Как проверить надёжность контрагента

Если вы хотите проверить надежность контрагента перед сотрудничеством, начните с поиска официальных данных о нём. Сведения о государственной регистрации публикуются на официальном сайте регистрирующего органа. Это отправная точка для проверки компании или индивидуального предпринимателя: вы обращаетесь к сведениям государственного реестра. Такое размещение предусмотрено п. 8 ст. 6 129-ФЗ.

Где можно проверить контрагента, если нужны документы, а не только информация на сайте? Обратитесь с запросом в регистрирующий орган. Выберите, что нужно получить: выписку из соответствующего государственного реестра либо копию хранящегося в нём документа. Для проверки партнёра можно воспользоваться обеими формами получения информации по п. 2 ст. 6 129-ФЗ. Выбор связан с целью обращения: получить сведения о конкретном партнёре или ознакомиться с определённым документом из реестра.

Когда вы решаете, как найти данные контрагента, различайте поиск сведений и запрос конкретного документа. Если интересует документ из реестра, просите его копию; если нужна выписка о юридическом лице или предпринимателе, запрашивайте выписку. При отсутствии запрошенных данных ответом будет справка об отсутствии информации. Получив такую справку, учитывайте её содержание: она касается именно тех сведений, которые вы запросили. Все эти варианты названы в п. 2 ст. 6 129-ФЗ.

При планировании проверки учитывайте время на ответ. Срок предоставления сведений и документов не может превышать пять дней со дня получения запроса регистрирующим органом. Отсчёт связан с получением запроса этим органом. Если документы нужны для решения о сотрудничестве, закладывайте время на их получение до принятия решения — п. 3 ст. 6 129-ФЗ.

Открытость реестра не означает доступность любых персональных данных. Например, сведения о номере и дате выдачи документа, удостоверяющего личность, а также о выдавшем его органе предоставляются ограниченному кругу получателей. Доступ к некоторым сведениям о юридических лицах тоже может быть ограничен. При проверке партнёра учитывайте разницу между отсутствием запрашиваемой информации и ограничением доступа к ней — п. 1 и 2 ст. 6 129-ФЗ.

Если вам отказали в предоставлении сведений, сопоставьте причину отказа с правилами доступа. Для открытых сведений и документов отказ не допускается; исключение касается информации с ограниченным доступом. Такое разграничение помогает оценить ответ на ваш запрос и понять, связан ли он с установленным законом ограничением — п. 4 ст. 6 129-ФЗ.

Для получения сведений о месте жительства конкретного индивидуального предпринимателя действует особый порядок. За этими сведениями гражданин обращается прямо в регистрирующий орган: подаёт запрос и подтверждает свою личность соответствующим документом. При этом предприниматель вправе запросить информацию о тех, кто получил сведения о его месте жительства. Если для проверки нужны именно эти данные, учитывайте такой порядок обращения — п. 5 ст. 6 129-ФЗ.