Какая ответственность предусмотрена за нарушение 115-ФЗ

Чтобы определить, какая ответственность грозит за нарушение 115-ФЗ, нужно установить, кто нарушил требования и в чём состояло нарушение. Для виновных лиц предусмотрены административная, гражданская и уголовная ответственность. У организации, работающей по лицензии и проводящей операции с деньгами или другим имуществом, нарушение перечисленных в законе требований может повлечь отзыв или аннулирование лицензии — ст. 13 115-ФЗ.

Если нарушен внутренний контроль, то есть организация или проведение проверок операций внутри организации, последствия различаются. Когда сведения об операциях представлены с нарушением порядка или срока либо нарушение не привело к их непредставлению, по общему правилу возможны предупреждение или штраф. Для должностного лица это от 10 до 30 тысяч рублей, для юридического лица — от 50 до 100 тысяч рублей. Условия применения этой меры закреплены в ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ.

Если сведения об операциях обязательного контроля не переданы или переданы недостоверными, штраф выше: от 30 до 50 тысяч рублей для должностного лица, от 200 до 400 тысяч рублей для организации. Для организации возможна и остановка деятельности на срок до 60 суток. Эта же часть охватывает непредставление сведений о подозрительных операциях — ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.

За неисполнение требований о замораживании имущества или приостановлении операции должностному лицу грозит штраф от 30 до 40 тысяч рублей. Организации — от 300 до 500 тысяч рублей либо приостановление деятельности до 60 суток. Такие последствия предусмотрены ч. 2.1 ст. 15.27 КоАП РФ.

Препятствия проверке или неисполнение предписания могут обернуться для организации штрафом от 700 тысяч до 1 миллиона рублей либо остановкой деятельности до 90 суток. Должностному лицу грозит штраф от 30 до 50 тысяч рублей или дисквалификация от одного года до двух лет — ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ.

Для индивидуального предпринимателя штраф рассчитывается по правилам для юридических лиц. Сотрудники, чья работа связана с выявлением или представлением сведений об операциях, по частям 1 и 2 отвечают как должностные лица. Это разграничение закреплено в примечаниях 1 и 2 к ст. 15.27 КоАП РФ.

Для кредитных организаций действует исключение: ст. 15.27 КоАП РФ применяется к ним только в случаях её частей 1.1 и 4, согласно примечанию 3. В частности, за нарушения при разработке правил внутреннего контроля или назначении ответственных лиц возможны предупреждение либо штраф: для должностного лица от 10 до 20 тысяч рублей, для организации от 100 до 200 тысяч рублей — ч. 1.1 этой статьи.

Адвокаты и нотариусы могут отвечать дисциплинарно по правилам профессиональной этики. Для аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов предусмотрены дисциплинарные и иные меры. Эти профессиональные последствия также прямо закреплены в ст. 13 115-ФЗ.