Как заполнить заявление на накопительную пенсию

Сначала определите, кому адресовать заявление на накопительную пенсию. Обращаться нужно к страховщику, у которого формируются ваши пенсионные накопления на день обращения. Если это негосударственный пенсионный фонд (НПФ), заявление подают этому фонду по месту его нахождения. Для такого обращения предусмотрена форма, содержащая пункты 3, 3.1 и 3.2. Выбор адресата связан с местом формирования накоплений — ч. 1 и 4 ст. 9 Федерального закона «О накопительной пенсии».

В пункте 3 формы для НПФ сформулирована просьба назначить накопительную пенсию. Эта же просьба охватывает единовременную выплату средств с пенсионного счета в случаях, на которые ссылается подпункт «а» пункта 5 заявления. При заполнении учитывайте обе части этой формулировки: заявление предусматривает назначение накопительной пенсии либо единовременной выплаты при соответствующих условиях. Основание — п. 3 формы, утверждённой приказом от 18.09.2023 № 1735.

Пункт 3.1 касается выбора способа получения определённых средств. К ним относятся дополнительные страховые взносы, взносы работодателя, взносы на софинансирование, направленные на накопительную пенсию средства материнского капитала и доход от инвестирования перечисленных средств. Если ваши накопления сформированы из этих источников, отметкой в квадрате обозначают выбор: получить их как срочную пенсионную выплату или включить в накопительную пенсию. Срочная выплата рассчитана на период не менее 120 месяцев, то есть 10 лет со дня назначения. Такое уведомление и возможность выбора закреплены в п. 3.1 формы заявления.

В пункте 3.2 отдельно выражается согласие учесть средства из пункта 3.1 в составе накопительной пенсии. Поставьте отметку в квадрате, если согласны именно с этим вариантом. Сопоставьте отметки в этих двух пунктах со своим решением о способе получения денег: они относятся к одним и тем же средствам — п. 3.2 формы заявления.

Если накопления находятся в Фонде пенсионного и социального страхования Российской Федерации (Социальном фонде), обращение принимает его территориальный орган по месту жительства. Подать заявление через многофункциональный центр (МФЦ) можно, когда это предусмотрено соглашением со страховщиком. Электронное обращение в Социальный фонд доступно через Госуслуги — ч. 3 и 7 ст. 9. Работодатель также вправе обратиться за вас, если вы состоите с ним в трудовых отношениях и дали письменное согласие — ч. 5 ст. 9.

При электронной подаче заявления о выплате передайте необходимые документы, которые должны представить лично, не позднее пяти рабочих дней со дня подачи. Сведения, получаемые страховщиком у государственных органов и организаций, можно представить по своей инициативе — ч. 7, 9 и 10 ст. 9. Если последует отказ в установлении накопительной пенсии, решение можно обжаловать в вышестоящий орган страховщика и (или) в суд — ч. 17 ст. 9.