Профессиональная коллекторская организация: статус и реестр

Профессиональная коллекторская организация — общество, внесённое в государственный реестр. Здесь — требования к ООО и АО, документы и сроки внесения, обязанности после него, штрафы, оспаривание отказа и комментарий адвоката.

Написать в мессенджер

Telegram MAX WhatsApp

Адвокат Константин Вруцкий — защита по уголовным делам, Москва — Адвокат · рег. № 78/8790

Коротко

Профессиональная коллекторская организация — юридическое лицо в форме хозяйственного общества (п. 1 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ), которое приобретает права и обязанности по Закону со дня внесения сведений о нём в государственный реестр и утрачивает их со дня исключения, если иное не предусмотрено главой Закона (ч. 1 ст. 12 Закона № 230-ФЗ). Словосочетание в наименовании обязательно (ч. 1.1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ) — отсюда названия вида «общество с ограниченной ответственностью профессиональная коллекторская организация» и «акционерное общество профессиональная коллекторская организация».

Что делать сейчас: профессиональная коллекторская организация

Ситуации, в которых счёт идёт на рабочие и календарные дни

Позвонить сейчас

Уполномоченный орган отказал во внесении сведений в государственный реестр

Сверяю мотивированное обоснование: решение об отказе должно называть все причины (ч. 2 ст. 15 Закона № 230-ФЗ).
Если причина устранима — неполный комплект, недостоверные сведения, несоответствие требованиям — готовлю повторное заявление: отказ ему не препятствует (ч. 4 ст. 15 Закона № 230-ФЗ).
Если отказ спорный — заявление в арбитражный суд (ч. 3 ст. 15 Закона № 230-ФЗ) в течение трёх месяцев со дня, когда организации стало известно о нарушении, если иное не установлено федеральным законом (ч. 4 ст. 198 АПК РФ).

ст. 15 Закона № 230-ФЗ

По итогам проверки пришло предписание об устранении нарушений

Фиксирую срок: он указан в предписании и не может составлять менее тридцати рабочих дней со дня получения (п. 1 ст. 19 Закона № 230-ФЗ).
Разбираю каждый пункт и собираю подтверждения устранения.
Неоднократное в течение года неисполнение предписаний — основание исключить организацию из реестра (п. 2 ч. 5 ст. 19.1 Закона № 230-ФЗ); предписание о договоре страхования ответственности нельзя оставлять без исполнения тридцать календарных дней (п. 3 ч. 5 ст. 19.1 Закона № 230-ФЗ).

ст. 19 Закона № 230-ФЗ

Принято решение об ограничении способов взаимодействия с должником

Считаю десять календарных дней со дня принятия решения: до их истечения оно не вступает в силу (ч. 3 ст. 19.1 Закона № 230-ФЗ).
В эти же дни подаю заявление об обжаловании вышестоящему должностному лицу или в арбитражный суд — тогда решение вступает в силу только с даты, когда подтверждена его правомерность (ч. 3 ст. 19.1 Закона № 230-ФЗ).
После устранения нарушений готовлю ходатайство о досрочном снятии ограничений; орган решает его в пятидневный срок (ч. 4 ст. 19.1 Закона № 230-ФЗ).

ст. 19.1 Закона № 230-ФЗ

Чего делать нельзя: профессиональная коллекторская организация

Ошибки, которые стоят штрафа, ограничения работы или места в реестре

Держать в наименовании «профессиональная коллекторская организация» без статуса Общество, созданное для возврата долгов как основного вида деятельности, вправе использовать словосочетание девяносто календарных дней со дня регистрации и обязано прекратить, если статус не приобретён; после исключения из реестра его убирают из наименования в течение тридцати рабочих дней (ч. 1.1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ). Незаконное использование — штраф на юридическое лицо от 100 000 до 300 000 рублей (ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ).
Работать как ПКО до внесения в реестр Права и обязанности профессиональной коллекторской организации возникают со дня внесения сведений в государственный реестр, если иное не предусмотрено главой Закона (ч. 1 ст. 12 Закона № 230-ФЗ). Основной вид деятельности в учредительных документах — лишь требование к заявителю (п. 2 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ).
Назначать директора без проверки по запретам Директором, членом совета директоров или коллегиального исполнительного органа нельзя назначить лицо, которое ещё считается подвергнутым дисквалификации, имеет неснятую или непогашенную судимость за названные в законе преступления и по другим основаниям (ч. 4 ст. 13 Закона № 230-ФЗ). С наступлением таких обстоятельств полномочия прекращаются (ч. 5 ст. 13 Закона № 230-ФЗ).
Не записывать разговоры и не хранить переписку Организация ведёт аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия, предупреждает о ней в начале и хранит записи не менее трёх лет; так же — текстовые и голосовые сообщения (п. 3, 4 ст. 17 Закона № 230-ФЗ). Неисполнение — штраф на юридическое лицо от 50 000 до 500 000 рублей (ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ).
Тянуть с договором страхования ответственности Договор страхования ответственности за убытки должнику со страховой суммой не менее десяти миллионов рублей в год — условие статуса (п. 4 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ). Неисполнение в течение тридцати календарных дней предписания о заключении такого договора — основание для исключения из реестра (п. 3 ч. 5 ст. 19.1 Закона № 230-ФЗ).
Молчать о приобретении крупной доли Лицо, получившее право распоряжения 10 и более процентами голосов, обязано уведомить организацию и уполномоченный орган в порядке и сроки, установленные подзаконными актами (ч. 3 ст. 13 Закона № 230-ФЗ). Для учредителя (участника) нарушение требований и ограничений — состав ч. 3 ст. 14.57 КоАП РФ.

Когда нужна помощь юриста: профессиональная коллекторская организация

Случаи, когда ошибка стоит статуса или штрафа

Общество готовит заявление и комплект документов для внесения в государственный реестр.ч. 2 ст. 12 Закона № 230-ФЗ
Орган отказал во внесении сведений или не принял решение в установленный срок.ч. 3 ст. 15 Закона № 230-ФЗ
Получено предписание, решение об ограничении способов взаимодействия или об исключении из реестра.ст. 19 Закона № 230-ФЗ
Меняются участники, директор или члены совета директоров, и их нужно проверить по запретам закона.ст. 13 Закона № 230-ФЗ
Компания-кредитор проверяет статус организации, которой передаёт работу с просроченной задолженностью граждан.ч. 4 ст. 14 Закона № 230-ФЗ

Кто участвует: профессиональная коллекторская организация

Кто действует при внесении в реестр и в работе организации

Участник	Обязанность или право	Норма
Юридическое лицо — заявитель	Представляет заявление, документы и сведения; заявление подписывает руководитель юридического лица или уполномоченное им лицо	ч. 2 ст. 12 Закона № 230-ФЗ
Уполномоченный орган	Ведёт государственный реестр, вносит, изменяет и исключает сведения, осуществляет федеральный государственный контроль (надзор)	ч. 1 ст. 14 Закона № 230-ФЗ, ч. 1 ст. 18 Закона № 230-ФЗ
Учредители (участники)	Лицо, прямо или косвенно получившее право распоряжения 10 и более процентами голосов, уведомляет организацию и орган; физическому лицу с неснятой или непогашенной судимостью за преступление в сфере экономики или против государственной власти такое право получать нельзя	ч. 2, 3 ст. 13 Закона № 230-ФЗ
Единоличный исполнительный орган, члены совета директоров и коллегиального органа	Не могут быть назначены или избраны при обстоятельствах, названных в законе; при их наступлении полномочия прекращаются	ч. 4, 5 ст. 13 Закона № 230-ФЗ
Работники с доступом к информации о должниках	Включаются в перечень и дают расписку об ознакомлении с Законом и о соблюдении конфиденциальности	п. 2 ст. 17 Закона № 230-ФЗ
Работник, взаимодействующий с должником	Должен соответствовать требованиям, которые Закон устанавливает для таких работников	ч. 6 ст. 13 Закона № 230-ФЗ
Должник и иные лица	Предупреждаются об аудиозаписи в начале взаимодействия; запись хранится не менее трёх лет	п. 3 ст. 17 Закона № 230-ФЗ

Показать всех участниковСвернуть

Что это значит: профессиональная коллекторская организация

Статус, а не организационно-правовая форма

Профессиональная коллекторская организация — это статус, который хозяйственное общество получает внесением сведений о нём в государственный реестр (п. 1 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ, ч. 1 ст. 12 Закона № 230-ФЗ). Поэтому статус может получить и общество с ограниченной ответственностью профессиональная коллекторская организация, и акционерное общество профессиональная коллекторская организация, и непубличное акционерное общество профессиональная коллекторская организация: статья требует форму хозяйственного общества, не выделяя разновидностей.

Требования к самому обществу: регистрация на территории Российской Федерации, возврат просроченной задолженности как основной вид деятельности по учредительным документам, чистые активы не менее десяти миллионов рублей, страхование ответственности перед должником, отсутствие решения о ликвидации или процедуры банкротства, оборудование и программы для записи, собственный сайт, место в реестре операторов персональных данных, отсутствие исключения из реестра в течение трёх предшествующих лет, за исключением добровольного по заявлению, а также отсутствие долга по судебному акту о взыскании просроченной задолженности, не исполненного более шестидесяти календарных дней, и просроченного штрафа за нарушения в этой сфере (ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ).

Отдельные требования закон предъявляет к людям — учредителям (участникам), органам управления и работникам (ч. 2–6 ст. 13 Закона № 230-ФЗ). После внесения действуют обязанности: перечень работников с доступом к информации о должниках, запись взаимодействия, хранение документов, отчёт в уполномоченный орган (ст. 17 Закона № 230-ФЗ).

Что говорит закон: профессиональная коллекторская организация

С какого дня общество становится профессиональной коллекторской организацией

Юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для профессиональной коллекторской организации, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.ч. 1 ст. 12 Закона № 230-ФЗ

Комментарий адвоката Вруцкогоадвокат · рег. № 78/8790

Статус привязан к записи в государственном реестре: регистрация общества и слово в наименовании его не создают. С исключением из реестра права и обязанности прекращаются, а словосочетание нужно убрать из наименования в течение тридцати рабочих дней (ч. 1.1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ). Оговорка об ином порядке отсылает к другим нормам той же главы Закона.

Нормы по теме: профессиональная коллекторская организация

Статьи закона, на которых держится тема, — с названиями из официального текста

ст. 12 230-ФЗ (возврат просроченной задолженности) Включение сведений
ст. 13 230-ФЗ (возврат просроченной задолженности) Требования к профессиональной коллекторской организации, ее учредителям (участникам), органам и работникам
ст. 14 230-ФЗ (возврат просроченной задолженности) Ведение государственного реестра
ст. 15 230-ФЗ (возврат просроченной задолженности) Отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр
ст. 17 230-ФЗ (возврат просроченной задолженности) Обязанности профессиональной коллекторской организации
ст. 17.1 230-ФЗ (возврат просроченной задолженности) Условия осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями

Официальный текст: О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"

Виды дел: профессиональная коллекторская организация

С чем приходят общества и их владельцы

Первое внесение в реестр

Общество создано под возврат просроченной задолженности, и до подачи его нужно сверить с требованиями: форма, учредительные документы, чистые активы, страхование, оборудование, сайт (ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ).

Отказ во внесении

Орган сослался на неполный комплект, недостоверные сведения, сходство наименования или несоответствие участников и работников (ч. 1 ст. 15 Закона № 230-ФЗ); решаем, исправлять и подавать заново или оспаривать.

Смена участников и руководства

Покупка доли с правом распоряжения 10 и более процентами голосов, назначение директора или члена совета директоров требуют проверки по запретам и уведомления (ч. 2–4 ст. 13 Закона № 230-ФЗ).

Проверка уполномоченного органа

О внеплановой выездной проверке не уведомляют, могут быть истребованы аудиозаписи и базы данных (ч. 5, 6 ст. 18 Закона № 230-ФЗ); по итогам возможны предписание, ограничение или исключение (ст. 19 Закона № 230-ФЗ).

Угроза исключения из реестра

Грубое нарушение с вредом должнику, повторное неисполнение предписаний, неисполненное предписание о страховании, повторные нарушения в период ограничений или в течение года после них (ч. 5 ст. 19.1 Закона № 230-ФЗ).

Протокол о нарушении требований к коллекторской организации

Протокол о неисполнении обязанностей организации, требований к её участникам и органам или о незаконном наименовании (ч. 2–4 ст. 14.57 КоАП РФ): проверяю состав и субъекта.

Чем отличается: профессиональная коллекторская организация

Кто ещё связан с возвратом долгов граждан и на каком основании

Субъект	Откуда право работать	Ключевое условие	Норма
Профессиональная коллекторская организация	Внесение сведений в государственный реестр	Хозяйственное общество, отвечающее всем требованиям к обществу, участникам, органам и работникам	ч. 1 ст. 12 Закона № 230-ФЗ, ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ
Кредитная или микрофинансовая организация из перечня	Перечень, который ведёт уполномоченный орган, и уведомление о наличии оборудования и программ	Требование к оборудованию и запись взаимодействия — только при выбранных способах взаимодействия; хранение документов — для всех организаций из перечня	ч. 1, 3, 4, 7 ст. 17.1 Закона № 230-ФЗ
Общество со словосочетанием в наименовании без статуса	Права профессиональной коллекторской организации нет	Общество, созданное для возврата просроченной задолженности как основного вида деятельности, может использовать словосочетание девяносто календарных дней со дня государственной регистрации; иным юридическим лицам — нельзя	ч. 1.1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ
Общество, исключённое из реестра	Права и обязанности утрачены со дня исключения	Не внесут снова, если исключалось в течение трех предшествующих лет, кроме добровольного исключения по заявлению	п. 9 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ

Размер и расчёт: профессиональная коллекторская организация

Пороги, которые закон задаёт числом

Показатель	Порог или правило	Норма
Чистые активы	Не менее десяти миллионов рублей по бухгалтерской (финансовой) отчётности на последнюю отчётную дату	п. 3 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ
Страховая сумма	Не менее десяти миллионов рублей в год по договору обязательного страхования ответственности за убытки должнику	п. 4 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ
Пример проверки чистых активов	Отчётность показывает 9 400 000 рублей: это меньше десяти миллионов рублей, требование не выполнено, пока отчётность на последнюю отчётную дату не покажет не менее десяти миллионов рублей	п. 3 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ
Доля голосов	Право распоряжения 10 и более процентами голосов — обязанность уведомить организацию и уполномоченный орган	ч. 3 ст. 13 Закона № 230-ФЗ
Неисполненный судебный акт	Денежное обязательство не исполнено более шестидесяти календарных дней со дня вступления в силу судебного акта о взыскании просроченной задолженности — общество требованиям не отвечает	п. 10 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ
Пошлина за оспаривание отказа	Заявление о признании решения или бездействия органа незаконным: для организаций 50 000 рублей	подп. 7 п. 1 ст. 333.21 НК РФ

Показать все порогиСкрыть

Цифры в примере условные. За внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр взимается государственная пошлина в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах (ч. 5 ст. 14 Закона № 230-ФЗ).

Ответственность: профессиональная коллекторская организация

Санкции за нарушения требований к организации и её людям

Нарушение	Кто отвечает	Санкция	Норма
Неисполнение требования к оборудованию и обязанностей организации	Юридическое лицо	Штраф от 50 000 до 500 000 рублей	ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ
То же нарушение	Должностное лицо	Штраф от 20 000 до 200 000 рублей или дисквалификация на срок до одного года	ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ
Нарушение требований и ограничений учредителем (участником), членом совета директоров, коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом	Должностное лицо	Штраф от 50 000 до 100 000 рублей или дисквалификация на срок до одного года	ч. 3 ст. 14.57 КоАП РФ
Незаконное использование словосочетания в наименовании	Юридическое лицо	Штраф от 100 000 до 300 000 рублей	ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ
То же нарушение	Должностное лицо	Штраф от 20 000 до 50 000 рублей	ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ
Неисполнение решения об ограничении способов взаимодействия с должником	Юридическое лицо	Штраф от 200 000 до 300 000 рублей	ч. 5 ст. 14.57 КоАП РФ
То же нарушение	Должностное лицо	Штраф от 50 000 до 100 000 рублей или дисквалификация на срок до одного года	ч. 5 ст. 14.57 КоАП РФ
Возврат долга физического лица с угрозой насилия, уничтожения или повреждения имущества, угрозой распространения или распространением заведомо ложных порочащих сведений	Действующий от имени или в интересах организации-кредитора, в том числе работник; получивший права кредитора по уступке или его представитель	Штраф от 300 000 до 500 000 рублей или в размере дохода за период от одного года до трёх лет, принудительные работы или лишение свободы на срок до пяти лет	ч. 1 ст. 172.4 УК РФ

Показать всю ответственностьСвернуть

Составы КоАП о саморегулируемых организациях к теме не относятся.

Не откладывайте правовую оценку

Обсудите задачу компании до следующего действия

Получили документ, готовите решение или возник спор? Позвоните или напишите: разберу обстоятельства, проверю применимый порядок и сроки, объясню возможные действия и риски для компании.

Позвонить сейчас

Комментарий адвоката Вруцкого

адвокат · рег. № 78/8790

В делах о статусе профессиональной коллекторской организации я начинаю не с заявления, а с людей. Требования к обществу — форма, активы, страхование, сайт — видны по документам. Запреты для участников, директора и членов совета директоров требуют сведений, которых в бухгалтерии нет: судимость, дисквалификация, руководство организацией в период нарушений, за которые её исключили из реестра (ч. 2–4 ст. 13 Закона № 230-ФЗ). Ошибка здесь обнаруживается отказом во внесении или прекращением полномочий уже после назначения.

Второе, что я проверяю, — готовность к проверке органа. Аудиозаписи, сообщения и бумажные документы хранятся не менее трёх лет (п. 3–5 ст. 17 Закона № 230-ФЗ), а уполномоченный орган вправе истребовать их вместе с базами данных, за исключением материалов, имеющихся в его распоряжении (ч. 6 ст. 18 Закона № 230-ФЗ). Пробел в архиве может обернуться предписанием (п. 1 ст. 19 Закона № 230-ФЗ), а неоднократное в течение года нарушение — ограничением способов взаимодействия (п. 1 ч. 1 ст. 19.1 Закона № 230-ФЗ).

Если решение уже принято, я считаю сроки: десять календарных дней, в которые жалоба откладывает вступление ограничения в силу (ч. 3 ст. 19.1 Закона № 230-ФЗ), три месяца на заявление в арбитражный суд по отказу во внесении (ч. 4 ст. 198 АПК РФ). Документы готовлю так, чтобы не терять дни на переделку.

Порядок действий: профессиональная коллекторская организация

От проверки общества до работы после внесения в реестр

1
Проверка обществаСверяю форму хозяйственного общества, основной вид деятельности в учредительных документах, чистые активы, договор страхования, отсутствие решения о ликвидации или процедуры банкротства, долга по судебному акту о взыскании просроченной задолженности сверх шестидесяти календарных дней и просроченного штрафа за нарушения в этой сфере (ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ).
2
Проверка участников, органов и работниковУчредителей (участников), директора, членов совета директоров и работников проверяю по запретам; для лица с правом распоряжения 10 и более процентами голосов готовлю уведомление (ч. 2–6 ст. 13 Закона № 230-ФЗ).
3
НаименованиеВ наименование включается словосочетание «профессиональная коллекторская организация» (ч. 1.1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ). Совпадение или сходство до степени смешения с наименованием из реестра — основание для отказа при условии, что сведения о том лице внесены в ЕГРЮЛ раньше (п. 4 ч. 1 ст. 15 Закона № 230-ФЗ).
4
Комплект документовЗаявление, копии учредительных документов, выписка из ЕГРЮЛ, сведения об участниках, органах и работниках, документы о чистых активах, копия договора страхования, документы об оборудовании и сайте, выписка из реестра операторов персональных данных, документ об уплате пошлины, адрес электронной почты (ч. 2 ст. 12 Закона № 230-ФЗ). В заявлении декларируется соответствие части требований к обществу (ч. 4 ст. 12 Закона № 230-ФЗ).
5
Государственная пошлинаПошлина взимается за внесение сведений в реестр (ч. 5 ст. 14 Закона № 230-ФЗ). Не уплачена — рассмотрение приостанавливается на срок до пяти рабочих дней; если за это время уплата не подтверждена и сведений о ней нет в государственной информационной системе о платежах, заявление возвращают без рассмотрения (ч. 6.1 ст. 12 Закона № 230-ФЗ).
6
Рассмотрение и внесениеСведения вносятся в течение двадцати рабочих дней со дня представления документов (ч. 2 ст. 12 Закона № 230-ФЗ), о внесении сообщают в течение трёх рабочих дней (ч. 7 ст. 12 Закона № 230-ФЗ). Отказ принимается в течение двадцати рабочих дней с мотивированным обоснованием (ч. 2 ст. 15 Закона № 230-ФЗ).
7
Работа после внесенияИнформацию о включении в реестр размещают на сайте организации (ч. 9 ст. 12 Закона № 230-ФЗ); со дня внесения действуют обязанности по перечню работников, записи, хранению документов и отчётности (ст. 17 Закона № 230-ФЗ).
8
Если отказалиПовторная подача допускается (ч. 4 ст. 15 Закона № 230-ФЗ); отказ или непринятие решения в срок обжалуется в арбитражный суд (ч. 3 ст. 15 Закона № 230-ФЗ) в течение трёх месяцев, если иное не установлено федеральным законом (ч. 4 ст. 198 АПК РФ).

Документы: профессиональная коллекторская организация

Комплект для внесения сведений в государственный реестр

Документ	Зачем	Кто подписывает, форма
Заявление о внесении сведений	Запускает рассмотрение и содержит декларацию соответствия требованиям (ч. 2, 4 ст. 12 Закона № 230-ФЗ)	Руководитель или уполномоченное им лицо; ФИО, место жительства, телефоны
Копии учредительных документов	Подтверждают основной вид деятельности (п. 2 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ)	Копии
Выписка из ЕГРЮЛ	Получена не ранее чем за 30 дней до подачи; не представлена — орган запросит сам (ч. 2, 5 ст. 12 Закона № 230-ФЗ)	Выписка регистрирующего органа
Сведения об учредителях, органах и работниках	Проверка людей по запретам закона (ч. 2 ст. 12 Закона № 230-ФЗ)	По утверждённой форме
Документы о чистых активах с отчётностью	Подтверждают порог не менее десяти миллионов рублей (п. 3 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ)	Отчётность на последнюю отчётную дату
Копия договора страхования ответственности	Подтверждает страхование убытков должнику (ч. 2 ст. 12 Закона № 230-ФЗ)	Копия договора
Документы об оборудовании, программах, сайте; адрес электронной почты	Запись взаимодействия, владение сайтом, адрес для обращений (ч. 2 ст. 12 Закона № 230-ФЗ)	Копии документов
Выписка из реестра операторов персональных данных и документ об уплате пошлины	Выписку орган запросит сам, если её не представили; без пошлины рассмотрение приостанавливают (ч. 5, 6.1 ст. 12 Закона № 230-ФЗ)	Выписка, платёжный документ

Показать все документыСвернуть

Документы иностранных юридических лиц представляются на официальном языке государства с переводом на русский язык и удостоверяются в установленном порядке (ч. 6 ст. 12 Закона № 230-ФЗ).

Сроки: профессиональная коллекторская организация

Рабочие и календарные дни — как в норме

Действие	Срок	С какого дня	Норма
Внесение сведений в реестр	20 рабочих дней	Со дня представления документов	ч. 2 ст. 12 Закона № 230-ФЗ
Отказ и сообщение о нём	20 рабочих дней; сообщение — 3 рабочих дня	Со дня получения документов; со дня решения	ч. 2 ст. 15 Закона № 230-ФЗ
Оспаривание отказа в суде	3 месяца на оспаривание отказа, если иной срок не установлен федеральным законом	Со дня, когда организация узнала о нарушении своих прав и законных интересов	ч. 4 ст. 198 АПК РФ
Жалоба, откладывающая вступление ограничения в силу	10 календарных дней	Со дня принятия решения	ч. 3 ст. 19.1 Закона № 230-ФЗ
Исполнение предписания	Не менее 30 рабочих дней	Со дня получения предписания	п. 1 ст. 19 Закона № 230-ФЗ
Сообщение об изменениях устава	30 календарных дней	Со дня государственной регистрации изменений в учредительных документах организации	п. 6 ст. 17 Закона № 230-ФЗ
Хранение аудиозаписей	Не менее 3 лет	С момента записи	п. 3 ст. 17 Закона № 230-ФЗ

Показать все срокиСкрыть

Рабочие и календарные дни считаются так, как названо в норме, и не заменяют друг друга.

Как я веду дело

Как адвокат ведёт поручение компании

1
Разбор ситуацииСмотрю документы компании и обстоятельства, определяю маршрут и называю перспективу без приукрашивания. Если задача решается силами самой компании — говорю об этом прямо.
2
Сбор документовОпределяю, какие договоры, внутренние документы, переписка и материалы органа относятся к задаче. Недостающие сведения получаем доступным законным способом; судебные запросы возможны в соответствующей процедуре.
3
Подготовка документовГотовлю необходимые по задаче документы: договор, ответ, возражения, заявление или жалобу. Согласуем содержание и порядок подписания; проверяем полномочия лица, которое направляет документ.
4
Представительство по задачеПо согласованному поручению веду переговоры, представляю интересы в компетентном органе или суде. Заранее объясняю, когда необходимо личное участие представителя компании и какие документы потребуются.
5
Результат и дальнейшие действияРазбираю полученное решение или подготовленный документ и объясняю последующие действия. Исполнение судебного акта, обжалование и дополнительные этапы входят в работу в объёме, предусмотренном соглашением.
6
Связь на всех этапахСогласуем контактное лицо компании и порядок информирования. Сообщаю о значимых событиях и необходимых решениях в пределах принятого поручения.

Сам или с адвокатом: профессиональная коллекторская организация

Что общество делает само, а где нужен взгляд со стороны

Общество справится само

Собрать копии учредительных документов, выписки и бухгалтерскую отчётность
Оформить договор страхования ответственности и подтвердить владение сайтом
Уплатить государственную пошлину и следить за сроком рассмотрения

Нужен адвокат

Проверить участников, директора и членов совета директоров по запретам закона
Подготовить повторное заявление или заявление в арбитражный суд по отказу
Сопровождать проверку, исполнение предписания и обжалование ограничения
Защищать организацию и должностных лиц по делу об административном правонарушении

Сбор документов общество ведёт само; проверку людей и спорные решения органа разумно поручить адвокату.

Кто ведёт дело

Правовая помощь компаниям и предпринимателям — кто отвечает за ваше поручение

Константин Александрович Вруцкий

№ 78/8790 · адвокат

Поручение ведёт адвокат Константин Александрович Вруцкий лично. При обращении обсуждаем задачу компании, необходимые действия и объём сопровождения, который будет закреплён в соглашении.

Адвокатская тайна действует с первого слова, ещё до заключения соглашения: сведения о компании, её сделках и контрагентах не могут быть раскрыты, а адвоката нельзя допросить о том, что он узнал от доверителя.

Личное ведениеВеду дело сам — от первого разговора до исполнения. Доверитель — компания или индивидуальный предприниматель, работа идёт по письменному соглашению с адвокатом — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре».

Честная оценкаНе обещаю результата: называю реальную перспективу и цену промедления в рублях. Если задача решается силами компании, говорю прямо. Обещать положительный результат адвокату запрещено — п. 2 ст. 10 Кодекса профессиональной этики адвоката.

Адвокатская тайнаСведения о компании, её сделках, контрагентах и финансах, полученные в связи с делом, охраняются законом — рассказать можно всё, включая неудобное. Это адвокатская тайна — ст. 8 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре».

Понятные следующие шагиОбъясняю значение документа или решения и следующие действия компании. Представительство, обжалование и исполнение входят в согласованный объём помощи по соглашению — ст. 25 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре».

Частые вопросы: профессиональная коллекторская организация

Ответы со ссылками на нормы

Чем общество с ограниченной ответственностью профессиональная коллекторская организация отличается от обычного ООО?

Статусом: права и обязанности возникают со дня внесения сведений в государственный реестр, если иное не предусмотрено главой Закона (ч. 1 ст. 12 Закона № 230-ФЗ). Для этого общество отвечает особым требованиям (ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ), а после внесения ведёт запись, хранение и отчётность (ст. 17 Закона № 230-ФЗ).

Может ли непубличное акционерное общество профессиональная коллекторская организация быть внесено в реестр?

Закон требует форму хозяйственного общества (п. 1 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ) и в этой статье не делит акционерные общества на публичные и непубличные. Поэтому акционерное общество профессиональная коллекторская организация оценивается по тем же требованиям к активам, страхованию, участникам и органам (ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ).

Как проверить, внесено ли ООО профессиональная коллекторская организация в государственный реестр?

Сведения государственного реестра открыты, общедоступны и размещаются на официальном сайте уполномоченного органа (ч. 4 ст. 14 Закона № 230-ФЗ). Ищите полное наименование общества: само словосочетание в названии статус не подтверждает (ч. 1.1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ). Самой организации выписку из реестра выдают по запросу в течение пяти рабочих дней (ч. 4.1 ст. 14 Закона № 230-ФЗ).

Сколько чистых активов нужно и как их считают?

Не менее десяти миллионов рублей по бухгалтерской (финансовой) отчётности на последнюю отчётную дату (п. 3 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ). К заявлению прикладывают документы о размере чистых активов с отчётностью на последнюю отчётную дату перед подачей (ч. 2 ст. 12 Закона № 230-ФЗ).

Показать все вопросыСвернуть

Можно ли назвать общество «профессиональная коллекторская организация» до внесения в реестр?

Общество, созданное для возврата просроченной задолженности как основного вида деятельности, вправе использовать словосочетание девяносто календарных дней со дня государственной регистрации и обязано прекратить, если статус не приобретён; иные юридические лица использовать его не могут (ч. 1.1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ). Незаконное использование — штраф на юридическое лицо от 100 000 до 300 000 рублей (ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ).

Что делать, если орган не принял решение в срок?

Сведения вносятся в течение двадцати рабочих дней со дня представления документов (ч. 2 ст. 12 Закона № 230-ФЗ). Непринятие решения в установленный срок обжалуется в арбитражный суд (ч. 3 ст. 15 Закона № 230-ФЗ) в течение трёх месяцев со дня, когда организация узнала о нарушении, если иное не установлено федеральным законом (ч. 4 ст. 198 АПК РФ). Пошлина за заявление о признании решений и бездействия государственных органов незаконными для организаций — 50 000 рублей (подп. 7 п. 1 ст. 333.21 НК РФ).

За что профессиональную коллекторскую организацию исключают из реестра?

За однократное грубое нарушение с вредом жизни, здоровью или имуществу должника или иных лиц, неоднократное в течение года неисполнение предписаний, неисполнение в течение тридцати календарных дней предписания о страховании и повторные нарушения в период ограничений или в течение года после них (ч. 5 ст. 19.1 Закона № 230-ФЗ). Снова внести общество, исключавшееся из реестра в течение трех предшествующих лет, нельзя, за исключением добровольного исключения по заявлению (п. 9 ч. 1 ст. 13 Закона № 230-ФЗ).

Может ли директором быть человек с судимостью?

Нет, если судимость не снята или не погашена и связана с умышленными преступлениями против личности, преступлениями в сфере экономики, против государственной власти, против общественной безопасности и общественного порядка, против мира и безопасности человечества (п. 3 ч. 4 ст. 13 Закона № 230-ФЗ). При наступлении таких обстоятельств полномочия действующего директора прекращаются (ч. 5 ст. 13 Закона № 230-ФЗ).

Услуги и темы рядом: профессиональная коллекторская организация

Где нужна помощь адвоката и что прочитать дальше по этому вопросу

Защита коллекторского агентства и МФО при жалобах должниковЗащищаю агентство и МФО по жалобам должников: проверяю контакты, записи и отказы. Готовлю возражения по штрафам и ограничениям, помогаю исправить процедуры.

Обсудите задачу до подписания и ответа

Запишитесь на консультацию

+7 (495) 198-70-77

Позвонить сейчас