Какие банки находятся под санкциями

Если вы выясняете, какие банки находятся под санкциями, не приравнивайте отсутствие части открытых сведений к подтверждению ограничений. У банка есть несколько оснований для сокращения раскрываемой информации. Среди них — уже действующие иностранные меры, но есть и основания, связанные с угрозой их введения. Для оценки конкретного банка эти ситуации нужно различать: сокращённая публикация может сопровождать разные обстоятельства, а не только включение банка в число адресатов ограничений. Такое разграничение предусмотрено п. 2 акта № 1173.

Когда ограничения уже действуют в отношении самой кредитной организации, она вправе раскрывать соответствующую информацию в ограниченном составе или объёме. Для клиента это означает, что объём доступных сведений о банке может быть сокращён на законном основании. Речь идёт о праве банка, а не об обязанности прекратить публикации целиком. При этом правило касается информации, подлежащей раскрытию по требованиям закона о банках и банковской деятельности и предусмотренной утверждённым перечнем — п. 2 акта № 1173.

Другая ситуация возникает, когда банк раскрывает информацию о лице, которое уже находится под санкциями. Такая публикация может создать риск ограничений для самого банка или иных лиц. При наличии этого риска кредитная организация тоже вправе сократить раскрытие. Следовательно, сведения могут быть ограничены ради защиты от возможных последствий публикации, хотя основанием служат меры против другого лица. Этот случай также регулирует п. 2 акта № 1173.

Отдельно учитывается связь с государственным оборонным заказом. Если раскрывается информация об уполномоченном банке и публикация может повлечь ограничительные меры для кредитной организации либо иных лиц, допускается сокращённое раскрытие. Здесь нужно различать статус банка, о котором публикуются сведения, и последствия самой публикации. Угроза введения санкций в этом случае является самостоятельным основанием для ограничения состава или объёма информации — п. 2 акта № 1173.

Есть и ещё одно основание: кредитная организация сама относится к категории уполномоченных банков по государственному оборонному заказу. Право сократить раскрытие связано с этим статусом. Если вопрос о санкциях возник именно из-за закрытых сведений такого банка, учитывайте причину ограничения доступа: статус уполномоченного банка и действующие иностранные меры обозначены как разные основания в п. 2 акта № 1173.

Наконец, под иностранными ограничительными мерами понимаются не только меры отдельного государства. Они могут исходить от государственного объединения, союза, а также соответствующего государственного или межгосударственного учреждения. Поэтому при обсуждении санкций против банка имеет значение, кем введены ограничения и против кого они действуют. Для раскрытия информации различаются меры в отношении банка, меры в отношении другого лица и риск будущих ограничений — п. 2 акта № 1173.