Какие сервисы можно использовать для проверки контрагента

Если решаете, какие сервисы использовать перед сделкой, начните с официального сайта регистрирующего органа. Там размещаются сведения о государственной регистрации. Для компании источником служит единый государственный реестр юридических лиц, для индивидуального предпринимателя — единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. Сведения из этих реестров по общему правилу открыты, хотя для части информации действуют ограничения доступа — п. 1 и 8 ст. 6 129-ФЗ.

Когда для проверки контрагента нужен документ, запросите выписку из соответствующего реестра. Другие формы ответа — копия хранящегося в реестре документа либо справка об отсутствии запрашиваемой информации. Выбирайте форму под задачу: выписка даёт реестровые сведения, а копия позволяет обратиться к содержанию конкретного документа. Такие способы получения информации предусмотрены п. 2 ст. 6 129-ФЗ.

Если сведения запрошены у регистрирующего органа, срок их предоставления не может превышать пять дней со дня получения запроса. Отказать в выдаче открытых сведений и документов нельзя. Исключение касается информации с ограниченным доступом. При отказе сопоставьте предмет запроса с указанным основанием ограничения: правило об открытости распространяется не на все персональные и регистрационные данные — п. 1, 3 и 4 ст. 6 129-ФЗ.

Для проверки сведений о банкротстве обратитесь к Единому федеральному реестру сведений о банкротстве. Его оператор сверяет информацию о должнике с государственными реестрами компаний и предпринимателей. Это помогает сопоставлять публикации с проверяемым партнёром. Порядок ведения реестра и размещения информации в интернете должен обеспечивать быстрый и свободный доступ заинтересованных лиц к таким сведениям — п. 3 и 4 ст. 28 127-ФЗ.

В публикациях ищите сообщения о введении наблюдения, финансового оздоровления или внешнего управления. Отдельно изучите сведения о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства, то есть процедуры, связанной с расчётами с кредиторами. Также публикуются сообщения о прекращении дела, назначении и смене арбитражного управляющего, торгах по продаже имущества и их результатах. Обращайте внимание на отмену или изменение ранее опубликованных сведений: первоначальное сообщение может уже не отражать положение должника — п. 6 ст. 28 127-ФЗ.

Для оценки хода банкротства полезны сообщения по результатам процедур. После наблюдения раскрываются выводы о финансовом состоянии должника и возможности восстановления его платёжеспособности. По результатам конкурсного производства публикуются размер требований кредиторов и суммы, которые удалось удовлетворить. Сопоставление этих сведений позволяет оценивать партнёра с учётом уже раскрытых результатов банкротства, а не только факта наличия публикации о нём — п. 6.2 и 6.5 ст. 28 127-ФЗ.