Какая ответственность предусмотрена за незаконные переводы денег

Чтобы определить, какая статья применяется за переводы денег, сначала нужно установить происхождение средств и действия участника. Неправомерной операцией признаётся перевод, выдача или получение наличных со счёта, куда деньги поступили без основания в законе, ином правовом акте или сделке. При этом операции с принадлежащими клиенту деньгами, совершённые с его согласия, исключены из этого понятия — п. 3 примечаний к ст. 187 УК РФ.

Если вы передали другому человеку своё электронное средство платежа или доступ к нему для неправомерных операций ради выгоды, ответственность предусмотрена ч. 3 ст. 187 УК РФ. Электронное средство платежа позволяет составлять и передавать распоряжения о безналичных переводах; к таким средствам относятся и платёжные карты. Здесь оценивается именно передача для неправомерных операций, а также корыстная заинтересованность клиента.

Если доступ остался у вас, но вы ради выгоды выполняли неправомерные операции по указанию другого человека или в его интересах, применяется ч. 4 ст. 187 УК РФ при отсутствии признаков незаконной банковской деятельности. По обеим частям возможен штраф от ста тысяч до трёхсот тысяч рублей либо в размере дохода за период от трёх месяцев до одного года. Среди других вариантов — обязательные, исправительные или принудительные работы, ограничение либо лишение свободы; последнее возможно на срок до трёх лет.

Для человека, который не заключал договор об использовании платёжного средства, предусмотрены отдельные составы. Приобретение или передача такого средства либо доступа ради выгоды для неправомерных операций охватываются ч. 5 ст. 187 УК РФ. Она также касается приобретения для последующей передачи ради выгоды. Максимальный срок лишения свободы здесь достигает шести лет. Непосредственное проведение неправомерной операции таким участником относится к ч. 6 ст. 187 УК РФ, если отсутствуют признаки преступления по ст. 172 УК РФ; лишение свободы также возможно до шести лет.

За изготовление, приобретение, хранение или транспортировку поддельных платёжных карт и распоряжений с целью использования или сбыта, а также их сбыт отвечает ч. 1 ст. 187 УК РФ. Она охватывает и предназначенные для неправомерных переводов устройства и программы. Лишение свободы возможно до шести лет, а при совершении этих действий организованной группой — до семи лет по ч. 2.

Если речь идёт о банковских операциях без регистрации или обязательной лицензии, применяется ст. 172 УК РФ при крупном ущербе либо крупном доходе. По её ч. 1 лишение свободы возможно до четырёх лет. Организованная группа или особо крупный доход повышают предел до семи лет по ч. 2.

Для клиента, впервые совершившего преступление по ч. 3 или ч. 4 ст. 187 УК РФ, предусмотрено освобождение от уголовной ответственности. Условия совокупные: активное содействие раскрытию или расследованию и добровольное сообщение о лицах, совершивших другие преступления с использованием его платёжного средства, — п. 4 примечаний.