Как проверить контрагента на благонадёжность

Чтобы проверить контрагента на благонадёжность перед сделкой, начните с его регистрации. Сведения о государственной регистрации размещаются на официальном сайте регистрирующего органа. Для получения сведений о конкретной компании или индивидуальном предпринимателе можно запросить выписку из соответствующего государственного реестра. Если нужен документ, на основании которого внесены сведения, запросите его копию. Такие способы получения информации предусмотрены п. 2 и 8 ст. 6 129-ФЗ.

Когда партнёр работает как индивидуальный предприниматель, сопоставьте его фамилию, имя и отчество с реестром, затем проверьте идентификационный номер налогоплательщика — ИНН. Посмотрите дату регистрации и сведения о прекращении деятельности: реестр содержит и дату, и способ её прекращения. Отдельно обратите внимание на решение о предстоящем исключении ИП из реестра. Эти записи помогают выяснить, какой статус имеет человек, предлагающий заключить сделку, — п. 2 ст. 5 Закона № 129-ФЗ.

Для проверки деятельности ИП посмотрите сведения о полученных лицензиях и коды видов экономической деятельности. В реестре отражаются основной и дополнительные виды деятельности, причём коды бывают заявительного и отчётного типа. При сопоставлении сведений учитывайте, к какому типу относится запись: изменения кодов каждого типа регулируются отдельно. Состав этих сведений и правила изменения заявительных кодов закреплены в п. 2 и 5.4 ст. 5 Закона № 129-ФЗ.

Если сведения партнёра расходятся с реестром, уточните, о какой записи идёт речь и какой документ нужен для сопоставления. Ранее внесённые сведения сохраняются при изменениях. Запрос можно направить на получение копии реестрового документа, а не только выписки. Документы, представленные при государственной регистрации, входят в соответствующий реестр — п. 3 и 6 ст. 5 Закона № 129-ФЗ, п. 2 ст. 6 129-ФЗ.

На получение реестровых сведений и документов отводится не более пяти дней после получения запроса регистрирующим органом. Если запрашиваемой информации нет, результатом может быть справка об её отсутствии. Для открытых сведений отказ в предоставлении запрещён; доступ к отдельным категориям информации ограничен. Порядок получения и предел срока установлены п. 1–4 ст. 6 129-ФЗ.

Адрес места жительства ИП получают по особому правилу. Физическое лицо должно лично представить запрос в регистрирующий орган и предъявить удостоверяющий личность документ. Предприниматель вправе узнать, кто получил сведения о его месте жительства. Если нужно сопоставить персональные данные человека, регистрирующий орган вправе сделать это по лично представленному запросу с предъявлением документа, удостоверяющего личность. Результат оформляется справкой о соответствии либо несоответствии данных. Для такой информации и справки срок также ограничен пятью днями со дня представления запроса — п. 5–7 ст. 6 129-ФЗ.