Банковская тайна компании: кто может узнать о счетах

Банковская тайна закрывает сведения об операциях, счетах и вкладах компании. Здесь — кто вправе получить справки о счетах без её согласия, как банк отвечает за разглашение и что делать, если сведения о счетах ушли третьим лицам.

Написать в мессенджер

Telegram MAX WhatsApp

Адвокат Константин Вруцкий — защита по уголовным делам, Москва — Адвокат · рег. № 78/8790

Коротко

Банковская тайна — тайна об операциях, о счетах и вкладах клиентов: её обеспечивают банк, Банк России и организация по страхованию вкладов, хранят все служащие банка ст. 26 Закона № 395-I. Справки по счетам компании банк выдаёт ей самой; судам, Счетной палате, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования, органам принудительного исполнения — в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности; следствию — с согласия руководителя следственного органа. За разглашение банк и его работники отвечают, включая возмещение ущерба, в порядке федерального закона.

Что делать сейчас: банковская тайна компании

Первые шаги, когда сведения о счетах вышли за пределы банка

Позвонить сейчас

Банк сообщил, что выдал справки по счетам компании налоговому органу

Проверьте основание: налоговым органам справки по операциям и счетам юридических лиц выдаются в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности ст. 26 Закона № 395-I.
Запросите у банка письменно, по какому запросу и в каком объёме переданы сведения.
Сверьте запрос инспекции с законодательством о налогах и сборах, в порядке которого банк передаёт налоговым органам сведения о счетах и операциях.

ст. 26 Закона № 395-I

Сведения об остатках и платежах компании узнал контрагент или конкурент

Зафиксируйте источник: письма, сообщения, документы, где видны данные об операциях и счетах.
Направьте банку претензию: все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах её клиентов ст. 26 Закона № 395-I.
Посчитайте ущерб: за разглашение банк и его работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

ст. 26 Закона № 395-I

Следователь запросил выписки по счетам компании

Уточните, есть ли дело в производстве органа: органам предварительного следствия справки выдаются по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия руководителя следственного органа ст. 26 Закона № 395-I.
Если речь о приостановлении операций, банк отвечает на запрос руководителя следственного органа, следователя с согласия руководителя следственного органа, начальника органа дознания или дознавателя с согласия прокурора — по уголовному делу, находящемуся в их производстве.
Согласуйте позицию компании с адвокатом до допросов и выемок.

ст. 26 Закона № 395-I

Чего делать нельзя: банковская тайна компании

Ошибки, из-за которых компания теряет время и доказательства

Считать любой запрос государственного органа нарушением Справки по операциям и счетам юридических лиц банк выдаёт им самим, судам и арбитражным судам, Счетной палате, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования и органам принудительного исполнения — в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности ст. 26 Закона № 395-I. Спор с банком из-за законного раскрытия отнимает время и не возвращает сведения.
Ждать, что банк предупредит о каждой передаче сведений Документы и сведения об операциях и счетах кредитные организации представляют в Банк России при осуществлении им функций, определенных федеральными законами, а также в случаях, предусмотренных федеральными законами, а сам банк и его служащие не вправе информировать об этом клиентов или иных лиц ст. 26 Закона № 395-I. Молчание банка ещё не нарушение: сначала выясните, кому и по какому основанию ушли сведения.
Требовать от банка сведения о счетах контрагента Справки по операциям и счетам юридических лиц банк выдаёт им самим и органам, названным в законе ст. 26 Закона № 395-I; другая компания в этом перечне не значится, и банк, раскрывший ей сведения вне случаев, прямо названных в статье (например, справки по номинальным, залоговым счетам и счетам эскроу по правилам ГК), сам нарушит тайну. Предоставление банковской тайны для спора идёт через суд: суды и арбитражные суды входят в число получателей справок в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности.
Откладывать требование к банку Иск о возмещении ущерба от разглашения подчиняется общему сроку исковой давности — три года со дня, определяемого по правилам о начале давности (п. 1 ст. 196 ГК РФ). Пока компания ждёт, уходят и доказательства: переписка, свидетели, журналы доступа к сведениям у контрагента.
Подавать иск без претензии Спор о взыскании денежных средств по требованию из договора передаётся в арбитражный суд после принятия мер по досудебному урегулированию по истечении тридцати календарных дней со дня направления претензии, если иные срок и (или) порядок не установлены законом или договором (ч. 5 ст. 4 АПК РФ). Документы о соблюдении досудебного порядка прилагаются к иску (п. 7 ч. 1 ст. 126 АПК РФ).

Когда нужна помощь юриста: банковская тайна компании

Случаи, где ошибка в оценке раскрытия стоит денег или свободы

Сведения об операциях компании оказались у третьих лиц, и нужно установить, раскрыл ли их банк, его служащие или получатель, которому банк выдал справки по закону ст. 26 Закона № 395-I.ст. 26 Закона № 395-I
Компания готовит требование к банку о возмещении ущерба: в предпринимательской деятельности банк отвечает, если не докажет непреодолимую силу, если иное не предусмотрено законом или договором (п. 3 ст. 401 ГК РФ).ст. 401 ГК РФ
Банк отказывает компании в справках по её собственным счетам, хотя юридическому лицу они выдаются ему самому ст. 26 Закона № 395-I.ст. 26 Закона № 395-I
Справки по счетам компании запросил оперативный орган: должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, справки выдаются на основании судебного решения ст. 26 Закона № 395-I.ст. 26 Закона № 395-I

Кто участвует: получение сведений, составляющих банковскую тайну

Кто хранит тайну и кому банк выдаёт справки

Участник	Обязанность или право	Норма
Компания или ИП — владелец счёта	Получает справки по своим операциям и счетам от кредитной организации	ст. 26 Закона № 395-I
Кредитная организация и её служащие	Обеспечивают и хранят тайну об операциях, о счетах и вкладах клиентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону	ст. 26 Закона № 395-I
Суды и арбитражные суды, Счетная палата, Фонд пенсионного и социального страхования, органы принудительного исполнения	Получают справки по операциям и счетам в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности	ст. 26 Закона № 395-I
Налоговые органы	Получают справки, сведения о наличии счетов, остатках и операциях, об открытии и закрытии счетов — в порядке, установленном законодательством о налогах и сборах	ст. 26 Закона № 395-I
Органы предварительного следствия	Получают справки по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия руководителя следственного органа; для приостановления операций справки по уголовному делу получает и дознание с согласия прокурора	ст. 26 Закона № 395-I
Органы оперативно-разыскной деятельности	Получают справки на основании судебного решения, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела	ст. 26 Закона № 395-I
Таможенные органы, орган и агенты валютного контроля	Получают сведения в случаях, порядке и объеме, предусмотренных законами; раскрывать их третьим лицам не вправе, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами	ст. 26 Закона № 395-I
Аудиторские организации	Не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, о счетах и вкладах клиентов банка, полученные при оказании аудиторских услуг, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами	ст. 26 Закона № 395-I

Показать всех участниковСвернуть

Что это значит: банковская тайна компании

Что охраняется и на кого распространяется режим

Банковской тайной закрыты сведения об операциях, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов кредитной организации ст. 26 Закона № 395-I. Тайну обеспечивают кредитная организация, Банк России и организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, а хранить её обязаны все служащие банка. Банк вправе отнести к тайне и иные сведения, если это не противоречит федеральному закону.

Банковская тайна в банке не ограничена расчётным счётом. Режим распространяется на операции через банковских платежных агентов (субагентов), на остатки электронных денежных средств и их переводы по распоряжению клиентов ст. 26 Закона № 395-I. Оператор платформы цифрового рубля обеспечивает тайну о счетах цифрового рубля и операциях с цифровыми рублями, а правила для кредитных организаций распространяются на филиалы иностранных банков и их работников.

Тайна не значит, что о счетах не узнает никто. Та же статья называет получателей справок — суды, налоговые органы, следствие, органы принудительного исполнения — и для каждого задаёт условие выдачи. Справки по номинальным, залоговым счетам и счетам эскроу могут быть предоставлены третьим лицам в случаях и в порядке, предусмотренных Гражданским кодексом ст. 26 Закона № 395-I.

Что говорит закон: тайна банковского счета

Первое правило статьи о банковской тайне

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.ст. 26 Закона № 395-I

Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790

Норма называет три организации, отвечающие за тайну, и отдельно — служащих банка: обязанность лежит и на организации, и на каждом сотруднике. Охраняются операции, счета и вклады не только клиентов, но и корреспондентов. Перечень сведений банк может расширить, но только в пределах, которые не противоречат федеральному закону.

Нормы по теме: банковская тайна компании: кто может узнать о счетах

Статьи закона, на которых держится тема, — с названиями из официального текста

ст. 26 Закон о банках (395-1) Банковская тайна

Официальный текст: О банках и банковской деятельности в РСФСР

Виды дел: банковская тайна компании

Утечки и запросы сведений о счетах, с которыми обращаются клиенты банков

Разглашение сведений о счетах

Контрагент или конкурент узнал об остатках и платежах компании. Выясняю, кто из служащих имел доступ, и готовлю требование о возмещении ущерба: банк отвечает за разглашение в порядке, установленном федеральным законом ст. 26 Закона № 395-I.

Запрос налогового органа

Инспекция получила выписки по счетам компании. Сверяю основание запроса с законодательством о налогах и сборах, в порядке которого банк представляет налоговым органам сведения о счетах, остатках и операциях ст. 26 Закона № 395-I.

Справки следствию и оперативникам

Выписки ушли в уголовное дело или проверку. Проверяю основание выдачи: следствию — согласие руководителя следственного органа по делу в его производстве, дознанию для приостановления операций — согласие прокурора, оперативным подразделениям — судебное решение ст. 26 Закона № 395-I.

Отказ банка выдать справку клиенту

Банк не даёт выписку владельцу счёта, ссылаясь на тайну. Справки по операциям и счетам юридических лиц выдаются им самим ст. 26 Закона № 395-I — готовлю письменное требование к банку и, если он не ответит, иск.

Утечка через аудитора

Сведения о платежах компании всплыли после аудита банка. Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, о счетах и вкладах клиентов банка, полученные при аудите, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами ст. 26 Закона № 395-I.

Таможня и валютный контроль

Документы по валютным операциям компании получил таможенный орган или агент валютного контроля. Проверяю, в каком объёме их передал банк, и слежу, чтобы получатель не раскрыл их третьим лицам вне случаев, предусмотренных федеральными законами ст. 26 Закона № 395-I.

Чем отличается: банковская тайна компании

Банковская тайна рядом с соседними режимами

Режим	Кто обязан	Что охраняется или передаётся	Норма
Банковская тайна	Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, служащие банка	Операции, счета и вклады клиентов и корреспондентов	ст. 26 Закона № 395-I
Тайна субъекта страхового дела	Должностные лица органа страхового надзора	Коммерческая и иная охраняемая законом тайна субъекта страхового дела, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации	ст. 33 Закона № 4015-I
Сведения, полученные Банком России	Банк России	Сведения об операциях, о счетах и вкладах, полученные при осуществлении функций, определенных федеральными законами: раскрывать третьим лицам не вправе, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами	ст. 26 Закона № 395-I
Сведения для налогового органа	Банк, оператор платформы цифрового рубля	Справки о наличии счетов, остатках и выписки по операциям: их представление в порядке, установленном законодательством о налогах и сборах, — обязанность банка, а не разглашение	ст. 26 Закона № 395-I, ст. 135.1 НК РФ
Номинальные, залоговые счета и счета эскроу	Кредитная организация	Справки третьим лицам — в случаях и в порядке, предусмотренных Гражданским кодексом	ст. 26 Закона № 395-I

Показать все отличияСвернуть

Ответственность: банковская тайна компании

Кто и чем отвечает за разглашение и непредставление сведений

Нарушение	Кто отвечает	Санкция	Норма
Разглашение банковской тайны	Кредитная организация	Ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом	ст. 26 Закона № 395-I
Разглашение банковской тайны	Должностные лица и работники кредитной организации	Ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом	ст. 26 Закона № 395-I
Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих банковскую тайну, без согласия их владельца	Лицо, которому тайна доверена или стала известна по службе или работе	Штраф до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода за период до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью до трех лет, исправительные работы до двух лет, принудительные работы до четырех лет либо лишение свободы на тот же срок	ч. 2 ст. 183 УК РФ
Непредставление в налоговый орган справок о счетах и выписок по операциям, представление с нарушением срока или с недостоверными сведениями	Банк, оператор платформы цифрового рубля, кредитная организация с отозванной лицензией	Штраф в размере 20 тысяч рублей	ст. 135.1 НК РФ

Не откладывайте правовую оценку

Обсудите задачу компании до следующего действия

Получили документ, готовите решение или возник спор? Позвоните или напишите: разберу обстоятельства, проверю применимый порядок и сроки, объясню возможные действия и риски для компании.

Позвонить сейчас

Комментарий адвоката Вруцкого

адвокат · рег. № 78/8790

В делах о банковской тайне компании я начинаю не с претензии к банку, а с вопроса, кто получил сведения. Перечень получателей в ст. 26 Закона № 395-I длинный, и многие запросы государственных органов законны: суды, налоговые органы, органы принудительного исполнения получают справки в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности.

Нарушение я ищу там, где получатель не назван в законе или условие выдачи не соблюдено: следствию справки выдаются при согласии руководителя следственного органа, оперативным подразделениям — на основании судебного решения. Если банк передал сведения контрагенту или конкуренту без основания в законе, это разглашение, и банк, его должностные лица и работники отвечают, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

Отдельно проверяю, не ушли ли сведения через аудиторскую организацию, таможенный орган или агента валютного контроля: им закон тоже запрещает раскрывать полученное третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Доказательства готовлю так, чтобы по ним можно было и предъявить претензию, и выйти в арбитражный суд.

Порядок действий: банковская тайна нарушение

От выяснения утечки до иска к банку

1
Установить, какие сведения и кому ушлиСобираю всё, что показывает утечку: письма, документы контрагента, запросы органов. Банковская тайна охватывает операции, счета и вклады клиента ст. 26 Закона № 395-I — сравниваю, что именно стало известно и кому.
2
Проверить основание раскрытияСверяю получателя с перечнем ст. 26 Закона № 395-I: суды, налоговые органы, органы принудительного исполнения, следствие при согласии руководителя следственного органа, оперативные подразделения на основании судебного решения. Если получатель назван и условие соблюдено, нарушения банка нет.
3
Запросить объяснения у банкаНаправляю банку письменный запрос: кто, когда и по какому основанию получил сведения. О документах, переданных в Банк России, банк и его служащие не вправе информировать клиентов ст. 26 Закона № 395-I, поэтому отказ в этой части сам по себе не нарушение.
4
Рассчитать ущербСчитаю потери компании от разглашения. При нарушении обязательства в предпринимательской деятельности банк отвечает, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, если иное не предусмотрено законом или договором (п. 3 ст. 401 ГК РФ). Заранее заключенное соглашение об устранении или ограничении ответственности за умышленное нарушение ничтожно (п. 4 ст. 401 ГК РФ).
5
Направить претензиюДля взыскания с банка денег по договору сначала направляю претензию. Обратиться в арбитражный суд можно через тридцать календарных дней со дня её направления, если иные срок и (или) порядок не установлены законом или договором (ч. 5 ст. 4 АПК РФ).
6
Подать иск в арбитражный судДля иска к банку выбираю бумажную или электронную форму; подпись ставит истец либо его представитель (ч. 1 ст. 125 АПК РФ). В нём указываются требования со ссылкой на законы, обстоятельства и доказательства, цена иска (ч. 2 ст. 125 АПК РФ).

Документы: документы банковской тайны для спора с банком

Что собрать до претензии и иска

Документ	Зачем	Кто подписывает, форма
Договор банковского счета	Показывает обязательство банка перед компанией	Компания и банк, копия
Справки и выписки по счетам	Подтверждают операции, сведения о которых раскрыты; юридическое лицо получает их само ст. 26 Закона № 395-I	Банк, по запросу компании
Доказательства утечки	Показывают, какие сведения об операциях и счетах стали известны третьим лицам	Переписка, документы третьих лиц, копии
Претензия и подтверждение отправки	Показывают, что компания до иска обратилась к банку с требованием; прилагаются к иску, кроме случаев, когда федеральный закон не предусматривает соблюдение досудебного порядка (п. 7 ч. 1 ст. 126 АПК РФ)	Руководитель компании или представитель
Выписка из реестра юридических лиц	Для иска к банку подтверждает место нахождения обеих сторон; к дню обращения в арбитражный суд с даты её получения должно пройти не больше тридцати дней (п. 9 ч. 1 ст. 126 АПК РФ)	Официальная выписка
Документ, подтверждающий право представителя подписать иск: доверенность или иной документ	Нужна, если иск к банку подписывает представитель компании, а не руководитель (п. 5 ч. 1 ст. 126 АПК РФ)	Руководитель компании

Показать все документыСвернуть

Сроки: банковская тайна компании

Сроки претензии, давности и подготовки иска

Действие	Срок	С какого дня	Норма
Претензия банку по денежному требованию	Тридцать календарных дней до обращения в суд, если иные срок и (или) порядок не установлены законом или договором	Со дня направления претензии	ч. 5 ст. 4 АПК РФ
Иск о возмещении ущерба	На требование о возмещении ущерба распространяется трёхлетний общий срок исковой давности (п. 1 ст. 196 ГК РФ)	Со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. Если законом не установлено иное.	п. 1 ст. 200 ГК РФ
Предел исковой давности	Не может превышать десять лет	Со дня нарушения права	п. 2 ст. 196 ГК РФ
Начало срока, определенного периодом	Определён периодом времени (дни, месяцы, годы)	На следующий день после календарной даты или наступления события	ст. 191 ГК РФ
Выписка из реестра к иску	Не ранее чем за тридцать дней	До дня обращения в арбитражный суд	п. 9 ч. 1 ст. 126 АПК РФ

Показать все срокиСкрыть

Сроки выдачи справок оперативным подразделениям и следствию банк соблюдает по законам, на которые отсылает ст. 26 Закона № 395-I.

Как я веду дело

Как адвокат ведёт поручение компании

1
Разбор ситуацииСмотрю документы компании и обстоятельства, определяю маршрут и называю перспективу без приукрашивания. Если задача решается силами самой компании — говорю об этом прямо.
2
Сбор документовОпределяю, какие договоры, внутренние документы, переписка и материалы органа относятся к задаче. Недостающие сведения получаем доступным законным способом; судебные запросы возможны в соответствующей процедуре.
3
Подготовка документовГотовлю необходимые по задаче документы: договор, ответ, возражения, заявление или жалобу. Согласуем содержание и порядок подписания; проверяем полномочия лица, которое направляет документ.
4
Представительство по задачеПо согласованному поручению веду переговоры, представляю интересы в компетентном органе или суде. Заранее объясняю, когда необходимо личное участие представителя компании и какие документы потребуются.
5
Результат и дальнейшие действияРазбираю полученное решение или подготовленный документ и объясняю последующие действия. Исполнение судебного акта, обжалование и дополнительные этапы входят в работу в объёме, предусмотренном соглашением.
6
Связь на всех этапахСогласуем контактное лицо компании и порядок информирования. Сообщаю о значимых событиях и необходимых решениях в пределах принятого поручения.

Сам или с адвокатом: банковская тайна компании

Что компания сделает сама, а где нужна защита

Компания может сама

Запросить у банка справки и выписки по своим счетам ст. 26 Закона № 395-I
Зафиксировать признаки утечки и сохранить переписку
Направить банку письменный запрос об основании раскрытия

Лучше с адвокатом

Проверить, законно ли органы получили справки и соблюдены ли условия выдачи ст. 26 Закона № 395-I
Рассчитать ущерб и подготовить претензию и иск к банку
Защитить компанию и сотрудников, если выписки ушли в уголовное дело

Кто ведёт дело

Правовая помощь компаниям и предпринимателям — кто отвечает за ваше поручение

Константин Александрович Вруцкий

№ 78/8790 · адвокат

Поручение ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично. При обращении обсуждаем задачу компании, необходимые действия и объём сопровождения, который будет закреплён в соглашении.

Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения соглашения: сведения о компании, её сделках и контрагентах не могут быть раскрыты, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.

Личное ведениеВеду дело сам — от первого разговора до исполнения. Доверитель — компания или индивидуальный предприниматель, работа идёт по письменному соглашению с адвокатом — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре».

Честная оценкаНе обещаю результата: называю реальную перспективу и цену промедления в рублях. Если задача решается силами компании, говорю прямо. Обещать положительный результат адвокату запрещено — п. 2 ст. 10 Кодекса профессиональной этики адвоката.

Адвокатская тайнаСведения о компании, её сделках, контрагентах и финансах, полученные в связи с делом, охраняются законом — рассказать можно всё, включая неудобное. Это адвокатская тайна — ст. 8 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре».

Понятные следующие шагиОбъясняю значение документа или решения и следующие действия компании. Представительство, обжалование и исполнение входят в согласованный объём помощи по соглашению — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре».

Частые вопросы: банковская тайна компании

Ответы по нормам о банковской тайне

Какие сведения, относящиеся к банковской тайне, есть у компании?

Это тайна об операциях, о счетах и вкладах клиента, а также иные сведения, которые устанавливает сама кредитная организация, если это не противоречит федеральному закону ст. 26 Закона № 395-I. Режим распространяется на операции через банковских платежных агентов (субагентов), на остатки электронных денежных средств и их переводы по распоряжению клиентов.

Закон о банковской тайне: какая статья её регулирует?

Банковская тайна РФ закреплена в ст. 26 Закона № 395-I — статье федерального закона о банках и банковской деятельности. В ней определено, кто хранит тайну, кому банк выдаёт справки, кто не вправе раскрывать полученные сведения и кто отвечает за разглашение.

Банковская тайна и налоговая: получит ли инспекция выписки компании?

Да. Налоговым органам справки по операциям и счетам юридических лиц выдаются в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а сведения об открытии и закрытии счетов, о наличии счетов, остатках и операциях банк представляет в порядке, установленном законодательством о налогах и сборах ст. 26 Закона № 395-I. За непредставление таких справок в налоговый орган с банка взыскивается штраф в размере 20 тысяч рублей ст. 135.1 НК РФ.

Кому банк тайну банковского счета компании раскроет без её согласия?

Судам, Счетной палате, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования, органам принудительного исполнения — в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности; следствию при согласии руководителя следственного органа, оперативникам по судебному решению ст. 26 Закона № 395-I. Сведения получают и Банк России, орган по противодействию легализации доходов, таможня, агенты валютного контроля — в случаях, предусмотренных законами; перечень не исчерпан.

Показать все вопросыСвернуть

Разглашение банковской тайны по УК РФ: какая ответственность?

Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, наказываются по ч. 2 ст. 183 УК РФ: штраф до одного миллиона рублей с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью до трех лет, исправительные работы до двух лет, принудительные работы до четырех лет либо лишение свободы на тот же срок.

Что считается незаконным получением сведений, составляющих банковскую тайну?

Собирание таких сведений путем похищения документов, обмана, шантажа, принуждения, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом (ч. 1 ст. 183 УК РФ). Наказание по ч. 1 ст. 183 УК РФ — штраф до пятисот тысяч рублей, исправительные работы до одного года, принудительные работы до двух лет либо лишение свободы на тот же срок.

Нужен ли договор банковской тайны с банком?

Обязанность хранить тайну установлена законом: кредитная организация обеспечивает тайну об операциях, о счетах и вкладах клиентов, а все её служащие обязаны её хранить ст. 26 Закона № 395-I. Банк вправе отнести к тайне и иные сведения, если это не противоречит федеральному закону. Отдельный договор для возникновения этой обязанности норма не требует.

Государственная и банковская тайна — одно и то же?

Нет. Статья о банковской тайне прямо отделяет сведения, составляющие государственную тайну: их не передают головным организациям банковских групп за рубежом и органам надзора иностранных государств, хотя иные сведения о сделках клиентов при условиях закона передаваться могут ст. 26 Закона № 395-I.

Отвечает ли банк, если о счетах узнал посторонний?

За разглашение банковской тайны кредитная организация, её должностные лица и работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом ст. 26 Закона № 395-I. Компании нужно доказать сам факт раскрытия и размер ущерба.

Услуги и темы рядом: банковская тайна компании: кто может узнать о счетах

Где нужна помощь адвоката и что прочитать дальше по этому вопросу

Банковские счета и платежиЮридическая помощь по теме «Банковские счета и платежи». Выберите нужную услугу ниже.Депозит компании в банке и депозитный сертификатКак организация размещает деньги во вклад, что такое депозитный сертификат и какие комиссии возможны по валютному депозиту юрлица.

Обсудите задачу до подписания и ответа

Запишитесь на консультацию

+7 (495) 198-70-77

Позвонить сейчас