Что такое Росфинмониторинг и каковы его полномочия

Если вы хотите понять, какая организация Росфинмониторинг, ориентируйтесь на его статус: это федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный противодействовать отмыванию преступных доходов. Уполномоченный орган определяется Президентом Российской Федерации. К его задачам также относится противодействие финансированию терроризма, экстремистской деятельности и распространения оружия массового уничтожения — ст. 8 115-ФЗ.

Когда операция или сделка связана с предполагаемой преступной деятельностью, Росфинмониторинг передает информацию и материалы правоохранительным органам в пределах их компетенции либо налоговым органам. Для передачи нужны достаточные основания. Она возможна как по запросу этих органов, так и по инициативе Росфинмониторинга. Для человека, чья сделка вызвала подозрения, это означает возможность передачи материалов о ней указанным органам — ст. 8 115-ФЗ.

Другое полномочие непосредственно влияет на движение денег: Росфинмониторинг может издать постановление о приостановлении предусмотренных законом операций на срок до 30 суток. Условие — поступившая информация после предварительной проверки признана обоснованной. Этот механизм касается также направления распоряжений и заявлений пользователя на платформу цифрового рубля — ст. 8 115-ФЗ.

Отдельное основание для остановки операций — достаточные сведения о том, что деньги или имущество приобретены преступным путем и используются для отмывания доходов. Одновременно с такой мерой материалы направляются правоохранительным органам. Приостановление ограничивается предполагаемой преступной суммой либо соответствующим имуществом. Решение принимает руководитель Росфинмониторинга или его заместитель, курирующий противодействие отмыванию доходов, — ст. 8 115-ФЗ.

Решение по этому основанию должно содержать вывод о достаточности подозрений, размер средств и сведения о счетах. Если сведения о счетах отсутствуют, указывается иной идентификатор клиента, позволяющий их определить. Для другого имущества указывается его состав. Эти сведения определяют, каких средств или имущества касается приостановление, — ст. 8 115-ФЗ.

Есть и судебный порядок: Росфинмониторинг подает заявление, а суд решает вопрос о приостановлении операций лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к терроризму, экстремистской или диверсионной деятельности, распространению оружия массового уничтожения. Мера распространяется также на предусмотренных законом подконтрольных лиц и действующих по их указанию. Она действует до отмены судебного решения — ст. 8 115-ФЗ.

В сфере цифровой валюты Росфинмониторинг ведет перечень адресов-идентификаторов, операции по которым могли использоваться для отмывания доходов, финансирования терроризма, экстремистской деятельности или другого преступления. Сведения передаются предусмотренным законом органам и организациям, а компетентным иностранным органам — согласно международным договорам. Кроме того, Росфинмониторинг направляет уведомления о включении в перечни, связанные с блокированием имущества, и об исключении из них — ст. 8 115-ФЗ.

При работе с полученными сведениями сотрудники обязаны сохранять охраняемую законом тайну, включая банковскую, налоговую и коммерческую, и отвечают за ее разглашение. Вред гражданину или организации от незаконных действий Росфинмониторинга либо его работников возмещается за счет федерального бюджета в соответствии с законодательством — ст. 8 115-ФЗ.