Что предусматривает статья 15.27 КоАП РФ

Если вам вменяют нарушение по ст. 15.27 КоАП РФ, сначала определите его часть: от неё зависят наказание и круг ответственных лиц. Статья касается исполнения обязанностей по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. В числе таких обязанностей — внутренний контроль, то есть организация работы по выявлению соответствующих операций и передаче сведений о них. Ответственность предусмотрена как за нарушения этой работы, так и за препятствия проверкам.

При нарушениях внутреннего контроля, когда сведения всё же представлены, в том числе с нарушением порядка или сроков, применяется ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ с учётом предусмотренных ею исключений. Она допускает предупреждение либо штраф: для должностного лица — от 10 до 30 тысяч рублей, для юридического лица — от 50 до 100 тысяч рублей. Здесь нужно отличать опоздание с сообщением от его непредставления.

Если сведения об операциях обязательного контроля не представлены либо недостоверны, последствия строже. То же касается непредставления сведений о подозрительных операциях. По ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ должностному лицу грозит штраф от 30 до 50 тысяч рублей. Юридическому лицу — от 200 до 400 тысяч рублей либо приостановление деятельности до 60 суток. Приостановление означает временное прекращение деятельности в качестве административного наказания.

За неисполнение обязанности блокировать имущество или приостанавливать операцию отвечает ч. 2.1, а за несообщение об отказах в банковских договорах или операциях — ч. 2.2 ст. 15.27 КоАП РФ. В обоих случаях штраф составляет от 30 до 40 тысяч рублей для должностных лиц, от 300 до 500 тысяч рублей для юридических лиц; для последних возможно и приостановление деятельности до 60 суток. Непредставление имеющейся информации по запросу уполномоченного органа выделено в ч. 2.3: штрафы составляют соответственно от 30 до 50 тысяч и от 300 до 500 тысяч рублей.

Препятствия проверке и неисполнение предписаний подпадают под ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ. Для должностного лица возможны штраф от 30 до 50 тысяч рублей или дисквалификация от одного года до двух лет; для юридического — штраф от 700 тысяч до миллиона рублей или приостановление до 90 суток. Дисквалификация ограничивает возможность занимать должности. Часть 4 касается нарушений, повлекших отмывание доходов или финансирование терроризма либо экстремистской деятельности, установленные вступившим в силу приговором, при отсутствии уголовно наказуемого деяния в действиях нарушителя.

Кредитные организации отвечают по этой статье только в случаях частей 1.1 и 4 — п. 3 примечаний к ст. 15.27 КоАП РФ. Часть 1.1 касается правил внутреннего контроля и назначения ответственных лиц. Предприниматель без образования юридического лица отвечает как юридическое лицо по п. 1 примечаний. Сотрудники, обязанные выявлять или представлять сведения об операциях, по частям 1 и 2 отвечают как должностные лица — п. 2 примечаний.