Как проверить контрагента — индивидуального предпринимателя

Чтобы проверить индивидуального предпринимателя, начните со сведений о его государственной регистрации. Найти их можно на официальном сайте регистрирующего органа. Это позволяет обратиться к официальному источнику при знакомстве с будущим контрагентом. Если для проверки нужен документ из реестра, запросите выписку. Размещение сведений на сайте предусмотрено п. 8, а выдача выписки — п. 2 ст. 6 129-ФЗ.

Выбирайте форму запроса по тому, что хотите выяснить о контрагенте. Для получения сведений о конкретном ИП подходит выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. Когда нужен определённый документ, содержащийся в реестре, можно запросить его копию. Если запрошенной информации нет, результатом обращения будет справка об её отсутствии. Эти три формы ответа предусмотрены п. 2 ст. 6 129-ФЗ. Справку об отсутствии информации следует отличать от справки о несоответствии персональных данных: они отвечают на разные вопросы.

Если предприниматель сообщил персональные данные и вы хотите сопоставить их с реестром, используйте специальный запрос. Подать его непосредственно в регистрирующий орган может любое физическое лицо, предъявившее документ, удостоверяющий личность. В запросе изложите сведения, которые требуется сопоставить. Регистрирующий орган вправе провести такое сравнение и выдать справку о соответствии либо несоответствии сведений. Такой способ проверки контрагента ИП предусмотрен п. 6 ст. 6 129-ФЗ: результат сравнения оформляется отдельной справкой.

Для получения адреса места жительства предпринимателя действует другой порядок. Физическое лицо обращается непосредственно в регистрирующий орган с запросом и предъявляет документ, удостоверяющий личность. Учтите, что предприниматель вправе узнать, кто получил сведения о его месте жительства: по его запросу регистрирующий орган обязан предоставить такую информацию. Порядок получения адреса и право ИП узнать о заявителе закрепляет п. 5 ст. 6 129-ФЗ. Адрес запрашивайте именно по этой процедуре, когда цель обращения — получить сведения о месте жительства конкретного ИП.

При планировании сделки учитывайте время получения ответа. Сведения и документы из реестра предоставляются не более чем за пять дней со дня получения запроса регистрирующим органом — п. 3 ст. 6 129-ФЗ. Для информации о месте жительства и справки по результатам сопоставления персональных данных предельный срок также составляет пять дней со дня представления запроса — п. 7 этой статьи.

Если в выдаче сведений отказали, сопоставьте предмет запроса с ограничениями доступа. Открытые сведения и документы должны предоставляться: отказ в их выдаче запрещён п. 4 ст. 6 129-ФЗ. При этом реквизиты документа, удостоверяющего личность предпринимателя, имеют ограниченный доступ по п. 1 той же статьи. Когда задача состоит в проверке уже известных персональных данных, предусмотрен запрос об их сопоставлении с реестром. Он позволяет получить ответ о соответствии сведений через процедуру п. 6 ст. 6 129-ФЗ.