На сколько увеличивается накопительная пенсия при перерасчёте

Чтобы понять, на сколько проиндексируют накопительную пенсию, нужно знать коэффициент корректировки по результатам инвестирования. Размер выплаты перед корректировкой умножают на этот коэффициент. Получается новая сумма пенсии; её разница с прежней суммой показывает увеличение в денежном выражении. Такой способ расчёта действует и в Фонде пенсионного и социального страхования Российской Федерации, и в негосударственном пенсионном фонде — ч. 2 ст. 12 и ч. 2 ст. 16 Закона № 360-ФЗ.

Для расчёта берут размер пенсии, установленный на день перед корректировкой. Это позволяет сравнивать именно прежнюю выплату с новой, а не с первоначально назначенной пенсией. Коэффициент определяют по результатам инвестирования средств выплатного резерва за соответствующий год. Выплатный резерв — средства, за счёт которых финансируется выплата накопительных пенсий. Поэтому для определения вашей прибавки нужны оба показателя: размер пенсии перед изменением и применяемый к нему коэффициент — ч. 2 ст. 12, ч. 2 ст. 16 Закона № 360-ФЗ.

Увеличение связано с доходом от вложения этих средств. Если такой доход получен, ежегодную корректировку проводят с 1 августа следующего года. То есть результаты инвестирования учитываются за уже завершившийся год, а не за месяц, в котором поступила пенсия. Это правило одинаково для обоих видов фондов — ч. 1 ст. 12 и ч. 1 ст. 16 Закона № 360-ФЗ.

Подавать заявление ради этой корректировки не требуется. Размер меняет фонд, который осуществляет выплату: Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации либо негосударственный пенсионный фонд. Обращение пенсионера не является условием ежегодного пересчёта по инвестиционным результатам — ч. 2 ст. 12 и ч. 2 ст. 16 Закона № 360-ФЗ.

Если дохода нет или инвестирование принесло убыток, ожидать ежегодной прибавки к августу нельзя. Корректировка откладывается. Для её возобновления денежная оценка соответствующих средств на 31 декабря должна превысить денежную оценку обязательств фонда перед получателями. Речь о сопоставлении стоимости средств со средствами, необходимыми для финансирования уже установленных выплат с учётом их размера и продолжительности. После года, в котором выполнено это условие, корректировка возможна с 1 августа следующего года — ч. 4 ст. 12 и ч. 4 ст. 16 Закона № 360-ФЗ.

Срочная пенсионная выплата тоже корректируется по инвестиционным результатам, но для неё учитывают пенсионные накопления лиц, которым она установлена. Если вы получаете такую выплату наряду с накопительной пенсией, расчёт связан с соответствующими средствами для каждого вида выплаты. Применение коэффициента и проведение корректировки без обращения получателя предусмотрены для обеих выплат — ч. 1–2 ст. 12 и ч. 1–2 ст. 16 Закона № 360-ФЗ.