Оператор обмена обеспечивает заключение сделок с ЦФА, а оператор системы — работу среды их выпуска и учёта. Разберите различия этих ролей, кому направлять требование при сбое, какие правила согласуют с Банком России и как готовить документы.
Коротко
Оператор обмена ЦФА обеспечивает сделки сбором и сопоставлением заявок либо участием за свой счёт в интересах третьих лиц — ч. 1 ст. 10 Закона № 259-ФЗ. Оператор системы ведёт записи. Допуск каждого — включение в свой реестр: ч. 2 ст. 5 Закона № 259-ФЗ, ч. 2 ст. 10 Закона № 259-ФЗ. Оператор системы может обеспечивать сделки с выпущенными в ней ЦФА без реестра обмена, включив положения правил обмена в правила системы — ч. 16 ст. 5 Закона № 259-ФЗ. Требование об операторе обмена не действует для встречного предоставления по внешнеторговым контрактам — ч. 1 ст. 10 Закона № 259-ФЗ.
Сначала отделите сбой системы от недостатков правил обмена и документов на допуск.
ч. 1–2 ст. 9 Закона № 259-ФЗ
п. 1 ч. 1 ст. 6 Закона № 259-ФЗ
ч. 2, 4–5 ст. 11 Закона № 259-ФЗ
Ошибки в выборе роли и составе документов затрагивают допуск к деятельности и исполнение требований пользователей.
Юридическая работа нужна там, где техническая схема должна совпасть с правилами и документами оператора.
Статус участника определяет его функции; название сервиса не заменяет наименование юридического лица и сведения реестра.
| Участник | Обязанность или право | Норма |
|---|---|---|
| Оператор обмена цифровых финансовых активов | Обеспечивает сделки сбором и сопоставлением разнонаправленных заявок либо участием за свой счёт в интересах третьих лиц. Исключения: встречное предоставление ЦФА по внешнеторговым контрактам; сделки оператора системы с выпущенными в ней ЦФА и допущенными им иностранными цифровыми правами без реестра обмена при включении положений правил обмена в правила системы. | ч. 1 ст. 10 Закона № 259-ФЗ, ч. 16 ст. 5 Закона № 259-ФЗ |
| Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов | Утверждает правила системы, включая способы учёта активов, порядок внесения и изменения записей, обеспечение доступа обладателей и требования к защите информации и операционной надёжности. | ч. 3 ст. 5 Закона № 259-ФЗ |
| Банк России | Согласует правила обмена либо отказывает в согласовании. Для юридического лица, не относящегося к кредитной организации или организатору торговли, также проверяет соответствие требованиям закона и нормативных актов Банка России. | ч. 7 ст. 11 Закона № 259-ФЗ |
| Обладатель цифровых финансовых активов | Может потребовать восстановления доступа к записям информационной системы, если доступ им утрачен. Для обращения полезно сохранить сведения, позволяющие идентифицировать обладателя в системе. | п. 1 ч. 1 ст. 6 Закона № 259-ФЗ |
| Пользователь информационной системы | При сбое, помешавшем реализации его волеизъявления, оператор системы обязан совершить реализующие его действия. Убытки, возникшие вследствие сбоя, подлежат возмещению в соответствии с гражданским законодательством. | п. 2 ч. 1, ч. 2 ст. 9 Закона № 259-ФЗ |
ЦФА — цифровые финансовые активы. В работе с ними нужно различать организацию сделок и обслуживание записей системы.
Оператор обмена обеспечивает сделки сбором и сопоставлением разнонаправленных заявок либо участием за свой счёт как сторона в интересах третьих лиц. Требование о сделках через него не действует для встречного предоставления ЦФА по внешнеторговым контрактам — ч. 1 ст. 10 Закона № 259-ФЗ. Оператор системы может обеспечивать сделки с выпущенными в ней ЦФА и допущенными им иностранными цифровыми правами без реестра обмена, включив положения правил обмена в правила системы. Тогда на него распространяются обязанности и запреты для операторов обмена — ч. 16 ст. 5 Закона № 259-ФЗ.
В информационной системе устанавливаются правила выпуска, учёта, изменения записей и доступа обладателей. Оператор этой системы обязан обеспечить бесперебойность и непрерывность её функционирования, а также целостность и достоверность информации об активах. Это отдельная область обязанностей — ч. 3 ст. 5 Закона № 259-ФЗ, п. 2–3 ч. 1 ст. 6 Закона № 259-ФЗ.
Правила обмена описывают виды активов и порядок совершения сделок. Взаимодействие с операторами систем также входит в их содержание, за исключением совмещения деятельности обмена с деятельностью соответствующего оператора системы. Поэтому при разборе операции я сопоставляю заявку с правилами обмена, а сведения о записи и доступе — с правилами системы: п. 1–3 ч. 2 ст. 11 Закона № 259-ФЗ.
После технического сбоя остаётся вопрос о выполнении самого действия пользователя.
Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790
Я фиксирую содержание волеизъявления: какую операцию пользователь направил в систему и какое действие осталось неисполненным. Заявка, отметка времени и сообщение об ошибке помогают связать обращение с конкретным сбоем. Требование совершить действие формулирую отдельно от требования о возмещении убытков.
Статьи закона, на которых держится тема, — с названиями из официального текста
Официальный текст: О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации
Предмет обращения зависит от того, на каком участке работы с активом возникло препятствие.
Проект правил описывает виды активов, порядок сделок и взаимодействие с операторами систем. Проверяется исключение для совмещения обмена с деятельностью соответствующего оператора системы — п. 1–3 ч. 2 ст. 11 Закона № 259-ФЗ.
Иное юридическое лицо собирает подтверждения требований к организации, копии документов об избрании или назначении должностных лиц, сведения о лицах с правом распоряжения 10 и более процентами голосов, подтверждения квалификации и (или) деловой репутации — ч. 5 ст. 11 Закона № 259-ФЗ, ч. 3 ст. 10 Закона № 259-ФЗ.
В основных документах по ч. 4 выявлены неполные либо недостоверные сведения — п. 3 ч. 8 ст. 11 Закона № 259-ФЗ. Для иного юридического лица отдельно проверяется информация в дополнительных документах по ч. 5: отказ по этому основанию предусмотрен п. 4 ч. 9 ст. 11 Закона № 259-ФЗ.
Обладатель не может получить доступ к записям. Обращение адресуется оператору информационной системы с требованием восстановления доступа; сохраняются данные об учётной записи и переписка — п. 1 ч. 1 ст. 6 Закона № 259-ФЗ.
Пользователь направил волеизъявление, но система не реализовала его вследствие технического сбоя. Выясняются содержание заявки, проявление сбоя и действия, которые должен совершить оператор системы — ч. 2 ст. 9 Закона № 259-ФЗ.
Пользователь связывает потери с недостоверной, неполной или вводящей в заблуждение информацией о системе, её правилах либо операторе. Сопоставляются опубликованные сведения и обстоятельства потерь — п. 3 ч. 1 ст. 9 Закона № 259-ФЗ.
Для пользователя существенны причина потерь и содержание операции, которой помешал сбой. Денежное требование отделяют от требования совершить действие.
| Нарушение | Кто отвечает | Санкция | Норма |
|---|---|---|---|
| Утрата информации об объёме активов или обладателях; сбой технологий и технических средств; недостоверная, неполная либо вводящая в заблуждение информация о системе, правилах или операторе; нарушение правил работы, включая бесперебойность и непрерывность; несоответствие системы требованиям закона | Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов | Возмещение пользователям убытков, возникших вследствие перечисленных обстоятельств, в соответствии с гражданским законодательством. | ч. 1 ст. 9 Закона № 259-ФЗ |
| Сбой информационных технологий и технических средств помешал реализации волеизъявления пользователя | Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов | Возмещение пользователю убытков от сбоя в соответствии с гражданским законодательством; также оператор обязан совершить действия, реализующие волеизъявление пользователя. | п. 2 ч. 1, ч. 2 ст. 9 Закона № 259-ФЗ |
Отдельного штрафа за сбой информационной системы выпуска ЦФА закон не устанавливает. При нарушении обязательства в предпринимательской деятельности, если иное не предусмотрено законом или договором, ответственность наступает, если нарушитель не докажет невозможность исполнения вследствие непреодолимой силы — п. 3 ст. 401 ГК РФ.
Процедура допуска и обращение пользователя имеют разные варианты завершения.
адвокат · рег. № 78/8790
Я начинаю разбор обращения с маршрута операции. Сопоставляю наименование оператора обмена в документах сделки с наименованием оператора системы, в которой находятся записи об активе. Затем читаю заявку: была ли она направлена на заключение сделки или на действие с записью. Это помогает не адресовать требование о техническом сбое только участнику, который организовал обмен. За убытки вследствие сбоя и реализацию волеизъявления отвечает оператор информационной системы — п. 2 ч. 1, ч. 2 ст. 9 Закона № 259-ФЗ.
При подготовке допуска к обмену я проверяю, как юридическое лицо описывает собственную модель работы. Отдельно сверяю порядок взаимодействия с операторами систем: исключение в правилах относится к совмещению обмена с деятельностью соответствующего оператора системы, а не к любому сотрудничеству между участниками — п. 3 ч. 2 ст. 11 Закона № 259-ФЗ.
Я сохраняю версию правил, действовавшую при направлении заявки, и сопоставляю её с ответом оператора. Если спор связан с информацией о системе, собираю опубликованные сведения и переписку пользователя: именно недостоверная, неполная либо вводящая в заблуждение информация может быть причиной убытков по п. 3 ч. 1 ст. 9 Закона № 259-ФЗ.
Выберите модель допуска, соберите документы и проверьте решение Банка России.
Состав для кредитной организации и организатора торговли отличается от состава для иных юридических лиц.
| Документ | Зачем | Кто подписывает, форма |
|---|---|---|
| Правила обмена цифровых финансовых активов | Описывают порядок сделок, виды активов, защиту информации и взаимодействие с системами с исключением при совмещении соответствующей деятельности. | Утверждает оператор обмена; представляются на согласование в Банк России — ч. 1–2, 4 ст. 11 Закона № 259-ФЗ. |
| Ходатайство о включении в реестр операторов обмена | Сопровождает утверждённые правила и документы о соответствии требованиям Банка России. | Представляет оператор обмена. Порядок представления и требования устанавливает Банк России — ч. 4, 6 ст. 11 Закона № 259-ФЗ. |
| Подтверждения соответствия иного юридического лица | Нужны заявителю, не относящемуся к кредитной организации или организатору торговли, дополнительно к основным документам. | Представляет оператор обмена; документы о соответствии требованиям к организации — п. 1 ч. 5 ст. 11 Закона № 259-ФЗ. |
| Документы о назначении, сведения о лицах, подтверждения квалификации и деловой репутации | Охватывают должностных лиц и лиц с правом прямо или косвенно, самостоятельно или совместно распоряжаться 10 и более процентами голосов в коммерческой организации. | Иное юридическое лицо представляет копии документов об избрании или назначении, сведения о таких лицах и подтверждения квалификации и (или) деловой репутации — п. 2–4 ч. 5 ст. 11 Закона № 259-ФЗ, подп. «ж» п. 1 ч. 3 ст. 10 Закона № 259-ФЗ. |
Срок согласования обмена зависит от статуса заявителя.
| Действие | Срок | С какого дня | Норма |
|---|---|---|---|
| Решение по правилам обмена: кредитная организация или организатор торговли | Не более 45 рабочих дней | Со дня получения Банком России ходатайства, правил и документов о соответствии требованиям Банка России. | ч. 7 ст. 11 Закона № 259-ФЗ |
| Решение по правилам обмена и проверка иного юридического лица | Не более 90 рабочих дней | Со дня получения Банком России ходатайства, правил и основных и дополнительных документов. | ч. 7 ст. 11 Закона № 259-ФЗ |
| Решение о согласовании правил информационной системы или отказе | Не более 60 рабочих дней | Со дня получения правил информационной системы и документов для их согласования. | ч. 4 ст. 7 Закона № 259-ФЗ |
| Включение оператора информационной системы в реестр | Не позднее трёх рабочих дней | Со дня согласования Банком России правил информационной системы. | ч. 1 ст. 7 Закона № 259-ФЗ |
| Решение по изменениям правил обмена | Не более 30 рабочих дней | Со дня получения изменений в правила обмена. | ч. 12 ст. 11 Закона № 259-ФЗ |
| Включение в реестр операторов обмена | В течение трёх рабочих дней | Со дня согласования правил обмена. | ч. 11 ст. 11 Закона № 259-ФЗ |
| Обращение в арбитражный суд против отказа в согласовании | Три месяца, если федеральный закон не установил иное. Для восстановления оператор обосновывает суду уважительность пропуска. | Когда заявитель узнал о нарушении своих прав и законных интересов решением Банка России. | ч. 4 ст. 198 АПК РФ |
Как адвокат ведёт поручение компании
Документы о технической операции собирает её участник; правовую квалификацию удобнее проводить по сохранённым материалам.
Правовая помощь компаниям и предпринимателям — кто отвечает за ваше поручение
№ 78/8790 · адвокат
Поручение ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично. При обращении обсуждаем задачу компании, необходимые действия и объём сопровождения, который будет закреплён в соглашении.
Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения соглашения: сведения о компании, её сделках и контрагентах не могут быть раскрыты, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.
Ответы о допуске, правилах и обращениях пользователей к операторам.
Функции разные: оператор обмена обеспечивает сделки, оператор системы утверждает правила выпуска, учёта и доступа — ч. 1 ст. 10 Закона № 259-ФЗ, ч. 3 ст. 5 Закона № 259-ФЗ. Допуск — включение в свой реестр: ч. 2 ст. 10 Закона № 259-ФЗ, ч. 2 ст. 5 Закона № 259-ФЗ. Роли можно совмещать — ч. 13 ст. 10 Закона № 259-ФЗ. Оператор системы может обеспечивать сделки с выпущенными в ней ЦФА и допущенными им иностранными цифровыми правами без реестра обмена, включив положения правил обмена в правила системы — ч. 16 ст. 5 Закона № 259-ФЗ.
Есть исключения: встречное предоставление ЦФА по внешнеторговым договорам (контрактам) — ч. 1 ст. 10 Закона № 259-ФЗ. Оператор системы может обеспечивать сделки с выпущенными в ней ЦФА и допущенными им иностранными цифровыми правами без реестра обмена, включив положения правил обмена в правила системы. Обязанности и запреты для операторов обмена распространяются и на него — ч. 16 ст. 5 Закона № 259-ФЗ.
Кредитные организации, организаторы торговли и иные юридические лица, соответствующие требованиям закона и нормативных актов Банка России. Их включают в реестр на основании ходатайства. Иные юридические лица представляют дополнительные документы к правилам обмена — ч. 2 ст. 10 Закона № 259-ФЗ, ч. 5 ст. 11 Закона № 259-ФЗ.
Правила обмена подлежат согласованию с Банком России. После утверждения их представляют вместе с ходатайством о включении в реестр и подтверждающими документами. Право осуществлять деятельность оператора обмена возникает с момента включения в реестр, поэтому внутреннее утверждение правил не завершает допуск — ч. 1, 4 ст. 11 Закона № 259-ФЗ, ч. 2 ст. 10 Закона № 259-ФЗ.
Правила обмена должны содержать порядок взаимодействия с операторами информационных систем выпуска ЦФА. Исключение относится к совмещению деятельности оператора обмена с деятельностью соответствующего оператора системы. В модели с самостоятельными операторами этот порядок входит в содержание правил — п. 3 ч. 2 ст. 11 Закона № 259-ФЗ.
Для кредитной организации или организатора торговли — не более 45 рабочих дней; для иного юридического лица — не более 90 рабочих дней с проверкой соответствия требованиям — ч. 7 ст. 11 Закона № 259-ФЗ. Отсчёт — со дня получения ходатайства, правил и документов по ч. 4–5 ст. 11 Закона № 259-ФЗ.
Оператору информационной системы выпуска ЦФА. Он обязан обеспечить возможность восстановления утраченного доступа к записям по требованию обладателя — п. 1 ч. 1 ст. 6 Закона № 259-ФЗ. Сохраните сведения об учётной записи и переписку, позволяющие соотнести обращение с обладателем и записями.
Оператор информационной системы обязан совершить действия, реализующие волеизъявление пользователя, которому помешал сбой. Он также возмещает возникшие вследствие сбоя убытки в соответствии с гражданским законодательством. В обращении полезно раздельно изложить содержание неисполненного действия и подтверждённые потери — п. 2 ч. 1, ч. 2 ст. 9 Закона № 259-ФЗ.
Оператор информационной системы хранит сведения о пользователе, данные для аутентификации и запись о качестве участия весь срок нахождения пользователя в реестре и ещё пять лет после исключения — ч. 2, 6 ст. 8 Закона № 259-ФЗ. При хранении он обеспечивает защиту информации от уничтожения, хищения, утраты, несанкционированного доступа и изменения — ч. 6 ст. 8 Закона № 259-ФЗ.
Где нужна помощь адвоката и что прочитать дальше по этому вопросу