Платёж не исполнен, деньги списаны без понятного основания или банк ограничил операции? Здесь можно выбрать помощь по счёту компании, инкассо, аккредитиву, эквайрингу и требованиям к банку с отозванной лицензией. Я изучаю документы и определяю, к кому и с каким требованием обращаться.
Банковские операции юридических лиц обеспечивают движение денег компании: банк исполняет платёжные поручения, проводит расчёты по аккредитиву и перечисляет поступления по эквайрингу. Начните с того, где остановилось движение денег: на счёте, при переводе, при оплате по аккредитиву или в расчётах по картам. Основание ограничения и участники операции определяют задачу адвоката. Если банк лишился лицензии, отдельно разбирается требование компании к самому банку. Юрист по банковским операциям нужен для проверки поручений, банковских ответов и оснований списания; эту работу по поручению компании выполняет адвокат.
5 услуг
Для первого разбора важнее письменное основание действий банка, чем название проблемы в разговоре с менеджером.
Выбирайте по спорной операции и документу, на котором основано действие банка.
Эта услуга нужна для разбора основания ограничения и способа его оспаривания. Отличайте действия банка от исполнения решения другого органа. Если вопрос связан с проверкой операций по антиотмывочным правилам, смотрите также отдельную группу блокировок счетов по 115-ФЗ: её задачи не следует смешивать с любым арестом денег.
Здесь разбираются распоряжение о переводе, списание и расхождение между поручением и исполненной операцией. Проверяются получатель, реквизиты, сумма, основание инкассо и банковский ответ. Нужно установить, находится ли спор между компанией и банком или требование следует адресовать получателю денег; сам факт ошибочного платежа этого не решает.
Выбирайте эту услугу при согласовании условий аккредитива или отказе банка принять документы для оплаты. В центре разбора — условия раскрытия, представленный комплект и указанные банком расхождения. Документы о поставке рассматриваются вместе с условиями расчётов: вопрос об оплате нельзя оценить по одному договору продажи.
Этот вариант относится к расчётам компании за приём платежей по картам. Сопоставляются договор с банком, реестр операций, отчёты о перечислениях и сообщения об удержании или возврате сумм. Выделите спорные транзакции отдельно от общего оборота: так можно проверить каждое расхождение и сформулировать предмет обращения.
Здесь исходная задача — подтвердить требование компании к банку, определить его основание и подходящий порядок предъявления. Подготовьте договор счёта, выписки, сведения об остатке и ранее направленных документах. Такой спор отличается от обычной претензии к действующему банку; процедуру нужно выбирать с учётом текущего положения кредитной организации.
Название банковской операции ещё не объясняет причину спора.
| Этап работы | Когда нужен | Что вы получаете | Цена |
|---|---|---|---|
| Разбор задачи компании | До подписания, ответа на требование или иска | Оценка рисков и план действий; если справитесь своими силами — скажу прямо | от 10 000 ₽ |
| Документы и переписка | Договор, протокол разногласий, претензия, ответ органу | Проект документа, согласованный с вами до подписания или отправки | по соглашению |
| Представительство в компетентном суде | Спор дошёл до суда | Иск или отзыв, расчёты, доказательства, участие в заседаниях | по соглашению |
| Апелляция и кассация | Решение не устроило | Жалоба и участие в вышестоящем суде | по соглашению |
| Выезд по вопросу бизнеса | Проверка, переговоры, встреча в офисе компании | Разбор на месте и план ближайших действий | от 50 000 ₽ |
№ 78/8790 · адвокат · в профессии с 2006 года
Я веду поручение лично. При обращении разбираю задачу, необходимые действия и объём помощи, который закрепляю в соглашении.
Сведения, полученные в связи с обращением за юридической помощью, охраняются адвокатской тайной.
Начните с услуги об ошибочном платеже. На консультации проверяются реквизиты и исполнение поручения. Если банк выполнил указанное компанией распоряжение, отдельно оценивается требование к получателю денег; спор с ним нельзя автоматически считать нарушением банка.
Услугу по спорам об эквайринге. Подготовьте реестр платежей и отчёт о перечислениях за одинаковый период, договор и объяснение удержания. Это поможет отличить спор по конкретным транзакциям от общего расхождения в учёте компании.
Да, в группе есть проверка условий аккредитива в сделке. Для разбора нужны проект условий расчётов и основной договор. Задача консультации — сопоставить требования к документам с тем, какие документы компания сможет представить банку.
Нет. Расторжение договора не отменяет арест остатка. Я проверяю основание ограничения и порядок его оспаривания.
Договор счёта и выписки об остатке; по неисполненному переводу — поручение и сведения о его исполнении.