразу же выводит из-под него две группы. Первая описана через признак: требования, неразрывно связанные с личностью кредитора. Вторая — через прямой список приравненных к ним требований. Спор о том, «спишется или нет», почти всегда сводится к тому, попадает ли конкретное обязательство в один из этих перечней.
К первой группе закон относит требования кредиторов по текущим платежам, о возмещении вреда, причинённого жизни или здоровью, о выплате заработной платы и выходного пособия, о возмещении морального вреда, о взыскании алиментов, а также иные требования, неразрывно связанные с личностью кредитора. Важная деталь: сюда же отнесены и требования, которые не заявлялись при введении реструктуризации долгов или реализации имущества. Они сохраняют силу и могут быть предъявлены после окончания производства по делу в непогашенной части, в порядке, установленном законодательством.
Механизм после дела простой. На неудовлетворённые требования этой группы, включённые в реестр требований кредиторов, арбитражный суд выдаёт исполнительные листы. То есть кредитору не нужно снова судиться о самом долге: он получает исполнительный документ на остаток. Незаявленные в деле требования этой же группы предъявляются в общем порядке.
Вторая группа приравнена к первой пунктом 6 и касается в основном долгов, возникших из-за поведения гражданина в чужих делах. Это требования о привлечении его как контролирующего лица к субсидиарной ответственности; о возмещении убытков, причинённых им юридическому лицу, участником или членом коллегиальных органов которого он был, умышленно или по грубой неосторожности; об убытках, причинённых умышленно или по грубой неосторожности при исполнении обязанностей арбитражного управляющего; о возмещении вреда имуществу, причинённого умышленно или по грубой неосторожности; и о применении последствий недействительности сделки, признанной недействительной как подозрительная либо как оказавшая предпочтение.
Заметьте форму вины: в трёх позициях этой группы закон говорит «умышленно или по грубой неосторожности». Обычная неосторожность в перечень не входит, и это не формальность, а прямое поле спора. Долг, возникший из бытовой ошибки, и долг, возникший из грубого пренебрежения, ведут себя после процедуры по-разному.
Отдельно стоит понятие текущего платежа, потому что от него зависит вообще всё. Текущими закон считает денежные обязательства, требования о выплате выходных пособий и об оплате труда и обязательные платежи, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом. Требования об оплате поставленных товаров, оказанных услуг и выполненных работ, возникшие после возбуждения производства по делу, — тоже текущие. Такие требования не включаются в реестр требований кредиторов, а их кредиторы не признаются лицами, участвующими в деле о банкротстве, хотя вправе обжаловать действия арбитражного управляющего. Удовлетворяются они вне очереди, преимущественно перед теми, чьи требования возникли до принятия заявления.
Есть и третья, менее известная категория, появившаяся в редакции 2024 года: требования, о наличии которых кредиторы не знали и не должны были знать к моменту принятия определения о завершении реализации имущества. Формально они не в перечне пунктов 5 и 6, но освобождение на них тоже не распространяется — и цена здесь та же самая, что и у неполных списков кредиторов в начале дела.
Что говорит закон о требованиях, сохраняющих силу
Перечень и механизм после дела в одной норме
5. Требования кредиторов по текущим платежам, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, о выплате заработной платы и выходного пособия, о возмещении морального вреда, о взыскании алиментов, а также иные требования, неразрывно связанные с личностью кредитора, в том числе требования, не заявленные при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина, сохраняют силу и могут быть предъявлены после окончания производства по делу о банкротстве гражданина в непогашенной их части в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
После завершения реализации имущества гражданина на неудовлетворенные требования кредиторов, предусмотренные настоящим пунктом и включенные в реестр требований кредиторов, арбитражный суд в установленном законодательством Российской Федерации порядке выдает исполнительные листы.Пункт 5 статьи 213.28 Федерального закона № 127-ФЗ о банкротстве
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Формулировка «иные требования, неразрывно связанные с личностью кредитора» открытая, и вокруг неё идёт борьба: под неё стараются подвести обычные долги. Признак не в тяжести положения кредитора, а в том, что требование неотделимо от него лично. Второй абзац объясняет, почему после дела приходит пристав.
Что должно быть доказано
Доказывается принадлежность требования к перечню, а не его обоснованность
- Дату возникновения обязательства Для текущего платежа — что обязательство возникло после даты принятия заявления о признании должника банкротом, а по поставкам, услугам и работам — после возбуждения производства по делу.
- Характер требования Что оно относится к названным в законе: вред жизни или здоровью, зарплата и выходное пособие, моральный вред, алименты — либо связано с личностью кредитора по иному основанию.
- Форму вины гражданина Для убытков юридическому лицу, убытков арбитражного управляющего и вреда имуществу — умысел или грубую неосторожность. Без этого признака требование в перечень не попадает.
- Основание недействительности сделки Что сделка признана недействительной именно как подозрительная или как оказавшая предпочтение, а не по общим основаниям гражданского законодательства.
Как обязательство проходит процедуру: пошагово
Как обязательство проходит путь от заявления до исполнительного листа на остаток
- 1Определение даты принятия заявленияС неё начинается отсчёт: обязательства, возникшие после этой даты, — текущие платежи, и правила для них другие с самого начала.
- 2Разбор состава долговДолги раскладываются по группам: обычные реестровые, требования, связанные с личностью кредитора, приравненные к ним по п. 6 и текущие платежи.
- 3Заявление требований в делеРеестровые требования предъявляются в установленный срок и включаются в реестр; требования по текущим платежам в реестр не включаются вовсе.
- 4Определение очередиТекущие платежи гасятся вне очереди и по своим четырём очередям; вред жизни и здоровью и алименты идут первой очередью реестра, зарплата — второй.
- 5Спор о характере требованияЕсли управляющий или кредитор относят обязательство не к той группе, вопрос разрешается судом, рассматривающим дело о банкротстве.
- 6Жалоба кредитора по текущим платежамЛицом, участвующим в деле, он не признаётся, но вправе обжаловать действия или бездействие арбитражного управляющего, нарушающие его права.
- 7Расчёты и определение размера остаткаПо итогам расчётов видно, какая часть требования осталась непогашенной: именно она и предъявляется после дела.
- 8Определение о завершении процедурыСуд применяет правило об освобождении, но на требования из перечня оно не распространяется — это следует из закона, а не из отдельной оговорки.
- 9Выдача исполнительных листовНа неудовлетворённые требования из перечня, включённые в реестр, арбитражный суд выдаёт исполнительные листы.
- 10Предъявление незаявленных требованийТребования этой группы, не заявленные в деле, предъявляются после окончания производства в непогашенной части в общем порядке.
- 11Параллельные делаСубсидиарная ответственность и убытки юридическому лицу устанавливаются в деле компании; в личном деле остаётся только их последствие.
Что делают до обращения в суд
Досудебной претензии нет: вопрос разрешается в деле о банкротстве или после него
- Обязательный досудебный порядок к вопросу о списании обязательства не установлен: требование либо разрешается в деле, либо предъявляется после его окончания.
- Роль извещения выполняет обязательная публикация сведений в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве — из неё кредиторы узнают о ходе и об окончании процедуры.
- Требование к финансовому управляющему обязательно: именно он ведёт реестр и относит поступившее требование к текущим или к реестровым.
- Кредитор по текущим платежам сначала обращается к управляющему, а при отказе обжалует его действия или бездействие в суд, рассматривающий дело о банкротстве.
- До спора собираются документы о дате возникновения обязательства: договор, акты, счета, начисления. Дата принятия заявления судом сверяется по картотеке дела.
- По требованиям о вреде, убытках и субсидиарной ответственности проверяется, есть ли судебный акт из другого дела и что в нём установлено о форме вины.
- Расчёт непогашенной части сверяется с реестром и отчётом управляющего до того, как требование будет предъявлено повторно.
Согласие кредитора «считать долг обычным» ничего не меняет: принадлежность требования к перечню определяется законом по характеру обязательства и дате его возникновения.
Куда обращаться и в какой форме
Отдельного иска «о признании обязательства не подлежащим списанию» закон не называет — есть несколько разных путей
| Что | Как решается | Норма |
|---|---|---|
| Где идёт спор | В арбитражном суде, рассматривающем дело о банкротстве гражданина, — при проверке требования, при разногласиях с управляющим либо при выдаче исполнительного листа | п. 5 ст. 213.28, п. 4 ст. 5 |
| Форма для реестрового требования | Заявление о включении требования в реестр с указанием характера обязательства и очереди удовлетворения | п. 2 ст. 213.8 |
| Форма для текущего платежа | Требование не включается в реестр вовсе; при споре кредитор обжалует действия или бездействие арбитражного управляющего | п. 2 и 4 ст. 5 |
| Признак текущего платежа | Возникновение обязательства после даты принятия заявления о признании должника банкротом; для товаров, работ и услуг — после возбуждения производства по делу | п. 1 ст. 5 |
| После окончания дела | Требования из перечня предъявляются в непогашенной части в порядке, установленном законодательством; заявлять их заново в деле о банкротстве уже нельзя | п. 5 ст. 213.28 |
| Исполнительный лист | Выдаётся арбитражным судом на неудовлетворённые требования из перечня, включённые в реестр требований кредиторов | абз. 2 п. 5 ст. 213.28 |
| Субсидиарная ответственность | Устанавливается в деле о банкротстве юридического лица по правилам главы III.2 закона; в личное дело гражданина приходит уже готовым выводом | абз. 2 п. 6 ст. 213.28 |
| Убытки юридическому лицу | Взыскиваются по правилам ст. 53 и 53.1 ГК; для перечня требуется умысел или грубая неосторожность | абз. 3 п. 6 ст. 213.28 |
| Последствия недействительности сделки | Заявляются обособленным спором в деле о банкротстве; освобождением такие требования не покрываются | абз. 6 п. 6 ст. 213.28 |
| Требование, о котором кредитор не знал | Освобождение на него не распространяется, если кредитор не знал и не должен был знать о требовании к моменту определения о завершении | абз. 2 п. 3 ст. 213.28 |
Требование о признании обязательства текущим и спор о том, покрывается ли оно освобождением, — разные вопросы: первый решается внутри процедуры, второй имеет значение уже после неё.
На какой стадии ваше дело — Признание обязательства не подлежащим списанию
Шесть этапов искового производства и что на каждом ещё можно изменить
Гражданское дело идёт в исковом производстве, и от стадии зависит, что ещё в вашей власти: до подачи выбирают требование и суд, после решения остаётся месяц на жалобу.
1
Досудебный этап
Считаем требование, собираем документы и решаем, нужен ли суд вообще. По части споров закон требует сначала направить претензию — без неё заявление вернут, и месяц уйдёт впустую.
п. 3 ст. 132 ГПК РФ — к иску прилагается подтверждение досудебного порядка, если он установлен федеральным законом
2
Подача иска
Иск подают в суд по подсудности, на бумаге или электронно. Ошибка в требовании или расчёте стоит не спора, а времени: суд оставит заявление без движения и вернёт на исправление.
ст. 131 ГПК РФ — форма и содержание искового заявления · ст. 132 ГПК РФ — перечень приложений
3
Принятие и подготовка дела
Судья решает вопрос о принятии в пять дней, затем выносит определение о подготовке. Здесь заявляют ходатайства об истребовании доказательств: банковскую и налоговую тайну открывает только судебный запрос, и позже суд назначает их неохотно.
ч. 1 ст. 133 ГПК РФ — пять дней на вопрос о принятии · ст. 147 ГПК РФ — определение о подготовке дела · ст. 152 ГПК РФ — предварительное судебное заседание
Показать все стадииСкрыть
4
Рассмотрение по существу
Стороны доказывают свою позицию, суд исследует документы и слушает свидетелей. Срок — два месяца в районном суде и месяц у мирового, но считается он от принятия заявления, а не от вашего первого обращения.
ч. 1 ст. 154 ГПК РФ — два месяца в районном суде, месяц у мирового судьи
5
Решение суда
Резолютивную часть объявляют в том же заседании, а мотивированное решение может быть готово на десять дней позже. Срок на жалобу считают именно от мотивированного решения, поэтому дату его изготовления надо знать точно.
ч. 1 ст. 199 ГПК РФ — резолютивная часть в том же заседании · ч. 2 ст. 199 ГПК РФ — составление мотивированного решения откладывается не более чем на десять дней (в редакции Федерального закона от 12.06.2024 № 135-ФЗ)
6
Апелляция и исполнение
Месяц на жалобу со дня изготовления решения в окончательной форме. Не обжаловали — решение вступило в силу, и дальше дело идёт не в суде, а у пристава: лист, розыск имущества, контроль удержаний.
ч. 1 ст. 321 ГПК РФ — месяц на апелляционную жалобу · ст. 209 ГПК РФ — вступление решения в законную силу · ст. 210 ГПК РФ — исполнение после вступления в силу
Какие документы нужны в споре о списании
Документами подтверждают дату возникновения обязательства и его характер
| Документ | Зачем нужен |
|---|---|
| Определение о принятии заявления | Задаёт дату, которая делит требования на текущие и реестровые. Без неё спор о характере платежа беспредметен |
| Договор и первичные документы | Акты, счета, накладные, платёжные поручения: из них видно, когда обязательство возникло и из чего |
| Судебные акты о взыскании | Показывают основание требования — вред здоровью, моральный вред, алименты, убытки — и то, что установлено о вине |
| Соглашение об уплате алиментов или судебный приказ | Подтверждает основание и период задолженности, предъявляемой в непогашенной части |
| Материалы дела о банкротстве компании | Определение о привлечении к субсидиарной ответственности либо о взыскании убытков — основание для отнесения требования к перечню |
| Определения по оспоренным сделкам | Из них видно, признана ли сделка недействительной как подозрительная или как оказавшая предпочтение |
| Реестр требований кредиторов | Показывает, включено ли требование в реестр и в какой очереди, — от этого зависит форма дальнейшего взыскания |
| Отчёт финансового управляющего | Даёт размер погашения и позволяет посчитать непогашенную часть требования |
| Определение о завершении процедуры | Нужно, чтобы понять момент окончания производства и с какого дня требование предъявляется в общем порядке |
Расчёт непогашенной части готовится по реестру и отчёту управляющего: требование предъявляется в остатке, а не в первоначальном размере.
Что именно не списывается и в каком объёме
Считается не пошлина, а объём того, что останется за гражданином после дела
| Группа требований | Что с ней происходит | Норма |
|---|---|---|
| Текущие платежи | Возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом. В реестр не включаются, гасятся вне очереди, непогашенный остаток сохраняет силу | п. 1 и 2 ст. 5, п. 5 ст. 213.28 |
| Вред жизни или здоровью | Сохраняет силу и предъявляется после окончания дела в непогашенной части; в реестре идёт первой очередью | п. 5 ст. 213.28, п. 3 ст. 213.27 |
| Заработная плата и выходное пособие | Сохраняют силу; в реестре — вторая очередь, среди текущих платежей — вторая очередь | п. 5 ст. 213.28, ст. 213.27 |
| Моральный вред и алименты | Названы в перечне прямо и предъявляются в непогашенной части; алименты среди текущих платежей гасятся первыми | п. 5 ст. 213.28, п. 2 ст. 213.27 |
| Иные личные требования | Требования, неразрывно связанные с личностью кредитора, включая не заявленные при введении процедур | п. 5 ст. 213.28 |
| Субсидиарная ответственность | Требование о привлечении гражданина как контролирующего лица приравнено к сохраняющим силу целиком, без ограничения суммой | абз. 2 п. 6 ст. 213.28 |
| Убытки юридическому лицу | Причинённые участником или членом коллегиальных органов умышленно либо по грубой неосторожности; та же логика для убытков арбитражного управляющего | абз. 3 и 4 п. 6 ст. 213.28 |
| Вред имуществу | Возмещение вреда имуществу, причинённого умышленно или по грубой неосторожности | абз. 5 п. 6 ст. 213.28 |
| Последствия недействительных сделок | Требования о применении последствий недействительности сделки, признанной недействительной как подозрительная или как оказавшая предпочтение | абз. 6 п. 6 ст. 213.28 |
| Форма взыскания после дела | На неудовлетворённые требования этой группы, включённые в реестр, арбитражный суд выдаёт исполнительные листы | абз. 2 п. 5 ст. 213.28 |
Все эти требования предъявляются в непогашенной части: то, что уже получено кредитором в ходе расчётов, повторно не взыскивается.
Сроки
Здесь важнее не давность, а дата возникновения обязательства
| Случай | Срок | Продление | Норма |
|---|---|---|---|
| Граница текущих платежей | дата принятия заявления | Возникшее после неё — текущее, до неё — реестровое | п. 1 ст. 5 |
| Оплата товаров, работ и услуг | дата возбуждения дела | Возникшие после возбуждения производства требования являются текущими | абз. 2 п. 1 ст. 5 |
| Заявление реестрового требования | 2 месяца | Со дня публикации сообщения; восстанавливается судом | п. 2 ст. 213.8 |
| Удовлетворение текущих платежей | вне очереди | Преимущественно перед возникшими до принятия заявления | п. 1 ст. 213.27 |
| Текущие платежи одной очереди | календарный порядок | По дате возникновения требования | п. 2 ст. 213.27 |
| Предъявление сохранивших силу требований | после окончания дела | В непогашенной части, в порядке, установленном законодательством | п. 5 ст. 213.28 |
| Выдача исполнительных листов | после завершения реализации | На неудовлетворённые требования из реестра | абз. 2 п. 5 ст. 213.28 |
| Осведомлённость кредитора о требовании | до определения о завершении | Проверяется на момент вынесения определения | абз. 2 п. 3 ст. 213.28 |
Требования из перечня после дела не имеют особого срока предъявления: они живут по правилам того законодательства, из которого возникли, и предъявляются в непогашенной части.
С чем приходят по таким спорам
Семь положений, в которых спор о списании обязательства возникает чаще всего
Алименты за прошлые периоды
Задолженность по алиментам сохраняет силу и предъявляется в непогашенной части. Спор обычно идёт не о самом правиле, а о расчёте остатка после расчётов в деле.
Возмещение вреда здоровью после ДТП
Требование названо в перечне прямо. Если оно было в реестре и осталось непогашенным, взыскатель получает исполнительный лист после завершения реализации имущества.
Зарплата работникам гражданина
Выплата заработной платы и выходного пособия относится к сохраняющим силу требованиям независимо от того, был ли гражданин предпринимателем на дату окончания дела.
Показать всеСвернуть
Коммунальные начисления во время процедуры
Возникшие после даты принятия заявления — текущие платежи: они не включаются в реестр и гасятся вне очереди, а непогашенный остаток освобождением не покрывается.
Субсидиарная ответственность по делу компании
Требование приравнено законом к сохраняющим силу. Личное банкротство гражданина его не закрывает, и вести эти дела приходится параллельно.
Убытки, взысканные обществом с директора
Попадают в перечень при умысле или грубой неосторожности. Форма вины устанавливается судебным актом по спору об убытках, а не в деле о банкротстве.
Последствия оспоренной сделки
Квартира или машина возвращены в конкурсную массу, а встречное требование о применении последствий недействительности освобождением не покрывается.
Кредитор появился после окончания дела
Если он докажет, что не знал и не должен был знать о своём требовании к моменту определения о завершении, освобождение на это требование не распространяется.
От чего зависит исход спора о списании
Что решает вопрос о том, переживёт требование процедуру или нет
Дата возникновения обязательства
Главный фактор для текущих платежей. Всё, что возникло после даты принятия заявления, живёт по правилам ст. 5 и в реестр не попадает вовсе.
Основание, а не название требования
Суд смотрит, из чего долг возник. Названный в договоре «компенсацией» платёж не становится от этого моральным вредом, а «вознаграждение» — заработной платой.
Форма вины
Умысел и грубая неосторожность — обязательный признак для убытков юридическому лицу, убытков управляющего и вреда имуществу. Установленная простая неосторожность выводит требование из перечня.
Показать всеСвернуть
Основание недействительности сделки
Освобождение не покрывает последствия недействительности по ст. 61.2 и 61.3. Признание сделки недействительной по иным основаниям в перечень не входит.
Наличие требования в реестре
Определяет форму дальнейшего взыскания: исполнительный лист по определению суда либо самостоятельное предъявление требования в общем порядке.
Размер погашения в процедуре
Предъявляется непогашенная часть. Ошибка в расчёте остатка встречается чаще, чем спор о самом характере требования.
Осведомлённость кредитора
Требования, о которых кредитор не знал и не должен был знать к моменту определения о завершении, из-под освобождения выведены отдельным правилом.
Судебные акты из других дел
Субсидиарная ответственность и убытки устанавливаются в деле компании. Их выводы приходят в спор о списании готовыми и переспорить их здесь нельзя.
Чем может закончиться спор о списании обязательства
Итог спора выражается не в сумме, а в том, по какому правилу живёт обязательство
- Требование отнесено к сохраняющим силу. Установлено, что оно связано с личностью кредитора либо приравнено к таким по п. 6 ст. 213.28: обязательство предъявляется после окончания дела в непогашенной части.
- Требование признано текущим платежом. Обязательство возникло после даты принятия заявления: в реестр оно не включается, гасится вне очереди, а непогашенный остаток освобождением не покрывается.
- Требование осталось обычным реестровым. Ни к личным, ни к приравненным оно не относится — освобождение действует, и дальнейшее взыскание невозможно.
- Выдан исполнительный лист. Требование было в реестре, осталось неудовлетворённым и относится к перечню: суд выдаёт исполнительный лист на непогашенную часть.
Показать всеСвернуть
- Отказано в отнесении к перечню по форме вины. Для убытков и вреда имуществу умысел или грубая неосторожность не доказаны, и требование под исключение не подпадает.
- Спор перенесён в дело компании. Вопрос о субсидиарной ответственности и об убытках решается там, а в личном деле остаётся только последствие этого решения.
Как арбитражные суды решают такие дела
Три положения, которые повторяются в спорах о том, что не списывается
Коммуналка за время процедуры
Начисления возникли после принятия заявления, значит, они текущие: в реестр не вошли, гасились вне очереди, а непогашенный остаток остался за гражданином и после определения о завершении.
Компенсация, названная моральным вредом
Кредитор просил считать своё требование неразрывно связанным с личностью. Суд смотрел на основание возникновения, а не на слово в договоре, и отнёс требование к обычным реестровым.
Убытки директора без установленной формы вины
Общество взыскало убытки, но в судебном акте не было вывода об умысле или грубой неосторожности. Приравнять требование к сохраняющим силу по этому основанию не получилось.
Ошибки в вопросе о том, что не списывается
Ошибки здесь стоят не процедуры, а суммы, которая остаётся после неё
- Считать, что банкротство закроет алименты Алименты, вред жизни и здоровью, зарплата и моральный вред сохраняют силу и предъявляются в непогашенной части после окончания дела.
- Не следить за датой принятия заявления Она делит обязательства надвое. Начисления после этой даты — текущие платежи: в реестр они не включаются, а остаток по ним освобождением не покрывается.
- Ждать включения текущего требования в реестр Требования кредиторов по текущим платежам в реестр не включаются вовсе, и такой кредитор не признаётся лицом, участвующим в деле.
- Путать поручительство за компанию с ответственностью за её долги Первое проходит процедуру как обычный долг, второе приравнено к сохраняющим силу требованиям и после дела остаётся.
- Не спорить о форме вины в деле об убытках Умысел или грубая неосторожность устанавливаются там, где убытки взыскиваются. Без этого вывода отнести требование к перечню сложнее.
- Предъявлять требование в первоначальном размере После дела предъявляется непогашенная часть. Расчёт сверяется с реестром и отчётом управляющего, иначе спор пойдёт о цифре, а не о праве.
- Не указать кредитора в списках при подаче заявления Требование рискует оказаться тем, о котором кредитор не знал и не должен был знать, — и освобождение на него не распространится.
- Игнорировать обособленный спор об оспаривании сделки Требование о применении последствий недействительности такой сделки процедуру переживает, и решается его судьба именно в этом споре.
Возмещение вреда и убытков после банкротства
Возмещение вреда — единственная тема, которая встречается в перечне трижды
- Вред жизни или здоровью. Требование о его возмещении названо в п. 5 ст. 213.28 прямо и сохраняет силу после окончания дела в непогашенной части; в реестре оно относится к первой очереди, а капитализация повременных платежей при удовлетворении не производится.
- Моральный вред. Стоит в том же перечне и предъявляется в непогашенной части независимо от того, заявлялось ли требование при введении процедур.
- Вред имуществу. Возмещение вреда имуществу приравнено к сохраняющим силу требованиям только при умысле или грубой неосторожности гражданина — это единственный фильтр, отделяющий его от обычного реестрового долга.
- Убытки юридическому лицу. Причинённые участником или членом коллегиальных органов умышленно либо по грубой неосторожности, а также убытки, причинённые гражданином при исполнении обязанностей арбитражного управляющего, — тот же перечень и та же форма вины.
Показать всеСвернуть
- Последствия недействительности сделок. Требования о применении последствий по ст. 61.2 и 61.3 закона освобождением не покрываются; здесь речь идёт уже не о вине, а об основании недействительности.
Комментарий адвоката Вруцкого
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Об этом перечне обычно узнают в самый неудачный момент — когда дело окончено, гражданин считает себя свободным, а в дверь стучится пристав с исполнительным листом на остаток.
Поэтому я разбираю состав долгов до подачи заявления, а не после. Если основная сумма — алименты, вред здоровью или субсидиарная ответственность, банкротство их не решает, и честнее сказать это сразу, чем через год процедуры.
Самый частый спор здесь — про дату. Текущий платёж отделён от реестрового одной датой: принятием заявления о признании должника банкротом. Коммунальные начисления, аренда, налоги за период процедуры почти всегда оказываются текущими, и их остаток остаётся за гражданином.
Второй по частоте — про форму вины. Закон трижды повторяет «умышленно или по грубой неосторожности», и это не украшение текста: без такого признака убытки в перечень не попадают. Устанавливается он в том деле, где убытки взыскивались, а значит, заниматься им надо там.
И то, что говорю всем, кто был директором или участником общества: поручительство за компанию и ответственность за её долги — разные вещи с разной судьбой. Планировать надо от второй.
Что я беру на себя
Состав работы по спору о том, покрывается требование освобождением или нет
- Разбор состава долгов до процедуры Раскладываю обязательства по группам и говорю, какая часть банкротством не решается вовсе. Это первый разговор, а не вывод по итогам дела.
- Определение даты возникновения Устанавливаю по договорам, актам и начислениям, возникло обязательство до или после принятия заявления судом.
- Спор о характере требования Доказываю связь требования с личностью кредитора либо, наоборот, показываю, что перед нами обычный денежный долг.
- Работа с текущими платежами Веду разногласия с финансовым управляющим и жалобы на его действия по требованиям, которые он отнёс не к той группе.
- Форма вины по убыткам и вреду Участвую в споре, где устанавливается умысел или грубая неосторожность: именно этот вывод определяет судьбу требования после процедуры.
- Сопровождение параллельного дела компании Субсидиарная ответственность и убытки юридическому лицу решаются там; в личном деле остаётся только их последствие.
- Расчёт непогашенной части Сверяю реестр и отчёт управляющего и готовлю расчёт остатка, с которым требование предъявляется после дела.
- Работа с исполнительными листами Проверяю основание и сумму листа, выданного на неудовлетворённое требование из перечня, и оспариваю его, когда основание не подтверждено.
Как я веду дело
Порядок работы адвоката — Признание обязательства не подлежащим списанию
- 1Разбор ситуацииСмотрю документы и обстоятельства, определяю маршрут и называю перспективу без приукрашивания. Если дело выигрывается своими силами и адвокат вам не нужен — говорю об этом прямо, и на этом разговор может закончиться.
- 2Сбор доказательствСобираю то, что есть у вас, и добываю то, чего нет: сведения о доходах, имуществе и сделках другой стороны через запросы суда. Самостоятельно их не получить — банковская и налоговая тайна открывается только по судебному запросу.
- 3Подготовка документовЗаявление, расчёт, ходатайства, возражения. Вы читаете и утверждаете всё до подачи: подпись под документом ставите вы, значит и понимать его должны вы.
- 4Ведение дела в судеХожу в заседания сам; ваше присутствие требуется, только если суд вызывает лично вас. О каждом заседании и его результате сообщаю в тот же день, не дожидаясь вопросов.
- 5ИсполнениеДовожу до денег или до фактического результата: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Дело заканчивается не решением, а исполнением.
- 6Связь на всех этапахОтвечаю на вопросы по ходу дела без отдельной оплаты каждой консультации — это часть работы, а не дополнительная услуга.
Такой спор самому или с адвокатом
Признак простой: очевиден ли характер требования из документов или о нём спорят
Справитесь сами
Характер требования очевиден и никем не оспаривается:
- долг возник задолго до принятия заявления и это видно из договора
- требование обычное денежное — заём, кредит, микрозаём
- алиментов, вреда здоровью и зарплатных долгов в деле нет
- вы не были участником, директором или арбитражным управляющим
- сделки в деле не оспаривались
Тогда перечень п. 5 и 6 вашего случая не касается, и вопрос сводится к обычному ходу процедуры.
Нужен адвокат
Исход зависит от того, что удастся показать суду:
- кредитор относит своё требование к текущим платежам, а вы — нет
- управляющий не признал платёж текущим или отнёс его не к той очереди
- в деле компании заявлена субсидиарная ответственность или убытки
- спор идёт о форме вины — умысле или грубой неосторожности
- сделка оспорена, и заявлено требование о применении последствий
- после окончания дела предъявлен исполнительный лист на остаток
Правило простое: пока о характере требования никто не спорит, работает общий порядок. Как только заявлен довод о личной связи, о дате или о форме вины, спор идёт о судьбе всей суммы. Свой случай ищите выше, в разделе «Когда нужен адвокат по этому вопросу».
Стоимость зависит от объёма работы и того, до какой инстанции дойдёт дело. Размер вознаграждения определяется соглашением об оказании юридической помощи и фиксируется в нём вместе с объёмом работ — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре». Скрытых платежей нет: всё, что не в соглашении, не оплачивается.
| Этап работы | Когда нужен | Что вы получаете | Цена |
|---|---|---|---|
| Разбор ситуации | До решения, идти ли в суд | Оценка перспективы и маршрут дела; если справитесь сами — скажу прямо | от 10,000 ₽ |
| Подготовка документов | Когда маршрут выбран | Заявление, расчёт и ходатайства, согласованные с вами до подачи | по соглашению |
| Ведение дела в первой инстанции | Спор дошёл до суда | Участие во всех заседаниях, истребование доказательств, ответы на возражения | по соглашению |
| Апелляция и кассация | Решение не устроило | Жалоба и участие в вышестоящем суде | по соглашению |
| Выезд по личному вопросу | Нужна встреча на месте | Разбор на месте и план ближайших действий | от 30,000 ₽ |
Кто будет вести ваше дело
Гражданские и семейные дела в Москве и области — кто ведёт ваше дело
Константин Александрович Вруцкий
№ рег. № 78/8790 · адвокат
Дело ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично — от первой встречи до исполнения решения. Не помощник и не стажёр: вы разговариваете с тем, кто пойдёт в суд.
Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения договора: рассказанное вами не может быть раскрыто никому и ни при каких условиях, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.
Личное ведениеВеду дело сам — от первого разговора до исполнения, без перепоручения помощникам. Работа идёт по письменному соглашению, а полномочия в суде подтверждаются ордером адвокатского образования: иные представители обязаны предъявлять суду диплом.ч. 5 ст. 53 ГПК РФ — полномочия адвоката удостоверяются ордером · ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — работа по соглашению
Честная оценкаНе обещаю невозможного: называю реальную перспективу и цену промедления в рублях. Если дело выигрывается своими силами, говорю об этом прямо, даже когда мне это невыгодно.п. 2 ст. 10 Кодекса профессиональной этики адвоката — заверения о благополучном исходе дела прямо запрещены
Адвокатская тайнаВсё, что вы расскажете, охраняется законом. Представитель по гражданскому делу не подлежит допросу об обстоятельствах, которые стали ему известны в связи с исполнением обязанностей, — рассказать можно всё, включая неудобное.п. 1 ч. 3 ст. 69 ГПК РФ — запрет допроса представителя · ст. 8 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» — адвокатская тайна
Довожу до исполненияРешение суда — ещё не результат. Веду дело до денег или до фактического исполнения: исполнительный лист, работодатель или пристав, контроль удержаний, обжалование бездействия. Половина дел выигрывается в суде и теряется у пристава.ст. 210 ГПК РФ — решение приводится в исполнение после вступления в силу, кроме случаев немедленного исполнения
Другие услуги по теме: Освобождение от обязательств
Соседние дела той же темы — по убыванию того, как часто их ищут
Частые вопросы
Вопросы, которые задают именно о требованиях, не подлежащих списанию
Какие обязательства не списываются при банкротстве гражданина?
Текущие платежи, вред жизни или здоровью, зарплата и выходное пособие, моральный вред, алименты и иные требования, неразрывно связанные с личностью кредитора, — а также приравненные к ним по п. 6 ст. 213.28.
Какое обязательство считается текущим платежом?
Возникшее после даты принятия заявления о признании должника банкротом. Оплата поставленных товаров, оказанных услуг и выполненных работ после возбуждения производства по делу тоже относится к текущим.
Списывается ли субсидиарная ответственность за долги компании?
Нет. Требование о привлечении гражданина как контролирующего лица к субсидиарной ответственности приравнено к сохраняющим силу и предъявляется после окончания дела.
Что будет с требованием, если кредитор не заявлял его в деле?
Требования из перечня сохраняют силу, даже если не заявлялись при введении реструктуризации долгов или реализации имущества, и предъявляются в непогашенной части.
Показать всеСвернуть
Как кредитор взыскивает остаток после окончания процедуры?
На неудовлетворённые требования из перечня, включённые в реестр, арбитражный суд выдаёт исполнительные листы; незаявленные требования предъявляются в общем порядке.
Любые ли убытки не подлежат списанию?
Нет: убытки юридическому лицу, убытки арбитражного управляющего и вред имуществу попадают в перечень только при умысле или грубой неосторожности.
Можно ли списать алименты через банкротство?
Нет. Алименты названы в п. 5 ст. 213.28 прямо: и долг, накопленный до дела, и текущие начисления сохраняют силу, а непогашенный остаток предъявляется после окончания процедуры. Так же нельзя списать через банкротство компенсацию морального вреда.
Списывается ли исполнительский сбор при банкротстве физического лица?
Исполнительского сбора в закрытом перечне пунктов 5 и 6 ст. 213.28 нет, административного штрафа — тоже. Сбор, начисленный до принятия заявления о банкротстве, заявляется в реестр как денежная санкция и учитывается отдельно, после основного долга (п. 3 ст. 213.27). Если его взыскивают уже после завершения процедуры, проверяю, к какому требованию и когда он был начислен.
Банкроту не списали долги — что делать дальше?
Сначала прочитать определение о завершении реализации. Если суд не применил освобождение, обжалуется само определение. Если освободил, а банк после банкротства продолжает взыскивать — так бывает и со Сбербанком, — банку направляется копия определения, приставу — заявление об окончании производства, а отнесение долга к перечню несписываемых оспаривается отдельно.
Не откладывайте защиту